Làm thế nào để bắt đầu ngân hàng tư nhân của riêng bạn?
Tạo ngân hàng của riêng bạn nghe có vẻ như là một nhiệm vụ khó khăn, nhưng với việc lập kế hoạch và thực hiện đúng, nó có thể là một quá trình tương đối dễ dàng. Bắt đầu ngân hàng tư nhân của riêng bạn có một số lợi ích, bao gồm tăng quyền riêng tư và kiểm soát tài chính của bạn. Trong bài đăng trên blog này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn qua các bước cần thiết để bắt đầu ngân hàng tư nhân của riêng bạn. Thực hiện theo những lời khuyên đơn giản này và bạn sẽ trên con đường tự do tài chính ngay lập tức!
Nghiên cứu ngành ngân hàng.
Trước khi bắt đầu ngân hàng tư nhân của riêng bạn, điều cần thiết là phải nghiên cứu kỹ lưỡng về ngành ngân hàng và các quy định bạn phải tuân thủ để đảm bảo an toàn và bảo mật tiền của khách hàng. Nghiên cứu này có thể bao gồm đọc các hướng dẫn pháp lý hiện hành, tư vấn với các chuyên gia về tài chính và kinh tế và tìm hiểu về các quy định ngân hàng địa phương. Để đảm bảo mọi thứ đều nằm trong Tiêu chuẩn tuân thủ, bạn phải làm quen kỹ lưỡng với các quy tắc của tiểu bang và liên bang chi phối các ngân hàng. Mặc dù điều này có thể chứng minh là một quá trình lâu dài và gian khổ, nhưng việc nghiên cứu trước thời hạn sẽ giúp việc tuân thủ trở nên đơn giản hơn nhiều khi ngân hàng của bạn hoạt động - đảm bảo rằng doanh nghiệp của bạn có nền tảng an toàn để phát triển.
Xây dựng một ngân hàng tự nó là một thách thức và chúng tôi luôn nói với những khách hàng tiềm năng mới để luôn nhẹ nhàng nhất có thể về các nỗ lực mã. Xây dựng mã rất khó vì có nhiều cạm bẫy và đường cong học tập rất dốc. Thuê một nhóm các chuyên gia để giúp bạn thiết lập ngân hàng của mình và đảm bảo mọi thứ hoạt động trơn tru.
Đảm bảo một địa điểm thích hợp cho ngân hàng của bạn, được cấp phép kinh doanh và đăng ký điều lệ ngân hàng từ tiểu bang.
Khi bạn đã hoàn thành nghiên cứu của mình, đã đến lúc tìm một địa điểm phù hợp cho ngân hàng của bạn. Bạn sẽ cần phải được cấp phép kinh doanh và đăng ký điều lệ ngân hàng từ tiểu bang để mở ngân hàng của bạn. Điều quan trọng là phải đảm bảo rằng bạn đã đăng ký đúng với tất cả các cơ quan chính phủ cần thiết trước khi bạn bắt đầu hoạt động. Các ngân hàng phải đối mặt với đủ vấn đề và InvestGlass có mã xây dựng để điều hành các ngân hàng tư nhân của bạn. Hệ thống linh hoạt để bắt đầu một ngân hàng. Tuy nhiên, trong vài năm qua, chúng tôi xây dựng giải pháp SAAS tốt nhất cho các ngân hàng.
Phát triển cơ sở hạ tầng công nghệ của ngân hàng và thiết lập các chính sách để bảo vệ dữ liệu và tiền của khách hàng.
Khi bạn đã có được giấy phép cần thiết và đảm bảo một vị trí thích hợp, bạn có thể bắt đầu xây dựng cơ sở hạ tầng công nghệ của ngân hàng. Đảm bảo rằng các giao thức bảo mật của bạn là hàng đầu để bảo vệ dữ liệu và tiền của khách hàng.
Tạo một kế hoạch kinh doanh.
Bắt đầu ngân hàng tư nhân của riêng bạn có thể là một nỗ lực kinh doanh thú vị, nhưng nó đòi hỏi phải lập kế hoạch siêng năng và ra quyết định tốt. Khi xem xét làm thế nào để tạo ra một ngân hàng tư nhân thành công, trước hết một kế hoạch kinh doanh toàn diện là điều bắt buộc phải có. Kế hoạch này nên bao gồm cách bạn sẽ huy động vốn - chẳng hạn như thông qua đầu tư hoặc tài chính - và những dịch vụ bạn sẽ cung cấp cho cả người tiêu dùng và doanh nghiệp. Thực hiện từng bước một tại một thời điểm là cách tiếp cận tốt nhất; Tập trung vào các chi tiết nơi bạn có thể tìm thấy tính kinh tế theo quy mô, nỗ lực để có được các giấy phép cần thiết, xem xét các địa điểm lý tưởng cho những người cần truy cập nhanh và làm việc với một đội ngũ cố vấn xuất sắc sẽ giúp đảm bảo thành công. Cùng nhau, họ sẽ giúp bạn có thể khởi động cung điện ngân hàng tư nhân có lợi nhuận và mong muốn của riêng bạn ngay lập tức!
