Si usted es como la mayoría de la gente, probablemente le aterra la idea de tener que pasar por el proceso de verificación cada vez que quiere hacer una compra. Puede llevar mucho tiempo y ser frustrante, sobre todo si el servicio de verificación es lento o no responde.
Pero hay formas de hacer que el proceso de verificación sea más fácil y rápido, y vamos a mostrarte cómo. En este artículo, te explicaremos tres métodos para mejorar tu experiencia de verificación con InvestGlass CRM y ONFIDO.
InvestGlass trabaja con múltiples software de verificación de identidad, pero ONFIDO es sin duda nuestra preferencia para una gran cantidad de procesos de verificación de clientes.
1. La importancia de la verificación de la identidad
Una de las principales razones por las que el proceso de verificación puede ser frustrante y llevar mucho tiempo es que a menudo se hace manualmente. Esto significa que alguien tiene que revisar cada documento presentado por el cliente y compararlo con sus registros. Esto no sólo es lento, sino también caro, ya que requiere personal adicional para gestionar el proceso.
InvestGlass incorporación digital ofrece una incorporación de clientes flexible para cualquier tipo de industria. Cuando no disponemos de la herramienta, nos conectamos a API de terceros para lo siguiente
- Escanear documentos de identidad
- Base de datos sobre fraude de identidad
- Verificación de la dirección
- Verificación MRZ
- Verificación de transacciones, y específicamente para cripto
- Base de datos sobre blanqueo de capitales
- Reconocimiento facial
A algunas empresas con las que trabajamos les gusta hacer todas las preguntas en la incorporación inicial. No creemos que sea una buena idea. Es como los minoristas de comercio electrónico: si hicieran preguntas sobre el proceso KYC para comprar zapatos, nadie pasaría por caja, ¡ni siquiera se registraría!
Los clientes esperan comprobar rápidamente si el servicio que usted les ofrece está a la altura de sus expectativas. Por lo tanto, los procesos KYC deben iniciarse en el orden correcto. Siempre le sugerimos que, en primer lugar, cree un proceso de incorporación ligero en el que se planteen un máximo de 3 a 5 preguntas y, a continuación, dé acceso al portal de clientes de Investglass para realizar comprobaciones de cumplimiento adicionales.
2. Cómo mejorar su experiencia de verificación con InvestGlass CRM y el proceso de verificación de ONFIDO.
Hay varias formas de mejorar tu experiencia de verificación con InvestGlass CRM y ONFIDO. Aquí tienes algunas de ellas:
- Utilice la verificación automatizada: La verificación automatizada es la forma más rápida y eficaz de verificar identidades. Utiliza la tecnología para comparar automáticamente los documentos con una base de datos de registros, lo que significa que no hay necesidad de revisión manual. Esto acelera el proceso y reduce los costes asociados a la verificación.
- Utilice un servicio de verificación de identidad fiable: InvestGlass CRM y ONFIDO son servicios de verificación de identidad fiables en los que confían empresas de todo el mundo. Ambos ofrecen servicios de verificación rápidos, eficaces y fiables que le facilitarán el proceso.
- Cargue sus documentos con rapidez y precisión: Asegúrese de subir sus documentos con rapidez y precisión para que no haya necesidad de una revisión manual adicional. Esto acelerará el proceso y le facilitará las cosas.
Por último, y no menos importante, ONFIDO ofrece una bonita herramienta cuyas tasas de conversión son muy altas. Esta es la naturaleza misma de ofrecer una tecnología bonita, se ganará naturalmente la confianza de los clientes.
3. Ventajas de utilizar el servicio de verificación automatizada para la verificación de clientes
El proceso de verificación de clientes es necesario para garantizar la seguridad de las industrias financieras. Al verificar la identidad de los clientes, las empresas pueden reducir el riesgo de fraude y blanqueo de dinero. Además, al utilizar un servicio de verificación de identidad fiable como InvestGlass CRM u ONFIDO, las empresas pueden acelerar el proceso de verificación y facilitarlo a sus clientes.
Deben evitarse los procesos manuales, ya que no ofrecen una buena protección de datos, no evitan el fraude y ralentizan los negocios online. La verificación de la identidad puede ser una doble comprobación, pero la segunda capa será una conexión API con un servicio como ONFIDO.
