تجاوز إلى المحتوى الرئيسي

كيف تبدأ البنك الخاص بك؟

امرأة تجلس في طائرة تنظر إلى هاتفها الخلوي

قد يبدو إنشاء بنك خاص بك مهمة شاقة ، ولكن مع التخطيط والتنفيذ الصحيحين ، يمكن أن تكون عملية سهلة نسبيا. إن بدء بنك خاص بك له عدد من الفوائد ، بما في ذلك زيادة الخصوصية والتحكم في أموالك. في منشور المدونة هذا ، سنرشدك خلال الخطوات اللازمة لبدء البنك الخاص بك. اتبع هذه النصائح البسيطة وستكون في طريقك إلى الحرية المالية في أي وقت من الأوقات!

البحث في الصناعة المصرفية.

قبل بدء البنك الخاص بك ، من الضروري إجراء بحث شامل في الصناعة المصرفية واللوائح التي يجب عليك الالتزام بها من أجل ضمان سلامة وأمن أموال عملائك. يمكن أن يشمل هذا البحث قراءة الإرشادات القانونية المعمول بها ، والتشاور مع خبراء في التمويل والاقتصاد ، والتعرف على اللوائح المصرفية المحلية. للتأكد من أن كل شيء يقع ضمن معايير الامتثال ، يجب أن تتعرف تماما على قواعد الولاية والقواعد الفيدرالية التي تحكم البنوك. على الرغم من أن هذه قد تكون عملية طويلة وشاقة ، إلا أن البحث في وقت مبكر يجعل الامتثال أكثر بساطة بمجرد إنشاء البنك الذي تتعامل معه وتشغيله - مما يضمن أن عملك لديه أساس آمن ينمو عليه.

يعد بناء بنك تحديا في حد ذاته ، ونحن دائما ما نقول لآفاق جديدة أن تظل خفيفة قدر الإمكان في مساعي الكود. كود البناء صعب حيث يوجد العديد من المزالق ومنحنى التعلم حاد. وظف فريقا من المحترفين لمساعدتك في إعداد البنك الذي تتعامل معه والتأكد من أن كل شيء يسير بسلاسة.

قم بتأمين موقع مناسب للبنك الذي تتعامل معه ، واحصل على ترخيص كعمل تجاري ، وتقدم بطلب للحصول على ميثاق مصرفي من الولاية.

بمجرد الانتهاء من البحث الخاص بك ، حان الوقت للعثور على موقع مناسب للبنك الذي تتعامل معه. ستحتاج إلى الحصول على ترخيص كعمل تجاري والتقدم بطلب للحصول على ميثاق مصرفي من الدولة من أجل فتح البنك الذي تتعامل معه. من المهم التأكد من أنك مسجل بشكل صحيح لدى جميع الوكالات الحكومية اللازمة قبل بدء العمليات. تواجه البنوك مشكلات كافية ولدى InvestGlass قوانين بناء لتشغيل المصرفيين الخاصين. النظام مرن لبدء البنك. ومع ذلك ، في السنوات القليلة الماضية ، قمنا ببناء أفضل حل SAAS للبنوك.

الإعداد الرقمي InvestGlass
الإعداد الرقمي InvestGlass

تطوير البنية التحتية التكنولوجية للبنك الذي تتعامل معه ووضع سياسات لحماية بيانات العملاء وأموالهم.

بمجرد حصولك على الترخيص اللازم وتأمين موقع مناسب ، يمكنك البدء في بناء البنية التحتية التكنولوجية للبنك الذي تتعامل معه. تأكد من أن بروتوكولات الأمان الخاصة بك من الدرجة الأولى من أجل حماية بيانات العملاء وأموالهم.

إنشاء خطة عمل.

يمكن أن يكون بدء بنك خاص بك مسعى رياديا مثيرا ، ولكنه يتطلب تخطيطا دؤوبا واتخاذ قرارات جيدة. عند التفكير في كيفية إنشاء بنك خاص ناجح ، أولا وقبل كل شيء ، يجب أن تكون خطة عمل شاملة. يجب أن تتضمن هذه الخطة كيفية زيادة رأس المال - على سبيل المثال من خلال الاستثمارات أو التمويل - وما هي الخدمات التي ستقدمها لكل من المستهلكين والشركات. اتخاذ كل خطوة واحدة في وقت واحد هو أفضل نهج. التركيز على التفاصيل حيث يمكنك العثور على وفورات الحجم ، والسعي للحصول على التراخيص اللازمة ، والنظر في المواقع المثالية لأولئك الذين يحتاجون إلى الوصول السريع ، والعمل مع فريق ممتاز من المستشارين سيساعد على ضمان النجاح. معا سوف تجعل من الممكن إطلاق قصرك المصرفي الخاص المربح والمرغوب فيه في أي وقت من الأوقات!

