7 فوائد للخدمات المصرفية الرقمية في عام 2022

1 - التحول الرقمي لم يفت الأوان بعد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

لقد أثر الوباء العالمي بشكل كبير على سرعة اعتماد التكنولوجيا. في الواقع ، جعلت عمليات الإغلاق والعمل عن بعد اللقاءات وجها لوجه أكثر ندرة. يجبر هذا الاتجاه المديرين التنفيذيين في الفروع المصرفية والمديرين ، إن لم يكن الأمر كذلك بعد ، على تسريع التبني الرقمي وتقديم المنتجات والخدمات الرقمية:

• دفع الفواتير عبر الإنترنت
• تطبيقات الجوال
• إرسال الأموال
• الخدمة الذاتية
• دفتر أستاذ بطاقة الخصم
• المهام المصرفية - مثل معالجة KYC للقطع المفقودة
• بطاقات الدفع المسبق
• أرصدة الحسابات عبر الإنترنت
• تطبيقات حسابات التوفير
• تحويل الأموال بدون تلامس
• عملية الإعداد عبر الإنترنت
• تجربة العملاء عبر الإنترنت

في صناعة إدارة الثروات ، هذا يعني تركيزا أكبر على الاستشارات الرقمية. حيث تحب InvestGlass تطبيق الذكاء الاصطناعي لبناء تجربة ذكية.

أهم الميزات المصرفية الرقمية لضمان تجربة عملاء لا مثيل لها. التهديدات ، بالطبع ، موجودة في كل مكان ، بما في ذلك داخل فرع البنك. يحتوي التحول الرقمي الذي يحسن تجربة العملاء على العديد من الميزات التي يجب مراعاتها. هذا ليس اتجاها متناميا ، إنه تحول كبير. يتعين على البنوك التقليدية اعتماد الحلول المصرفية عبر الإنترنت. يجب على الشركات المصرفية عبر الإنترنت تحسين تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أيضا.

2 – يتعين على المؤسسات المالية جمع كافة البيانات في جميع القطاعات

على مدى السنوات الماضية ، تغير دور مديري الثروات ، وكذلك استهداف العملاء. من التركيز على الثروة البحتة ، يفكر مديرو الثروات الآن في شرائح العملاء الأخرى. تتحول هياكل التسعير لمديري الثروات لتشمل آفاق الرصيد المنخفض. في الواقع ، من أجل النجاح والقدرة على تقديم خدماتهم لجميع قطاعات السوق من خلال خفض التكاليف أو تحسين الكفاءة ، يحتاج مديرو الثروات إلى الشراكة مع مقدمي خدمات استشارات الذكاء الاصطناعي أو حلول التكنولوجيا المالية المماثلة وحلول SAAS.

في المقابل ، فإن هذه الأسواق التي كانت تعاني من نقص الخدمات سابقا ترتفع كمصالح رئيسية للمستقبل.

إن وجود النساء والأثرياء في الأسواق المالية يزداد أهمية ويمكن افتراض أن الاتجاه ينمو. إن الاهتمام المتزايد بالأسواق المحرومة يعزز حاجة مديري الثروات إلى إعادة صياغة استراتيجيات التسعير الخاصة بهم لإقناع شرائح العملاء هذه والشراكة مع InvestGlass. يتيح لك InvestGlass بناء خدمات مصرفية رقمية جاهزة بفضل CRM القابل للتخصيص بالكامل والرقمي. يقدم مديرو الثروات الآن منتجات وخدمات أكثر تخصيصا لتلبية احتياجات عملائهم. أصبح هذا ممكنا بفضل ثروة البيانات المتاحة لهم الآن.

يجب تحليل الاحتياجات المالية والإنفاق الاستهلاكي لتقديم عمليات تحويل رقمية أفضل. يمكن أن يشكل الذكاء الاصطناعي تهديدا أكبر للعملية إذا لم يتم هضم بيانات العملاء المصرفيين بشكل جيد. في الواقع ، يبدو من المستحيل استهلاك بيانات الهاتف المحمول ، وشيكات الإيداع ، وتوفير التكاليف ، ودفع الفواتير ، وتحويل الأموال ، والمدفوعات عبر الإنترنت ، والجوانب التنظيمية للمحفظة الاستثمارية لإنتاج نصيحة واحدة!

الخطر هو أنك لا تعرف ما يجب مشاركته مع عملائك. هل يجب أن تكون تجربة اكتشاف مع تجربة هاتف محمول في السوبر ماركت ، أو تقدم Mario Bros يتيح معاملات رقمية جديدة بمجرد تحقيق المستوى السابق ، أو تجربة شديدة الاستهداف؟

الشرائح مثل ليغو معا تشكل تجارب أفضل

3 - ثق بي أنا روبوت الخدمات المصرفية الرقمية الخاص بك!

