تجاوز إلى المحتوى الرئيسي

بناء بنك جديد رابح الذكاء الاصطناعي

رجلبناء بنك جديد رابح الذكاء الاصطناعي وامرأة تجلس على أريكة تنظر إلى الهاتف الخلوي

شهدت الساحة المصرفية ، التي تضم بشكل بارز البنوك الرقمية فقط ، تحولات جذرية في الآونة الأخيرة. لطالما تصارع القطاع المصرفي التقليدي مع حواجز دخول شاهقة ، مثل التكاليف الثابتة الكبيرة ومتطلبات العلامات التجارية الاستهلاكية المدعومة بالثقة. في كثير من الأحيان ، تستغرق هذه البنوك التقليدية مدة طويلة للوصول إلى نقطة التعادل. ومع ذلك ، فإن البنوك الجديدة تحدث الآن ثورة في هذا النموذج.

لا تعمل هذه البنوك المنافسة بجزء بسيط من التكاليف التي تتحملها البنوك التقليدية فحسب ، بل إن استراتيجيتها وخططها التنفيذية مدمرة بشكل مميز. إنها توفر هياكل تسعير أكثر شفافية مع الحد الأدنى من الرسوم الخفية ، مما يجعل المجموعة التنافسية واسعة بشكل متزايد. ومع ذلك، بالنسبة لهذه البنوك الرقمية، فإن المسعى الشامل يدور حول ترسيخ ميزتها التنافسية. إنهم يهدفون إلى الاستيلاء على شريحة أكبر من الكعكة المالية للمستهلك وتحقيق أرباح كبيرة.

يكمن جزء أساسي من الإجابة في التكامل المتعمق لتحليلات البيانات الذكاء الاصطناعي في جميع العمليات. تعمل البنوك الجديدة على تعميق علاقات العملاء من خلال صياغة مقترحات قيمة ذكية تحل الاحتياجات غير الملباة. كما أنها تسخر قوة البيانات لتقديم خدمات فائقة التخصيص، تلبي توقعات العملاء المتطورة وتعزز فرص البيع العابر. لا يقتصر السعي على الأداء المالي فحسب ، بل يتعلق بتقديم قيمة فعلية للأعمال.

ولنتأمل هنا البنوك الجديدة الناجحة التي إما توسعت بشكل كبير أو تحولت إلى مربحة. تظهر جميعها العديد من الميزات الفريدة:

طرح سريع للمنتج:

في المشهد المتطور باستمرار للبنوك الافتراضية ، يرتفع عدد قليل فقط فوق البقية. كيف؟ إنهم يعطون الأولوية لابتكار المنتجات. إنها أكثر من مجرد خدمة العملاء. من خلال تحليل بيانات العملاء الشاملة ، تحدد هذه البنوك الجديدة بسرعة أنماط شراء المستهلك. وهذا يسمح لهم بتقديم منتجات جديدة بسرعة تعالج اتجاهات السوق المتطورة. علاوة على ذلك ، فإنهم يحتفظون بمنصات تقنية مرنة ، مما يضمن قدرتهم على التكيف مع التغيير. من خلال القيام بذلك ، فإنها لا تحسن الأداء المالي فحسب ، بل تؤدي أيضا إلى إسعاد العملاء.

مع InvestGlass يمكنك بناء على الجزء العلوي من الحلول السحابية منتجات جديدة.

ChatGPT داخل نظام إدارة المحافظ InvestGlass
ChatGPT داخل نظام إدارة المحافظ InvestGlass

مشاركة العملاء ممتازة:

غالبا ما يفشل القطاع المصرفي العالمي باستثناء عدد قليل في تقديم أكثر من مجرد خدمات تقليدية. ومع ذلك ، فإن البنوك الجديدة الرائدة تفعل أكثر من مجرد تلبية التوقعات. إنهم يستفيدون من منصتهم لتقديم حلول للترفيه والتثقيف. من الرؤى حول اتجاهات السوق من مزود أبحاث السوق Statista إلى تقديم الألعاب المتعلقة بالتمويل ، فإنهم يحافظون على مشاركة عملائهم وإطلاعهم.

