5 formas de melhorar a sua experiência de verificação

Se é como a maioria das pessoas, provavelmente detesta a ideia de ter de passar pelo processo de verificação sempre que pretende efetuar uma compra. Pode ser demorado e frustrante, especialmente se o serviço de verificação for lento ou não responder.

Mas existem formas de tornar o processo de verificação mais fácil e mais rápido, e nós vamos mostrar-lhe como. Neste artigo, discutiremos três métodos para melhorar a sua experiência de verificação com o InvestGlass CRM e o ONFIDO.

A InvestGlass está a trabalhar com vários softwares de verificação de identidade, mas o ONFIDO é definitivamente a nossa preferência para uma grande quantidade de processos de verificação de clientes.

1. A importância da verificação da identidade

Uma das principais razões pelas quais o processo de verificação pode ser frustrante e moroso é o facto de ser frequentemente efectuado manualmente. Isto significa que alguém tem de rever cada documento apresentado pelo cliente e compará-lo com os seus registos. Este processo não só é lento, como também é dispendioso, uma vez que requer pessoal adicional para gerir o processo.

O onboarding digital da InvestGlass oferece um onboarding flexível para qualquer tipo de indústria. Quando não dispomos da ferramenta, ligamo-nos a APIs de terceiros para o seguinte

• Digitalize documentos de identificação
• Base de dados de fraudes de identidade
• Verificação do endereço
• Verificação da MRZ
• Verificação de transacções, e especificamente para criptomoedas
• Base de dados sobre branqueamento de capitais
• Reconhecimento facial

Algumas empresas com as quais trabalhamos gostam de fazer todas as perguntas aquando da integração inicial. Não achamos que seja uma boa ideia! É como os retalhistas de comércio eletrónico: se fizesse perguntas sobre o processo KYC para comprar sapatos, ninguém faria o checkout ou sequer o check-in!

Os clientes esperam verificar rapidamente se o serviço que está a oferecer corresponde às suas expectativas. Portanto, os processos KYC devem ser iniciados na ordem correcta. Sugerimos-lhe sempre que primeiro crie um processo de integração ligeiro, fazendo um máximo de 3 a 5 perguntas e, em seguida, dê acesso ao portal do cliente da Investglass para submeter verificações de conformidade adicionais.

2. Como melhorar a sua experiência de verificação com o InvestGlass CRM e o processo de verificação ONFIDO

Existem várias formas de melhorar a sua experiência de verificação com o InvestGlass CRM e o ONFIDO. Aqui estão algumas delas:

- Utilize a verificação automática: A verificação automatizada é a forma mais rápida e eficiente de verificar identidades. Utiliza tecnologia para comparar automaticamente os documentos com uma base de dados de registos, o que significa que não é necessária uma revisão manual. Isto acelera o processo e reduz os custos associados à verificação.

- Utilize um serviço de verificação de identidade fiável: InvestGlass CRM e ONFIDO são serviços de verificação de identidade fiáveis, nos quais as empresas de todo o mundo confiam. Ambos oferecem serviços de verificação rápidos, eficientes e fiáveis que tornarão o processo mais fácil para si.

- Carregue os seus documentos de forma rápida e exacta: Certifique-se de que carrega os seus documentos de forma rápida e exacta, para que não seja necessária uma revisão manual adicional. Isto irá acelerar o processo e torná-lo mais fácil para si.

Por último, e não menos importante, o ONFIDO oferece-lhe uma bela ferramenta cujas taxas de conversão são muito elevadas. Esta é a própria natureza da oferta de uma tecnologia agradável, que irá naturalmente ganhar a confiança dos clientes.

3. Vantagens da utilização do serviço de verificação automática para a verificação dos clientes

O processo de verificação de clientes é necessário para garantir a segurança e a proteção do sector financeiro. Ao verificar as identidades dos clientes, as empresas podem reduzir o risco de fraude e lavagem de dinheiro. Além disso, ao utilizar um serviço de verificação de identidade fiável, como o InvestGlass CRM ou o ONFIDO, as empresas podem acelerar o processo de verificação e torná-lo mais fácil para os seus clientes.

Os processos manuais devem ser evitados, uma vez que não oferecem uma boa proteção de dados, não impedem a fraude e atrasam as empresas em linha. A verificação da identidade pode ser efectuada por duplo controlo, mas a segunda camada será uma ligação API a um serviço como o ONFIDO.

Há muitas razões pelas quais as empresas podem optar por recolher dados biométricos. Eis algumas delas:

1. Para melhorar a segurança: Os dados biométricos são uma forma mais fiável de verificar identidades do que os métodos tradicionais, como as palavras-passe ou os cartões de identificação. Ao recolher e armazenar dados biométricos, as empresas podem melhorar a segurança dos seus sistemas e reduzir o risco de fraude ou roubo de identidade.

2. Para acelerar o processo de verificação: A recolha de dados biométricos pode acelerar o processo de verificação, facilitando o acesso dos clientes aos serviços de que necessitam.

