تجاوز إلى المحتوى الرئيسي

كيف يمكن لتصنيف مخاطر KYC أن يساعد شركتك؟

رجل يستخدم ماك بوك

كيف يمكن لتصنيف مخاطر KYC أن يساعد شركتك؟

إذا كنت تعمل في مجال الأعمال المالية ، فمن الواضح أنك تعرف ما تعنيه KYC KYC تعني اعرف عميلك. هذه عملية مهمة تسمح للمؤسسات المالية وأي شركة بالتحقق من سمعة آفاقها وعملائها.

هذا النوع من العمليات مهم للغاية للتأكد من أن الأطراف التي تعمل معها. كما أنها وسيلة للحد من الاحتمالات عالية المخاطر وتمويل الإرهاب. فالجماعات الإرهابية تحتاج إلى المال لإعالة نفسها والقيام بأعمال إرهابية. ويشمل تمويل الإرهاب الوسائل والأساليب التي تستخدمها المنظمات الإرهابية لتمويل أنشطتها.  تجمع المؤسسات أكبر قدر ممكن من البيانات حول عملائها ، ثم تقوم بتجميعها في محفظة.

المخاطر المتوسطة (CDD - العناية الواجبة للعملاء) أو CDD هي الجزء الأساسي من متطلبات مكافحة غسيل الأموال. 

وهمية
رجل يستخدم ماك بوك

ما هو تصنيف مخاطر اعرف عميلك؟ انها ليست للمؤسسات المالية فقط!

تصنيف مخاطر KYC هو وسيلة لحساب مخاطر العمل. سيجد كل سؤال إجابة بعدد من النقاط. بإضافة هذه النقاط أو ضربها ، ستقيس مستوى المخاطر المحتملة. من الواضح أن هذه العملية تستخدم للأشخاص المعرضين سياسيا ، ونشاط العملاء الخطير ، ومراقبة المعاملات والتحقق الإلكتروني من الهوية. لقد عملنا أيضا مع سلسلة النقاط تؤثر على تلك السمعة المقاسة للمحافظ الرقمية.

بمجرد اكتمال المحفظة ، يقومون بتحليل المعلومات التي حصلوا عليها عن كثب ، ويحددون تصنيف مخاطر KYC لهذا العميل المحدد. 

نماذج الإعداد الرقمية InvestGlass قابلة للتخصيص بالكامل لتكييف عمليتك مع لوائح الامتثال ل KYC وأي لوائح عالمية. نحن نعمل مع القسم القانوني الخاص بك أو المستشارين الخارجيين لمساعدتك على تكييف هذه النماذج مع برنامج الاجتهاد الخاص بك.

مع التوجيه الأوروبي الجديد بشأن مكافحة غسيل الأموال ، يجب على معظم الشركات التحقق من المعاملات المالية فوق عتبة 10000 يورو. سيختلف النهج القائم على المخاطر بناء على مجال عملك ولكننا نعتقد أن فحص مكافحة غسيل الأموال سيكون عملية شائعة في معظم الصناعات.

امرأة ترتدي هوديي رمادية ترتدي قناع وجه أبيض

كيف يعمل تصنيف مخاطر KYC

يجب على أي شخص في شركتك من إدارتك العليا إلى المتدربين الجدد فهم أساسيات الجرائم المالية. يتعين على المؤسسات المالية مراقبة أنشطة العملاء عن كثب. من الواضح أنه ليس من السهل قياس المراقبة المستمرة ، وتصنيف المخاطر هو وسيلة ذكية لمنع النهج التمييزي. يجب تحديد عوامل الخطر مع التسجيل. كل دولة لديها تقييم المخاطر الخاص بها وتصنيف مخاطر KYC. قد لا يحتاج جميع زملائك إلى فهم عميق للمخاطر المحددة. لذلك نقترح عليك رقمنة أكبر قدر ممكن مع InvestGlass. سيتم بعد ذلك تخزين ملف مخاطر العملاء مباشرة في إنفست جلاس إدارة علاقات العملاء. إذا كنت تستخدم حلا تابعا لجهة خارجية مثل أرديس بوليكسيس، سيقوم CRM أيضا بتخزين تقييمات المخاطر الآلية بواسطة جهة الاتصال الخارجية هذه. بيانات العميل ثم تخزينها في ملف إدارة علاقات العملاء من الدرجة المصرفية.

تصنيف مخاطر KYC: الأتمتة مقابل اليدوي - اجعل العناية الواجبة للعملاء ميسورة التكلفة

الجريمة المالية لا تتعلق فقط بسمعة عميلك. الجرائم المالية كما أنها عززت العناية الواجبة على المعاملات. يسمح تصنيف مخاطر KYC للمؤسسات المالية وعملك بتقليل المخاطر بسرعة وكفاءة. يمكن للأتمتة فقط تصفية المخاطر لكميات هائلة من البيانات.