التخصيص المتقدم - تعظيم عمر العميل:

من خلال تحليل بيانات العملاء ، تكون هذه البنوك الافتراضية في طليعة تقديم خدمات شخصية للغاية. إنهم يتعمقون في أنماط شراء المستهلك ، ويضمنون تقديم توصيات وخدمات التسوق المناسبة ، ومطابقة السياق الحالي للعملاء. نقترح عليك إلقاء نظرة على عملية تسجيل نقاط العملاء المحتملين وعملية الأتمتة من اليوم الأول لإعداد البنك الجديد.

نماذج تسجيل الرصاص ل InvestGlass
نماذج تسجيل الرصاص ل InvestGlass


واجهات المحادثة لعلاقات العملاء المختلطة:

في المشهد المصرفي سريع التطور ، تبرز واجهات المحادثة كسمة مميزة لمشاركة العملاء الحديثة. وعلى الرغم من أهمية مقاييس الميزانية العمومية التقليدية، فإنها لم تعد تملي نجاح البنوك وحدها. بدلا من ذلك ، في العصر الرقمي اليوم ، تعد كيفية تفاعل البنك وتفاعله مع عملائه ذات أهمية قصوى. تدرك البنوك الافتراضية ، وخاصة البنوك الجديدة الناجحة والبنوك المنافسة ، هذا التحول وهي في طليعة تبني أنماط الاتصال الجديدة هذه.

بالنسبة لهذه البنوك الافتراضية ، يمتد الهدف إلى ما هو أبعد من مجرد معالجة استفسارات العملاء. بدلا من ذلك ، من خلال الاستفادة من سياق العملاء ، تأخذ هذه المؤسسات التي تركز على الذكاء الاصطناعي مشاركة العملاء إلى المستوى التالي. الأمر لا يتعلق فقط بالاستجابة. يتعلق الأمر بفهم احتياجات العميل وتوقعها وتطويرها معها.

تستخدم البنوك الرقمية تقنيات مبتكرة مثل روبوتات الدردشة والتكنولوجيا الصوتية لضمان أن كل تفاعل ليس مفيدا فحسب ، بل تفاعليا وجذابا أيضا. مثل هذه الأدوات لا تستجيب فقط. يتحدثون. يمكنهم قياس مزاج العملاء ، وفهم الاحتياجات الأساسية ، وحتى توقع الاستفسارات بناء على التفاعلات السابقة واتجاهات السوق. لا يؤدي هذا النهج الاستباقي إلى تعميق مشاركة العملاء فحسب ، بل يفتح أيضا الأبواب أمام البيع العابر المحسن. من خلال فهم سياق العميل ، يمكن للبنوك تقديم منتجات وخدمات تتوافق تماما مع الاحتياجات الفردية ، مما يعزز مكانتها في الرحلة المالية للعميل.

علاوة على ذلك، يشير الإطلاق السريع لهذه الواجهات الحوارية من قبل البنوك الرقمية إلى التزامها بالحفاظ على رشاقتها واستجابتها لاتجاهات السوق. تستخدم البنوك المنافسة ، على وجه الخصوص ، هذه الأدوات لتمييز نفسها في سوق مزدحمة ، مما يضمن أنها ليست مجرد بنك آخر ولكن شريكا في المساعي المالية لعملائها.

في جوهرها ، تعد واجهات المحادثة ، المدعومة بخوارزميات الذكاء الاصطناعي وإدراك السياق ، أكثر من مجرد أدوات اتصال. إنها جوهر مشاركة العملاء في عصر الخدمات المصرفية الرقمية ، مما يضمن أن كل تفاعل هو خطوة نحو علاقة أقوى وأكثر جدوى.

تكامل الخدمات المصرفية المفتوحة:

بدلا من إبقاء العملاء مرتبطين بحساب منفصل ، توفر البنوك الافتراضية المبتكرة منصات حيث يمكن للعملاء إدارة جميع احتياجاتهم المصرفية. يعطي هذا النهج الشامل نظرة شاملة على الصحة المالية للفرد.

التكامل المصرفي المفتوح ، الذي يتبنى نموذجا يكتسب زخما ثابتا في عالم البنوك الافتراضية المبتكرة. غالبا ما تحصر الخدمات المصرفية التقليدية العملاء في تجارب منعزلة ، حيث يوجد كل حساب أو خدمة بشكل منفصل ، مما يؤدي إلى تجارب مستخدم مجزأة ومرهقة في كثير من الأحيان.