عند دراسة توقعات العميل وسلوكه ، عمل 27٪ فقط من الأفراد السويسريين مع مستشار مالي وأكثر من 50٪ يديرون شؤونهم المالية داخليا. هذا الاتجاه في السلوك هو جانب مقلق لمديري الثروات مع ظهور مستشارين جدد أكثر كفاءة مثل شركات الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المالية.

شركات التكنولوجيا المالية هي شركات التكنولوجيا التي تقدم الخدمات المالية. يمكن أن تشمل هذه الخدمات أي شيء من المدفوعات إلى القروض إلى المشورة الاستثمارية. غالبا ما تستخدم شركات التكنولوجيا المالية التقنيات الرقمية لتقديم هذه الخدمات ، ولهذا السبب يطلق عليها أحيانا "البنوك الرقمية".

تظهر البيئة المالية السويسرية بوضوح ازدواجية: يستخدم معظمهم بنكا ولكنهم يختارون وسائل أخرى لإدارة ثرواتهم. هذا يفتح مجموعة كبيرة من الفرص لإقناع المتشككين ، ومع ذلك ، فإنه ينقل أيضا مخاطر طويلة الأجل.

التحدي الذي يواجه مديري الثروات هو أن كل قرار يتخذه أي فرد يتطلب الآن نوعا من المشورة ، بدءا من شراء منزل يختاره العميل للتأمين. هذا هو المكان الذي يحتاج فيه مديرو الثروات إلى التطور في المستقبل ، من أجل الحصول على حصص في السوق وتحقيق توقعات العملاء بشكل أكثر شمولا.

تتيح منصة InvestGlass الامتثال لاحتياجات السوق من خلال توفير الوسائل اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية سريعة وفعالة. تلبية توقعات عملائك بدءا من اليوم!

بناء InvestGlass CRM للبنوك الرقمية

4 - التسويق المفرط للتخصيص والحل الكل في واحد

لطالما دعم مجتمعنا الذي يركز على العملاء التخصيص الشامل. يؤثر هذا الاتجاه ببطء ولكن بثبات على الخدمات المالية ومديري الثروات وقد تفاقم بسبب الوباء حيث تخلق الأزمة الصحية وتعزز تعدد الاحتياجات داخل شرائح العملاء. وبالتالي ، من المتوقع أن يتواصل مديرو الثروات مع الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المالية الاستشارية الرقمية لتكييف عروضهم لكل عميل.

سيكون التركيز الرئيسيان على شركات تقييم المخاطر ، التي يمكن لتقنيتها تفسير ملف تعريف مخاطر العميل ، وشركات التحليلات التنبؤية ، والتي من المتوقع أن تتمتع بإمكانات نمو كبيرة في صناعة إدارة الثروات. استخدم InvestGlass CRM وقم بتخصيص عروضك لكل عميل من خلال بوابة العميل القابلة للتخصيص.

InvestGlass CRM هو نظام لإدارة علاقات العملاء يساعد مديري الثروات على التواصل مع عملائهم وتخصيص خدماتهم لتلبية احتياجاتهم. يوفر بوابة عميل قابلة للتخصيص تتيح للعملاء الوصول إلى معلومات حساباتهم وإجراء المعاملات عبر الإنترنت.

بالإضافة إلى ذلك ، تغيرت توقعات العملاء وتحولت نحو حلول الكل في واحد. في الواقع ، يهدف العملاء والآفاق إلى العرض الأكثر شمولا في السوق. لذلك ، يحتاج مديرو الثروات والشركات المالية ، بشكل عام ، إلى تضمين خدمات أو منتجات تكميلية من أجل التنافس ضد المنافسين الشاملين. سيشهد مديرو الثروات ، الذين يمكنهم التعرف على هذا الاتجاه والتصرف بناء عليه ، رضا العملاء والاحتفاظ بهم بشكل أكبر. يتبنى حل InvestGlass الكل في واحد والنظام البيئي للتكنولوجيا المالية وواجهة برمجة التطبيقات المفتوحة هذا الاتجاه.

5 - اخرج بمواضيع عصرية - حتى لو لم تشاركها. إنه العميل أولا!

