كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي في الأعمال المصرفية: تحويل الصناعة مع نظام إدارة علاقات العملاء InvestGlass CRM

في الصناعة المصرفية التي تتطور باستمرار، أصبح الذكاء الاصطناعي (AI) قوة محورية في القطاع المصرفي الذي يشهد تطوراً مستمراً، حيث أصبح الذكاء الاصطناعي قوة محورية تُحدث تحولاً في العمليات والتفاعلات مع العملاء. كشفت دراسة استقصائية أجراها بنك إنجلترا وهيئة السلوك المالي في عام 2024 أن 75% من الشركات المالية في المملكة المتحدة تستخدم الذكاء الاصطناعي بالفعل، مع وجود 10% إضافية تخطط لاعتماده خلال السنوات الثلاث المقبلة. 

تستفيد المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم من تقنيات الذكاء الاصطناعي لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات المصرفية وتحسين إدارة المخاطر. على سبيل المثال، يُقدِّم نظام إدارة علاقات العملاء في InvestGlass CRM محركًا قائمًا على القواعد مصممًا لفرض الامتثال المصرفي، مما يضمن التزام المؤسسات المالية بالمعايير التنظيمية بكفاءة. بالإضافة إلى ذلك، ثبت أن تكامل أدوات ChatGPT يعزز الإنتاجية من خلال أتمتة المهام الروتينية وتوفير تفاعلات مخصصة للعملاء. 

ولا تقتصر هذه التطورات على تحسين الكفاءة التشغيلية فحسب، بل إنها تضع البنوك في وضع أفضل للتعامل مع تعقيدات المشهد المالي الحديث.

كيف يُحدث الذكاء الاصطناعي ثورة في القطاع المصرفي

لقد قطع الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي شوطًا كبيرًا، حيث تتبنى المؤسسات المالية الرائدة نماذج الذكاء الاصطناعي لتحسين الخدمات المصرفية المختلفة. إن فوائد استخدام الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي والمالي متعددة، بما في ذلك:

1. الكشف عن الاحتيال والمعاملات المشبوهة ومنعها
2. تجربة عملاء محسّنة من خلال خدمات مخصصة
3. تحسين إدارة المخاطر باستخدام التحليلات التنبؤية
4. الامتثال التنظيمي والكفاءة التشغيلية

دعونا نتعمق أكثر في دور إدارة علاقات العملاء في InvestGlass في إحداث ثورة في العمليات المصرفية وضمان الامتثال التنظيمي.

InvestGlass CRM: فرض الامتثال المصرفي باستخدام محرك قائم على القواعد

إنفست جلاس لإدارة علاقات العملاء، وهي منصة قوية لشركات الخدمات المالية، تقدم أدوات أتمتة التي تمكّن البنوك من الامتثال للمتطلبات التنظيمية. يستخدم نظام إدارة علاقات العملاء محركًا قائمًا على القواعد، مصممًا لفرض الامتثال المصرفي بفعالية. يسمح هذا المحرك للمؤسسات المصرفية بـ

• تحديد قواعد ومحفزات محددة لإدارة المخاطر، واستخدام المساعدين الصوتيين
• مراقبة بيانات العملاء ومعاملاتهم بحثًا عن علامات الاحتيال أو الأنشطة المشبوهة
• أتمتة عمليات مكافحة غسيل الأموال (AML) وعمليات فريق الامتثال الداخلي الأخرى

من خلال دمج نظام InvestGlass CRM، يمكن للمؤسسات المالية تبسيط العمليات المصرفية وضمان الامتثال مع تعزيز الكفاءة التشغيلية في الوقت نفسه. كما يمكن تخصيص الأدوات للقروض الشخصية والتوفير في التكاليف والدرجات الائتمانية بناءً على التدريب على تحليل البيانات. سيقوم فريق InvestGlass بعد ذلك بالحصول على عينة من بيانات أنظمتك القديمة ومعالجتها للتحقق من كيفية الاستفادة من الذكاء الاصطناعي لأتمتة العمليات الآلية. ويختلف الذكاء الاصطناعي المصرفي من بنك إلى آخر. ستقدم معالجة البيانات الخاصة بك رؤى قيمة وليس فقط أنماط اكتشاف الاحتيال.

