ما تحتاج إلى معرفته حول عملية التأهيل للخدمات المصرفية للشركات

لقد ولّت أيام العمليات المطوّلة لإعداد عملاء الخدمات المصرفية للشركات. واليوم، تسعى البنوك جاهدة لتوفير تجربة سلسة وفعالة للعملاء عندما يتعلق الأمر بإعداد حساباتهم.

بالنسبة إلى الشركات التي تتطلع إلى فتح حساب مصرفي للشركات، فهذا يعني أنه يمكن إتمام العملية بسرعة وسهولة بأقل قدر من الأعمال الورقية أو التأخير. ولكن ماذا يعني ذلك بالنسبة للبنوك؟ كيف يمكنهم ضمان أن تلبي عمليات التأهيل الخاصة بهم توقعات العملاء مع تلبية جميع متطلبات الامتثال في الوقت نفسه؟

في منشور المدونة هذا، سنستكشف في هذا المقال كيف تعمل التكنولوجيا الحديثة على تغيير عملية التأهيل التقليدية للخدمات المصرفية للشركات. سنلقي نظرة على سبب تزايد شعبية الحلول الرقمية بين أصحاب الأعمال ونناقش بعض الفوائد المرتبطة بهذه الأدوات. وأخيراً، سندرس كيف يمكن للبنوك التأكد من أن خدماتها عبر الإنترنت تتوافق مع المتطلبات التنظيمية مع توفير تجربة ممتعة للعملاء.

1. تقديم العملية الحديثة لإعداد الخدمات المصرفية للشركات

في العالم الحديث لإعداد العملاء، تتطلع البنوك في العالم الحديث إلى الحلول التي تدعمها التكنولوجيا لإعداد العملاء بسرعة وكفاءة. ويشمل ذلك التحقق الآلي من الهوية، والمسح الرقمي للوثائق، واستخدام الخوارزميات القائمة على الذكاء الاصطناعي التي يمكن أن تقلل من الجهد البشري المبذول في العملية. من خلال استبدال المهام اليدوية بالحلول الرقمية، يمكن للبنوك تبسيط عملية تأهيل العملاء مع الاستمرار في تلبية جميع متطلبات الامتثال.

البنى التحتية التقنية مرنة في مكان العمل أو على السحابة.

توفر البنى التحتية التكنولوجية المحلية العديد من المزايا لكل من الشركات والبنوك عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية للشركات. فهي لا توفر حلاً أكثر أمانًا وموثوقية من الأنظمة القائمة على السحابة فحسب، بل إنها تتيح للعملاء أيضًا التحكم في بياناتهم. فمع الحلول المحلية، يمكن للشركات الوصول إلى بياناتها ويمكنها ضمان أن تظل آمنة وسرية. هناك هوس أقل بالخصوصية على العملاء التجاريين مقارنةً بالعملاء من القطاع الخاص، ومع ذلك، فإن عملاء الشركات لديهم أسرار وأعمال تريد حمايتها. تقدم شركة InvestGlass كلا من أفضل الحلول العالمية داخل الشركة وعلى السحابة العامة التي ترضي مختلف البنوك.

2. لماذا أصبحت حلول التأهيل الرقمي تحظى بشعبية متزايدة بين العملاء من الشركات

تُستخدم التقنيات الذكية لزيادة سرعة فتح الحساب. على سبيل المثال، تساعد نماذج InvestGlass على توفير عملية فتح حساب فعالة للشركات ذات التوقيعات المتعددة.

عادة ما يكون لدى الشركة توقيعات متعددة قد يكون من الصعب التعامل معها بكفاءة وبطريقة فعالة من حيث التكلفة. وبمساعدة نماذج InvestGlass، يمكن للبنوك تقليل الوقت والجهد المبذول في الأعمال الورقية اليدوية مع الاستمرار في الحصول على المعلومات اللازمة للامتثال للمتطلبات التنظيمية. وعلاوة على ذلك، يشعر العملاء بالراحة عند استخدام الحلول الرقمية لأنها توفر راحة أكبر من الطرق التقليدية مثل المستندات الورقية أو المقابلات الشخصية. وهذا الأمر مهم بشكل خاص للشركات لأنه يتيح لها فتح حساب مصرفي للشركات بسرعة وسهولة دون الحاجة إلى القيام بالأعمال الورقية المطولة والمملة.

