5 طرق لتحسين تجربة التحقق الخاصة بك

إذا كنت مثل معظم الأشخاص، فربما تخشى فكرة الاضطرار إلى المرور بعملية التحقق في كل مرة تريد فيها إجراء عملية شراء. قد يكون الأمر مستهلكاً للوقت ومحبطاً، خاصة إذا كانت خدمة التحقق بطيئة أو غير مستجيبة.

ولكن هناك طرق لجعل عملية التحقق أسهل وأسرع، وسنعرض لك كيفية القيام بذلك. سنناقش في هذه المقالة ثلاث طرق لتحسين تجربة التحقق باستخدام InvestGlass CRM و ONFIDO.

تعمل شركة InvestGlass مع العديد من برامج التحقق من الهوية، ولكن ONFIDO هو بالتأكيد ما نفضله في عدد كبير من عمليات التحقق من العملاء.

1. أهمية التحقق من الهوية

أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل عملية التحقق محبطة وتستغرق وقتاً طويلاً هو أنها غالباً ما تتم يدوياً. وهذا يعني أنه يتعين على شخص ما مراجعة كل مستند مقدم من العميل ومقارنته بسجلاته. وهذا ليس بطيئاً فحسب، بل إنه مكلف أيضاً، لأنه يتطلب موظفين إضافيين لإدارة العملية.

تقدم خدمة تأهيل العملاء الرقمية من InvestGlass مرونة في تأهيل العملاء لأي نوع من أنواع الصناعات. عندما لا تكون لدينا الأداة، فإننا نتصل بواجهة برمجة تطبيقات الطرف الثالث لما يلي

• مسح مستندات الهوية ضوئيًا
• قاعدة بيانات احتيال الهوية
• التحقق من العنوان
• التحقق من منطقة MRZ
• التحقق من المعاملات، وتحديدًا للعملات المشفرة
• قاعدة بيانات غسيل الأموال
• التعرف على الوجه

تحب بعض الشركات التي نعمل معها طرح جميع الأسئلة في مرحلة الإعداد الأولي. لا نعتقد أنها فكرة غير جيدة! فالأمر أشبه بتجار التجزئة في التجارة الإلكترونية، إذا كنت ستطرح أسئلة حول عملية "اعرف عميلك" لشراء الأحذية، فلن يقوم أحد بتسجيل الخروج أو حتى تسجيل الدخول!

يتوقع العملاء التحقق بسرعة مما إذا كانت الخدمة التي تقدمها تتوافق مع توقعاتهم. لذلك يجب بدء عمليات "اعرف عميلك" بالترتيب الصحيح. نقترح عليك دائمًا أن تقوم أولاً بإنشاء عملية تأهيل خفيفة من خلال طرح 3 إلى 5 أسئلة كحد أقصى ثم منح حق الوصول إلى بوابة عملاء Investglass لتقديم عمليات تحقق إضافية من الامتثال.

2. كيفية تحسين تجربة التحقق باستخدام إدارة علاقات المستثمرين مع InvestGlass CRM وعملية التحقق من ONFIDO

هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها تحسين تجربة التحقق باستخدام InvestGlass CRM و ONFIDO. إليك بعضًا منها:

- استخدم التحقق الآلي: التحقق الآلي هو الطريقة الأسرع والأكثر فعالية للتحقق من الهويات. فهي تستخدم التكنولوجيا لمقارنة المستندات تلقائياً بقاعدة بيانات السجلات، مما يعني عدم الحاجة إلى المراجعة اليدوية. يؤدي ذلك إلى تسريع العملية وتقليل التكاليف المرتبطة بالتحقق.

- استخدم خدمة موثوقة للتحقق من الهوية: تُعد كل من InvestGlass CRM و ONFIDO خدمتين موثوقتين للتحقق من الهوية موثوقتين وموثوقتين من قبل الشركات في جميع أنحاء العالم. وكلاهما يقدمان خدمات تحقق سريعة وفعالة وموثوقة من شأنها أن تجعل العملية أسهل بالنسبة لك.

- قم بتحميل مستنداتك بسرعة وبدقة: احرص على تحميل مستنداتك بسرعة ودقة حتى لا تكون هناك حاجة إلى مراجعة يدوية إضافية. سيؤدي ذلك إلى تسريع العملية وتسهيلها عليك.

