客户关系管理（CLM）与客户关系管理（CRM）在金融客户参与方面的比较

导言

在金融服务领域，客户生命周期管理（CLM）和客户关系管理（CRM）之间的争论不仅仅是缩略语之争。它们是不同的系统，在客户参与方面发挥着独特的作用。随着金融机构开始采用数据驱动战略，客户关系管理和客户生命周期管理的整合为平衡客户参与和合规性提供了强有力的方法。

客户关系管理亮相

客户关系管理（CRM）曾经是销售团队的高级文件柜，如今已发展得日新月异。虽然其核心目标--管理客户关系--依然存在，但其功能已经扩大。如今的客户关系管理系统不仅是数据组织，还提供复杂的工作流程和自动化功能，以满足从财务顾问到高管等各种角色的需求。

客户关系管理的新品种

现代客户关系管理系统是一把功能齐全的瑞士军刀。它可以建立深层次的客户档案，跟踪交易历史，并进行数据驱动的推广。但请记住，客户关系管理系统的核心是培养有意义的客户关系。

关于 CLM？

相比之下，CLM 提供了一个更加细致入微的框架。在监管严格、客户期望值高的金融行业，CLM 是一个强大的工具。客户关系管理提供了一个全面的分析工具，可评估客户金融旅程中的每一次互动。

客户关系管理的关键指标

1. 发现：基于目标内容的初步参与。
2. 教育：为客户提供咨询解决方案。
3. 购买：最终确定客户的产品或服务选择。
4. 购买后：收集客户反馈，进行绩效评估。
5. 宣传：客户在社交媒体和其他平台上成为品牌大使。

专业解决方案

Fenergo 等公司提供专门的客户关系管理解决方案，在管理合规性和降低风险方面表现出色，而传统的客户关系管理系统可能在这些方面存在不足。

分歧：客户关系管理（CLM）与客户关系管理（CRM

虽然这两种系统都旨在提高客户忠诚度和收入流，但它们在范围和功能上有所不同。CRM 擅长客户关系管理，但往往缺乏深入的合规功能。而客户关系管理（CLM）则旨在遵守反洗钱（AML）和了解客户（KYC）等复杂的法规。

客户关系管理（CRM）和客户关系管理（CLM）：相得益彰

1. 提高效率：集成 CRM 和 CLM 系统可简化业务流程。
2. 快速入职：数据集中化可加快客户入职速度。
3. 建立关系：重点是提高客户参与度和满意度。

聚焦合规：利用客户关系管理（CRM）和客户关系管理（CLM）管理反洗钱和 "个人客户"（KYC）活动

在金融行业管理反洗钱（AML）和了解客户（KYC）协议是一项高风险的挑战。为满足反洗钱指导方针而调整的传统客户关系管理平台确实能提供一些帮助。这些客户关系管理解决方案侧重于收集与交易、互动和行为相关的客户数据。不过，如果与专门的客户关系管理软件集成，它们的功能就会大大增强。

客户关系管理软件和客户关系管理平台的作用

在这方面，合同生命周期管理（CLM）发挥着至关重要的作用。当客户关系管理（CRM）数据与客户生命周期管理软件的分析能力相结合时，就会成为合规的有力工具。它使您能够细致地跟踪客户互动和购买历史，确保客户生命周期的每个阶段都符合反洗钱和 KYC 法规。

管理客户互动和保留客户

留住客户至关重要，尤其是考虑到金融机构必须应对的监管环境。通过集成系统，您可以有效地收集客户反馈，并利用这些数据提高客户满意度和客户保留率。它使销售过程更加透明，并开辟了新的销售机会。

简化业务流程

这种无缝集成简化了客户参与和某些业务流程。例如，使用 InvestGlassMarketingCloud 等基于云的参与工具，机构可以执行数据分析，提供有关客户行为和互动的可衡量指标。这些见解对客户关系管理和客户关系管理平台都非常宝贵，有助于制定整体业务战略。

合同履行与合规

但是，CLM 的与众不同之处在于它关注合同绩效和整个合同生命周期，不仅确保客户满意度，还确保符合法规要求。它不仅要管理客户生命周期，还要以合法合规的方式进行管理。

常见问题--解读 CLM 与 CRM

• 
  CLM关注客户的整个生命周期，确保合规和高效的数据管理。
• 客户关系管理（CRM）与客户沟通管理（CCM）和合同管理（Contract Management）有什么不同？
  CRM 是关于客户互动的，而客户沟通管理（CCM）侧重于量身定制的沟通，合同管理则涉及法律合同。
• 客户关系管理（CRM）和客户生命周期管理（CLM）是如何联系在一起的？
  CRM 可将数据输入 CLM 系统，从而全面了解客户生命周期。

结束语 - 您可以将 InvestGlass 用于 CLM 和 CRM

归根结底，这不是客户关系管理（CLM）与客户关系管理（CRM）的问题。关键在于这些系统如何协调统一，以提供 360 度的客户参与视图，从最初的接触到长期的忠诚度。利用这两种系统，金融机构就能在迷宫般的合规世界中游刃有余，同时把握客户需求的脉搏。