Hay muchas razones por las que las empresas pueden optar por recopilar datos biométricos. He aquí algunas de ellas:
1. Mejorar la seguridad: Los datos biométricos son una forma más fiable de verificar las identidades que los métodos tradicionales, como las contraseñas o los carnés de identidad. Al recopilar y almacenar datos biométricos, las empresas pueden mejorar la seguridad de sus sistemas y reducir el riesgo de fraude o usurpación de identidad.
2. Agilizar el proceso de verificación: La recopilación de datos biométricos puede acelerar el proceso de verificación, facilitando a los clientes el acceso a los servicios que necesitan.
3. Fomentar la confianza de los clientes: Al recopilar datos biométricos, las empresas pueden demostrar a sus clientes que se toman en serio su seguridad y que hacen todo lo posible para protegerlos del fraude y el robo de identidad. Esto genera confianza y anima a los clientes a hacer negocios con ellas.
4. Reflexiones finales para una experiencia de cliente moderna
Elija los métodos de verificación adecuados a sus objetivos
Los nuevos clientes proceden de diferentes países, por lo que el primer paso es comprobar de qué país proceden y si tienen restricciones para compartir información como la verificación biométrica, el pasaporte o el CID restringido (Datos de Identificación del Cliente). CID es un tema candente en los servicios financieros y podemos ofrecer acceso instantáneo a InvestGlass alojado en su servidor.
Para mejorar la incorporación de sus clientes, debe asegurarse de que dispone de las herramientas adecuadas.
Verificación de clientes sin fricción
Asegúrese de que su onboarding pueda verse en cualquier dispositivo móvil y cumpla los requisitos normativos vigentes. De todos modos, coincidirá con las expectativas de los clientes. La verificación completa debe explicarse de antemano. Si los clientes tienen que recoger documentos de identidad difíciles de encontrar -documentos de empresa-, debe advertirles para aumentar las expectativas de los clientes.
Verificación de alta seguridad en nuevos mercados de riesgo
Asegúrese de que utiliza controles de alta seguridad, como comprobaciones OCR de documentos y verificaciones biométricas. Esto requiere que el cliente haga una foto de su DNI y de su cara. Supone una fricción ligeramente mayor para la incorporación digital, pero crea un fuerte nivel de seguridad en la identidad de esa persona. ONFIDO aún no cubre la criptografía, por lo que podemos utilizar otros proveedores como Scorechain para este fin.
Generador de flujos de trabajo
Puede utilizar el creador de flujos de trabajo de InvestGlass Automation y Onfido Studio para crear diferentes rutas para clientes de alto y bajo riesgo. Puede ofrecer diferentes procesos de registro en función de la complejidad.
Rojo, naranja, verde, las experiencias de incorporación de los clientes serán diferentes en función de sus datos. Los clientes con una verificación de identidad compleja o una presencia de identidad digital inexistente saben que la incorporación puede ser compleja.
Una de las principales ventajas de utilizar la automatización de InvestGlass es que puede acelerar el proceso de verificación y facilitarlo a sus clientes. Además, al utilizar un servicio de verificación de identidad fiable como ONFIDO, las empresas pueden reducir el riesgo de fraude y blanqueo de dinero. Es crucial utilizar la automatización para evitar errores.
5. Modularidad y flexibilidad de la verificación de la identidad y la experiencia digital del cliente
El onboarding digital de InvestGlass es extremadamente flexible y puede utilizarse para un único formulario o para múltiples formularios que denominamos “paquete”. El paquete es una excelente forma de recopilar varios contratos que deben firmarse y evitar las engorrosas comprobaciones KYC. De hecho, si responde a las preguntas de un formulario, después de enviarlo, todas las respuestas relacionadas rellenarán el siguiente formulario. Esta es la mejor experiencia de incorporación de clientes que puede ofrecer. Puede añadir Onfido en una página - esto es ONFIDO SDK.
Un SDK, o kit de desarrollo de software, es un conjunto de herramientas que ayuda a los desarrolladores a crear aplicaciones. En el caso de la verificación de identidad, un SDK proporcionaría al desarrollador las herramientas necesarias para integrar la verificación de identidad en su aplicación. Esto incluiría cosas como API y bibliotecas que faciliten la conexión con el servicio de verificación.