Có được các giấy phép và giấy phép cần thiết.
Thành lập ngân hàng tư nhân của riêng bạn đòi hỏi nhiều bước và hành động, bao gồm cả việc xin giấy phép và giấy phép cần thiết từ chính phủ. Tùy thuộc vào loại chính phủ bạn đang làm việc, cũng như cấu trúc ngân hàng của bạn, có thể có nhiều quy định khác nhau phải được đáp ứng trước khi bạn có thể được chấp thuận. Ngoài ra, mỗi giấy phép và giấy phép đi kèm với một bộ yêu cầu riêng phải được đáp ứng để đảm bảo hoạt động trơn tru của ngân hàng sau khi thành lập. Các quy trình này có thể mất thời gian, nhưng cuối cùng chúng rất cần thiết trong việc đảm bảo một môi trường hoạt động vừa tuân thủ vừa tuân thủ; Thiết lập cho mình thành công trong việc điều hành một liên doanh ngân hàng thành công và có lợi nhuận.
Tìm một địa điểm thích hợp cho ngân hàng của bạn.
Khi bắt đầu ngân hàng tư nhân của riêng bạn, việc tìm đúng vị trí là rất quan trọng cho cả sự an toàn và khả năng hiển thị. Hãy suy nghĩ về việc tiếp cận với giao thông công cộng, và xem xét giao thông đi bộ trong khu vực. Các khu vực mật độ cao như trung tâm thành phố hoặc trung tâm mua sắm có thể khiến khách hàng có nhiều khả năng tìm thấy bạn hơn. Nếu một vị trí tiềm năng hơi xa cách, hãy đảm bảo thu hút khách hàng bằng cách làm nổi bật các tính năng mà họ sẽ đánh giá cao như bãi đậu xe miễn phí hoặc các dịch vụ chuyên biệt. Hãy nhớ rằng các ngân hàng cần phải có các biện pháp an ninh tốt, vì vậy hãy kiểm tra xem tòa nhà có giám sát đầy đủ và hệ thống kiểm soát truy cập thích hợp như thẻ truy cập và đầu đọc sinh trắc học hay không. Xem xét tất cả các yếu tố này có thể giúp bạn xác định một vị trí phù hợp cho ngân hàng tư nhân của bạn.
Các tổ chức tài chính đang sử dụng các quy tắc KYC tương tự để mở tài khoản ngân hàng. Người ta nên cẩn thận trong thị trường thích hợp vì KYC có thể khó khăn và tốn kém. Những cá nhân giàu có có thể là PEP. PEP được coi là những người có nguy cơ cao. Bạn cần được thông báo về các luật và quy định hiện hành liên quan đến PEP, cũng như các cách hiểu khác nhau của chúng trên khắp thế giới. Tôi sẽ nói ở đây một số dư tối thiểu - có thể không... Nhưng chất lượng triển vọng có. Bạn không muốn bắt đầu một doanh nghiệp mới và cung cấp quyền truy cập vào kẻ gian. Giảm phí và rủi ro danh tiếng ngân hàng của bạn...
Các tổ chức tài chính đang ngày càng sử dụng một bộ quy tắc và quy định Biết khách hàng của bạn (KYC) đã được thiết lập bất cứ khi nào mở tài khoản mới. Tuy nhiên, các ngân hàng tư nhân hoạt động trong các thị trường thích hợp có thể thấy các yêu cầu KYC này khó khăn hơn, vì hồ sơ tài chính của khách hàng của họ có thể nằm ngoài các thông số truyền thống. Do đó, điều quan trọng là phải xem xét cẩn thận bất kỳ khách hàng tiềm năng nào trước khi mở tài khoản và đảm bảo rằng cả hồ sơ tài chính của khách hàng và hệ thống quản lý rủi ro của ngân hàng đều phù hợp với các quy định KYC hiện hành. Bằng cách đó, các ngân hàng tư nhân có thể đảm bảo một môi trường an toàn và tuân thủ cho khách hàng và chính họ.
Thuê nhân viên có trình độ để giúp điều hành ngân hàng của bạn.