على مدى العقود الماضية ، قبل أن يصبح الوباء الموضوع الرئيسي للمناقشة ، كانت الاستدامة واتجاه الاستثمار المستدام يكتسبان أرضية. كان الانحباس الحراري العالمي، وعمالة الأطفال، وبشكل أكثر عموما، القضايا الأخلاقية والبيئية ذات أهمية متزايدة بالنسبة للمستثمرين. أدى الوباء إلى تسريع هذا الاتجاه وينظر عملاء مديري الثروات إلى معايير ESG (البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات) بشكل أوثق مما كان عليه في الماضي. وبالتالي ينصب التركيز على فهم قيم واحتياجات عملائك بوضوح.

ربما تكون قد سمعت عن مصطلح ESG من قبل ، لكنك لست متأكدا مما يعنيه أو لماذا هو مشكلة كبيرة. ESG هو اختصار يرمز إلى الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. هذه هي المجالات الرئيسية الثلاثة التي يأخذها المستثمرون في الاعتبار عندما ينظرون إلى استدامة الشركة. أصبحت الاستدامة أكثر أهمية للمستثمرين لأنهم يريدون التأكد من وضع أموالهم في الشركات التي تقوم بعمل جيد في العالم. هذا مهم بشكل خاص الآن ، أثناء الوباء عندما يبحث الناس عن طرق للمساعدة في دعم الشركات التي تحدث فرقا.

وبالتالي، من المتوقع أن يعزز مديرو الثروات عروض الاستدامة الخاصة بهم ويظهرون الأولوية في المنتجات المتوافقة مع الاستدامة. توفر InvestGlass الوسائل والغايات لدمج معايير ESG في عرضك بالإضافة إلى مستشار إعادة التوازن الذكاء الاصطناعي لتتناسب مع استراتيجيتك الاستثمارية.

6 - تقارير الجيل التالي عندما يكون الأقل هو الأكثر - كيفية ملاءمة الجميع في تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

بالنسبة لأي عمل تجاري ، فإن عصر التكنولوجيا الذي يمر به مجتمعنا قد أعاد تعريف المنافسة. تقاتل الشركات والشركات والمتاجر والأفراد من أجل الوعي والاهتمام. من أجل تعزيز المشاركة والاهتمام من العملاء ، يجب أن تكون العمليات سهلة الاستخدام وتفاعلية وصديقة للعملاء. لذلك ، تحاول التقنيات والابتكارات تعزيز انتباه العملاء من خلال توفير بيانات ورسوم بيانية وصور قابلة للتصور للمشاركة والتفاعل معهم. تجميع الحسابات المماثل يجعل رؤية أكثر ودية وشاملة لأصول العملاء.

هناك عدة أسباب تجعل فروع البنوك مهمة للعملاء الراقيين. أولا ، تقدم فروع البنوك تجربة شخصية أكثر قد يفضلها العملاء. يمكنهم التحدث إلى مصرفي شخصيا والحصول على خدمة أكثر تخصيصا. يمكن لفروع البنوك أيضا تقديم تجربة أكثر أمانا ، حيث يمكن للعملاء التحدث إلى شخص ما شخصيا إذا كان لديهم أي أسئلة أو مخاوف. أخيرا ، توفر فروع البنوك تجربة أكثر فخامة قد يفضلها بعض العملاء الراقيين. يمكنهم الاستمتاع بالخدمات ووسائل الراحة الحصرية غير المتوفرة عبر الإنترنت أو من خلال تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك.

7 - البيانات الفورية ليست سيارات طائرة ، إنها مصنوعة للحساب المصرفي عبر الإنترنت

البيانات هي أهم مصدر للمعلومات لأي مصرفي أو مدير مبيعات. بالنسبة لمديري الثروات ، من الضروري معرفة عميلك ، وبالتالي بناء نصائحك ومقترحات المنتج على البيانات. يمكن إثراء بيانات العملاء الجدد بسهولة باستخدام نماذج InvestGlass الرقمية.

كلما تم جمع المزيد من البيانات ، كلما كانت خدمتك أو منتجك مصمما بشكل أفضل للعميل وكلما كان رضاه أعلى. نظرا لأن طريقة جمع هذه البيانات محدودة ، فإن المستشارين ومديري الثروات يهدفون الآن إلى مصدر بديل للمعلومات مثل البيانات السلوكية أو بيانات التوطين.  بالإضافة إلى ذلك ، يعد التعلم الآلي أحد الأصول المهمة عند متابعة التحليلات التنبؤية وجمع البيانات البديلة. على سبيل المثال ، يمكن للذكاء الاصطناعي فحص الويب واستخراج البيانات المعقدة حول المشاعر والاتجاهات الحرجة للشبكات الاجتماعية.

