تخطي إلى المحتوى الرئيسي

5 أشياء يجب أن تعرفها قبل أن تبني مستشارك الآلي الخاص بك

مكعبات ليغو زرقاء وبيضاء

دليل شامل لبناء المستشار الآلي الخاص بك

مقدمة: أحدث المستشارون الآليون ثورة في عالم التخطيط المالي وإدارة الثروات. تستخدم هذه المنصات المبتكرة الخوارزميات والتعلم الآلي لإدارة المحافظ الاستثمارية تلقائيًا، مما يوفر بديلاً فعالاً من حيث التكلفة وملائمًا للمستشارين الماليين البشريين التقليديين. إذا كنت تفكر في إنشاء مستشار آلي خاص بك، فمن الضروري أن تفهم العوامل المختلفة التي ينطوي عليها الأمر. في هذا الدليل، سنناقش الجوانب الرئيسية لإنشاء منصة مستشار آلي ناجحة، بدءًا من التكنولوجيا والميزات إلى المزايا والتحديات المحتملة. تتضمن منصة InvestGlass مقاييس المخاطر وفحص ESG لاحترام العملاء وملاءمة الاستراتيجية وملاءمتها.

فهم المستشارين الآليين وأهميتهم في التخطيط المالي:

المستشارون الآليون هم منصات رقمية تستخدم الخوارزميات لإدارة وإنشاء محافظ استثمارية للعملاء. وقد اكتسبت هذه المنصات شعبية في السنوات الأخيرة بسبب انخفاض رسومها مقارنة بالمستشارين الماليين التقليديين وقدرتها على توفير إمكانية الوصول إلى أدوات إدارة الاستثمار وأدوات التخطيط المالي التي كانت متاحة في السابق للمستثمرين الأثرياء فقط. من خلال أتمتة عملية الاستثمار، يقدم المستشارون الآليون بديلاً أكثر كفاءة وبأسعار معقولة للمستشارين الماليين التقليديين، مما يجعلهم إضافة قيمة إلى مشهد التخطيط المالي.

ميزات منصة المستشار الآلي:

لإنشاء مستشار آلي خاص بك، ستحتاج إلى تنفيذ مجموعة متنوعة من الميزات التي تلبي احتياجات عملائك. وقد تشمل هذه الميزات ما يلي:

إدارة المحافظ الاستثمارية: يجب أن يوفر المستشارون الآليون إمكانية إنشاء وإدارة المحافظ الاستثمارية بشكل آلي بناءً على الأهداف الاستثمارية للعملاء ورغبتهم في المخاطرة وتفضيلاتهم. وقد يتضمن ذلك استخدام الصناديق المتداولة في البورصة أو الصناديق المشتركة أو غيرها من أدوات الاستثمار.

أدوات التخطيط المالي: يمكن أن تساعد هذه الأدوات العملاء على تحديد الأهداف المالية أو التخطيط للتقاعد أو إدارة شؤونهم المالية الشخصية. ومن الأمثلة على ذلك تخطيط الأهداف، وحسابات التقاعد، وتتبع صافي القيمة.

حصاد الخسائر الضريبية: يمكن أن تساعد هذه الميزة العملاء على تقليل التزاماتهم الضريبية عن طريق البيع الاستراتيجي للاستثمارات التي فقدت قيمتها لتعويض المكاسب في الأصول الأخرى.

خيارات المحافظ المتنوعة: يجب أن تقدم منصة المستشار الآلي القوية مجموعة متنوعة من خيارات المحافظ الاستثمارية لتلبية تفضيلات العملاء المختلفة، بما في ذلك الاستثمار المسؤول اجتماعياً والأسهم الخاصة وغيرها.

تكامل المستشار المالي البشري: قد لا يزال بعض العملاء يرغبون في الحصول على اللمسة الشخصية لمستشار بشري بينما يرغب البعض الآخر في استخدام الذكاء الاصطناعي. إن توفير خيار التواصل مع مستشار مالي بشري يمكن أن يساعد في سد الفجوة بين الخدمات الاستشارية الآلية والتقليدية.