Bắt đầu ngân hàng tư nhân của riêng bạn là một nỗ lực thú vị, nhưng điều quan trọng là phải đảm bảo rằng bạn có đúng người để đảm bảo nó hoạt động trơn tru. Đối với hầu hết các ngân hàng, điều này có nghĩa là thuê nhân viên có trình độ như giao dịch viên để xử lý tiền gửi và rút tiền mặt, nhân viên cho vay để giúp quản lý các ứng dụng và tài khoản cho vay, và đại diện dịch vụ khách hàng để giải quyết bất kỳ thắc mắc hoặc vấn đề nào của khách hàng. Mỗi vai trò này nên được lấp đầy bởi các chuyên gia hiểu biết và giàu kinh nghiệm, những người có thể cung cấp hỗ trợ chất lượng với các khía cạnh khác nhau của hoạt động và điều hành một tổ chức tài chính thành công. Với đội ngũ nhân viên phù hợp và cam kết tận tâm chăm sóc khách hàng hàng đầu, ngân hàng của bạn có thể bắt đầu đi đúng hướng hướng tới thành công.
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư InvestGlass được xây dựng để quản lý tài sản tự động. Chúng tôi tin rằng trí tuệ nhân tạo là chìa khóa duy nhất cho lợi nhuận ngân hàng mới. Chúng tôi có các kết nối được xây dựng sẵn với phần mềm chống rửa tiền và làm việc với các ngân hàng được thành lập ở Thụy Sĩ và GCC.
InvestGlass là một phần mềm quản lý danh mục đầu tư toàn diện và hoàn toàn tự động kết hợp nhiều tính năng để cho phép các cố vấn cung cấp trải nghiệm quản lý tài sản toàn diện cho khách hàng của họ. Công nghệ AI hiện đại của chúng tôi cho phép các cố vấn nhanh chóng quản lý danh mục đầu tư của khách hàng, theo dõi hiệu suất thị trường, tạo báo cáo so sánh và phát triển các chiến lược để tối đa hóa lợi nhuận.
AI có thể được sử dụng để tạo ấn tượng rằng bạn có một nhân viên ngân hàng chuyên dụng. Các ngân hàng trực tuyến thường sử dụng các công cụ trò chuyện, thuật toán AI và thực tế ảo để tạo ra trải nghiệm dịch vụ khách hàng phong phú.
Sử dụng sức mạnh của trí tuệ nhân tạo (AI) và gần đây là ChatGPT, bạn có thể cung cấp cho khách hàng của mình trải nghiệm ngân hàng được cá nhân hóa như thể họ đang làm việc với một nhân viên ngân hàng tận tâm. Bạn có thể xem bên dưới cách chúng tôi thêm ChatGPT để tạo điều kiện thuận lợi cho nhân viên ngân hàng và quy trình bán hàng hàng ngày.
Mở tài khoản ngân hàng cho các ngân hàng trực tuyến.
cũng rất quan trọng để cung cấp cho khách hàng những cách an toàn và thuận tiện để quản lý tài chính của họ. Ứng dụng ngân hàng di động của bạn là cần thiết nếu bạn muốn giải quyết khách hàng tiềm năng mới với chi phí giới thiệu thấp. Tài khoản thanh toán hoặc tài khoản tiết kiệm có thể được xây dựng với InvestGlass mà không cần kiến thức mã hóa.
Để khách hàng truy cập dịch vụ ngân hàng của bạn trực tuyến, trước tiên bạn phải cung cấp cho họ cơ hội mở tài khoản với ngân hàng của bạn. Điều này sẽ liên quan đến việc thiết lập cơ sở hạ tầng cần thiết để xử lý an toàn các ứng dụng của khách hàng, cũng như cung cấp các tính năng khác nhau như mật khẩu được mã hóa, xác thực hai yếu tố và các giao thức bảo mật khác. Ngoài ra, bạn sẽ cần đảm bảo rằng người dùng có thể dễ dàng xem số dư của họ, thực hiện thanh toán và chuyển khoản, thiết lập thanh toán tự động và theo dõi tất cả các hoạt động tài chính thông qua nền tảng ngân hàng trực tuyến. InvestGlass có thể dễ dàng tùy chỉnh cho một cộng đồng khách hàng cụ thể. Điều này có thể tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý tài khoản hiệu quả và cho phép khách hàng truy cập tiền của họ một cách nhanh chóng và an toàn.
