5 façons d'améliorer votre expérience de vérification

Si vous êtes comme la plupart des gens, vous redoutez probablement l'idée de devoir passer par le processus de vérification chaque fois que vous voulez faire un achat. Cela peut prendre du temps et être frustrant, surtout si le service de vérification est lent ou ne répond pas.

Mais il y a des façons de rendre le processus de vérification plus facile et plus rapide, et nous allons vous montrer comment. Dans cet article, nous discuterons de trois méthodes pour améliorer votre expérience de vérification avec InvestGlass CRM et ONFIDO.

InvestGlass travaille avec plusieurs logiciels de vérification d'identité, mais ONFIDO est définitivement notre préférence pour un grand nombre de processus de vérification des clients.

1. L'importance de la vérification de l'identité

L'une des principales raisons pour lesquelles le processus de vérification peut être frustrant et prendre du temps est qu'il est souvent effectué manuellement. Cela signifie que quelqu'un doit examiner chaque document soumis par le client et le comparer à ses dossiers. Non seulement cette procédure est lente, mais elle est également coûteuse, car elle nécessite du personnel supplémentaire pour gérer le processus.

InvestGlass l'embarquement numérique offre un service d'accueil des clients flexible pour tout type d'industrie. Lorsque nous ne disposons pas de l'outil, nous nous connectons à l'API d'un tiers pour les opérations suivantes

• Numérisation des documents d'identité
• Base de données sur la fraude d'identité
• Vérification de l'adresse
• Vérification de la MRZ
• Vérification des transactions, et plus particulièrement pour les crypto
• Base de données sur le blanchiment de capitaux
• Reconnaissance faciale

Certaines entreprises avec lesquelles nous travaillons aiment poser toutes les questions lors de l'accueil initial. Nous ne pensons pas que ce soit une bonne idée ! C'est comme pour les détaillants de commerce électronique : si l'on posait des questions sur le processus KYC pour acheter des chaussures, personne ne passerait à la caisse, ni même ne s'enregistrerait !

Les clients s'attendent à vérifier rapidement si le service que vous leur offrez correspond à leurs attentes. C'est pourquoi les processus KYC doivent être initiés dans le bon ordre. Nous vous suggérons toujours de commencer par créer un processus d'accueil léger en posant un maximum de 3 à 5 questions, puis de donner accès au portail client d'Investglass pour soumettre des contrôles de conformité supplémentaires.

2. Comment améliorer votre expérience de vérification avec InvestGlass CRM et le processus de vérification ONFIDO

Il y a plusieurs façons d'améliorer votre expérience de vérification avec InvestGlass CRM et ONFIDO. En voici quelques-unes :

- Utiliser la vérification automatisée : La vérification automatisée est le moyen le plus rapide et le plus efficace de vérifier les identités. Elle utilise la technologie pour comparer automatiquement les documents à une base de données, ce qui signifie qu'il n'est pas nécessaire de procéder à un examen manuel. Cela accélère le processus et réduit les coûts associés à la vérification.

- Utilisez un service de vérification d'identité fiable : InvestGlass CRM et ONFIDO sont tous deux des services de vérification d'identité fiables auxquels les entreprises du monde entier font confiance. Ils offrent tous deux des services de vérification rapides, efficaces et fiables qui vous faciliteront la tâche.

- Téléchargez vos documents rapidement et avec précision : Veillez à télécharger vos documents rapidement et avec précision afin d'éviter tout contrôle manuel supplémentaire. Cela accélérera le processus et vous facilitera la tâche.

Enfin, ONFIDO propose un bel outil dont les taux de conversion sont très élevés. C'est la nature même de l'offre d'une belle technologie, elle gagnera naturellement la confiance des clients.

3. Avantages de l'utilisation d'un service de vérification automatisé pour la vérification des clients

Le processus de vérification des clients est nécessaire pour assurer la sûreté et la sécurité des industries financières. En vérifiant l'identité des clients, les entreprises peuvent réduire le risque de fraude et de blanchiment d'argent. En outre, en utilisant un service de vérification d'identité fiable tel que InvestGlass CRM ou ONFIDO, les entreprises peuvent accélérer le processus de vérification et le rendre plus facile pour leurs clients.

Les processus manuels doivent être évités car ils n'offrent pas une bonne protection des données, ne préviennent pas la fraude et ralentissent les activités en ligne. La vérification de l'identité peut être double, mais la deuxième couche sera une connexion API avec un service comme ONFIDO.