يجب أن تكون العملية برمتها مؤتمتة قدر الإمكان. عدم وجود عملية طماطم ، إنها أيضا طريقة لتقليل فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية. أتذكر أن البنك أخبرني أنهم أدرجوا أصولا في الإدارة من قبل X10 وموظفي الامتثال لديهم نفس الشيء. يعد اكتشاف المعاملات غير الطبيعية أمرا سهلا للغاية حيث يمكن لأداة إدارة محفظة InvestGlass قياس المعاملات غير الطبيعية.

إذا بدأت معاملات العميل في الاختلاف بشكل كبير عن تنبؤات المؤسسة ، إخطار المؤسسة وستكون قادرة على إجراء مزيد من التحليل للمعاملات بحثا عن سلوك مشبوه.

تبحث مراقبة إدارة المحافظ في خلاصات المؤسسات المالية التي تم جمعها وتعالج المعلومات باستخدام تصفية العتبة. بفضل هذه المجموعة من الخلاصات ، يمكن ل Investglass أتمتة فحص العملاء. يتميز الذكاء الاصطناعي تلقائيا بالعملاء من خلال مخاطر عالية ومخاطر متوسطة ومخاطر منخفضة. تتم مراجعة جميع عملائك تلقائيا بواسطة الجهاز. بناء على روتين يمكنك إعداده على أساس شهري أو سنوي ، تتم مراقبة حسابات العملاء عن كثب. من الواضح أنه قد يكون هناك بعض غاسلي الأموال الذين لن يكونوا مرئيين. لذلك ، سيكون الفحص اليدوي العشوائي دائما لا يقدر بثمن للتأكد من أن إجراءات KYC الآلية فعالة.

KYC الطمأنينة المعقولة ومخاطر العملاء

بو

سيدفع مسؤولو الامتثال والحوافز الأكثر استقامة دائما من أجل فهم أعمق لنوايا الحكومات الوطنية. يجب أن ينظر إلى الحسابات الجارية على أنها تكلفة ، وإذا كان تصنيف KYC معقدا للغاية ، فمن الواضح أن الاحتمال ، في الوقت الحاضر ، سيعرف أنه سيكون من الصعب المضي قدما في فتح الحساب. سيتم تطبيق تدابير الاجتهاد على أي تكلفة؟

من المؤكد أن الجرائم المالية سيتم رصدها بسهولة مثل أي شخص مكشوف سياسيا. سيكون من السهل أيضا فهم محفظة العميل والمعاملة بالكامل. ولكن سيكون هناك بعض مستويات المخاطر التي يصعب تحديدها. ويجب أن يرفض عملك بسرعة العملاء ذوي المخاطر العالية لتقليل التكلفة التي تتحملها الكيانات المبلغة. يمكن أن تكون هذه عملية مستمرة ، حيث أن العملاء الحاليين لديهم القدرة على الانتقال إلى فئات عالية المخاطر بمرور الوقت ؛ في هذا السياق ، يمكن أن يكون إجراء تقييمات العناية الواجبة الدورية للعملاء الحاليين مفيدا. 

إجراء تنبؤات مع تصنيف مخاطر KYC وغسيل الأموال

سيساعدك تصنيف مخاطر KYC بمجرد استخدامه بشكل صحيح مع جولة InvestGlass على التنبؤ بجودة العملاء المحتملين. ستصل التوقعات المتعلقة بالجرائم المالية تلقائيا إلى الحد الأقصى لتصنيفات المخاطر. وبعد ذلك سيساعدك محترفو الامتثال في العثور على متوسط تحمل المخاطر الذي سيكون مناسبا.

وبالتالي ، فإن المؤسسات المالية ستتعرض لمخاطر العملاء في المستقبل بناء على أصل الأصول وعوامل الخطر غير العادية أو المشبوهة التي ستتعرض تلقائيا لمخاطر أعلى. أثناء قيامك بجمع بيانات العملاء ، ستكون العناية الواجبة المحسنة ممكنة وستقوم بتكييف نماذج الإعداد الرقمية الخاصة بك.

تحتوي مراقبة المعاملات بالإضافة إلى نماذج الإعداد الرقمية على محرك قواعد قابل للتكوين لمراقبة أنماط السلوك المشبوه. تم تصميم حل الامتثال InvestGlass للشركات في المراحل المبكرة والمؤسسات الكبيرة.

الأتمتة ، CRM ، KYC