ما هو توجيه 6 لمكافحة غسيل الأموال؟
نجاح باهر ، كان 5MLD على وشك الانتهاء والآن أعلن الاتحاد الأوروبي عن توجيه سادس. توجيه الاتحاد الأوروبي لغسل الأموال أكثر تعقيدا ويوسع نطاق المسؤولية الجنائية. نلخص هنا العناصر الرئيسية الخمسة. من المقرر نقل 6AMLD الجديد إلى كيانات خاضعة للتنظيم وقانون وطني بحلول ديسمبر 2020. سيتم تطبيق 6AML على العملات المشفرة أيضا.
في السنوات الماضية ، شهدنا فضائح غسيل أموال متتالية على الأراضي الأوروبية حيث واجهت الرقابة القضائية صعوبة في ملاحقة الجرائم الضريبية. هناك حاجة إلى 6AMLD لتوفير قدر أكبر من الوضوح والتنسيق عبر الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي وربطه بتشريعات المملكة المتحدة أيضا. 6AMLD ، كتوجيه جديد لغسل الأموال ، سيعمل أيضا على زيادة التزامات الدول الأعضاء عندما يتعلق الأمر بتقديم التقارير.
ما هي متطلبات مكافحة غسل الأموال؟
1. ازدواجية التجريم بالنسبة لجرائم محددة وزيادة التعاون
ستسلط السلطات المختصة في الدول الأعضاء الأوروبية الضوء على ست جرائم في ابتزاز جماعة الجريمة المنظمة والإرهاب والاتجار بالبشر وتهريب المهاجرين والاستغلال الجنسي والاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية والفساد. وسيشمل ذلك المصادر المتعلقة بالجرائم السيبرانية.
2. تنسيق جرائم غسل الأموال
ويتضمن القانون الجديد 6AMLD قائمة ب 22 جريمة أصلية محددة، وهي أنشطة إجرامية خاصة تعمل على تمكين جرائم أكثر خطورة. مع إدخال 6AMLD ، يوجد الآن تعريف واحد للجرائم الأصلية في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. لمكافحة غسل الأموال ، سيتعين على الشركات جمع معلومات الشركات رقميا. يمثل طلب العائدات المالية ومعلومات نشاط غسيل الأموال المحتمل دائما تحديا للبنوك ومديري الأصول. بالطبع تبذل الهيئات الخاضعة للتنظيم قصارى جهدها لمنع الملاحقة الجنائية ولكن من الصعب الحصول على المعلومات الحقيقية. ربما يمكن للحوافز المالية والألعاب إقناع الشركات المخالفة المحتملة بلعب اللعبة!
جرائم غسل الأموال والعقوبات الجنائية في الاتحاد الأوروبي
- الفساد والجرائم الضريبية المتعلقة
- تزييف المنتجات وقرصنتها
- تزوير العملة
- الجريمة البيئية...
- ابتزاز
- التزوير
- الاحتيال في التشريعات الداخلية
- الاتجار بالبشر وتهريب المهاجرين
- الاتجار غير المشروع بالأسلحة
- الاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية
- التداول من الداخل والتلاعب بالسوق والتمويل العام
- الاختطاف وأخذ الرهائن
- القتل والأذى الجسدي الجسيم
- المشاركة في جماعة الجريمة المنظمة أو الابتزاز
- قرصنة
- السطو والسرقة
- الاستغلال الجنسي
- تهريب
- الجرائم الضريبية المتعلقة بالضرائب المباشرة وغير المباشرة
- الاتجار بالسلع المسروقة
التتبع - ستكون أدوات التسويق عبر البريد الإلكتروني إلزامية لطرح المزيد من الأسئلة على العملاء المحتملين والعملاء.
