يُعد إنشاء منصة مصرفية رقمية هدفًا مطلوبًا للغاية في المشهد المالي الحديث اليوم. ومع ظهور عدد متزايد من البنوك الرقمية، يتزايد الطلب على الخدمات المصرفية الرقمية والبرمجيات المصرفية الفعالة والملائمة. في هذه المقالة، سنرشدك في هذه المقالة إلى عملية إنشاء منصة مصرفية رقمية ونناقش كيف يمكن لحل InvestGlass CRM والبوابة الرقمية أن يعزز إنتاجيتك بشكل كبير.

ما هي الخدمات المصرفية الرقمية؟

تشير الخدمات المصرفية الرقمية إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول التي تقدمها المؤسسات المالية، مما يسمح للعملاء بإدارة معاملاتهم المالية وحساباتهم وخدماتهم عن بُعد. وتشمل مجموعة من القنوات الرقمية، بما في ذلك منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمحافظ الرقمية. في جوهرها، تعمل الخدمات المصرفية الرقمية على تحويل الخدمات المصرفية التقليدية إلى تجربة سلسة وسهلة وفعالة للمستخدمين.

تعريف ونظرة عامة على الخدمات المصرفية الرقمية

الخدمات المصرفية الرقمية هي نوع من الخدمات المصرفية التي تستفيد من القنوات الرقمية لتقديم الخدمات المالية للعملاء. وهي تتضمن استخدام التكنولوجيا، مثل الإنترنت والأجهزة المحمولة والمنصات الرقمية، لتسهيل المعاملات المصرفية وإدارة الحسابات وتقديم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. توفر منصات الخدمات المصرفية الرقمية مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك إدارة الحسابات، ودفع الفواتير، وتحويلات الأموال، وتطبيقات القروض، ويمكن الوصول إليها جميعاً من منزلك أو أثناء التنقل.

فوائد المنصات المصرفية الرقمية

تقدم المنصات المصرفية الرقمية العديد من المزايا للعملاء، بما في ذلك:

• السهولة والراحة: تسمح المنصات المصرفية الرقمية للعملاء بالوصول إلى حساباتهم وإجراء المعاملات عن بُعد، في أي وقت ومن أي مكان.
• السرعة: تتيح منصات الخدمات المصرفية الرقمية إجراء معاملات سريعة وفعالة، مما يقلل من الحاجة إلى الزيارات الفعلية لفروع البنوك.
• فعالية التكلفة: تقلل منصات الخدمات المصرفية الرقمية من الحاجة إلى البنية التحتية المادية، مما يؤدي إلى انخفاض التكاليف بالنسبة للبنوك والعملاء.
• التخصيص: يمكن للمنصات المصرفية الرقمية تقديم خدمات وتوصيات مخصصة للعملاء، بناءً على سلوكهم المالي وتفضيلاتهم المالية.

هذه المزايا تجعل من الخدمات المصرفية الرقمية خيارًا جذابًا لكل من العملاء والمؤسسات المالية على حد سواء، مما يدفع نمو الخدمات المصرفية الرقمية واعتمادها في جميع أنحاء العالم.

الخطوة 1: حدد نموذج عملك التجاري والقيمة المقترحة

قبل الخوض في الجوانب التقنية لبناء منصة مصرفية رقمية، من الضروري تحديد نموذج عملك والقيمة التي تقدمها. ويشمل ذلك فهم جمهورك المستهدف، والخدمات التي ترغب في تقديمها (مثل القروض الشخصية أو خدمات الدفع أو الحلول المصرفية عبر الهاتف المحمول)، وما الذي يميزك عن البنوك الرقمية الحالية والبنوك التقليدية. بالإضافة إلى ذلك، من الضروري إنشاء بنية تحتية تكنولوجية شاملة عند إنشاء بنك رقمي من الصفر لتلبية الطلب المتزايد على الحلول المصرفية الرقمية بين جيل الألفية.