تجربة الهاتف المحمول: يمكن أن يعزز تطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام تجربة العميل بشكل عام، مما يسمح له بمراقبة استثماراته والوصول إلى أدوات التخطيط المالي أثناء التنقل.

دور المستشارين الماليين البشريين في منصة المستشارين الماليين الآليين:

على الرغم من أن المستشارين الآليين يقدمون العديد من المزايا، إلا أنهم لا يستبدلون بالضرورة الحاجة إلى مستشارين ماليين بشريين. بدلاً من ذلك، يمكن أن تكون مكملة للخدمات التي يقدمها المستشارون البشريون، الذين يمكنهم التركيز على تقديم المشورة الشخصية، ومعالجة المواقف المالية المعقدة، وبناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء. من خلال دمج المستشارين البشريين في منصة المستشارين الآليين الخاصة بك، يمكنك تلبية احتياجات العملاء الذين يفضلون نهجًا مختلطًا للتخطيط المالي.

مزايا وعيوب بناء المستشار الآلي الخاص بك:

عند التفكير في إنشاء مستشار آلي خاص بك، من الضروري أن تزن الفوائد والعيوب المحتملة:

المزايا:

رسوم أقل: عادةً ما يتقاضى المستشارون الآليون رسومًا أقل مقارنةً بالمستشارين الماليين التقليديين، مما يجعلهم أكثر جاذبية للمستثمرين المهتمين بالتكاليف.

وصول أوسع: يمكن للمنصات الآلية أن تخدم مجموعة واسعة من العملاء، بما في ذلك العملاء الذين لديهم حد أدنى أقل للحساب أو أصول أقل قابلية للاستثمار.

إمكانية الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع: يمكن للعملاء الوصول إلى محافظهم الاستثمارية وأدوات التخطيط المالي في أي وقت، مما يوفر تجربة أكثر ملاءمة.

العيوب:

الاستثمار الأولي: يتطلب بناء منصة المستشار الآلي تكاليف أولية كبيرة للتكنولوجيا والبنية التحتية والامتثال التنظيمي.

الخاتمة

في الختام، فإن إنشاء مستشار آلي خاص بك هو مسعى طموح ومجزٍ محتمل يمكن أن يساعد في إحداث ثورة في التخطيط المالي وإدارة الثروات لعملائك. ومع ذلك، فإن التعامل مع تعقيدات التكنولوجيا، وتكامل الميزات، والامتثال لمختلف اللوائح التنظيمية المصرفية يمكن أن يكون أمرًا صعبًا. وهنا يأتي دور InvestGlass.

بصفتنا شريكًا متمرسًا وموثوقًا به في مجال التكنولوجيا المالية، يمكن لشركة InvestGlass مساعدتك في بناء منصة مستشار آلي مخصصة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتك ومتطلباتك الخاصة. سيقوم فريق الخبراء لدينا بإرشادك خلال كل خطوة من خطوات العملية، مما يضمن أن تكون منصتك متوافقة مع اللوائح المصرفية، ومُحسَّنة لتجربة المستخدم، ومزودة بأحدث أدوات إدارة الاستثمار وميزات التخطيط المالي.

من خلال الشراكة مع InvestGlass، يمكنك تسخير قوة الاستشارات الآلية لتوفير حل أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة وسهولة الوصول إليه لتلبية الاحتياجات المالية لعملائك، مع الحفاظ على قدرتك التنافسية في عالم التمويل المتطور باستمرار. من خلال خبرتنا ودعمنا، يمكنك بناء مستشار آلي ناجح يبرز في السوق ويضع عملك في مكانة متميزة لتحقيق النمو والنجاح على المدى الطويل.

بناء المستشار الآلي الخاص بك