5 Wege zur Verbesserung Ihrer Verifizierungserfahrung

Wenn es Ihnen wie den meisten Menschen geht, graut es Ihnen wahrscheinlich vor der Vorstellung, jedes Mal, wenn Sie einen Kauf tätigen wollen, den Verifizierungsprozess durchlaufen zu müssen. Das kann zeitaufwändig und frustrierend sein, vor allem wenn der Verifizierungsdienst langsam ist oder nicht reagiert.

Aber es gibt Möglichkeiten, den Verifizierungsprozess einfacher und schneller zu gestalten, und wir werden Ihnen zeigen, wie. In diesem Artikel stellen wir Ihnen drei Methoden vor, wie Sie die Überprüfung mit InvestGlass CRM und ONFIDO verbessern können.

InvestGlass arbeitet mit mehreren Identitätsüberprüfungssoftware, aber ONFIDO ist definitiv unsere Präferenz für eine große Anzahl von Kundenüberprüfungsprozessen.

1. Die Bedeutung der Identitätsprüfung

Einer der Hauptgründe, warum der Überprüfungsprozess frustrierend und zeitaufwändig sein kann, ist, dass er oft manuell durchgeführt wird. Das bedeutet, dass jemand jedes vom Kunden eingereichte Dokument überprüfen und mit seinen Unterlagen vergleichen muss. Das ist nicht nur langsam, sondern auch teuer, da zusätzliches Personal für die Verwaltung des Prozesses erforderlich ist.

InvestGlass digitales Onboarding bietet ein flexibles Kunden-Onboarding für jede Art von Branche. Wenn wir das Tool nicht haben, stellen wir eine Verbindung zur API eines Drittanbieters her, um Folgendes zu erreichen

• ID-Dokumente scannen
• Datenbank für Identitätsbetrug
• Überprüfung der Adresse
• MRZ-Prüfung
• Transaktionsüberprüfung und speziell für Kryptowährungen
• Geldwäschedatenbank
• Gesichtserkennung

Einige Unternehmen, mit denen wir zusammenarbeiten, stellen gerne alle Fragen bei der ersten Einarbeitung. Wir halten das nicht für eine gute Idee! Es ist wie bei E-Commerce-Händlern: Wenn Sie beim Kauf von Schuhen Fragen zum KYC-Prozess stellen würden, würde niemand zur Kasse gehen oder gar einchecken!

Die Kunden erwarten, dass sie schnell überprüfen können, ob der von Ihnen angebotene Dienst ihren Erwartungen entspricht. Daher sollten die KYC-Prozesse in der richtigen Reihenfolge eingeleitet werden. Wir würden Ihnen immer empfehlen, zunächst einen einfachen Onboarding-Prozess mit maximal 3 bis 5 Fragen einzurichten und dann Zugang zum Investglass-Kundenportal zu gewähren, um zusätzliche Compliance-Checks durchzuführen.

2. Wie Sie Ihre Verifizierungserfahrung mit InvestGlass CRM und dem ONFIDO-Verifizierungsprozess verbessern können

Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Sie Ihre Verifizierungserfahrung mit InvestGlass CRM und ONFIDO verbessern können. Hier sind ein paar von ihnen:

- Verwenden Sie die automatische Überprüfung: Die automatisierte Überprüfung ist der schnellste und effizienteste Weg, Identitäten zu überprüfen. Sie nutzt Technologie, um Dokumente automatisch mit einer Datenbank von Aufzeichnungen zu vergleichen, was bedeutet, dass eine manuelle Überprüfung nicht erforderlich ist. Dies beschleunigt den Prozess und senkt die mit der Überprüfung verbundenen Kosten.

- Verwenden Sie einen zuverlässigen Identitätsprüfungsdienst: InvestGlass CRM und ONFIDO sind beides zuverlässige Identitätsprüfungsdienste, denen Unternehmen auf der ganzen Welt vertrauen. Beide bieten schnelle, effiziente und zuverlässige Überprüfungsdienste an, die Ihnen den Prozess erleichtern werden.