Les entreprises peuvent choisir de collecter des données biométriques pour de nombreuses raisons. En voici quelques-unes :

1. Améliorer la sécurité : Les données biométriques constituent un moyen plus fiable de vérifier les identités que les méthodes traditionnelles telles que les mots de passe ou les cartes d'identité. En collectant et en stockant des données biométriques, les entreprises peuvent améliorer la sécurité de leurs systèmes et réduire le risque de fraude ou d'usurpation d'identité.

2. Accélérer le processus de vérification : La collecte de données biométriques peut accélérer le processus de vérification, ce qui permet aux clients d'accéder plus facilement aux services dont ils ont besoin.

3. Renforcer la confiance des clients : En collectant des données biométriques, les entreprises peuvent montrer à leurs clients qu'elles prennent leur sécurité au sérieux et qu'elles font tout leur possible pour les protéger contre la fraude et l'usurpation d'identité. Cela permet d'instaurer un climat de confiance et d'encourager les clients à faire des affaires avec elles.

4. Réflexions finales pour une expérience client moderne

Choisissez les méthodes de vérification adaptées à vos objectifs

Les nouveaux clients viennent de différents pays. La première étape consiste à vérifier de quel pays ils viennent et s'ils sont soumis à des restrictions concernant le partage d'informations telles que la vérification biométrique, le passeport ou les données d'identification du client (CID) restreintes. Le CID est un sujet brûlant dans les services financiers et nous pouvons offrir un accès instantané à InvestGlass hébergé sur votre serveur.

Pour améliorer l'accueil des clients, vous devez vous assurer que vous disposez des bons outils.  

Vérification des clients sans friction

Veillez à ce que l'onboarding puisse être vu sur n'importe quel appareil mobile et à ce qu'il corresponde aux exigences réglementaires en vigueur. Il répondra de toute façon aux attentes des clients. Une vérification complète doit être expliquée à l'avance. Si les clients doivent rassembler des documents d'identité difficiles à trouver - des documents d'entreprise - vous devez les avertir afin de rehausser leurs attentes.

Vérification à haut niveau d'assurance sur de nouveaux marchés à risque

Veillez à utiliser des contrôles de haute qualité tels que les contrôles OCR des documents et les vérifications biométriques. Le client doit alors prendre une photo de sa pièce d'identité et de son visage. Cela augmente légèrement les frictions lors de l'intégration numérique, mais crée un niveau élevé d'assurance quant à l'identité de la personne. ONFIDO ne couvre pas encore la cryptographie, nous pouvons donc utiliser d'autres fournisseurs comme Scorechain à cette fin.

Constructeur de flux de travail

Vous pouvez utiliser InvestGlass Automation workflow builder et Onfido Studio pour créer des chemins différents pour les clients à haut risque et les clients à faible risque. Vous pouvez proposer différents processus d'inscription en fonction de la complexité.

Rouge, orange, vert, Les expériences d'accueil des clients seront différentes en fonction de leurs données. Les clients dont la vérification de l'identité est complexe ou dont la présence de l'identité numérique est inexistante savent que l'accueil peut être complexe.

L'un des principaux avantages de l'automatisation d'InvestGlass est qu'elle peut accélérer le processus de vérification et le rendre plus facile pour vos clients. En outre, en utilisant un service de vérification d'identité fiable tel que ONFIDO, les entreprises peuvent réduire le risque de fraude et de blanchiment d'argent. Il est essentiel d'utiliser l'automatisation pour éviter les erreurs.

5. Modularité et flexibilité de la vérification de l'identité et de l'expérience numérique du client

InvestGlass digital onboarding est extrêmement flexible et peut être utilisé pour un seul formulaire ou plusieurs formulaires que nous appelons “package”. Le package est un excellent moyen de rassembler plusieurs contrats à signer et d'éviter des vérifications KYC fastidieuses. En effet, si vous répondez à des questions sur un formulaire, après avoir soumis le formulaire, toutes les réponses liées à ce dernier alimenteront le formulaire suivant. C'est la meilleure expérience d'accueil du client que vous puissiez offrir. Vous pouvez ajouter Onfido à une page - c'est le SDK ONFIDO.