الخطوة 2: إجراء أبحاث السوق

قم بإجراء بحث شامل للسوق لفهم احتياجات وتفضيلات جمهورك المستهدف. سيساعدك ذلك على تكييف منصتك المصرفية الرقمية مع احتياجاتهم وضمان نجاحك في القطاع المصرفي شديد التنافسية. بالإضافة إلى ذلك، يعد دمج العديد من الميزات وخدمات الطرف الثالث داخل منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أمرًا بالغ الأهمية لتعزيز تجربة المستخدم وإدارة البيانات المالية للمستخدم بفعالية.

تحديد الجمهور المستهدف واحتياجات السوق

لتطوير منصة مصرفية رقمية ناجحة، من الضروري تحديد الجمهور المستهدف واحتياجات السوق. يتضمن ذلك إجراء بحث شامل للسوق لفهم التركيبة السكانية والسلوك المالي وتفضيلات عملائك المحتملين. من خلال تحديد الاحتياجات ونقاط الألم المحددة لجمهورك المستهدف، يمكنك تخصيص منصتك المصرفية الرقمية لمعالجة هذه المشكلات بفعالية. بالإضافة إلى ذلك، تساعد أبحاث السوق في تحديد الثغرات الموجودة في السوق وفرص الابتكار والتمايز، مما يضمن تميز منصتك في المشهد التنافسي.

تحليل المنافسين

تحليل المنافسين أمر بالغ الأهمية في تطوير منصة مصرفية رقمية ناجحة. يتضمن ذلك البحث في منصات الخدمات المصرفية الرقمية التي يقدمها المنافسون، وتحديد نقاط القوة والضعف لديهم، وفهم حصتهم السوقية وقاعدة عملائهم. من خلال إجراء تحليل شامل للمنافسين، يمكنك تحديد المجالات التي يمكن لمنصتك أن تميز فيها نفسها وتقدم مقترحات قيمة فريدة من نوعها. يمكّنك هذا النهج الاستراتيجي من تطوير منصة مصرفية رقمية تنافسية ومبتكرة تلبي احتياجات جمهورك المستهدف مع التميز في السوق.

الخطوة 3: الحصول على ترخيص مصرفي وضمان الامتثال التنظيمي

يُعد الحصول على ترخيص مصرفي أمرًا ضروريًا للعمل كمزود خدمات مالية شرعي. قد تنطوي هذه العملية على رأس مال أولي كبير وتلبية المتطلبات التنظيمية مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) والمصادقة الثنائية (2FA) لأمن بيانات العملاء. قد ترغب في أن تفكر أولاً في الحصول على ترخيص قبل أن تحصل على ترخيص مؤسسة الأموال الإلكترونية ومؤسسات الدفع الخاصة بك.

الخطوة 4: اختر نظامك المصرفي الأساسي وحزمة التكنولوجيا الخاصة بك

نظامك المصرفي الأساسي هو أساس منصتك المصرفية الأساسية. فهو مسؤول عن إدارة حسابات العملاء والمعاملات والخدمات المصرفية الأخرى. عند اختيار نظامك المصرفي الأساسي الخاص بك، ضع في اعتبارك عوامل مثل قابلية التوسع وسهولة التكامل ومستوى التخصيص المطلوب. هناك تحوّل كبير من الأنظمة المصرفية الأساسية التقليدية إلى حلول أكثر حداثة ومرونة وقائمة على السحابة تلبي احتياجات الخدمات المصرفية الرقمية، مما يتيح تجربة عملاء فائقة وكفاءة تشغيلية.

بالإضافة إلى ذلك، اختر حزمة تقنية قوية وقابلة للتطوير. يتضمن ذلك اختيار لغة برمجة وقاعدة بيانات ومكونات رئيسية أخرى ضرورية لبناء منصتك المصرفية الرقمية.

الخطوة 5: تطوير التطبيق المصرفي الرقمي ودمج خدمات الطرف الثالث

قم بتطوير تطبيق مصرفي رقمي سهل الاستخدام يوفر تجربة مصرفية سلسة. ضع في اعتبارك دمج خدمات الطرف الثالث، مثل البنية التحتية للدفع والتحقق من الهاتف المحمول، لتعزيز وظائف منصتك وملاءمتها. يعد التطوير الفعال للبرمجيات أمراً بالغ الأهمية في بناء وتخصيص تطبيقك المصرفي الرقمي، مع ضمان دمج تدابير الأمان طوال دورة حياة التطوير واستخدام منهجيات رشيقة للتحديثات والتحسينات السريعة.