- Laden Sie Ihre Dokumente schnell und präzise hoch: Achten Sie darauf, dass Sie Ihre Dokumente schnell und korrekt hochladen, damit eine zusätzliche manuelle Überprüfung nicht erforderlich ist. Das beschleunigt den Prozess und macht ihn für Sie einfacher.

Nicht zuletzt bietet ONFIDO ein schönes Tool, dessen Konversionsraten sehr hoch sind. Das liegt in der Natur der Sache, wenn man eine schöne Technologie anbietet, dann gewinnt man natürlich das Vertrauen der Kunden.

3. Vorteile der Nutzung eines automatisierten Prüfdienstes für die Kundenprüfung

Der Prozess der Kundenüberprüfung ist notwendig, um die Sicherheit der Finanzbranche zu gewährleisten. Durch die Überprüfung der Identitäten von Kunden können Unternehmen das Risiko von Betrug und Geldwäsche verringern. Durch die Nutzung eines zuverlässigen Identitätsüberprüfungsdienstes wie InvestGlass CRM oder ONFIDO können Unternehmen den Überprüfungsprozess beschleunigen und für ihre Kunden einfacher gestalten.

Manuelle Prozesse sollten vermieden werden, da sie keinen guten Datenschutz bieten, Betrug nicht verhindern und den Online-Handel verlangsamen. Die ID-Überprüfung kann doppelt geprüft werden, aber die zweite Ebene wird eine API-Verbindung mit einem Dienst wie ONFIDO sein.

Es gibt viele Gründe, warum sich Unternehmen für die Erfassung biometrischer Daten entscheiden könnten. Hier sind ein paar von ihnen:

1. Zur Verbesserung der Sicherheit: Biometrische Daten sind ein zuverlässigeres Mittel zur Identitätsüberprüfung als herkömmliche Methoden wie Passwörter oder Personalausweise. Durch die Erfassung und Speicherung biometrischer Daten können Unternehmen die Sicherheit ihrer Systeme verbessern und das Risiko von Betrug oder Identitätsdiebstahl verringern.

2. Beschleunigung des Verifizierungsprozesses: Die Erfassung biometrischer Daten kann den Verifizierungsprozess beschleunigen und den Kunden den Zugang zu den von ihnen benötigten Dienstleistungen erleichtern.

3. Kundenvertrauen aufbauen: Durch die Erfassung biometrischer Daten können Unternehmen ihren Kunden zeigen, dass sie ihre Sicherheit ernst nehmen und alles tun, um sie vor Betrug und Identitätsdiebstahl zu schützen. Das schafft Vertrauen und ermutigt die Kunden, mit ihnen Geschäfte zu machen.

4. Abschließende Gedanken für ein modernes Kundenerlebnis

Wählen Sie die richtigen Überprüfungsmethoden für Ihre Ziele

Neue Kunden kommen aus verschiedenen Ländern. Es ist der erste Schritt zu prüfen, aus welchem Land die Kunden kommen und ob sie Informationen wie biometrische Verifizierung, Reisepass oder eingeschränkte CID - Customer Identification Data - weitergeben dürfen. CID ist ein heißes Thema im Finanzdienstleistungsbereich und wir können einen sofortigen Zugang zu InvestGlass anbieten, das auf Ihrem Server gehostet wird.

Um Ihre Kundeneinführung zu verbessern, sollten Sie sicherstellen, dass Sie über die richtigen Werkzeuge verfügen.  

Reibungslose Kundenüberprüfung

Stellen Sie sicher, dass Ihr Onboarding auf jedem mobilen Gerät angezeigt werden kann und den aktuellen rechtlichen Anforderungen entspricht. Es wird in jedem Fall den Erwartungen der Kunden entsprechen. Eine vollständige Überprüfung sollte im Voraus erklärt werden. Wenn Kunden schwer auffindbare Identitätsdokumente - Unternehmensdokumente - sammeln müssen, sollten Sie sie warnen, um die Kundenerwartungen zu erhöhen.