امرأة ترتدي قميصا أسود تستخدم ماك بوك
مصرفك الخاص المتفاني

الحصول على التراخيص والتصاريح اللازمة.

يتطلب إنشاء بنك خاص بك العديد من الخطوات والإجراءات ، بما في ذلك الحصول على التراخيص والتصاريح اللازمة من الحكومة. اعتمادا على نوع الحكومة التي تعمل معها ، بالإضافة إلى هيكل البنك الذي تتعامل معه ، قد تكون هناك لوائح مختلفة يجب الوفاء بها قبل أن تتمكن من الحصول على الموافقة. بالإضافة إلى ذلك ، يأتي كل ترخيص وتصريح مع مجموعة المتطلبات الخاصة به والتي يجب الوفاء بها حرفيا من أجل ضمان التشغيل السلس للبنك بعد تأسيسه. يمكن أن تستغرق هذه العمليات بعض الوقت ، ولكنها ضرورية في نهاية المطاف لضمان بيئة تشغيل متوافقة ومتوافقة على حد سواء ؛ إعداد نفسك للنجاح في إدارة مشروع مصرفي ناجح ومربح.

ابحث عن موقع مناسب للبنك الذي تتعامل معه.

عند بدء بنك خاص بك ، فإن العثور على الموقع المناسب أمر مهم لكل من السلامة والرؤية. فكر في الوصول إلى وسائل النقل العام ، وفكر في حركة السير على الأقدام في المنطقة. قد تزيد المناطق عالية الكثافة مثل وسط المدينة أو مراكز التسوق من احتمالية عثور العملاء عليك. إذا كان الموقع المحتمل بعيدا قليلا عن الطريق ، فتأكد من جذب العملاء من خلال تسليط الضوء على الميزات التي سيقدرونها مثل مواقف السيارات المجانية أو الخدمات المتخصصة. ضع في اعتبارك أن البنوك تحتاج إلى اتخاذ تدابير أمنية جيدة ، لذا تحقق مما إذا كان المبنى يحتوي على مراقبة كافية وأنظمة تحكم في الوصول مناسبة مثل بطاقات الوصول وأجهزة القراءة البيومترية. يمكن أن يساعدك أخذ كل هذه العوامل في الاعتبار في تحديد موقع مناسب للبنك الخاص بك.

تستخدم المؤسسات المالية نفس قواعد KYC لفتح حساب مصرفي. يجب على المرء أن يكون حذرا في السوق المتخصصة لأن KYC يمكن أن يكون صعبا ومكلفا. يمكن للأفراد الأثرياء أن يكونوا PEP. يعتبر PEP الأفراد المعرضين لمخاطر عالية. يجب أن تكون على علم بالقوانين واللوائح الحالية المتعلقة ب PEPs ، بالإضافة إلى تفسيراتها المختلفة في جميع أنحاء العالم. أود أن أقول هنا الحد الأدنى للرصيد - ربما لا ... لكن جودة الاحتمال نعم. أنت لا تريد بدء عمل تجاري جديد وتوفير الوصول إلى المحتالين. رسوم أقل وخاطر بسمعة البنك الذي تتعامل معه ...

تستخدم المؤسسات المالية بشكل متزايد مجموعة راسخة من قواعد ولوائح اعرف عميلك (KYC) عند فتح حسابات جديدة. ومع ذلك ، قد تجد البنوك الخاصة التي تعمل في الأسواق المتخصصة متطلبات KYC هذه أكثر صعوبة ، حيث يمكن أن تكون الملفات المالية لعملائها خارج المعايير التقليدية. على هذا النحو ، من المهم التفكير بعناية في أي عميل محتمل قبل فتح حساب والتأكد من أن كل من الملف المالي للعميل ونظام إدارة المخاطر في البنك يتماشى مع لوائح KYC المعمول بها. من خلال القيام بذلك ، يمكن للبنوك الخاصة ضمان بيئة آمنة ومتوافقة لعملائها وأنفسهم.

MRZ تسجيل الوصول في جواز السفر هو المفتاح لفتح الحساب
MRZ تسجيل الوصول في جواز السفر هو المفتاح لفتح الحساب

وظف موظفين مؤهلين للمساعدة في إدارة البنك الذي تتعامل معه.

