5 modi per migliorare la vostra esperienza di verifica

Se siete come la maggior parte delle persone, probabilmente temete l'idea di dover passare attraverso il processo di verifica ogni volta che volete fare un acquisto. Può essere lungo e frustrante, soprattutto se il servizio di verifica è lento o non risponde.

Ma ci sono modi per rendere il processo di verifica più semplice e veloce, e noi vi mostreremo come. In questo articolo discuteremo tre metodi per migliorare la vostra esperienza di verifica con InvestGlass CRM e ONFIDO.

InvestGlass sta lavorando con diversi software di verifica dell'identità, ma ONFIDO è sicuramente la nostra preferenza per una grande quantità di processi di verifica dei clienti.

1. L'importanza della verifica dell'identità

Uno dei motivi principali per cui il processo di verifica può essere frustrante e richiedere molto tempo è che spesso viene eseguito manualmente. Ciò significa che qualcuno deve esaminare ogni documento presentato dal cliente e confrontarlo con i propri registri. Questa procedura non solo è lenta, ma è anche costosa, in quanto richiede personale aggiuntivo per gestire il processo.

InvestGlass onboarding digitale offre un onboarding flessibile dei clienti per qualsiasi tipo di settore. Quando non disponiamo dello strumento, ci colleghiamo ad API di terze parti per i seguenti scopi

• Scansione dei documenti d'identità
• Banca dati sulle frodi di identità
• Verifica dell'indirizzo
• Verifica MRZ
• Verifica delle transazioni, in particolare per le criptovalute
• Banca dati sul riciclaggio di denaro
• Riconoscimento facciale

Alcune aziende con cui lavoriamo amano fare tutte le domande al momento dell'onboarding iniziale. Non crediamo sia una buona idea! È come per i rivenditori di e-commerce: se si chiedessero domande sul processo KYC per comprare le scarpe, nessuno farebbe il checkout o il check-in!

I clienti si aspettano di verificare rapidamente se il servizio offerto corrisponde alle loro aspettative. Pertanto, i processi KYC devono essere avviati nel giusto ordine. Suggeriamo sempre di creare un primo processo di onboarding leggero, ponendo un massimo di 3-5 domande, quindi di dare accesso al portale clienti di Investglass per sottoporre ulteriori controlli di conformità.

2. Come migliorare l'esperienza di verifica con InvestGlass CRM e il processo di verifica ONFIDO

Ci sono diversi modi per migliorare la vostra esperienza di verifica con InvestGlass CRM e ONFIDO. Eccone alcuni:

- Utilizzare la verifica automatica: La verifica automatica è il metodo più rapido ed efficiente per verificare le identità. Utilizza la tecnologia per confrontare automaticamente i documenti con un database di registrazioni, il che significa che non è necessaria una revisione manuale. Questo accelera il processo e riduce i costi associati alla verifica.

- Utilizzate un servizio di verifica dell'identità affidabile: InvestGlass CRM e ONFIDO sono entrambi servizi di verifica dell'identità affidabili, di cui si fidano le aziende di tutto il mondo. Entrambi offrono servizi di verifica rapidi, efficienti e affidabili che vi faciliteranno il processo.

- Caricare i documenti in modo rapido e accurato: Assicuratevi di caricare i documenti in modo rapido e accurato, in modo da evitare ulteriori revisioni manuali. Questo velocizzerà il processo e lo renderà più semplice.

Infine, ONFIDO offre un bellissimo strumento i cui tassi di conversione sono molto elevati. È proprio questa la natura dell'offerta di una bella tecnologia, che conquisterà naturalmente la fiducia dei clienti.

3. Vantaggi dell'utilizzo di un servizio di verifica automatizzato per la verifica dei clienti

Il processo di verifica dei clienti è necessario per garantire la sicurezza delle industrie finanziarie. Verificando l'identità dei clienti, le aziende possono ridurre il rischio di frodi e di riciclaggio di denaro. Inoltre, utilizzando un servizio di verifica dell'identità affidabile come InvestGlass CRM o ONFIDO, le aziende possono accelerare il processo di verifica e renderlo più semplice per i loro clienti.

I processi manuali dovrebbero essere evitati perché non offrono una buona protezione dei dati, non prevengono le frodi e rallentano le attività online. La verifica dell'identità può essere effettuata con un doppio controllo, ma il secondo livello sarà una connessione API con un servizio come ONFIDO.