Überprüfung mit hoher Sicherheit in risikoreichen neuen Märkten

Stellen Sie sicher, dass Sie hochsichere Prüfungen wie OCR-Prüfungen von Dokumenten und biometrische Überprüfungen durchführen. Dazu muss der Kunde ein Foto von seinem Ausweis und seinem Gesicht machen. Das ist zwar mit etwas mehr Reibungsverlusten für Ihr digitales Onboarding verbunden, schafft aber ein hohes Maß an Sicherheit in Bezug auf die Identität der betreffenden Person. ONFIDO deckt die Kryptowährung noch nicht ab, so dass wir für diesen Zweck andere Anbieter wie Scorechain nutzen können.

Workflow-Ersteller

Sie können InvestGlass Automation Workflow Builder und Onfido Studio verwenden, um unterschiedliche Pfade für Kunden mit höherem und niedrigem Risiko zu erstellen. Sie können je nach Komplexität unterschiedliche Anmeldeprozesse anbieten.

Rot, orange, grün, Die Erfahrungen beim Onboarding von Kunden sind je nach Kundendaten unterschiedlich. Kunden mit komplexer Identitätsüberprüfung oder nicht vorhandener digitaler Identität wissen, dass das Onboarding komplex sein kann.

Einer der Hauptvorteile der InvestGlass-Automatisierung besteht darin, dass sie den Verifizierungsprozess beschleunigen und für Ihre Kunden vereinfachen kann. Außerdem können Unternehmen durch die Nutzung eines zuverlässigen Identitätsprüfungsdienstes wie ONFIDO das Risiko von Betrug und Geldwäsche verringern. Um Fehler zu vermeiden, ist es wichtig, die Automatisierung zu nutzen.

5. Modularität und Flexibilität der ID-Verifizierung und des digitalen Kundenerlebnisses

InvestGlass digital onboarding ist extrem flexibel und kann für ein einzelnes Formular oder mehrere Formulare, die wir “Paket” nennen, verwendet werden. Das Paket ist eine großartige Möglichkeit, mehrere zu unterzeichnende Verträge zu sammeln und umständliche KYC-Prüfungen zu vermeiden. Wenn Sie nämlich Fragen in einem Formular beantworten, werden nach dem Absenden des Formulars alle zugehörigen Antworten in das nächste Formular übernommen. Dies ist das beste Kundenerlebnis, das Sie bieten können. Sie können Onfido dann auf einer Seite hinzufügen - das ist ONFIDO SDK.

Ein SDK (Software Development Kit) ist ein Satz von Tools, die Entwicklern bei der Erstellung von Anwendungen helfen. Im Fall der Identitätsüberprüfung würde ein SDK dem Entwickler die notwendigen Werkzeuge zur Verfügung stellen, um die Identitätsüberprüfung in seine Anwendung zu integrieren. Dazu gehören Dinge wie APIs und Bibliotheken, die die Verbindung mit dem Verifikationsdienst erleichtern.

API steht für “Application Programming Interface”. Eine API ist ein Satz von Anweisungen, die es zwei Anwendungen ermöglichen, miteinander zu kommunizieren. Im Fall der Identitätsüberprüfung würde eine API es einer Anwendung ermöglichen, mit dem Identitätsüberprüfungsdienst zu kommunizieren. Dazu gehören z. B. das Anfordern von Überprüfungen, das Abrufen von Ergebnissen und die Verwaltung von Kontoeinstellungen. API ist eine großartige Möglichkeit, Überprüfungen in Echtzeit anzubieten, und sie ist eine zuverlässige Technologie.

InvestGlass verbindet sich mit einem Klick mit der ONFIDO API - es ist keine Programmierung erforderlich, um biometrische Daten oder die Identität zu überprüfen.