Chúng tôi đã và đang xây dựng các mẫu cho các phân đoạn sau:
- Ngân hàng Hồi giáo
- Ngân hàng doanh nghiệp nhỏ
- Ngân hàng tài sản cá nhân
- Ngân hàng cá nhân có giá trị ròng cao
- Văn phòng gia đình biến thành ngân hàng mới
- nhóm của một chủ ngân hàng tư nhân hoặc EAM
- Ngân hàng khởi nghiệp
- Nhà phân phối hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
- Ngân hàng cá nhân có giá trị ròng cao
- Cấu trúc tài khoản tiết kiệm của nhân viên
- Các công ty quản lý tài sản có thể mở rộng
- Khách hàng ngân hàng tư nhân xuyên biên giới
- Cổng thông tin điện chuyển khoản ngân hàng
- Nền tảng quỹ tương hỗ
- Tài sản thực – Danh mục tài sản có thể đầu tư
Chúng tôi có thể giúp bạn với những lời khuyên hữu ích, nhưng bạn sẽ phải yêu cầu luật sư tạo hồ sơ của bạn để gửi đến cơ quan quản lý địa phương của bạn. Chúng tôi sẽ chia sẻ với bạn một lợi thế cạnh tranh tiềm năng khi chúng tôi đang xây dựng ngân hàng ở một số quốc gia. Nếu chúng tôi tin rằng có thể khó giải quyết một thị trường mục tiêu, chúng tôi có thể cho bạn biết rằng có thể khôn ngoan hơn khi trở thành một nhà hoạch định tài chính được chứng nhận thay vào đó hoặc chủ sở hữu ngân hàng. Chuyển từ một ngân hàng nhỏ sang một ngân hàng được thành lập đòi hỏi rất nhiều thủ tục giấy tờ, nhưng bạn phải đảm bảo rằng ngân hàng tuân thủ các quy định.
Chúng tôi hiểu rằng sự thành công của một tổ chức tài chính bắt đầu từ đội ngũ nhân viên của mình. InvestGlass cung cấp các công cụ và tài nguyên để giúp bạn tìm và giữ chân nhân sự có trình độ, những người đam mê đầu tư. Sở hữu một ngân hàng là một nỗ lực đòi hỏi khắt khe. Nó đòi hỏi kiến thức sâu sắc về ngành ngân hàng và cấu trúc quy định của ngành dịch vụ tài chính.
Công cụ giới thiệu kỹ thuật số InvestGlass được tạo ra để giới thiệu ngân hàng trực tuyến. Nó giúp bạn mở tài khoản của mình bởi khách hàng, những người sau đó có thể bắt đầu giao dịch và đầu tư ngay lập tức. Quy trình giới thiệu của chúng tôi được bảo mật, tự động hóa và tuân thủ tất cả các quy định cần thiết. InvestGlass cung cấp một loạt các tính năng như KYC kỹ thuật số, quản lý biểu mẫu ứng dụng và phát hiện gian lận để đảm bảo rằng khách hàng có trải nghiệm giới thiệu suôn sẻ và an toàn.
Quảng bá ngân hàng của bạn thông qua các chiến dịch tiếp thị.
Bắt đầu một ngân hàng tư nhân là một nỗ lực tài chính đầy tham vọng đòi hỏi phải lập kế hoạch, tài trợ và nỗ lực phù hợp để khởi động. Các chiến dịch tiếp thị và quảng cáo truyền miệng là những công cụ mạnh mẽ để tạo ra một khởi đầu thành công cho ngân hàng tư nhân của bạn. Thông qua các chương trình khuyến mãi sáng tạo và thông điệp được tạo tốt, bạn có thể giúp thu hút sự chú ý và quan tâm của mọi người đối với liên doanh mới của mình. Ngoài ra, sử dụng ảnh hưởng của các mạng lưới gia đình, bạn bè và đồng nghiệp hiện có có thể là một cách tuyệt vời để giúp truyền bá thông tin về sự ra mắt của doanh nghiệp bạn. Ngay cả khi nó đòi hỏi một số công việc bổ sung từ phía bạn, những loại chiến thuật tiếp thị này có thể là vô giá khi nói đến việc ngân hàng tư nhân của bạn được chú ý trong một thị trường tài chính ngày càng cạnh tranh.
Khi được thực hiện chính xác, bắt đầu ngân hàng tư nhân của riêng bạn có thể là một nỗ lực rất sinh lợi. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải nghiên cứu và hiểu các quy định mà bạn cần tuân thủ để tránh mọi rắc rối pháp lý. Tạo một kế hoạch kinh doanh vững chắc cũng rất cần thiết, vì điều này sẽ quyết định mức độ thành công của ngân hàng của bạn. Khi bạn có tất cả các giấy phép và giấy phép cần thiết, việc tìm một vị trí tốt cho ngân hàng của bạn là chìa khóa. Và cuối cùng, thuê nhân viên có trình độ và quảng bá ngân hàng của bạn thông qua các chiến dịch tiếp thị là cả hai phần quan trọng của câu đố. Nếu bạn đang tìm kiếm công cụ tốt nhất để giúp bạn bắt đầu ngân hàng tư nhân của mình, không đâu khác ngoài InvestGlass! Thế giới của "ngân hàng tư nhân chuyên dụng" có thể thực hiện được nhờ AI. Hãy để chúng tôi chỉ cho bạn cách thực hiện!