أنقذ العالم وقل لا للورق على متن الطائرة!
سوف يتفوق الإعداد الرقمي على المدى المتوسط إلى الطويل على النماذج الورقية وجمع بيانات KYC التقليدية. تتيح هذه الرقمنة تقليل القوى العاملة والتكاليف للشركات والشركات ، لا سيما في الصناعة المصرفية وسير عمل فتح الحساب المصرفي. بمجرد انضمامنا للعملاء ، يمكننا إدارتهم بسهولة ويمكنهم أن يصبحوا مستخدمين لواجهة CRM. يمكننا مشاركة توفير بوابة العميل أو معالجة KYC أو ضرورات الإعداد التكميلية مثل تحميل الملف (المعرف وإثبات العنوان وما إلى ذلك) عبر النظام الأساسي.
باستخدام برنامج CRM ، يمكن للموظفين تخصيص حل الإعداد والتأثير على رحلة الإعداد. يمكن أن يعزز تأهيل الموظفين أيضا قدرات الشركة من خلال تمكين مرونة فريق الموارد البشرية من خلال إدارة المواهب بكفاءة عند التعيينات.
الخدمات المالية الرقمية مع InvestGlass
في InvestGlass ، نقدم حل CRM الكل في واحد الذي يتضمن عملية إعداد كاملة. يمكن لعملائنا الاختيار بين الإعداد الرقمي الكامل أو إعداد الورق الكامل أو مزيج من الاثنين معا. حتى لو كان البقاء مع الورق يزيد من عبء العمل اليدوي. يمكننا تقسيم الإعداد الرقمي إلى ثلاث مراحل رئيسية. أولا ، يجب على العميل ملء نموذج أو نماذج متعددة لإدخال معلوماته بشكل صحيح في النظام. ثانيا ، نطلق عمليات الموافقة ونجري عمليات التحقق من الهوية. أخيرا ، قد نضطر إلى متابعة معالجة KYC في مرحلة لاحقة.
جمع المعلومات
يمكننا تقديم الدعوة لجمع البيانات بطرق مختلفة اعتمادا على تجربة المستخدم المطلوبة. يجب على البنوك رقمنة نماذج الإعداد الخاصة بها ، والتي يمكن إرسالها بعد ذلك إلى آفاق محددة. يمكنك مشاركة هذه النماذج عبر البريد الإلكتروني أو تضمين نماذج توقيع بسيطة في موقع الويب الخاص بك. إذا تم بالفعل منح العملاء المحتملين بوابة عميل، اعتمادا على سياسة خصوصية المؤسسة، فقد تتم مشاركة النماذج مباشرة عبر المدخل. يملأ العملاء المحتملون المعلومات والملفات المطلوبة عبر النماذج ، وتتلقى إشعارا عند إكمال العملية.
الموافقة والتحقق
يهدف الإعداد الرقمي إلى تبسيط اعتماد العملاء من خلال تحديد ما إذا كانوا سيقبلون أو يرفضون العميل المحتمل المذكور. ترغب الشركات أيضا في التحقق من هوية العملاء المحتملين والتحقق من أسمائهم في قوائم مكافحة غسل الأموال والتحذير. من أجل التحقق من الأفراد والأشخاص الذين يملأون النماذج ، يمكنك استخدام مجموعة متنوعة من شركاء InvestGlass من فحوصات مكافحة غسل الأموال إلى التحقق من معرف التعرف على الوجه. يمكن أتمتة هذه الفحوصات أو تشغيلها يدويا حسب احتياجاتك. بمجرد تصنيف العميل المحتمل ، على سبيل المثال منخفض المخاطر أو متوسط المخاطر أو فرد PEP ، يمكنك إطلاق (مرة أخرى تلقائيا أم لا) عملية موافقة. تسمح عملية الموافقة بقبول أو رفض العملاء المحتملين اعتمادا على إجاباتهم ومستوى المخاطرة وما إلى ذلك. أنت تضع قواعد اللعبة.
اعرف عميلك - معالجة "KYC"
بعد قبول عميل محتمل ، يمكنك إنشاء وصول إلى بوابة العميل ، وبدء الاتصال ، ومشاركة المستندات ، وإنشاء مقترحات الاستثمار ، والاستفادة من جميع ميزات ومنتجات الحل لإقامة علاقات قوية ودائمة. والأهم من ذلك ، يمكنك إنشاء أتمتة التسويق وتطوير عمليات معالجة KYC بسهولة. على سبيل المثال ، قد ترغب في تعيين فحص معالجة KYC إذا قام المستخدم بتغيير عنوانه أو جنسيته أو حالته الاجتماعية. تمثل معالجة KYC التحقق من معلومات العملاء. وعادة ما يتم ذلك في الوقت المناسب أو في المناسبات الخاصة. عبر InvestGlass ، يمكن إخطار المعالجة على أي جهاز ، ويمكن مشاركة نماذج المعالجة عبر البريد الإلكتروني أو بوابة العميل. من الواضح أن الطرق التقليدية مثل المكالمات الهاتفية أو الاجتماعات الشخصية لا تزال قابلة للتنفيذ ولكننا نريد أن نتحول إلى رقمي !!
لا تنس أن العميل إنسان!
دعونا نركز على الحيل والنصائح عند إعداد العملاء المحتملين. سواء كنت بنكا منافسا أو بنكا راسخا ، فقد يؤدي ذلك إلى إثارة اهتمامك.
- المنظمة هي كل شيء. عند إعداد النماذج وعملية الإعداد، تأكد من أن سير العمل وكل خطوة واضحة وكاملة.
- ابق بسيطا وسريعا. يجب ألا تطلب من عميل محتمل ملء نموذج لأكثر من 10 دقائق.
- انتشار على متن الطائرة. من أجل الحفاظ على مشاركة العميل المحتمل ، قم بتوزيع عمليتك على عدة خطوات أو مراحل.
- ضع توقعات وأهدافا واضحة. سيساعدك هذا في تقييم المقاييس وجودة الإعداد. وبالتالي ، مما يساعدك على زيادة اكتساب العملاء إلى أقصى حد.
- احصل على تعليقات بانتظام. قم بتمكين التعليقات الواردة من العملاء المحتملين والعملاء من أجل تحسين سير العمل الخاص بك.
أنقذ العالم وقل لا للورق على متن الطائرة!
اعتمد الإعداد الرقمي وتوقع زيادة بنسبة 80٪ في معدلات الاحتفاظ بك! ومع ذلك ، راقب عمليتك عن كثب حيث تخلى 60٪ من العملاء عن الإعداد الرقمي العام الماضي لأسباب متعددة مثل التعقيد والطول وما إلى ذلك. لذلك دعونا نستعد إذا كنت بنكا رقميا أو وسيطا أو بنك تجزئة أو IFA ، فقد حان دورك للتوقف عن استخدام الورق!