Como criar o seu próprio banco privado?

Criar o seu próprio banco pode parecer uma tarefa assustadora, mas com o planeamento e execução correctos, pode ser um processo relativamente fácil. Criar o seu próprio banco privado tem uma série de benefícios, incluindo maior privacidade e controlo sobre as suas finanças. Nesta publicação do blogue, vamos orientá-lo nas etapas necessárias para iniciar o seu próprio banco privado. Siga estas dicas simples e estará a caminho da liberdade financeira num instante!

Pesquise o sector bancário.

Antes de criar o seu próprio banco privado, é essencial fazer uma pesquisa aprofundada sobre o sector bancário e os regulamentos que deve cumprir para garantir a segurança dos fundos dos seus clientes. Esta pesquisa pode incluir a leitura de directrizes legais aplicáveis, a consulta de especialistas em finanças e economia e a aprendizagem sobre os regulamentos bancários locais. Para garantir que tudo se enquadra nas Normas de Conformidade, deve familiarizar-se completamente com as regras estatais e federais que regem os bancos. Embora este possa ser um processo longo e árduo, a pesquisa antecipada torna a conformidade muito mais simples quando o seu banco estiver a funcionar - assegurando que a sua empresa tem uma base segura sobre a qual pode crescer.

Construir um banco é um desafio por si só e dizemos sempre aos novos potenciais clientes para não se envolverem tanto quanto possível nos projectos de código. Construir um código é difícil, pois há muitas armadilhas e a curva de aprendizagem é acentuada. Contrate uma equipa de profissionais para o ajudar a criar o seu banco e garantir que tudo corre bem.

Garanta uma localização adequada para o seu banco, obtenha uma licença como empresa e solicite uma licença bancária ao Estado.

Depois de ter concluído a sua pesquisa, é altura de encontrar um local adequado para o seu banco. Terá de obter uma licença como empresa e solicitar uma carta bancária do estado para abrir o seu banco. É importante certificar-se de que está devidamente registado junto de todas as agências governamentais necessárias antes de iniciar as suas operações. Os bancos enfrentam problemas suficientes e a InvestGlass tem códigos de construção para gerir os seus bancos privados. O sistema é flexível para iniciar um banco. No entanto, nos últimos anos, construímos a melhor solução SAAS para bancos.

Desenvolva a infraestrutura tecnológica do seu banco e estabeleça políticas para proteger os dados e os fundos dos clientes.

Depois de obter o licenciamento necessário e garantir uma localização adequada, pode começar a construir a infraestrutura tecnológica do seu banco. Certifique-se de que os seus protocolos de segurança são de alto nível para proteger os dados e os fundos dos clientes.

Crie um plano de negócios.

Criar o seu próprio banco privado pode ser um empreendimento empolgante, mas requer um planeamento diligente e uma boa tomada de decisões. Ao considerar como criar um banco privado bem sucedido, em primeiro lugar e acima de tudo, deve ter um plano de negócios abrangente. Este plano deve incluir a forma como vai angariar capital - por exemplo, através de investimentos ou financiamento - e os serviços que vai oferecer aos consumidores e às empresas. A melhor abordagem é dar um passo de cada vez; concentrar-se nos detalhes onde pode encontrar economias de escala, esforçar-se por adquirir as licenças necessárias, considerar localizações ideais para aqueles que precisam de acesso rápido e trabalhar com uma excelente equipa de consultores ajudará a garantir o sucesso. Juntos, tornarão possível lançar o seu próprio palácio de banca privada rentável e desejável num instante!

Obtenha as licenças e autorizações necessárias.

Estabelecer o seu próprio banco privado requer muitos passos e acções, incluindo a obtenção das licenças e autorizações necessárias do governo. Dependendo do tipo de governo com o qual está a trabalhar, bem como da estrutura do seu banco, pode haver vários regulamentos em vigor que têm de ser satisfeitos antes de obter aprovação. Além disso, cada licença e autorização tem o seu próprio conjunto de requisitos que devem ser cumpridos à risca para garantir o bom funcionamento do banco após o seu estabelecimento. Estes processos podem demorar algum tempo, mas são essenciais para garantir um ambiente operacional que esteja em conformidade e que seja compatível, preparando-o para o sucesso na gestão de um empreendimento bancário bem sucedido e rentável.

Encontre um local adequado para o seu banco.