وبالتالي، من الواضح أنه سيتعين على مديري الثروات تطوير الكفاءات والقدرات للتعامل مع البيانات البديلة ودعم عمليات التعلم الآلي، وهي قدرات متأصلة في حل InvestGlass.

هل أنت مستعد لإطلاق العنان لقوة الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023؟

المشهد المصرفي الرقمي لا يتغير فقط. إنه يتطور بسرعة فائقة. بينما نتعمق أكثر في عام 2023 ، فإن الفرص ليست وفيرة فحسب - بل إنها تحويلية. بالنسبة لمديري الثروات ، حان الوقت للتكيف والابتكار. توقع أن ترى ميزات متطورة مثل تقارير الجيل التالي وتحليلات البيانات الفورية ومصادر البيانات البديلة تصبح القاعدة وليس الاستثناء. لكن الأمر لا ينتهي عند هذا الحد.

الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: الحدود الجديدة

تقود البنوك عبر الإنترنت هذه الثورة الرقمية ، حيث تقدم أكثر من مجرد منصة للتحقق من حسابك المصرفي عبر الإنترنت. إنها مراكز مالية كاملة حيث يمكنك أداء المهام المصرفية وتحويل الأموال وحتى الانخراط في المعاملات المصرفية المعقدة ، كل ذلك وأنت مرتاح في منزلك أو أثناء التنقل.

التعلم الآلي الذكاء الاصطناعي: مغيرو اللعبة

لم يعد تسخير قوة التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) أمرا اختياريا. إنها ضرورة. تسمح هذه الأدوات المصرفية الرقمية لمديري الثروات بتقديم خدمات شخصية للغاية ، من التوصية بخيارات الاستثمار إلى تتبع النفقات في الوقت الفعلي. يوفر هذا المستوى من التخصيص فائدة كبيرة لم يكن من الممكن تحقيقها في السابق إلا من خلال التفاعل الشخصي في فرع مادي.

إنفست جلاس: شريكك الرقمي

في InvestGlass ، نحن لا نواكب هذه التحولات الرقمية فقط. نحن نحدد الوتيرة. يمكن استضافة حلولنا المصرفية الرقمية على الخادم الخاص بك أو على السحابة السويسرية الآمنة في جنيف وكانتون فود. المنصة مرنة بقدر ما تحتاج إليها ، ومتوافقة مع كل من البنوك الجديدة والعمليات المصرفية التقليدية.

الفوائد الرئيسية

• رسوم أقل: قل وداعا لرسوم الصيانة الشهرية الضخمة.
• وصول أسهل: الوصول في الوقت الفعلي إلى حسابك المصرفي الرقمي وحسابك المصرفي عبر الإنترنت.
• توفير الوقت: توفر لك المدفوعات التلقائية والمعاملات الإلكترونية الوقت ، على عكس الأنظمة المصرفية في الماضي التي كانت تعتمد بشكل كبير على العمليات اليدوية.

إثبات عملياتك للمستقبل

تم تصميم حلولنا التقنية - التي تمتد من الذكاء الاصطناعي إلى خوارزميات التعلم الآلي - لإنشاء تجارب سلسة للامتثال ل FIDLEG و MIFID. سواء كان الأمر يتعلق بتحويل الأموال أو التحقق من أرصدة الحسابات أو حتى إيداع الشيكات عن بعد ، فقد قمنا بتغطيتك. لا يمكن لمواقع الويب عموما تقديم هذا المستوى من الخدمة والأمان.

الأمان والامتثال

السلامة أمر بالغ الأهمية. مع InvestGlass ، لا تحصل فقط على مزيد من التحكم في أهدافك المالية ، ولكنك تستفيد أيضا من ميزات الأمان المحسنة. وتشمل هذه الخيارات لودائع الشيكات المتنقلة والمحافظ الإلكترونية ، مما يضمن أن معاملاتك ليست سريعة فحسب ، بل آمنة أيضا.

جذب عملاء جدد

في عالم يتحول فيه المستهلكون بشكل متزايد من حمل النقود إلى المدفوعات الرقمية ، يمكن أن يساعد تقديم مثل هذه الميزات المتقدمة في جذب عملاء جدد. علاوة على ذلك ، فإنه يسمح للعملاء الحاليين بالوصول إلى الخدمات المصرفية بسهولة أكبر ، مما يوفر أمانا أكثر من الطرق التقليدية.

لذا ، هل أنت مستعد للدخول إلى المستقبل والاستفادة من هذه المزايا المذهلة للخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023؟ مع InvestGlass ، المستقبل ليس مشرقا فقط. إنه ثوري.