Como verificar se uma empresa é legítima? Explicação sobre a KYB
No âmbito financeiro e bancário, verificar a legitimidade das empresas está longe de ser uma rotina - é uma salvaguarda. Proteger-se contra crimes financeiros, fraudes e lavagem de dinheiro é o jogo. O KYB (Know Your Business) é o guardião no portão das interações comerciais.
O que há no coração da KYB? Verificando a conformidade das empresas
O KYB não é apenas o irmão mais velho do KYC - é um monstro totalmente novo. Enquanto o KYC (Know Your Customer) lida principalmente com pessoas físicas, o KYB vai além para examinar as empresas e seus beneficiários finais (Ultimate Beneficial Owners, UBOs).
Tipos de informações para a verificação do KYB
- Informações básicas de identificação da empresa
- Detalhes de conformidade e licença
- Informações sobre o UBO
- Relações e contexto da empresa
- Verificações de sanções e listas negras
A jornada da KYB: Um guia em sete etapas
Este é o seu roteiro para a verificação dos negócios:
Etapa 1: Conheça as regras do jogo
Familiarize-se com as leis e regulamentos
O senhor não pode jogar o jogo se não conhecer as regras. Comece mergulhando nas leis locais de combate à lavagem de dinheiro (AML) e nas normas de Customer Due Diligence (CDD). Se a empresa oferece serviços financeiros, essas regras são especialmente rigorosas.
Ferramentas e recursos
- Companies House: Um tesouro de informações sobre empresas.
- Registro de Serviços Financeiros: Sua referência para medidas de conformidade financeira.
Lista de verificação rápida
- Download das leis AML
- Verifique os regulamentos de CDD
- Visite a Companies House para obter fontes oficiais
- Obtenha informações do Registro de Serviços Financeiros
Etapa 2: A verificação inicial
Verificação 101
Primeiro, descubra se o senhor está lidando com uma empresa legítima. Obtenha o endereço e o número da empresa e, em seguida, valide esses detalhes por meio da Companies House ou de uma verificação de crédito.
Aprofundamento
- Site da empresa: Procure um domínio oficial.
- Relatório de crédito da empresa: Verifica a pontuação de crédito e o desempenho financeiro da empresa.
- Better Business Bureau: Avaliações e credenciamento.
Pontos-chave para validação
- Nome da empresa
- Endereço físico
- Número da empresa
- Pontuação de crédito
Etapa 3: Aprofundar
Maravilhas da lista de observação
Faça uma referência cruzada da empresa específica com as listas de observação da AML. O senhor encontrou algum sinalizador vermelho? Proceda com extrema cautela.
Dicas profissionais
- Avaliações do Google: As avaliações negativas são um aviso.
- Presença na mídia social: A falta de atividade pode significar um negócio falso na Web.
Elementos críticos
- Lista de observação da AML
- Avaliações públicas
- Plataformas de mídia social
Etapa 4: Quem está realmente no comando?
Por trás da cortina
Execute a devida diligência em relação aos beneficiários finais (UBOs). Certifique-se de que eles não estejam em nenhuma lista negra.
Pontos de controle
- Informações aos acionistas: Quem tem os cartões?
- Verificações KYC: Esses UBOs são verificados?
Itens a serem confirmados
- Identidade do UBO
- Conformidade com KYC
- Detalhes do acionista
Etapa 5: Labirinto de propriedade
As complexidades
Analise a estrutura de propriedade de tal empresa. Áreas obscuras? As bandeiras vermelhas devem estar hasteadas.
Fatores-chave
- Detalhes do diretor: Os tomadores de decisão.
- Data de incorporação: Há quanto tempo eles existem?
Informações críticas
- Hierarquia de propriedade
- Funções de diretor
- Registros de incorporação
Etapa 6: A vantagem tecnológica
A Avenida Automatizada
A tecnologia pode acelerar a verificação do KYB. As ferramentas automatizadas fornecem uma análise abrangente e multidimensional de negócios on-line ou empresas limitadas.
Ferramentas essenciais
- Plataformas automatizadas KYB
- Software de análise financeira
Etapa 7: A história sem fim
Mantenha seus olhos abertos
A KYB não é um evento único. O senhor deve manter seus dados atualizados e reavaliar continuamente os riscos.