3. Para criar confiança nos clientes: Ao recolher dados biométricos, as empresas podem mostrar aos seus clientes que levam a sua segurança a sério e que estão a fazer tudo o que é possível para os proteger contra a fraude e a usurpação de identidade. Isto cria confiança e incentiva os clientes a fazerem negócios com elas.

4. Considerações finais para uma experiência do cliente moderna

Escolha os métodos de verificação adequados aos seus objectivos

Os novos clientes são provenientes de diferentes países, é o primeiro passo para verificar de que país os clientes são provenientes e se eles estão restritos a compartilhar informações, tais como verificação biométrica, passaporte ou CID restrito - Dados de Identificação do Cliente. O CID é um tema quente nos serviços financeiros e podemos oferecer-lhe acesso imediato ao InvestGlass alojado no seu servidor.

Para melhorar a integração dos seus clientes, deve certificar-se de que dispõe das ferramentas certas.

Verificação de clientes sem fricção

Certifique-se de que o seu onboarding pode ser visto em qualquer dispositivo móvel e que corresponde aos requisitos regulamentares actuais. De qualquer forma, corresponderá às expectativas dos clientes. Uma verificação completa deve ser explicada antecipadamente. Se os clientes tiverem de recolher documentos de identidade difíceis de encontrar - documentos da empresa - deve avisá-los para aumentar as expectativas dos clientes.

Verificação de alta segurança em novos mercados de risco

Certifique-se de que utiliza verificações de alta garantia, como verificações de OCR de documentos e verificações biométricas. Isto exige que o cliente tire uma fotografia do seu BI e do seu rosto. A fricção é ligeiramente maior para a sua integração digital, mas cria um forte nível de garantia na identidade dessa pessoa. O ONFIDO ainda não cobre a criptografia, pelo que pode utilizar outros fornecedores, como o Scorechain, para este efeito.

Criador de fluxo de trabalho

Pode utilizar o construtor de fluxo de trabalho InvestGlass Automation e o Onfido Studio para criar caminhos diferentes para clientes de alto risco e clientes de baixo risco. Pode oferecer diferentes processos de inscrição com base na complexidade.

Vermelho, laranja, verde, as experiências de integração do cliente serão diferentes com base nos dados do cliente. Os clientes com uma verificação de identidade complexa ou com uma presença de identidade digital inexistente sabem que a integração pode ser complexa.

Uma das principais vantagens da utilização da automatização InvestGlass é que pode acelerar o processo de verificação e torná-lo mais fácil para os seus clientes. Além disso, ao utilizar um serviço de verificação de identidade fiável, como o ONFIDO, as empresas podem reduzir o risco de fraude e lavagem de dinheiro. É crucial utilizar a automatização para evitar erros.

5. Modularidade e flexibilidade da verificação de ID e da experiência digital do cliente

O onboarding digital da InvestGlass é extremamente flexível e pode ser utilizado para um único formulário ou para múltiplos formulários a que chamamos "pacote". O pacote é uma óptima maneira de recolher vários contratos para serem assinados e evitar verificações KYC complicadas. De facto, se responder a perguntas num formulário, depois de submeter o formulário, todas as respostas relacionadas serão preenchidas no formulário seguinte. Esta é a melhor experiência de integração de clientes que pode oferecer. Pode adicionar o Onfido numa página - este é o ONFIDO SDK.

Um SDK, ou kit de desenvolvimento de software, é um conjunto de ferramentas que ajuda os programadores a criar aplicações. No caso da verificação de identidade, um SDK forneceria ao programador as ferramentas necessárias para integrar a verificação de identidade na sua aplicação. Isto incluiria coisas como APIs e bibliotecas que facilitam a ligação ao serviço de verificação.

API significa "Interface de Programação de Aplicações". Uma API é um conjunto de instruções que permite que duas aplicações comuniquem entre si. No caso da verificação de identidade, uma API permitiria a uma aplicação comunicar com o serviço de verificação de identidade. Isto incluiria coisas como pedir verificações, obter resultados e gerir definições de conta. A API é uma excelente forma de oferecer verificações em tempo real e é uma tecnologia fiável.

A InvestGlass liga-se à API ONFIDO com um clique - não é necessária qualquer programação para verificar a biometria ou a identidade.

Quando se trata de verificar as identidades dos seus clientes, existem vários métodos diferentes que pode utilizar. Neste artigo, analisámos três maneiras pelas quais as empresas podem melhorar a sua experiência de verificação: utilizando a verificação de fricção zero, a verificação de alta garantia e o construtor de fluxo de trabalho. Além disso, explorámos a forma como a automatização InvestGlass pode ser utilizada para acelerar o processo e torná-lo mais fácil para os seus clientes.

Ao utilizar uma combinação destes métodos e ferramentas, as empresas podem criar um processo de integração de clientes suave e eficiente que esteja em conformidade com os regulamentos actuais. Além disso, ao utilizar um serviço de verificação de identidade fiável, como o ONFIDO, as empresas podem reduzir o risco de fraude e de branqueamento de capitais.