Wenn es um die Überprüfung der Identität Ihrer Kunden geht, gibt es eine Reihe verschiedener Methoden, die Sie anwenden können. In diesem Artikel haben wir uns drei Möglichkeiten angeschaut, wie Unternehmen ihre Verifizierung verbessern können: durch eine reibungslose Verifizierung, eine Verifizierung mit hoher Sicherheit und einen Workflow-Builder. Außerdem haben wir untersucht, wie die InvestGlass-Automatisierung genutzt werden kann, um den Prozess zu beschleunigen und für Ihre Kunden zu vereinfachen.

Durch eine Kombination dieser Methoden und Tools können Unternehmen einen reibungslosen und effizienten Kundeneinführungsprozess schaffen, der den geltenden Vorschriften entspricht. Darüber hinaus können Unternehmen durch die Nutzung eines zuverlässigen Identitätsprüfungsdienstes wie ONFIDO das Risiko von Betrug und Geldwäsche verringern.

Häufig gestellte Fragen

1. Warum ist die Identitätsprüfung für Unternehmen wichtig?

Durch die Identitätsüberprüfung werden Betrug, Geldwäsche und Compliance-Risiken verringert. Außerdem wird sichergestellt, dass Unternehmen sicher arbeiten können und gleichzeitig das Vertrauen ihrer Kunden gewinnen.

2. Was macht manuelle Überprüfungsprozesse problematisch?

Manuelle Prüfungen sind langsam, kostspielig und fehleranfällig. Außerdem verursachen sie Reibungsverluste für die Kunden, was das Onboarding weniger effizient macht und die Kunden möglicherweise vergrault.

3. Wie verbessert InvestGlass den Onboarding-Prozess?

InvestGlass bietet ein flexibles digitales Onboarding mit leichten Anfangsprüfungen (3-5 Fragen), gefolgt von zusätzlichen Compliance-Schritten in seinem sicheren Kundenportal.

4. Welche Rolle spielt ONFIDO bei der Überprüfung der Kunden?

ONFIDO bietet eine automatisierte Identitätsüberprüfung, einschließlich Scannen von Dokumenten, biometrische Überprüfungen und Abgleiche mit Betrugsdatenbanken, und trägt so zur Beschleunigung von KYC-Prozessen bei.

5. Welche Vorteile bietet die automatische Überprüfung gegenüber manuellen Kontrollen?

Eine automatisierte Überprüfung ist schneller, senkt die Kosten, minimiert Fehler und bietet eine bessere Betrugsprävention, während gleichzeitig die Einhaltung der Vorschriften gewährleistet wird.

6. Wie erhöht die biometrische Überprüfung die Sicherheit?

Biometrische Daten wie die Gesichtserkennung bieten stärkere und zuverlässigere Identitätskontrollen als Passwörter oder Personalausweise, wodurch das Risiko von Betrug oder Identitätsdiebstahl verringert wird.

7. Können Unternehmen den Überprüfungsprozess individuell gestalten?

Ja. Mit dem Workflow Builder von InvestGlass und Onfido Studio können Unternehmen unterschiedliche Verifizierungswege für Kunden mit hohem und niedrigem Risiko entwerfen.

8. Wie sorgt InvestGlass für ein nahtloses Kundenerlebnis?

InvestGlass ermöglicht ein reibungsloses mobiles Onboarding, warnt die Kunden vor den erforderlichen Dokumenten und integriert APIs für Echtzeit-Prüfungen, um die Verifizierung reibungslos und benutzerfreundlich zu gestalten.

9. Welche Flexibilität bietet InvestGlass für verschiedene Branchen?

InvestGlass Onboarding ist modular aufgebaut. Unternehmen können einzelne Formulare oder komplette “Pakete” erstellen, um mehrere Verträge und Compliance-Daten zu erfassen und so wiederholte KYC-Schritte zu reduzieren.

10. Wie einfach ist es, ONFIDO in InvestGlass zu integrieren?

Die Integration ist ganz einfach: InvestGlass lässt sich mit einem Klick mit der API und dem SDK von ONFIDO verbinden und ermöglicht es Unternehmen, Dokumente und biometrische Daten sofort und ohne Programmierung zu überprüfen.