بقلم إنفست جلاس على 16 مايو 2021.

أنقذ العالم وقل لا للإعداد الورقي!

Digital onboarding is increasingly replacing traditional paper-based processes in the banking industry, leading to significant cost reductions and enhanced efficiency. Implementing digital onboarding can reduce customer acquisition costs from $280 to $120, and in subsequent years, to $19 for retail banking; for corporate banking, costs can decrease from $4,000 to $1,200. Additionally, banks have experienced a 20% increase in customer acquisitions and a 15% reduction in associated costs after adopting fully digital onboarding processes.

This shift not only enhances operational efficiency but also improves customer satisfaction by enabling faster and more convenient access to banking services. Once customers are onboarded digitally, they can seamlessly transition into users of the bank’s Customer Relationship Management (CRM) system. This integration allows for the provision of personalized client portals, facilitates KYC remediation, and supports additional onboarding requirements such as uploading identification documents and proof of address.

Embracing digital onboarding not only modernizes the banking experience but also positions institutions to better meet evolving customer expectations and regulatory demands.

باستخدام برنامج إدارة علاقات العملاء يمكن للموظفين تخصيص حل التأهيل والتأثير على رحلة تأهيل الموظفين. كما يمكن أن يعزز إعداد الموظفين على متن الطائرة قدرات الشركة من خلال تمكين مرونة فريق الموارد البشرية من خلال إدارة المواهب بكفاءة عند التعيينات.

الخدمات المالية الرقمية على متن الطائرة مع InvestGlass

نحن في InvestGlass، نوفر حل إدارة علاقات العملاء المتكامل الذي يتضمن عملية تأهيل كاملة. ويمكن لعملائنا الاختيار بين التأهيل الرقمي الكامل، أو التأهيل الورقي الكامل، أو مزيج من الاثنين معًا؛ حتى وإن كان البقاء على الورق يزيد من عبء العمل اليدوي. يمكننا تقسيم عملية التأهيل الرقمي إلى ثلاث مراحل رئيسية. أولاً، يجب على العميل ملء نموذج أو عدة نماذج لإدخال معلوماته بشكل صحيح في النظام. ثانياً، نطلق عمليات الموافقة وإجراء عمليات التحقق من الهوية. وأخيراً، قد نضطر إلى متابعة معالجة "اعرف عميلك" في مرحلة لاحقة.

جمع المعلومات

يمكننا تقديم الدعوة لجمع البيانات بطرق مختلفة حسب تجربة المستخدم المرغوبة. يجب أن تقوم البنوك برقمنة استمارات التأهيل، والتي يمكن إرسالها بعد ذلك إلى عملاء محتملين محددين. يمكنك مشاركة هذه النماذج من خلال البريد الإلكتروني أو تضمين نماذج توقيع بسيطة في موقعك الإلكتروني. إذا كان العملاء المحتملون قد حصلوا بالفعل على بوابة عملاء محتملين، اعتمادًا على سياسة الخصوصية الخاصة بالمؤسسة، يمكن مشاركة النماذج مباشرةً عبر البوابة. يقوم العملاء المحتملون بتعبئة المعلومات والملفات المطلوبة عبر النماذج، وتتلقى إشعاراً عندما يكملون العملية.

الموافقة والتحقق

تهدف عملية التأهيل الرقمي إلى تبسيط عملية اعتماد العملاء المحتملين من خلال اتخاذ قرار بقبول أو رفض العميل المحتمل المذكور. تريد الشركات أيضًا التحقق من هوية العملاء المحتملين والتحقق من أسمائهم في قوائم مكافحة غسل الأموال وقوائم التحذير. من أجل التحقق من الأفراد والأشخاص الذين يملأون النماذج، يمكنك استخدام مجموعة متنوعة من شركاء InvestGlass بدءًا من عمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال إلى التحقق من الهوية عن طريق التعرف على الوجه. يمكن أتمتة عمليات التحقق هذه أو إطلاقها يدويًا حسب احتياجاتك. وبمجرّد تصنيف العميل المحتمل، على سبيل المثال: شخص منخفض المخاطر، أو متوسط المخاطر، أو شخص ذو مخاطر منخفضة، أو شخص ذو مخاطر متوسطة، أو شخص ذو مخاطر منخفضة، يمكنك إطلاق عملية الموافقة(سواءً أكانت تلقائية أم لا). تسمح عملية الموافقة بقبول أو رفض العملاء المحتملين اعتمادًا على إجاباتهم ومستوى المخاطرة وما إلى ذلك. أنت من يحدد قواعد اللعبة.

اعرف عميلك - معالجة "اعرف عميلك"

بعد قبول عميل محتمل، يمكنك إنشاء إمكانية الوصول إلى بوابة العميل، وبدء التواصل، ومشاركة المستندات، وإنشاء مقترحات استثمار، والاستفادة من جميع ميزات ومنتجات الحل لإقامة علاقات قوية ودائمة. والأهم من ذلك، يمكنك إنشاء أتمتة التسويق وتطوير عمليات معالجة "اعرف عميلك" بسهولة. على سبيل المثال، قد ترغب في تعيين فحص معالجة "اعرف عميلك" إذا غيّر المستخدم عنوانه أو جنسيته أو حالته الاجتماعية. تمثل معالجة "اعرف عميلك" التحقق من معلومات العملاء. وعادةً ما يتم إجراؤها في الوقت المناسب أو في أحداث خاصة. من خلال InvestGlass، يمكن الإخطار بإجراء عملية المعالجة على أي جهاز، ويمكن مشاركة نماذج المعالجة عبر البريد الإلكتروني أو بوابة العميل. من الواضح أن الطرق التقليدية مثل المكالمات الهاتفية أو الاجتماعات الشخصية لا تزال قابلة للتنفيذ، ولكننا نريد أن نتحول إلى الرقمية!

لا تنسى أن العميل إنسان!

دعنا نركز على الحيل والنصائح عند تأهيل العملاء المحتملين. سواء كنت بنكًا منافسًا أو بنكًا راسخًا، فقد يثير ذلك اهتمامك.

التنظيم هو كل شيء. عند إعداد النماذج وعملية التأهيل، تأكد من أن سير العمل وكل خطوة واضحة وكاملة.
كن بسيطاً وسريعاً. يجب ألا تطلب من العميل المحتمل ملء نموذج لأكثر من 10 دقائق.
وزع عملية التهيئة على عدة خطوات. من أجل الحفاظ على مشاركة العميل المحتمل، قم بتوزيع العملية على عدة خطوات أو مراحل.
ضع توقعات وأهدافاً واضحة. سيساعدك ذلك على تقييم المقاييس وجودة التأهيل. وبالتالي، مساعدتك على زيادة اكتساب العملاء إلى أقصى حد.
احصل على الملاحظات بانتظام. قم بتمكين التعليقات من العملاء المحتملين والعملاء من أجل تحسين سير عملك.