Ao abrir o seu próprio banco privado, é importante encontrar a localização correcta, tanto para a segurança como para a visibilidade. Pense no acesso a transportes públicos e considere o tráfego pedonal na área. Áreas de alta densidade, como centros comerciais ou centros comerciais, podem aumentar a probabilidade de os clientes o encontrarem. Se uma localização potencial estiver um pouco fora do caminho, certifique-se de que atrai clientes destacando as características que eles apreciariam, como estacionamento gratuito ou serviços especializados. Não se esqueça de que os bancos precisam de ter boas medidas de segurança, por isso verifique se o edifício tem vigilância adequada e sistemas de controlo de acesso apropriados, como cartões de acesso e leitores biométricos. Ter todos estes factores em consideração pode ajudá-lo a identificar uma localização adequada para o seu banco privado.

As instituições financeiras estão a utilizar as mesmas regras KYC para abrir uma conta bancária. Deve ter cuidado neste nicho de mercado, uma vez que o KYC pode ser difícil e dispendioso. As pessoas ricas podem ser PEP. As PEP são consideradas pessoas de alto risco. Tem de estar informado sobre as leis e regulamentos actuais relativos às PEP, bem como sobre as suas diferentes interpretações em todo o mundo. Eu diria aqui um saldo mínimo - talvez não... mas uma perspetiva de qualidade sim. Não vai querer começar um novo negócio e dar acesso a criminosos. Baixe as comissões e arrisque a reputação do seu banco...

As instituições financeiras estão a utilizar cada vez mais um conjunto estabelecido de regras e regulamentos Know Your Customer (KYC) sempre que abrem novas contas. No entanto, os bancos privados que operam em nichos de mercado podem considerar estes requisitos KYC mais difíceis, uma vez que os perfis financeiros dos seus clientes podem estar fora dos parâmetros tradicionais. Como tal, é importante considerar cuidadosamente qualquer potencial cliente antes de abrir uma conta e certificar-se de que tanto o perfil financeiro do cliente como o sistema de gestão de risco do banco estão em conformidade com os regulamentos KYC aplicáveis. Ao fazê-lo, os bancos privados podem garantir um ambiente seguro e em conformidade para os seus clientes e para si próprios.

Contrate pessoal qualificado para o ajudar a gerir o seu banco.

Abrir o seu próprio banco privado é um empreendimento empolgante, mas é importante certificar-se de que tem as pessoas certas para garantir o seu bom funcionamento. Para a maior parte dos bancos, isto significa contratar pessoal qualificado, como caixas para tratar dos depósitos e levantamentos de dinheiro, agentes de crédito para ajudar a gerir os pedidos de empréstimo e as contas, e representantes do serviço de apoio ao cliente para lidar com quaisquer questões ou problemas dos clientes. Cada uma destas funções deve ser preenchida por profissionais conhecedores e experientes que possam prestar assistência de qualidade em vários aspectos da operação e gestão de uma instituição financeira de sucesso. Com o pessoal certo e um compromisso dedicado ao atendimento ao cliente de alto nível, o seu banco pode começar no caminho certo para o sucesso.

O software de gestão de carteiras InvestGlass foi criado para a gestão automatizada de património. Acreditamos que a inteligência artificial é a única chave para a rentabilidade dos novos bancos. Temos ligações pré-construídas com software anti-branqueamento de capitais e trabalhamos com bancos estabelecidos na Suíça e no GCC.

InvestGlass é um software de gestão de carteiras holístico e totalmente automatizado que combina várias funcionalidades para permitir que os consultores ofereçam uma experiência abrangente de gestão de património aos seus clientes. A nossa tecnologia de IA de última geração permite aos consultores gerir rapidamente as carteiras dos clientes, acompanhar o desempenho do mercado, criar relatórios comparativos e desenvolver estratégias para maximizar os retornos.

A IA pode ser utilizada para dar a impressão de que tem um banqueiro dedicado. Os bancos em linha utilizam normalmente ferramentas de conversação, algoritmos de IA e realidade virtual para criar uma experiência de serviço ao cliente envolvente.

Utilizando o poder da inteligência artificial (IA) e, recentemente, o ChatGPT, pode proporcionar aos seus clientes uma experiência bancária personalizada que os faz sentir como se estivessem a trabalhar com um banqueiro dedicado. Pode ver abaixo como adicionámos o ChatGPT para facilitar o processo de vendas quotidiano dos bancários e dos vendedores.

Abrir uma conta bancária nos bancos em linha.

também é importante para fornecer aos clientes formas seguras e convenientes de gerir as suas finanças. A sua aplicação bancária móvel é necessária se desejar abordar novos clientes potenciais com baixos custos de integração. Pode criar uma conta de pagamento ou uma conta poupança com a InvestGlass sem conhecimentos de programação.