Sono molte le ragioni per cui le aziende possono scegliere di raccogliere dati biometrici. Eccone alcuni:

1. Migliorare la sicurezza: I dati biometrici sono un modo più affidabile per verificare le identità rispetto ai metodi tradizionali, come le password o le carte d'identità. Raccogliendo e memorizzando i dati biometrici, le aziende possono migliorare la sicurezza dei loro sistemi e ridurre il rischio di frodi o furti di identità.

2. Per accelerare il processo di verifica: La raccolta di dati biometrici può accelerare il processo di verifica, facilitando l'accesso dei clienti ai servizi di cui hanno bisogno.

3. Costruire la fiducia dei clienti: Raccogliendo i dati biometrici, le aziende possono dimostrare ai propri clienti di prendere sul serio la loro sicurezza e di fare tutto il possibile per proteggerli da frodi e furti di identità. Questo crea fiducia e incoraggia i clienti a fare affari con loro.

4. Riflessioni finali per una moderna esperienza del cliente

Scegliete i metodi di verifica giusti per i vostri obiettivi

I nuovi clienti provengono da paesi diversi, ed è il primo passo per verificare da quale paese provengono i clienti e se hanno restrizioni a condividere informazioni come la verifica biometrica, il passaporto o il CID (Customer Identification Data). Il CID è un tema caldo nei servizi finanziari e noi possiamo offrire un accesso immediato a InvestGlass ospitato sul vostro server.

Per migliorare l'onboarding dei clienti, dovete assicurarvi di avere gli strumenti giusti.  

Verifica del cliente senza attrito

Assicuratevi che il vostro onboarding sia visibile su qualsiasi dispositivo mobile e che corrisponda agli attuali requisiti normativi. In ogni caso, corrisponderà alle aspettative dei clienti. Una verifica completa dovrebbe essere spiegata in anticipo. Se i clienti devono raccogliere documenti d'identità difficili da reperire - documenti aziendali - dovreste avvertirli per aumentare le aspettative dei clienti.

Verifica ad alta garanzia in nuovi mercati rischiosi

Assicuratevi di utilizzare controlli ad alta garanzia, come i controlli OCR dei documenti e le verifiche biometriche. Queste ultime richiedono al cliente di scattare una foto del proprio documento d'identità e del proprio volto. Si tratta di un attrito leggermente superiore per l'onboarding digitale, ma crea un forte livello di garanzia sull'identità della persona. ONFIDO non copre ancora la crittografia, quindi possiamo utilizzare altri fornitori come Scorechain per questo scopo.

Creatore di flussi di lavoro

È possibile utilizzare il costruttore di flussi di lavoro di InvestGlass Automation e Onfido Studio per creare percorsi diversi per i clienti ad alto rischio e per quelli a basso rischio. Potete offrire processi di iscrizione diversi in base alla complessità.

Rosso, arancione, verde, Le esperienze di onboarding dei clienti saranno diverse in base ai dati del cliente. I clienti con una complessa verifica dell'identità o con un'inesistente presenza di identità digitale sanno che l'onboarding può essere complesso.

Uno dei principali vantaggi dell'utilizzo dell'automazione di InvestGlass è che può accelerare il processo di verifica e renderlo più semplice per i vostri clienti. Inoltre, utilizzando un servizio di verifica dell'identità affidabile come ONFIDO, le aziende possono ridurre il rischio di frodi e riciclaggio di denaro. È fondamentale utilizzare l'automazione per evitare errori.

5. Modularità e flessibilità della verifica dell'identità e dell'esperienza digitale del cliente

L'onboarding digitale di InvestGlass è estremamente flessibile e può essere utilizzato per un singolo modulo o per più moduli che chiamiamo “pacchetto”. Il pacchetto è un ottimo modo per raccogliere più contratti da firmare ed evitare macchinosi controlli KYC. Infatti, se si risponde alle domande di un modulo, dopo l'invio del modulo, tutte le risposte relative verranno inserite nel modulo successivo. Questa è la migliore esperienza di onboarding del cliente che possiate offrire. È possibile aggiungere Onfido a una pagina: questo è ONFIDO SDK.