أخيرًا وليس آخرًا، تقدم ONFIDO أداة جميلة ذات معدلات تحويل عالية جدًا. هذه هي طبيعة تقديم تقنية جميلة، فمن الطبيعي أن تكسب ثقة العملاء.

3. مزايا استخدام خدمة التحقق الآلي للتحقق من العملاء

هناك حاجة إلى عملية التحقق من العملاء من أجل ضمان سلامة وأمن الصناعات المالية. فمن خلال التحقق من هويات العملاء، يمكن للشركات الحد من مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، من خلال استخدام خدمة موثوقة للتحقق من الهوية مثل InvestGlass CRM أو ONFIDO، يمكن للشركات تسريع عملية التحقق من الهوية وتسهيلها على عملائها.

يجب منع العمليات اليدوية لأنها لن توفر حماية جيدة للبيانات، ولن تمنع الاحتيال وتبطئ الأعمال التجارية عبر الإنترنت. يمكن التحقق من الهوية مرتين ولكن الطبقة الثانية ستكون اتصال واجهة برمجة التطبيقات مع خدمة مثل ONFIDO.

هناك العديد من الأسباب التي تجعل الشركات تختار جمع البيانات البيومترية. وفيما يلي بعض منها:

1. لتحسين الأمن: تعد البيانات البيومترية طريقة أكثر موثوقية للتحقق من الهويات من الطرق التقليدية مثل كلمات المرور أو بطاقات الهوية. ومن خلال جمع البيانات البيومترية وتخزينها، يمكن للشركات تحسين أمن أنظمتها وتقليل مخاطر الاحتيال أو سرقة الهوية.

2. تسريع عملية التحقق: يمكن أن يؤدي جمع البيانات البيومترية إلى تسريع عملية التحقق، مما يسهل على العملاء الوصول إلى الخدمات التي يحتاجونها.

3. بناء ثقة العملاء: من خلال جمع البيانات البيومترية، يمكن للشركات أن تُظهر لعملائها أنها تأخذ أمنهم على محمل الجد وأنها تبذل قصارى جهدها لحمايتهم من الاحتيال وسرقة الهوية. وهذا يبني الثقة ويشجع العملاء على التعامل معهم.

4. أفكار أخيرة لتجربة عملاء حديثة

اختر طرق التحقق المناسبة لأهدافك

العملاء الجدد يأتون من بلدان مختلفة، إنها الخطوة الأولى للتحقق من البلد الذي يأتي منه العملاء وما إذا كانوا مقيدين لمشاركة المعلومات مثل التحقق من الهوية البيومترية أو جواز السفر أو CID - بيانات تعريف العميل المقيدة. تُعد CID موضوعًا ساخنًا في الخدمات المالية ويمكننا تقديم وصول فوري إلى InvestGlass المستضاف على الخادم الخاص بك.

لتحسين عملية تأهيل العملاء، يجب عليك التأكد من امتلاكك للأدوات المناسبة.

التحقق من عدم وجود احتكاك مع العملاء

تأكد من إمكانية رؤية عملية الإعداد على أي جهاز محمول ومطابقتها للمتطلبات التنظيمية الحالية. سوف يتطابق مع توقعات العملاء على أي حال. يجب شرح عملية التحقق الكاملة مسبقاً. إذا كان العملاء بحاجة إلى جمع مستندات الهوية التي يصعب العثور عليها - مستندات الشركة - يجب عليك تحذيرهم لرفع توقعات العملاء.

التحقق عالي الضمان في الأسواق الجديدة المحفوفة بالمخاطر

تأكد من أنك تستخدم عمليات تحقق عالية الضمان مثل عمليات التحقق من المستندات بالتعرف الضوئي على الحروف (OCR) وعمليات التحقق البيومترية. وهذا يتطلب من العميل التقاط صورة لهويته ووجهه. إنه احتكاك أعلى قليلاً في عملية الإعداد الرقمي الخاص بك ولكنه يخلق مستوى قويًا من التأكيد في هوية ذلك الشخص. لا يغطي ONFIDO التشفير حتى الآن، لذا يمكننا استخدام بائعين آخرين مثل Scorechain لهذا الغرض.