Para que os clientes acedam aos seus serviços bancários online, deve primeiro oferecer-lhes a oportunidade de abrir uma conta no seu banco. Para tal, terá de criar a infraestrutura necessária para processar com segurança os pedidos dos clientes, bem como fornecer várias funcionalidades, tais como palavras-passe encriptadas, autenticação de dois factores e outros protocolos de segurança. Além disso, terá de garantir que os utilizadores possam visualizar facilmente os seus saldos, fazer pagamentos e transferências, configurar pagamentos automáticos e acompanhar todas as actividades financeiras através de uma plataforma bancária online. InvestGlass pode ser facilmente personalizável para uma comunidade específica de clientes. Isto pode facilitar a gestão eficiente das contas e permitir que os clientes acedam aos seus fundos de forma rápida e segura.

Temos vindo a criar modelos para os seguintes segmentos:

• Bancos islâmicos
• bancos para pequenas empresas
• activos pessoais bancos
• banco de pessoas singulares com elevado património líquido
• escritórios familiares transformados em novos bancos
• grupo de um banqueiro privado ou EAM
• banco de arranque
• distribuidor de apólices de seguro de vida
• banco de indivíduos com elevado património líquido
• estrutura das contas poupança-emprego
• empresas de gestão de patrimónios escaláveis
• Clientes transfronteiriços de banca privada
• portal de transferências electrónicas
• plataforma de fundos de investimento
• activos reais - carteira de activos investíveis

Podemos ajudá-lo com dicas úteis, mas terá de pedir a um advogado que crie o seu dossier para ser enviado ao seu regulador local. Partilharemos consigo uma potencial vantagem competitiva, uma vez que estamos a construir bancos em vários países. Se considerarmos que pode ser muito difícil abordar um mercado-alvo, podemos dizer-lhe que talvez seja mais sensato ser um planeador financeiro certificado ou proprietário de um banco. Passar de um pequeno banco para um banco estabelecido requer muita papelada, mas tem de se certificar de que o banco está em conformidade com as entidades reguladoras.

Entendemos que o sucesso de uma instituição financeira começa com o seu pessoal. A InvestGlass fornece ferramentas e recursos para o ajudar a encontrar e manter pessoal qualificado que seja apaixonado por investimentos. Ser proprietário de um banco é um empreendimento exigente. Requer um conhecimento profundo da indústria bancária e da estrutura regulamentar da indústria de serviços financeiros. 

A ferramenta de integração digital InvestGlass foi concebida para a integração de bancos online. Ajuda-o a ter a sua conta aberta pelos clientes, que podem então começar a negociar e a investir num instante. O nosso processo de integração é seguro, automatizado e está em conformidade com todos os regulamentos necessários. A InvestGlass oferece uma vasta gama de características, tais como KYC digital, gestão de formulários de candidatura e deteção de fraudes, para garantir que os clientes têm uma experiência de integração suave e segura.

Promova o seu banco através de campanhas de marketing.

Abrir um banco privado é um empreendimento financeiro ambicioso que requer planeamento, financiamento e esforço adequados para arrancar. As campanhas de marketing e a publicidade boca-a-boca são ferramentas poderosas para criar um início bem sucedido para o seu banco privado. Através de promoções criativas e mensagens bem elaboradas, pode ajudar a captar a atenção e o interesse das pessoas no seu novo empreendimento. Além disso, utilizar a influência das redes existentes de familiares, amigos e colegas pode ser uma óptima maneira de ajudar a espalhar a palavra sobre o lançamento do seu negócio. Mesmo que exija algum trabalho extra da sua parte, estes tipos de tácticas de marketing podem ser inestimáveis quando se trata de fazer com que o seu banco privado seja notado num mercado financeiro cada vez mais competitivo.

Quando feito corretamente, abrir o seu próprio banco privado pode ser um empreendimento muito lucrativo. No entanto, é importante fazer a sua pesquisa e compreender os regulamentos que tem de cumprir para evitar quaisquer problemas legais no futuro. Criar um plano de negócios sólido também é essencial, uma vez que determinará o sucesso do seu banco. Assim que tiver todas as licenças e autorizações necessárias, é fundamental encontrar uma boa localização para o seu banco. E, finalmente, contratar pessoal qualificado e promover o seu banco através de campanhas de marketing são peças importantes do puzzle. Se está à procura da melhor ferramenta para o ajudar a iniciar o seu banco privado, não procure mais do que a InvestGlass! O mundo do "banqueiro privado dedicado" é possível graças à IA. Deixe-nos mostrar-lhe como!