تعمل النماذج على تسهيل تحميل المستندات التي يتم تخزينها بشكل آمن، كما أنها تضمن أن العميل يقدم مستندات أصلية. ويساعد ذلك على الحد من مخاطر غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة الاحتيالية، حيث يمكن للبنوك التأكد من أن جميع المستندات قد تم التحقق منها بشكل صحيح.

ثم يتم تخزين عملية التأهيل الرقمي بأكملها في نظام إدارة علاقات العملاء في InvestGlass CRM. يمكن ربط CRM بأنظمتك القديمة إذا كنت لا ترغب في تغيير CRM واستخدام الميزة التنافسية لـ InvestGlass للإعداد الرقمي فقط.

إن استخدام الحل الرقمي يمنع الاجتماعات المتعددة مع المصرفيين، وبالتالي يحسن من عملية تأهيل العملاء الجدد.

3. فوائد استخدام الحلول الرقمية لإعداد الخدمات المصرفية للشركات

توفر الحلول الرقمية للعملاء من الشركات العديد من المزايا مقارنة بالطرق التقليدية. وتشمل بعض هذه المزايا ما يلي:

- زيادة السرعة والكفاءة - يمكن للحلول الرقمية توفير الوقت والجهد، مما يسمح للعملاء بفتح حسابات مصرفية للشركات بسرعة.

- تحسين تجربة العملاء - من خلال تقديم حل رقمي مريح، يمكن للبنوك أن تجعل عملية فتح الحساب أكثر متعة للعملاء.

- تقليل مخاطر الاحتيال - يمكن أن تساعد حلول التأهيل الرقمي في الحد من مخاطر غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة الاحتيالية من خلال ضمان التحقق من جميع المستندات بشكل صحيح.

- الأتمتة وتبسيط العمليات - يمكن أن تؤدي المهام المؤتمتة مثل التحقق من الهوية والمسح الرقمي للوثائق والخوارزميات القائمة على الذكاء الاصطناعي إلى تقليل الجهد البشري المبذول في العملية.

- زيادة الأمان - تعتبر الحلول الرقمية أكثر أمانًا من الطرق التقليدية، حيث توفر للبنوك تدابير شاملة للتحكم في الوصول والمصادقة.

أصبحت عملية تأهيل العملاء من الشركات الحديثة تحظى بشعبية متزايدة بين الشركات، حيث تتيح لهم فتح حساب مصرفي للشركات بسرعة وبأقل جهد ممكن. أصبحت الخدمات المصرفية سهلة مع نماذج "اعرف عميلك" الرقمية. بالنسبة لمبدأ "اعرف عميلك" نحب استخدام حل مثل Polixis ARDIS وهو حل سحابي مصمم للمؤسسات المالية التي تتطلع إلى التحقق من أسماء أعضاء مجلس الإدارة والتحقق من مكافحة غسيل الأموال والنتائج الرئيسية. نحن نقدر هذا الحل لأنه يوفر تجربة سلسة لبنك الكويت الوطني. نحن متصلون أيضًا بشركة Sumsub لهذا النوع من العمليات.

4. التأهيل المصرفي للشركات وعملية الموافقة عليها

عملية موافقة رقمية لتوفير عملية تأهيل موثوقة للعملاء والتأكد من قدرة البنوك على التحقق من المعلومات التي يقدمها العملاء الجدد. عملية الموافقة قابلة للتخصيص بالكامل لتتناسب مع قواعد عمليات العناية الواجبة الحالية. تتضمن هذه العملية بشكل عام التحقق من الخلفية، والتحقق من الهوية، ومسح المستندات، والخوارزميات القائمة على الذكاء الاصطناعي لتحديد ما إذا كان العميل كيانًا شرعيًا أم لا. تتم العملية بأكملها إلكترونياً وهي أسرع بكثير من عمليات التحقق اليدوي.

يُستخدم هذا النظام للامتثال التنظيمي، كما أنه يساعد البنوك على تأهيل عملاء جدد بفعالية. هذه العملية مفيدة أيضًا للعملاء، حيث يمكنهم فتح حساب مصرفي للشركات بسرعة في بضع خطوات فقط.