يعد بدء بنك خاص بك مسعى مثيرا ، ولكن من المهم التأكد من أن لديك الأشخاص المناسبين لضمان سيره بسلاسة. بالنسبة لمعظم البنوك ، هذا يعني تعيين موظفين مؤهلين مثل الصرافين للتعامل مع الودائع والسحوبات النقدية ، وموظفي القروض للمساعدة في إدارة طلبات القروض والحسابات ، وممثلي خدمة العملاء للتعامل مع أي استفسارات أو مشكلات للعملاء. يجب شغل كل دور من هذه الأدوار بمهنيين على دراية وخبرة يمكنهم تقديم مساعدة عالية الجودة في مختلف جوانب تشغيل وإدارة مؤسسة مالية ناجحة. مع وجود الموظفين المناسبين والالتزام المتفاني بخدمة العملاء من الدرجة الأولى ، يمكن للبنك الذي تتعامل معه البدء على المسار الصحيح نحو النجاح.

تم تصميم برنامج إدارة المحافظ InvestGlass لإدارة الثروات الآلية . نعتقد أن الذكاء الاصطناعي هو المفتاح الوحيد لربحية البنوك الجديدة. لدينا اتصالات مسبقة الصنع ببرامج مكافحة غسيل الأموال ونعمل مع البنوك القائمة في سويسرا ودول مجلس التعاون الخليجي.

InvestGlass هو برنامج شامل ومؤتمت بالكامل لإدارة المحافظ يجمع بين ميزات متعددة لتمكين المستشارين من تقديم تجربة شاملة لإدارة الثروات لعملائهم. تتيح تقنيتنا الذكاء الاصطناعي الحديثة للمستشارين إدارة محافظ العملاء بسرعة ، وتتبع أداء السوق ، وإنشاء تقارير مقارنة ، وتطوير استراتيجيات لزيادة العوائد إلى أقصى حد .

يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي لإعطاء الانطباع بأن لديك مصرفيا مخصصا. تستخدم البنوك عبر الإنترنت عادة أدوات الدردشة وخوارزميات الذكاء الاصطناعي والواقع الافتراضي لإنشاء تجربة خدمة عملاء غامرة.

باستخدام قوة الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) ومؤخرا ChatGPT ، يمكنك تزويد عملائك بتجربة مصرفية مخصصة تشعر كما لو كانوا يعملون مع مصرفي مخصص. يمكنك أن ترى أدناه كيف أضفنا ChatGPT لتسهيل المصرفيين والمبيعات اليومية عملية البيع.

تكامل ChatGPT مع InvestGlass لمساعدة البنوك والمستشارين

فتح حساب بنكي للبنوك عبر الإنترنت.

مهم أيضا لتزويد العملاء بطرق آمنة ومريحة لإدارة شؤونهم المالية. هناك حاجة إلى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك الخاص بك إذا كنت ترغب في مخاطبة عملاء محتملين جدد بتكاليف إعداد منخفضة. يمكن إنشاء حساب دفع أو حساب توفير باستخدام InvestGlass بدون معرفة بالترميز.

لكي يتمكن العملاء من الوصول إلى خدماتك المصرفية عبر الإنترنت ، يجب عليك أولا أن تقدم لهم الفرصة لفتح حساب لدى البنك الذي تتعامل معه. وسيشمل ذلك إعداد البنية التحتية اللازمة لمعالجة تطبيقات العملاء بشكل آمن ، بالإضافة إلى توفير ميزات متنوعة مثل كلمات المرور المشفرة والمصادقة الثنائية وبروتوكولات الأمان الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، ستحتاج إلى التأكد من أن المستخدمين يمكنهم بسهولة عرض أرصدتهم وإجراء المدفوعات والتحويلات وإعداد المدفوعات التلقائية وتتبع جميع الأنشطة المالية من خلال منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. يمكن تخصيص InvestGlass بسهولة لمجتمع معين من العملاء. يمكن أن يسهل ذلك الإدارة الفعالة للحسابات وتمكين العملاء من الوصول إلى أموالهم بسرعة وأمان.