Tenha em mente
- Dados da conta bancária: Sempre atualizado?
- Detalhes de contato: Tenha à mão informações de contato off-line.
Verificações de rotina
- Situação financeira
- Auditorias de conformidade
- Atualizações do histórico da empresa
Os riscos de pular as verificações do KYB
- Exposição a fraudes: se o senhor se envolver com empresas falsas da Web, estará pedindo para ter problemas.
- Repercussão legal: a não conformidade não é uma opção.
- Golpe de reputação: um movimento errado pode custar caro para o senhor.
- Associações desagradáveis: O senhor realmente quer se arriscar a se alinhar com empresas ilegítimas?
A InvestGlass não é apenas mais um nome no cenário do KYB (Know Your Business). É uma vanguarda, uma pioneira. Essa solução suíça em nuvem oferece uma abordagem orientada para o futuro e baseada em riscos que é um divisor de águas para bancos e outras verticais de negócios. A cereja do bolo? Um modelo de software como serviço (SaaS) que simplifica o gerenciamento de tecnologia e reduz os custos.
A gravidade da KYB em poucas palavras
Fazer negócios com empresas legítimas não é negociável. O KYB é o escudo que impede as instituições financeiras de se envolverem com entidades duvidosas. É uma forma de garantir que o senhor esteja lidando com uma empresa real, não com uma empresa falsa. O preço de não usar o KYB? Nem pense nisso. É uma aposta que o senhor não pode pagar.
Elementos-chave da KYB para verificação
- Número de identificação do empregador (EIN)
- Status da empresa limitada
- Localização física
- Presença na Web
- Nome legalmente registrado
O diabo está nos detalhes
Veja como a InvestGlass eleva a KYB:
EIN e empresa limitada: O básico
Um Employer Identification Number (EIN) é imprescindível. É o equivalente comercial a um número de seguro social. Além disso, o status de empresa limitada diz ao senhor muito sobre a postura financeira e ética da empresa.
Localização física: Mais do que apenas um tijolo e argamassa
Uma localização física no Google Maps é um bom sinal, mas não é o ponto principal. Algumas pequenas empresas podem não ter uma loja física, mas ainda assim são legítimas. Sempre faça uma verificação cruzada com a câmara de comércio local.
Presença na Web: Além da página de destino
Ter uma presença na Web não significa apenas ter um site elegante. Verifique os nomes de domínio, os produtos associados e até mesmo os grandes contratos que eles conseguiram. Uma pesquisa rápida pode revelar sinais de alerta, como fotos de estoque ou linguagem suspeita.
Sinais visuais e de linguagem: Não ignore os sinais
O senhor percebeu um inglês ruim no site? Pode ser um sinal de alerta. O mesmo vale para fotos genéricas de banco de imagens. As empresas reais investem em conteúdo de qualidade.
Tabela: Sinais de alerta no processo KYB
Red FlagImplicaçãoInglês ruimLegitimidade questionávelFotos de estoqueFalta de investimento em ativos reaisLinguagem suspeitaPotencial fraudeSem localização físicaRequer verificação adicional
Quem se beneficia?
Os clientes em potencial e a maioria das empresas, incluindo as pequenas empresas, podem respirar mais aliviados. A solução KYB da InvestGlass proporciona um espaço mais seguro para as transações, tornando o mundo dos negócios um pouco menos traiçoeiro.
Considerações finais
InvestGlass é uma plataforma que é mais do que apenas uma solução KYB. É um ecossistema que emprega ferramentas e análises avançadas para mantê-lo no lado seguro dos negócios. Com funcionalidades de pesquisa que vão além de uma pesquisa rápida, até números de telefone e números fixos, a InvestGlass não deixa pedra sobre pedra. É uma abordagem moderna para um mundo moderno.
Em uma área em que uma quantia substancial está em jogo, cortar gastos não é uma opção. A InvestGlass garante que o senhor não terá que fazer isso.
O senhor está pronto para atualizar seu processo KYB? InvestGlass é a resposta que o senhor está procurando.