API significa “Interfaz de Programación de Aplicaciones”. Una API es un conjunto de instrucciones que permite a dos aplicaciones comunicarse entre sí. En el caso de la verificación de identidad, una API permitiría a una aplicación comunicarse con el servicio de verificación de identidad. Esto incluiría cosas como solicitar comprobaciones de verificación, recuperar resultados y gestionar la configuración de la cuenta. La API es una excelente forma de ofrecer comprobaciones en tiempo real y es una tecnología fiable.
InvestGlass se conecta a la API de ONFIDO con un solo clic: no es necesario programar para verificar los datos biométricos o la identidad.
A la hora de verificar la identidad de sus clientes, puede utilizar distintos métodos. En este artículo, hemos analizado tres formas en las que las empresas pueden mejorar su experiencia de verificación: utilizando la verificación de fricción cero, la verificación de alta seguridad y el generador de flujos de trabajo. Además, hemos explorado cómo se puede utilizar la automatización de InvestGlass para acelerar el proceso y hacerlo más fácil para sus clientes.
Mediante una combinación de estos métodos y herramientas, las empresas pueden crear un proceso de incorporación de clientes fluido y eficaz que cumpla la normativa vigente. Además, al utilizar un servicio de verificación de identidad fiable como ONFIDO, las empresas pueden reducir el riesgo de fraude y blanqueo de capitales.
Preguntas más frecuentes
1. ¿Por qué es importante la verificación de la identidad para las empresas?
La verificación de la identidad reduce los riesgos de fraude, blanqueo de dinero y cumplimiento de la normativa. También garantiza que las empresas puedan operar de forma segura al tiempo que fomenta la confianza de los clientes.
2. ¿Qué hace que los procesos de verificación manual sean problemáticos?
Las comprobaciones manuales son lentas, costosas y propensas a errores. Además, crean fricciones para los clientes, lo que hace que la incorporación sea menos eficiente y puede ahuyentar a los clientes.
3. ¿Cómo mejora InvestGlass el proceso de incorporación?
InvestGlass ofrece una incorporación digital flexible con comprobaciones iniciales ligeras (de 3 a 5 preguntas), seguidas de pasos adicionales de cumplimiento en su portal seguro para clientes.
4. ¿Qué papel desempeña ONFIDO en la verificación de clientes?
ONFIDO proporciona verificación de identidad automatizada, incluido el escaneado de documentos, comprobaciones biométricas y comparaciones de bases de datos de fraude, lo que ayuda a acelerar los procesos KYC.
5. ¿Cuáles son las ventajas de la verificación automatizada frente a la manual?
La verificación automatizada es más rápida, reduce los costes, minimiza los errores y ofrece una mayor prevención del fraude, al tiempo que garantiza el cumplimiento de la normativa.
6. ¿Cómo mejora la seguridad la verificación biométrica?
Los datos biométricos, como el reconocimiento facial, ofrecen comprobaciones de identidad más sólidas y fiables que las contraseñas o los carnés de identidad, lo que reduce el riesgo de fraude o usurpación de identidad.
7. ¿Pueden las empresas personalizar el proceso de verificación?
Sí. Con el generador de flujos de trabajo de InvestGlass y Onfido Studio, las empresas pueden diseñar diferentes vías de verificación para clientes de alto y bajo riesgo.
8. ¿Cómo garantiza InvestGlass una experiencia de cliente fluida?
Al permitir la incorporación móvil sin fricciones, avisar previamente a los clientes sobre los documentos requeridos e integrar API para comprobaciones en tiempo real, InvestGlass hace que la verificación sea sencilla y fácil de usar.
9. ¿Qué flexibilidad ofrece InvestGlass a los distintos sectores?
InvestGlass onboarding es modular. Las empresas pueden crear formularios individuales o “paquetes” completos para recopilar múltiples contratos y datos de cumplimiento, reduciendo los pasos repetitivos de KYC.
10. ¿Es fácil integrar ONFIDO con InvestGlass?
La integración es sencilla: InvestGlass se conecta a la API y al SDK de ONFIDO con un solo clic, lo que permite a las empresas verificar documentos y datos biométricos al instante sin codificar.
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