Un SDK, ou kit de développement logiciel, est un ensemble d'outils qui aide les développeurs à créer des applications. Dans le cas de la vérification d'identité, un SDK fournit au développeur les outils nécessaires pour intégrer la vérification d'identité dans son application. Il s'agit notamment d'API et de bibliothèques qui facilitent la connexion au service de vérification.

API est l'abréviation de “Application Programming Interface” (interface de programmation d'applications). Une API est un ensemble d'instructions qui permet à deux applications de communiquer entre elles. Dans le cas de la vérification d'identité, une API permettrait à une application de communiquer avec le service de vérification d'identité. Il s'agit notamment de demander des vérifications, de récupérer les résultats et de gérer les paramètres du compte. L'API est un excellent moyen d'offrir des contrôles en temps réel et c'est une technologie fiable.

InvestGlass se connecte à l'API ONFIDO en un clic - aucune programmation n'est nécessaire pour vérifier les données biométriques ou l'identité.

Lorsqu'il s'agit de vérifier l'identité de vos clients, vous pouvez utiliser un certain nombre de méthodes différentes. Dans cet article, nous avons examiné trois façons dont les entreprises peuvent améliorer leur expérience de vérification : en utilisant la vérification zéro-friction, la vérification haute-assurance et le constructeur de flux de travail. De plus, nous avons exploré comment l'automatisation d'InvestGlass peut être utilisée pour accélérer le processus et le rendre plus facile pour vos clients.

En combinant ces méthodes et outils, les entreprises peuvent créer un processus d'accueil des clients fluide et efficace, conforme aux réglementations en vigueur. De plus, en utilisant un service de vérification d'identité fiable comme ONFIDO, les entreprises peuvent réduire le risque de fraude et de blanchiment d'argent.

Questions fréquemment posées

1. Pourquoi la vérification de l'identité est-elle importante pour les entreprises ?

La vérification de l'identité réduit les risques de fraude, de blanchiment d'argent et de non-conformité. Elle permet également aux entreprises d'opérer en toute sécurité tout en renforçant la confiance des clients.

2. Qu'est-ce qui rend les processus de vérification manuelle problématiques ?

Les contrôles manuels sont lents, coûteux et sujets aux erreurs. Ils créent également des frictions pour les clients, ce qui rend l'intégration moins efficace et risque de faire fuir les clients.

3. Comment InvestGlass améliore-t-il le processus d'intégration ?

InvestGlass offre une intégration numérique flexible avec des vérifications initiales légères (3-5 questions), suivies d'étapes de conformité supplémentaires dans son portail client sécurisé.

4. Quel rôle joue l'ONFIDO dans la vérification des clients ?

ONFIDO fournit une vérification automatisée de l'identité, y compris la numérisation des documents, les contrôles biométriques et les comparaisons avec les bases de données sur les fraudes, ce qui permet d'accélérer les processus KYC.

5. Quels sont les avantages de la vérification automatisée par rapport aux contrôles manuels ?

La vérification automatisée est plus rapide, réduit les coûts, minimise les erreurs et permet une meilleure prévention de la fraude tout en garantissant le respect des réglementations.

6. Comment la vérification biométrique renforce-t-elle la sécurité ?

Les données biométriques telles que la reconnaissance faciale offrent des contrôles d'identité plus solides et plus fiables que les mots de passe ou les cartes d'identité, réduisant ainsi le risque de fraude ou d'usurpation d'identité.

7. Les entreprises peuvent-elles personnaliser le processus de vérification ?

Oui. Avec le générateur de flux de travail d'InvestGlass et Onfido Studio, les entreprises peuvent concevoir des parcours de vérification différents pour les clients à haut risque et les clients à faible risque.

8. Comment InvestGlass assure-t-il une expérience client sans faille ?

En permettant un onboarding mobile sans friction, en prévenant les clients des documents requis et en intégrant des API pour des vérifications en temps réel, InvestGlass rend la vérification fluide et conviviale.

9. Quelle flexibilité InvestGlass offre-t-il aux différentes industries ?

InvestGlass onboarding est modulaire. Les entreprises peuvent créer des formulaires uniques ou des “paquets” complets pour collecter des contrats multiples et des données de conformité, réduisant ainsi les étapes KYC répétitives.

10. Est-il facile d'intégrer ONFIDO avec InvestGlass ?

L'intégration est simple : InvestGlass se connecte à l'API et au SDK d'ONFIDO en un clic, permettant aux entreprises de vérifier les documents et les données biométriques instantanément sans codage.