في المقابل ، يسمح التكامل المصرفي المفتوح للمؤسسات المالية بتقديم تجربة أكثر توحيدا وترابطا. تهدف InvestGlass إلى تنفيذ ذلك من خلال توفير منصة لا يقتصر فيها العملاء على حساب أو خدمة واحدة فقط. بدلا من ذلك ، يمكنهم دمج حسابات وخدمات متعددة وحتى منتجات مالية من مؤسسات مختلفة في منصة واحدة.

فوائد هذا التكامل متعددة. بالنسبة للعملاء ، فإنه يترجم إلى تجربة مصرفية أكثر سلاسة ، حيث يمكن الوصول إلى جميع احتياجاتهم المصرفية ، سواء كانت التحقق من الأرصدة أو إجراء التحويلات أو حتى طلب المشورة المالية ، من واجهة موحدة. إنه يلغي الحاجة إلى التلاعب بالعديد من التطبيقات أو واجهات الويب ، وبالتالي تقليل الاحتكاك الذي يمكن أن يردع الأفراد في بعض الأحيان عن الانخراط بشكل أكثر استباقية في مواردهم المالية.

اتمته
الأتمتة لبناء فرق فعالة

علاوة على ذلك ، يضمن هذا النهج الشامل حصول العملاء على رؤية شاملة لصحتهم المالية. من خلال تجميع جميع بياناتهم المصرفية في مكان واحد ، يمكنهم اتخاذ قرارات أكثر استنارة ، وتتبع أهدافهم المالية بشكل أكثر فعالية ، وحتى تحديد المشكلات أو الفرص المحتملة التي ربما فاتتهم في إعداد أكثر تجزئة.

في جوهرها، يتماشى تحرك InvestGlass نحو تكامل الخدمات المصرفية المفتوحة مع التحول الأوسع في القطاع المالي نحو حلول أكثر تركيزا على العملاء. فهو لا يعد فقط بتبسيط العمليات المصرفية للمستخدمين الأفراد ولكن أيضا بإعادة تعريف طبيعة العلاقة بين العميل والبنك ، مما يجعلها أكثر تكاملا وشفافية وفائدة لجميع الأطراف المعنية.

الشراكات الاستراتيجية:

لا يتعلق الأمر فقط بتقديم الخدمات المصرفية الرقمية. من خلال تشكيل تحالفات استراتيجية ، تقوم هذه البنوك الجديدة بتضمين خدماتها عبر منصات المدفوعات وسبل التجارة الرقمية. هذا لا يعزز قابليتها للاكتشاف فحسب ، بل يسمح لها أيضا بتقديم خدمات تكميلية لعملائها.

القيمة الدائمة للعميل (LTV) كحجر زاوية:

في الصناعة المصرفية التقليدية ، تم التركيز بشكل كبير تاريخيا على مقاييس الميزانية العمومية النموذجية. هذه المقاييس ، على الرغم من قيمتها ، غالبا ما تفوت الفروق الدقيقة في علاقات العملاء واحتياجات العملاء المتطورة في العصر الرقمي. من ناحية أخرى ، تعمل البنوك الافتراضية ، وخاصة تلك التابعة لرواد مثل شركة تكنولوجيا الدفع BPC ، على تحويل هذه العقلية.

تعطي البنوك الرقمية ، وخاصة البنوك المنافسة ، الأولوية للمقاييس التي تركز على العملاء على المؤشرات التقليدية. إنهم يستثمرون الوقت والموارد في مراقبة منحنيات LTV للعملاء والإبلاغ عنها. من خلال القيام بذلك ، تكتسب هذه البنوك رؤى أعمق حول مشاركة العملاء ويمكنها تطوير مقترحات قيمة ذكية تتوافق مع اتجاهات السوق وتفضيلات العملاء.

يسمح التركيز على LTV لهذه البنوك الافتراضية بإنشاء استراتيجيات تقلل من تكاليف اكتساب العملاء وتعزز قيمة عمر العميل. ونتيجة لذلك، يمكنهم إطلاق خدمات مصرفية جديدة بسرعة تلبي احتياجات العملاء المتطورة. يصبح ابتكار المنتج أكثر مرونة وانسجاما مع ما يريده العميل حقا. وتبرز عمليات البيع العابر المعززة كنتيجة ثانوية لهذه التحركات الاستراتيجية، حيث تعمل كدليل على قدرة البنك على توقع وحل احتياجات العملاء غير الملباة.