منشئ سير العمل

يمكنك استخدام أداة إنشاء سير عمل أتمتة InvestGlass الأوتوماتيكية و Onfido Studio لإنشاء مسارات مختلفة للعملاء ذوي المخاطر العالية والعملاء ذوي المخاطر المنخفضة. يمكنك تقديم عملية تسجيل مختلفة بناءً على درجة التعقيد.

ستكون تجارب تأهيل العملاء باللون الأحمر والبرتقالي والأخضر مختلفة بناءً على بيانات العميل. يعرف العملاء الذين يعانون من تعقيدات التحقق من الهوية أو عدم وجود هوية رقمية أن عملية التأهيل يمكن أن تكون معقدة.

تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لاستخدام أتمتة InvestGlass في تسريع عملية التحقق وتسهيلها على عملائك. بالإضافة إلى ذلك، من خلال استخدام خدمة موثوقة للتحقق من الهوية مثل ONFIDO، يمكن للشركات تقليل مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال. من الضروري استخدام الأتمتة لمنع الأخطاء.

5. نمطية ومرونة عملية التحقق من الهوية وتجربة العميل الرقمية

يتسم برنامج InvestGlass للإعداد الرقمي بمرونة كبيرة ويمكن استخدامه لنموذج واحد أو نماذج متعددة نطلق عليها "الحزمة". تُعد الحزمة طريقة رائعة لجمع عقود متعددة لتوقيعها ومنع عمليات التحقق المرهقة من "اعرف عميلك". في الواقع إذا أجبت عن الأسئلة في نموذج واحد، فبعد إرسال النموذج، ستتم تعبئة جميع الإجابات ذات الصلة في النموذج التالي. هذه أفضل تجربة تأهيل للعملاء يمكنك تقديمها. يمكنك إضافة Onfido ثم صفحة واحدة - هذا هو ONFIDO SDK.

SDK، أو مجموعة أدوات تطوير البرمجيات، هي مجموعة من الأدوات التي تساعد المطورين على إنشاء التطبيقات. في حالة التحقق من الهوية، تزود مجموعة تطوير البرمجيات المطور بالأدوات اللازمة لدمج التحقق من الهوية في تطبيقه. قد يتضمن ذلك أشياء مثل واجهات برمجة التطبيقات والمكتبات التي تسهل الاتصال بخدمة التحقق.

API تعني "واجهة برمجة التطبيقات". واجهة برمجة التطبيقات API هي مجموعة من التعليمات التي تسمح لتطبيقين بالتواصل مع بعضهما البعض. في حالة التحقق من الهوية، تسمح واجهة برمجة التطبيقات API للتطبيق بالتواصل مع خدمة التحقق من الهوية. وقد يشمل ذلك أشياء مثل طلب التحقق من الهوية، واسترجاع النتائج، وإدارة إعدادات الحساب. تعد واجهة برمجة التطبيقات طريقة رائعة لتقديم عمليات التحقق في الوقت الفعلي وهي تقنية موثوقة.

يتصل InvestGlass بواجهة برمجة تطبيقات ONFIDO بنقرة واحدة - لا حاجة إلى برمجة للتحقق من القياسات الحيوية أو الهوية.

عندما يتعلق الأمر بالتحقق من هويات عملائك، هناك عدد من الطرق المختلفة التي يمكنك استخدامها. وقد تناولنا في هذه المقالة ثلاث طرق يمكن للشركات من خلالها تحسين تجربة التحقق من هويات عملائها: باستخدام التحقق من عدم الاحتكاك، والتحقق عالي الضمان، ومنشئ سير العمل. بالإضافة إلى ذلك، استكشفنا كيف يمكن استخدام أتمتة InvestGlass لتسريع العملية وتسهيلها على عملائك.

باستخدام مزيج من هذه الأساليب والأدوات، يمكن للشركات إنشاء عملية سلسة وفعالة لإعداد العملاء تتوافق مع اللوائح الحالية. علاوةً على ذلك، باستخدام خدمة موثوقة للتحقق من الهوية مثل ONFIDO، يمكن للشركات تقليل مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال.