什么是加密货币的 KYC？
要了解 KYC 为什么对加密货币很重要，首先要了解什么是 KYC。KYC 是 "了解你的客户 "的简称，指的是核实希望与另一方开展业务的个人或公司身份的过程。这一过程通常涉及收集和核实个人信息，如姓名、地址、出生日期、身份证和社会保险号。
我们在此介绍您应从何处着手、瑞士的情况以及我们建议您如何开始利用 InvestGlass KYC 工具的基本知识。我们为您协调金融技术解决方案，并与最佳反洗钱解决方案建立联系。
加密货币的 KYC 合规性基础知识？
1.收集您希望与之做生意的个人或公司的身份信息。这些信息应包括姓名、地址、出生日期、水电费账单和财务经验--风险承受能力。不同国家对 KYC 的要求会有所不同。
2.核实所收集信息的准确性和有效性。您可以通过检查是否存在不一致或错误，以及联系相关人员或公司确认信息来做到这一点。验证过程可通过基于规则的引擎实现自动化。InvestGlass 提供自动化规则，即使用户数量迅速增加，也能保持合规性。
3.进行额外检查，以确保该人或该公司就是他们所说的那个人。这可能包括进行背景调查或通过在线服务验证其身份。我们可以从事去中心化交易所和匿名交易业务，但您的咨询和经纪业务将适用与大多数其他受监管业务相同的规则。
4.详细记录您收集的所有信息以及为验证某人身份而采取的所有步骤。(公用事业账单、加密钱包号码，有时是驾驶执照或身份证）......您提供的信息将存储在瑞士InvestGlass CRM中。
KYC 措施取决于您使用的加密货币交易所和当地监管机构的最低要求。
什么是 KYC 与加密货币交易所的冲突？
为了防止洗钱，加密货币交易所已经开始使用 AML/KYC 数据洞察。AML（反洗钱）是指一系列旨在防止洗钱非法活动的法律法规。 通过使用 AML/KYC 数据洞察，加密货币交易所能够识别可疑活动并防止洗钱。这是一项重大发展，因为它将有助于提高加密货币的可信度并增加采用率。在这里，您会发现一些您应该了解的关键参与者：
- 全球最大的加密货币交易所之一Binance 最近停止允许新用户注册其平台，原因是监管机构对 KYC 的要求越来越高。
- 另一家大型交易所Bitfinex 也受到了 KYC 问题的影响。2017 年，在其一家银行合作伙伴要求其提供更多客户信息后，该交易所被迫停止提款。
- 另一家大型交易所Bitstamp 过去也曾遇到过 KYC 问题。2016 年，在银行要求提供更多客户信息后，该交易所曾暂停提款数周。
- 众所周知，Kraken 是最合规的交易所之一，但为了符合 KYC/AML 法规，它不得不停止对日本的服务。
-Poloniex是仍在运营的历史最悠久的交易所之一，它也不得不对其平台进行修改，以符合 KYC/AML 法规。
加密货币经纪商和传统金融机构如何合作？
大多数银行受严格的银行保密法监管。银行不得向第三方透露客户信息。不过，在传票或法院命令等特殊情况下，银行不得不这样做。在这种情况下，客户会被告知他们的信息将被共享。
作为经纪人或中介，您必须确保您的流程是可靠的，客户的身份信息与您合作的金融机构共享。
如何跟踪非法活动？
InvestGlass 是一款投资组合管理软件，可帮助您跟踪非法活动。该软件让您能够实时监控您的投资组合，还允许您设置特定关键字的警报。这意味着，如果您的投资组合中出现任何有关非法活动的信息，您可以立即收到通知。InvestGlass 还可以帮助您追踪活动来源，以便您采取行动加以制止。此外，InvestGlass 还提供多种功能，帮助您更有效地管理投资组合。这些功能包括风险管理工具、业绩跟踪系统和其他一些功能。有了 InvestGlass，您可以确保您的投资组合免受非法活动的侵害。
瑞士的 KYC 和合规情况如何？
瑞士是最受加密货币和区块链公司欢迎的国家之一。该国拥有非常有利的监管环境，也是许多主要交易所的所在地。不过，瑞士也受 KYC 和反洗钱法规的约束。这意味着，在该国运营的公司必须采取措施，确保遵守这些 KYC 规则：《金融机构法》（FinIA）和《金融服务法》（FinSA）。
为了遵守这些法规，公司必须采取措施收集和核实客户身份--《反洗钱法》（AMLA）。KYC 包括收集客户身份信息，如姓名、地址、出生日期和联系方式。然后，公司必须对此进行核实，合规职能可由公司内部管理，也可外包给专家。目前，瑞士法律允许将合规职能外包，但对于信息技术而言，最好是在境内进行。
在瑞士开展加密业务的其他有用文件：
1. 2016/07 FINMA 通函 "视频和在线身份识别"（2016 年 3 月 3日）
8. 金融科技许可证准则
9. 根据《公约》第 73a 条及其后条款的规定，作为 DLT 交易设施的许可准则。73a ff.FinMIA
10.外部资产管理人、投资经理和受托人分别接受监督组织的监督，如 AOOS(www.aoos.ch)
11.FINcontrol Suisse AG(www.fincontrol.ch)、OSIF (www.osif.ch)、SO-FIT (www.so-fit.ch) 或 OSFIN(www.osfin.ch)。SRO VQF(https://www.vqf.ch/en/sro)、SRO PolyReg(www.polyreg.ch) 或 SRO ARIF (www.arif.ch)、监察员办公室 (https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html)。
12.向公众发售证券的招股说明书需经招股说明书办公室批准，如 BX Swiss AG(www.regservices.ch) 或 SIX Exchange Regulation AG(www.ser-ag.com)
为什么要在 InvestGlass 开展加密货币业务？
InvestGlass 是一款瑞士客户关系管理软件，可让您轻松管理投资组合、客户和交易。该软件提供英语和法语版本，并与多家交易所集成，使您可以在一个地方跟踪所有投资组合活动。此外，InvestGlass 数据在瑞士安全存储。客户数据保留在瑞士。但是，账户验证可以使用第三方提供商，他们的服务器位于德国或爱尔兰。InvestGlass 团队将帮助您选择第三方供应商。
该工具自动化的目的是防止欺诈、恐怖主义融资、逃税和欺诈活动，它可以连接到大多数加密货币交易所，您还可以通过专用订单管理系统连接加密货币交易。最终目的是利用 InvestGlass 自动化解决方案控制未经验证的用户和潜在的犯罪活动。客户关系管理系统专为经纪人和顾问设计。
客户关系管理（CRM）和客户管理系统（PMS）专为您的团队大规模采用而设计。该解决方案可完全定制，以建立定制的完整 KYC 流程。我们与多家身份验证流程供应商合作，这些供应商通过我们的应用程序接口与 CRM 相连。应用程序接口意味着解决方案非常灵活，可以根据您的需求轻松扩展更多功能。
PMS - 投资组合管理工具对加密货币交易所非常友好。您可以将其适用于任何类型的加密资产，这对您的客户报告非常方便。通过预置的交易分类账，比特币报告变得非常简单。
KYC 是在加密世界开展业务的重要组成部分，瑞士提供大量资源，帮助企业遵守 KYC 法规。InvestGlass 瑞士客户关系管理软件将助您安全发展。