Un SDK, o kit di sviluppo software, è un insieme di strumenti che aiuta gli sviluppatori a creare applicazioni. Nel caso della verifica dell'identità, un SDK fornirebbe allo sviluppatore gli strumenti necessari per integrare la verifica dell'identità nella propria applicazione. Questo include elementi come API e librerie che facilitano la connessione al servizio di verifica.

API è l'acronimo di “Application Programming Interface”. Un'API è un insieme di istruzioni che consente a due applicazioni di comunicare tra loro. Nel caso della verifica dell'identità, un'API consentirebbe a un'applicazione di comunicare con il servizio di verifica dell'identità. Ciò include operazioni quali la richiesta di controlli di verifica, il recupero dei risultati e la gestione delle impostazioni dell'account. L'API è un ottimo modo per offrire verifiche in tempo reale ed è una tecnologia affidabile.

InvestGlass si collega all'API ONFIDO con un solo clic: non è necessaria alcuna programmazione per verificare la biometria o l'identità.

Quando si tratta di verificare l'identità dei clienti, si possono utilizzare diversi metodi. In questo articolo abbiamo analizzato tre modi in cui le aziende possono migliorare la loro esperienza di verifica: utilizzando la verifica a frizione zero, la verifica ad alta garanzia e il costruttore di flussi di lavoro. Inoltre, abbiamo analizzato come l'automazione di InvestGlass possa essere utilizzata per accelerare il processo e renderlo più semplice per i vostri clienti.

Utilizzando una combinazione di questi metodi e strumenti, le aziende possono creare un processo di onboarding dei clienti fluido ed efficiente, conforme alle normative vigenti. Inoltre, utilizzando un servizio di verifica dell'identità affidabile come ONFIDO, le aziende possono ridurre il rischio di frodi e riciclaggio di denaro.

Domande frequenti

1. Perché la verifica dell'identità è importante per le aziende?

La verifica dell'identità riduce i rischi di frode, riciclaggio di denaro e conformità. Inoltre, garantisce che le aziende possano operare in modo sicuro, rafforzando la fiducia dei clienti.

2. Cosa rende problematici i processi di verifica manuale?

I controlli manuali sono lenti, costosi e soggetti a errori. Inoltre, creano attrito per i clienti, rendendo l'onboarding meno efficiente e potenzialmente allontanando i clienti.

3. In che modo InvestGlass migliora il processo di onboarding?

InvestGlass offre un onboarding digitale flessibile con controlli iniziali leggeri (3-5 domande), seguiti da ulteriori fasi di conformità nel suo portale clienti sicuro.

4. Quale ruolo svolge l'ONFIDO nella verifica dei clienti?

ONFIDO fornisce una verifica automatizzata dell'identità, che comprende la scansione dei documenti, i controlli biometrici e il confronto con i database delle frodi, contribuendo ad accelerare i processi KYC.

5. Quali sono i vantaggi della verifica automatica rispetto a quella manuale?

La verifica automatizzata è più rapida, riduce i costi, minimizza gli errori e offre una maggiore prevenzione delle frodi, garantendo al contempo la conformità alle normative.

6. In che modo la verifica biometrica aumenta la sicurezza?

I dati biometrici, come il riconoscimento facciale, offrono controlli d'identità più forti e affidabili rispetto alle password o alle carte d'identità, riducendo il rischio di frodi o furti d'identità.

7. Le aziende possono personalizzare il processo di verifica?

Sì. Con il costruttore di flussi di lavoro di InvestGlass e Onfido Studio, le aziende possono progettare percorsi di verifica diversi per clienti ad alto rischio e a basso rischio.

8. Come fa InvestGlass a garantire un'esperienza cliente senza soluzione di continuità?

Grazie all'abilitazione dell'onboarding mobile a zero attriti, al preallarme dei clienti sui documenti richiesti e all'integrazione di API per i controlli in tempo reale, InvestGlass rende la verifica agevole e facile da usare.

9. Quale flessibilità offre InvestGlass per i diversi settori?

L'onboarding di InvestGlass è modulare. Le aziende possono creare singoli moduli o “pacchetti” completi per raccogliere più contratti e dati di conformità, riducendo le fasi KYC ripetitive.

10. È facile integrare ONFIDO con InvestGlass?

L'integrazione è semplice: InvestGlass si connette all'API e all'SDK di ONFIDO con un solo clic, consentendo alle aziende di verificare istantaneamente documenti e dati biometrici senza dover ricorrere alla codifica.