ChatGPT: تعزيز الإنتاجية في العمليات المصرفية

من الجوانب المهمة الأخرى للذكاء الاصطناعي في مجال الخدمات المصرفية استخدام تقنيات معالجة اللغة الطبيعية (NLP) والتعلم الآلي في التواصل. يستخدم نظام إدارة علاقات العملاء في InvestGlass CRM أدوات ChatGPT لتعزيز الإنتاجية في القطاع المصرفي.

هذه الأدوات لها تطبيقات في مختلف مجالات العمل المصرفي، مثل:

• المساعدون الافتراضيون لدعم العملاء في تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
• أتمتة المهام الروتينية، مثل أرصدة الحسابات والاستعلام عن سجل المعاملات
• مساعدة إدارات الموارد البشرية في استقطاب المواهب وتأهيلها

لا يقتصر دمج أدوات ChatGPT في العمليات المصرفية على تبسيط العمليات فحسب، بل يرتقي بتجربة العملاء أيضاً.

تعزيز التأهيل الرقمي باستخدام الذكاء الاصطناعي

أصبحت الخدمات المصرفية الرقمية شائعة بشكل متزايد، ويتوقع المستهلكون عمليات تأهيل سريعة وفعالة. يُقدِّم نظام إدارة علاقات العملاء في InvestGlass CRM حلًا رقميًا للإعداد الرقمي الذي يستخدم الذكاء الاصطناعي لإنشاء تجارب سلسة وآمنة للعملاء. ومن خلال استخدام أنظمة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، يمكن للبنوك:

• تسريع عمليات التحقق من العملاء، وسلوك العملاء، والتاريخ الائتماني المحدود
• تقديم خدمات مصممة خصيصًا بناءً على البنية التحتية لبيانات العملاء
• تحسين أمن البيانات ومنع الوصول غير المصرح به إليها

مع هذه المزايا، أصبحت حلول الذكاء الاصطناعي ضرورية في تعزيز تجربة العملاء وضمان نجاح الخدمات المصرفية الرقمية.

الخاتمة

لم تعد مسألة اعتماد الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي مسألة إذا، بل متى. تعمل نماذج وتقنيات الذكاء الاصطناعي على تغيير مشهد القطاع المصرفي، مما يؤدي إلى تحسين تجارب العملاء والكفاءة التشغيلية وإدارة المخاطر. من خلال الاستفادة من محرك InvestGlass CRM القائم على القواعد وأدوات ChatGPT، يمكن للمؤسسات المالية أن تظل في طليعة اتجاهات السوق، وتلبية توقعات العملاء، والحفاظ على الامتثال التنظيمي.

يمكن استضافة InvestGlass على الخادم الخاص بك مما يعني أن بيانات العميل لن تغادر مقر عملك. كما أننا نقدم أيضًا وحدة ذكاء اصطناعي محلية مدعومة بمكوّن تعلّم آلي. تستخدم الأداة التعلم المعزز لإبراز البيانات ذات الصلة. تحتوي الأداة على نموذج ذكاء اصطناعي مُصمَّم مسبقاً ولكن يمكننا تحسينه من خلال الوصول إلى البيانات التشغيلية. يناسب النظام البنوك الجديدة وكذلك البنوك التقليدية. ستقدر فرق التكنولوجيا تأثير الإيرادات المباشرة للذكاء الاصطناعي على عمليات البنك.

استثمر في الذكاء الاصطناعي اليوم وأحدث ثورة في عملياتك المصرفية باستخدام أدوات المبيعات الخاصة ب InvestGlass CRM, أدوات التسويقو والبوابة التعاونية.