3. توسيع نطاق المسؤولية الجنائية لتشمل الأشخاص الاعتباريين والأنشطة التجارية
التغيير الأكبر هو توسيع المسؤولية الجنائية لتشمل الأشخاص الاعتباريين على سبيل المثال الشركات. ستفرض الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي عقوبات قد تتراوح من حظر مؤقت إلى إغلاق دائم. وبالتالي ، يمكن أيضا محاسبة الأفراد في المناصب الرئيسية على أوجه القصور ، مثل عدم كفاية الإشراف أو السيطرة أو الإشراف الذي يؤدي إلى غسل الأموال ومواجهة عقوبات إضافية.
وقف الأموال هو مثال على توجيه الاتحاد الأوروبي للعقوبات. وينص التوجيه على إنهاء العلاقات التجارية مع أي بنك أو مؤسسة مالية تكون قد فشلت عمدا في تطبيق العناية الواجبة في سياساتها المتاحة للجمهور لمنع غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
وهذا يعني أساسا أن عبء الإثبات يقع الآن على عاتق الشخص الاعتباري لإثبات أنه اتخذ خطوات كافية لمنع غسل الأموال.
مع COVID-19 وحالة الديون ، يمكننا أيضا أن نتخيل أن الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي ستنشئ قاعدة بيانات مركزية للإجراءات القانونية لتسهيل بيانات مكافحة غسيل الأموال وفرض عقوبات أكثر صرامة.
4. نظام عقوبات أكثر صرامة لجريمة جنائية
تتماشى هذه العقوبات المتزايدة مع توصيات ECAF (المجلس الأوروبي لمكافحة غسل الأموال) من ديسمبر 2017. كما أنها تتناسب مع توجيه الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسل الأموال الذي من المقرر أن يدخل حيز التنفيذ هذا الشهر ، يونيو 2018.
5. جرائم إضافية مثل المساعدة في الجرائم المالية
6AMLD يوسع نطاق جرائم غسل الأموال. ونتيجة للتدابير المذكورة أعلاه، اعتمدت المفوضية الأوروبية مجموعة من القواعد لتجريم غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتنفذ الأنظمة، من حيث المبدأ، التوجيه القائم بتوسيع نطاقه ليشمل جميع الأنشطة التي يمكن أن تثير شواغل بشأن غرضها الإجرامي وزيادة العقوبة القصوى لجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب من سنة إلى 10 سنوات.
يحتوي 6AMLD على تغييرات أقل بكثير من 5MLD. يتطلب الأمر من الشركات أن تكون أكثر استباقية وأكثر تعاونا مع القطاع المالي. وتقوم اللائحة الجديدة بتحديث التشريعات القائمة.
الخطوة التالية هي إقناع الأشخاص الاعتباريين في فريقك بأن CRM سيساعد في معالجة الجرائم المالية
من الواضح أن توسيع نطاق المسؤولية الجنائية لتشمل الشركات وقادة الأعمال على حد سواء يجعل من الضروري تحديد فجوات الامتثال وتصحيحها بسرعة. يعد تنظيم مكافحة غسل الأموال دائما موضوعا كبيرا للشركات والبنوك نظرا لأن لديهم القليل من المرونة في أدوات CRM و KYC.
يسعدنا المساعدة في InvestGlass لأننا نتعاون مع المؤسسات المالية لمعالجة غسيل الأموال من خلال أتمتة CRM المنهجية للأغراض القانونية.
أتمتة التكنولوجيا المالية للمعالجة هي مفتاح العبء التنظيمي والحل للشركات الخاضعة للتنظيم
يمكن للمؤسسات المالية الآن الاستفادة من القوالب المعدة مسبقا باستخدام حلول InvestGlass والأدوات المتصلة مثل Polixis ARDIS أو Onfido المتصلة مباشرة ب InvestGlass CRM. تقدم الحزمة أداة جاهزة للتعامل مع توجيه 6 لمكافحة غسيل الأموال للمعالجة الآلية. سيأتي المزيد من تنظيم مكافحة غسل الأموال ومع المكدس المفتوح ، ستتمتع بالمرونة لتمتد إلى تدابير توجيهية جديدة.