باختصار، تعمل الحلول الرقمية على تغيير الطريقة التي يتم بها إجراء العمليات المصرفية للشركات. فمن خلال تبسيط العمليات وتقليل المخاطر وتوفير الراحة، تُسهِّل هذه الأدوات على الشركات فتح حسابات مصرفية للشركات.

إن استخدام الحلول الرقمية لا يُقدّر بثمن في قطاع عملاء الشركات، وقد مكّن العملاء والبنوك من إتمام عملية التأهيل بسرعة دون أي متاعب. وعلى هذا النحو، سيستمر استخدام هذه التقنية في المستقبل مع تبني المزيد من البنوك للتحول الرقمي.

ستظل سلامة البيانات وراحة العملاء وأمانهم هي نقاط التركيز الرئيسية في عملية الإعداد المصرفي للشركات، لذلك يجب أن تكون الشركات على دراية بالمزايا التي يمكن أن تجلبها الحلول الرقمية لهذه العملية. فبمساعدة هذه الحلول، يمكن للبنوك والعملاء فتح حسابات مصرفية للشركات بنجاح وبسرعة وبأقل جهد ممكن.

5. بعد التهيئة والإعداد، ومعالجة "اعرف عميلك" و"اعرف عميلك

يمكن أن تتغير المخاطر لدى البنوك بناءً على التوترات السياسية مثل الحرب الحالية في أوروبا أو في أفريقيا. يمكن أن تتغير العملية الشاملة بناءً على مخاطر شرائح العملاء.

يمكن استخدام أدوات الإعداد نفسها للتحقق من بيانات العملاء المشتركين. إذا لم يكن لديك عدد كافٍ من الأشخاص لجمع البيانات، يمكنك استخدام بوابة الخدمة الذاتية لـ InvestGlass لضمان سلامة البيانات. إذا لم يتم احترام اللوائح المحلية، يمكنك الإبلاغ عن بيانات العملاء ودفعها إلى أداة الحملة لإيقاف عملية انضمام العملاء من الشركات أو حتى إلغاء انضمامهم. قواعد العمل مرنة تمامًا في أداة أتمتة InvestGlass.

تستخدم أتمتة InvestGlass الأتمتة التعلم الآلي لتحديد أي تغييرات في الملف الشخصي المالي لعملاء الشركات. إذا كان هناك أي انحراف، يمكننا تنبيه قسم الامتثال وتشغيل عملية معالجة "اعرف عميلك" للتأكد من أن جميع اللوائح لا تزال محترمة بعد الإعداد.

لقد جعلت الحلول الرقمية عملية إعداد الخدمات المصرفية للشركات أبسط وأسرع من أي وقت مضى. فهي توفر أدوات موثوقة للتحقق من العملاء، وإجراءات أمنية مُحسَّنة، وعملية مبسطة لفتح حسابات مصرفية للشركات بسرعة. علاوةً على ذلك، تساعد عمليات التحقق من سلامة البيانات وأدوات التحقق من العملاء وعمليات معالجة "اعرف عميلك" البنوك على الالتزام باللوائح التنظيمية وتزويد العملاء بأفضل تجربة ممكنة.

إن InvestGlass هو الأداة المثالية لإعداد الخدمات المصرفية للشركات، حيث يقدم تجربة سلسة ومبسطة. وبفضل عمليات التحقق الآلي من العملاء، والتدابير الأمنية المحسّنة، والتحقق من سلامة البيانات، وأدوات إلغاء التسجيل، وعملية معالجة "اعرف عميلك"، يساعد InvestGlass البنوك على الالتزام باللوائح التنظيمية مع تزويد العملاء بطريقة سهلة وآمنة لفتح حساباتهم المصرفية للشركات بسرعة. وبالاستفادة من قوة الحلول الرقمية، تسهّل InvestGlass على الشركات الاستفادة من خدمات التأهيل المصرفي للشركات بسرعة وموثوقية أكثر من أي وقت مضى. إذا كنت تبحث عن حل بسيط وفعّال في الوقت نفسه يساعدك على تبسيط عملية الإعداد المصرفي للشركات - فلا تبحث عن حل آخر غير InvestGlass!