تبرز InvestGlass في هذا الوسط ، بشكل أساسي من خلال أدوات الإعداد الرقمي وإدارة علاقات العملاء. يكمن مفتاح الربحية في عالم البنوك الرقمية فقط في تبسيط تفاعلات العملاء وضمان المشاركة المتسقة. يعمل نظام الإعداد الرقمي من InvestGlass على تبسيط عملية الدخول للعملاء الجدد ، مما يضمن أنه من التفاعل الأول ، يشعر العميل بالتقدير والفهم. لا يتعلق الأمر فقط بحل استفسارات العملاء. يتعلق الأمر بتعزيز العلاقات الدائمة.

علاوة على ذلك ، يلعب CRM الذي تقدمه InvestGlass دورا محوريا في تعميق علاقات العملاء. من خلال تتبع تفاعلات العملاء وتفضيلاتهم وتعليقاتهم ، يسمح CRM للبنوك بتخصيص عروضها وضمان المشاركة المستمرة. هذا أمر بالغ الأهمية للبنوك الافتراضية والبنوك الجديدة الناجحة التي تهدف إلى تعظيم القيمة الدائمة لكل عميل.

في جوهرها ، أدوات مثل أنظمة InvestGlass الرقمية وإدارة علاقات العملاء ليست مجرد أدوات تكميلية. هم العمود الفقري لاستراتيجية مربحة. إنها تسمح للبنوك بالبقاء في صدارة اتجاهات السوق ، وتحسين الأداء المالي ، وتقديم قيمة تجارية فعلية لكل من المؤسسة وعملائها.

CRM الخلفي لبنك Neobank الخاص بك

بناء بنك جديد رابح الذكاء الاصطناعي مع InvestGlass

في الطيف الأوسع، من الواضح أن المشهد المصرفي، خاصة مع صعود البنوك المنافسة، يمر بمرحلة تحولية. إن القدرة على الاستجابة السريعة لديناميكيات السوق ، إلى جانب التركيز على إسعاد العملاء والاستفادة من تحليلات البيانات ، ستحدد القادة في هذا المجال المتطور.

أدخل إنفست جلاس. من خلال ChatGPT المضمن ، يتم وضعه للمساعدة في بناء بنوك جديدة مربحة الذكاء الاصطناعي. كيف؟ أولا ، يصبح تعظيم قيمة عمر العميل هدفا قابلا للتحقيق. تسمح قدرات المنصة بفهم عميق لمختلف شرائح العملاء ، مما يتيح استراتيجيات مصممة خصيصا لاكتساب العملاء والاحتفاظ بهم. تضمن InvestGlass تجربة عملاء سلسة ، مع ميزات تسمح للمستخدمين بإدارة جميع حساباتهم المصرفية بكفاءة. علاوة على ذلك ، توفر القدرة على جمع وتفسير البيانات المتعلقة بتفضيلات العملاء ميزة فريدة في الإطلاق السريع للمنتجات والخدمات المبتكرة التي تلبي احتياجات شرائح العملاء المتنوعة.

تكامل ChatGPT مع InvestGlass لمساعدة البنوك والمستشارين
تكامل ChatGPT مع InvestGlass لمساعدة البنوك والمستشارين

على عكس العديد من البنوك التقليدية التي قد تتخلف عن الركب بسبب الأساليب التقليدية ، تمتلك البنوك الجديدة التي تركز على الذكاء الاصطناعي ، بمساعدة منصات مثل InvestGlass ، مسرحيات رقمية حصرية ، مما يضمن بقائها مرنة في المشهد المصرفي التنافسي. يمكنهم أيضا الاستفادة من النظم الإيكولوجية الشريكة بشكل فعال ، والاستفادة من الخزانات الهائلة من بيانات الشركاء لزيادة تحسين عروضهم. علاوة على ذلك ، مع ميزات مثل المدخرات التلقائية ، لا يحصل العملاء على تجربة الراحة فحسب ، بل أيضا التمكين المالي.

في الختام ، مع استمرار تطور القطاع المصرفي ، فإن الأدوات والمنصات مثل InvestGlass ، جنبا إلى جنب مع القدرات الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT ، ستكون مفيدة في تشكيل مستقبل Neobanks. إنها توفر الميزة اللازمة لتلبية توقعات العملاء ، والابتكار بسرعة ، وفي النهاية ، لقيادة الثورة المصرفية الرقمية.

بناء بنك جديد رابح الذكاء الاصطناعي