حل إدارة علاقات العملاء والبوابة الرقمية من InvestGlass: التعزيز المطلق للإنتاجية

يقدّم لك InvestGlass مجموعة شاملة من الأدوات التي يمكن أن تعزّز بشكل كبير الكفاءة التشغيلية لمنصتك المصرفية الرقمية. من خلال الاستفادة من قوة InvestGlass، يمكنك بناء بنك رقمي أكثر قوة وغنى بالميزات وفعالية.

أدوات المبيعات المصممة للبنوك الرقمية

مع أدوات مبيعات إنفست غلاس، يمكنك أتمتة عمليات المبيعات الخاصة بك، وتتبع تفاعلات العملاء، وإدارة قاعدة عملائك بفعالية. وهذا يمكّنك من تقديم تجربة مصرفية مخصصة لعملائك وتعزيز رضا العملاء.

أدوات الأتمتة

أدوات أتمتة InvestGlass تساعد على أتمتة المهام المتكررة، مما يتيح لموظفيك التركيز على الجوانب الأكثر أهمية في منصتك المصرفية الرقمية. تشمل هذه الأدوات إدارة المعاملات وإعداد التقارير وغير ذلك. الأدوات جاهزة لمقدمي الخدمات المالية في الخدمات المصرفية للأفراد أو الخدمات المصرفية الخاصة. يتضمن الحل الملاءمة والملاءمة وأكثر من 10 مقاييس للمخاطر لتحذير المصرفيين ومسؤولي الامتثال.

أدوات التسويق

قم بزيادة وصول بنكك الرقمي إلى أقصى حد ممكن وتفاعل مع العملاء باستخدام أدوات تسويق InvestGlass. فهي توفر التسويق عبر البريد الإلكتروني، وتسجيل العملاء المحتملين، وميزات أخرى لمساعدتك على تنمية قاعدة عملائك وزيادة الوعي بالعلامة التجارية.

البوابة التعاونية

بوابة إنفست جلاس التعاونية تسمح لفريقك بالتعاون الفعّال بين أعضاء فريقك، مما يسهّل عملية التطوير ويضمن الحصول على منتج نهائي أكثر تماسكاً.

التهيئة الرقمية لأي بنك رقمي

تسريع عملية اكتساب العملاء من خلال التهيئة الرقمية من InvestGlass. تضمن عملية التأهيل السلس لعملائك الحصول على تجربة سلسة وخالية من المتاعب عند الانضمام إلى بنكك الرقمي. تحاكي أداة التأهيل الرقمي أي عقد ورقي وتلبي احتياجات التأهيل المصرفي عبر الإنترنت.

الخوادم المحلية أو الخوادم السويسرية أو خوادم دبي

يمكن استضافة InvestGlass على خوادم دبي، مما يضمن بقاء البيانات في المكان الذي تريده. هذه ميزة فريدة من نوعها نقدمها حيث يتم استضافة عمالقة التكنولوجيا دائمًا في خوادم AWS أو AZURE أو خوادم مقرها الولايات المتحدة. ومن ثم تبقى جميع بيانات العملاء والبيانات الحساسة بجوار حزمة التكنولوجيا الخاصة بك.

الخاتمة

إنفست جلاس هي شركة سويسرية عائلية مقرها سويسرا، وهي تتفهم توقعاتك للتحول الرقمي. يمكن ربط الحل بمجموعة التكنولوجيا الحالية والتكنولوجيا الأساسية لديك. ليس فقط لشركات التكنولوجيا المالية.... يمكن ربط نظام إدارة المحافظ بسجل معاملاتك وأدوات إعداد التقارير أيضاً. لقد أثبتنا أنه أسرع ويحترم وقت الوصول إلى السوق. إذا كنت بنكاً ناشئاً أو بنكاً تقليدياً، فسوف نساعدك على ترقية منتجك المصرفي وفروعك المادية.