لقد قمنا ببناء قوالب للقطاعات التالية:

  • البنوك الإسلامية
  • بنوك الأعمال الصغيرة
  • بنوك الأصول الشخصية
  • بنك فردي ذو قيمة صافية عالية
  • مكتب العائلة يتحول إلى بنوك جديدة
  • مجموعة من مصرفي خاص أو EAM
  • بنك الشركات الناشئة
  • موزع وثائق التأمين على الحياة
  • بنك الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية
  • هيكل حسابات التوفير للموظفين
  • شركات إدارة الثروات القابلة للتطوير
  • عملاء الخدمات المصرفية الخاصة عبر الحدود
  • بوابة التحويلات البنكية
  • منصة صناديق الاستثمار
  • الأصول الحقيقية - محفظة الأصول القابلة للاستثمار

يمكننا مساعدتك بنصائح مفيدة ، ولكن سيتعين عليك أن تطلب من محام إنشاء ملفك لإرساله إلى المنظم المحلي. سنطلعكم على ميزة تنافسية محتملة حيث نقوم ببناء البنوك في العديد من البلدان. إذا كنا نعتقد أنه قد يكون من الصعب التعامل مع السوق المستهدف ، فيمكننا إخبارك أنه قد يكون من الحكمة أن تكون مخططا ماليا معتمدا بدلا من ذلك أو مالكا للبنك. يتطلب الانتقال من بنك صغير إلى بنك قائم الكثير من الأعمال الورقية ، ولكن عليك التأكد من أن البنك متوافق مع المنظمين.

بناء أبيض وأزرق تحت الغيوم البيضاء خلال النهار
لوكسمبورغ حيث تبدأ معظم البنوك الجديدة

نحن نتفهم أن نجاح المؤسسة المالية يبدأ بموظفيها. توفر InvestGlass الأدوات والموارد لمساعدتك في العثور على الموظفين المؤهلين المتحمسين للاستثمار والاحتفاظ بهم. امتلاك بنك هو مسعى صعب. يتطلب معرفة وثيقة بالصناعة المصرفية والهيكل التنظيمي لصناعة الخدمات المالية. 

تم تصميم أداة الإعداد الرقمية InvestGlass لإعداد البنوك عبر الإنترنت. يساعدك على فتح حسابك من قبل العملاء ، الذين يمكنهم بعد ذلك بدء التداول والاستثمار في أي وقت من الأوقات. عملية الإعداد لدينا مؤمنة ومؤتمتة ومتوافقة مع جميع اللوائح اللازمة. تقدم InvestGlass مجموعة واسعة من الميزات مثل KYC الرقمي وإدارة نماذج الطلبات واكتشاف الاحتيال للتأكد من حصول العملاء على تجربة إعداد سلسة وآمنة.

روج للبنك الذي تتعامل معه من خلال الحملات التسويقية.

إن تأسيس بنك خاص هو مسعى مالي طموح يتطلب التخطيط السليم والتمويل والجهد للانطلاق. تعد الحملات التسويقية والإعلانات الشفهية أدوات قوية لخلق بداية ناجحة لمصرفك الخاص. من خلال العروض الترويجية الإبداعية والرسائل المصممة جيدا ، يمكنك المساعدة في جذب انتباه الأشخاص واهتمامهم بمشروعك الجديد. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يكون استخدام تأثير الشبكات الحالية للعائلة والأصدقاء والزملاء طريقة رائعة للمساعدة في نشر الكلمة حول إطلاق عملك. حتى لو تطلب الأمر بعض العمل الإضافي من جانبك ، فإن هذه الأنواع من أساليب التسويق يمكن أن تكون لا تقدر بثمن عندما يتعلق الأمر بجذب انتباه البنك الخاص بك في سوق مالي تنافسي بشكل متزايد.

عندما يتم ذلك بشكل صحيح ، يمكن أن يكون بدء البنك الخاص بك مسعى مربحا للغاية. ومع ذلك ، من المهم إجراء البحث وفهم اللوائح التي تحتاج إلى الامتثال لها لتجنب أي مشكلة قانونية على الطريق. يعد إنشاء خطة عمل قوية أمرا ضروريا أيضا ، حيث سيحدد ذلك مدى نجاح البنك الذي تتعامل معه في النهاية. بمجرد حصولك على جميع التراخيص والتصاريح اللازمة ، فإن العثور على موقع جيد للبنك الذي تتعامل معه هو المفتاح. وأخيرا ، يعد تعيين موظفين مؤهلين والترويج للبنك الذي تتعامل معه من خلال الحملات التسويقية قطعتين مهمتين من اللغز. إذا كنت تبحث عن أفضل أداة لمساعدتك في بدء البنك الخاص بك ، فابحث عن InvestGlass! عالم "المصرفي الخاص المتفاني" ممكن بفضل الذكاء الاصطناعي. دعنا نوضح لك كيف!

ابدأ البنك الخاص بك