7 lợi ích của ngân hàng số trong năm 2022

1 - Chuyển sang kỹ thuật số Không bao giờ là quá muộn đối với ngân hàng di động

Đại dịch toàn cầu đã tác động rất lớn đến tốc độ áp dụng công nghệ. Thật vậy, việc phong tỏa và làm việc từ xa đã khiến các cuộc gặp mặt trực tiếp trở nên hiếm hoi hơn. Xu hướng này buộc các giám đốc điều hành trong các chi nhánh và nhà quản lý ngân hàng, nếu chưa phải là trường hợp, đẩy nhanh việc áp dụng kỹ thuật số và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ kỹ thuật số:

• Thanh toán hóa đơn trực tuyến
• Ứng dụng di động
• Gửi tiền
• Tự phục vụ
• sổ cái thẻ ghi nợ
• nhiệm vụ ngân hàng - chẳng hạn như khắc phục KYC cho các phần bị thiếu
• Thẻ trả trước
• Số dư tài khoản trực tuyến
• Ứng dụng lưu tài khoản
• Chuyển tiền không tiếp xúc
• Quy trình giới thiệu trực tuyến
• Trải nghiệm khách hàng trực tuyến

Trong ngành quản lý tài sản, điều này ngụ ý tập trung nhiều hơn vào tư vấn kỹ thuật số. Nơi InvestGlass yêu thích triển khai trí tuệ nhân tạo để xây dựng trải nghiệm thông minh.

Các tính năng ngân hàng kỹ thuật số hàng đầu để đảm bảo trải nghiệm khách hàng tuyệt vời. Các mối đe dọa, tất nhiên, tồn tại ở khắp mọi nơi, kể cả bên trong chi nhánh ngân hàng. Một chuyển đổi kỹ thuật số giúp cải thiện trải nghiệm của khách hàng có nhiều tính năng cần xem xét. Đây không phải là một xu hướng đang phát triển, đó là một sự thay đổi lớn. Các ngân hàng truyền thống phải áp dụng các giải pháp ngân hàng trực tuyến. Các công ty ngân hàng trực tuyến cũng phải cải thiện ứng dụng ngân hàng di động.

2 - Các tổ chức tài chính phải thu thập tất cả dữ liệu trong tất cả các phân khúc

Trong những năm qua, vai trò của các nhà quản lý tài sản, cũng như nhắm mục tiêu khách hàng của họ, đã thay đổi. Từ trọng tâm tài sản thuần túy, các nhà quản lý tài sản hiện đang xem xét các phân khúc khách hàng khác. Cấu trúc định giá của các nhà quản lý tài sản đang thay đổi để bao gồm triển vọng cân bằng thấp hơn. Thật vậy, để thành công và có thể cung cấp dịch vụ của họ cho tất cả các phân khúc thị trường bằng cách giảm chi phí hoặc nâng cao hiệu quả, các nhà quản lý tài sản cần hợp tác với các nhà cung cấp tư vấn Trí tuệ nhân tạo hoặc các giải pháp fintech và giải pháp SAAS tương tự.

Tương ứng, những thị trường chưa được phục vụ trước đây này đang tăng lên như những lợi ích chính cho tương lai.

Sự hiện diện của phụ nữ và những người giàu có đại chúng trên thị trường tài chính đang trở nên quan trọng và xu hướng này có thể được giả định là đang phát triển. Sự quan tâm ngày càng tăng đối với các thị trường chưa được phục vụ làm tăng nhu cầu của các nhà quản lý tài sản trong việc cải cách chiến lược giá của họ để thuyết phục các phân khúc khách hàng này và hợp tác với InvestGlass. InvestGlass cho phép bạn xây dựng các dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số chìa khóa trao tay nhờ CRM và kỹ thuật số hoàn toàn có thể tùy chỉnh . Các nhà quản lý tài sản hiện đang cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ được cá nhân hóa hơn để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Điều này được thực hiện bởi sự giàu có của dữ liệu hiện có sẵn cho họ.

Nhu cầu tài chính và chi tiêu của người tiêu dùng phải được phân tích để cung cấp dịch thuật số tốt hơn. Trí tuệ nhân tạo có thể là mối đe dọa lớn hơn đối với quá trình này nếu dữ liệu của khách hàng ngân hàng không được tiêu hóa tốt. Thật vậy, để tiêu thụ dữ liệu điện thoại di động, séc tiền gửi, tiết kiệm chi phí, thanh toán hóa đơn, chuyển tiền, thanh toán trực tuyến và các khía cạnh pháp lý của danh mục đầu tư để đưa ra một lời khuyên dường như là không thể!

Rủi ro là bạn không biết phải chia sẻ gì với khách hàng của mình. Đó có nên là trải nghiệm khám phá với trải nghiệm điện thoại di động siêu thị, tiến bộ Mario Bros cho phép các giao dịch kỹ thuật số mới khi đạt được cấp độ trước đó hay trải nghiệm siêu nhắm mục tiêu?

Các phân đoạn giống như lego cùng nhau, chúng tạo thành những trải nghiệm tốt hơn

3 - Tin tôi đi, tôi là bot ngân hàng kỹ thuật số của bạn!

Nghiên cứu kỳ vọng và hành vi của khách hàng, chỉ có 27% cá nhân Thụy Sĩ đã làm việc với một cố vấn tài chính và hơn 50% quản lý tài chính của họ trong nội bộ. Xu hướng hành vi này là một khía cạnh đáng lo ngại đối với các nhà quản lý tài sản với sự gia tăng của các cố vấn mới, hiệu quả hơn như Trí tuệ nhân tạo và các công ty Fin-tech.

Các công ty Fintech là các công ty công nghệ cung cấp dịch vụ tài chính. Các dịch vụ này có thể bao gồm bất cứ điều gì từ thanh toán đến các khoản vay đến tư vấn đầu tư. Các công ty Fintech thường sử dụng các công nghệ kỹ thuật số để cung cấp các dịch vụ này, đó là lý do tại sao đôi khi chúng được gọi là "ngân hàng kỹ thuật số".

Môi trường tài chính Thụy Sĩ cho thấy rõ tính hai mặt: hầu hết sử dụng ngân hàng nhưng chọn các phương tiện khác để quản lý tài sản của họ. Điều này mở ra một loạt các cơ hội để thuyết phục những người hoài nghi, tuy nhiên, nó cũng truyền tải những rủi ro lâu dài.

Thách thức đối với các nhà quản lý tài sản là mọi quyết định của bất kỳ cá nhân nào hiện đang đòi hỏi một số loại lời khuyên, từ việc mua một ngôi nhà mà khách hàng đang chọn. Đây là nơi các nhà quản lý tài sản cần phát triển trong tương lai, để giành được thị phần và đáp ứng kỳ vọng của khách hàng một cách triệt để hơn.

Nền tảng của InvestGlass cho phép tuân thủ nhu cầu của thị trường bằng cách cung cấp các phương tiện để đưa ra quyết định đầu tư nhanh chóng và hiệu quả. Đáp ứng mong đợi của khách hàng bắt đầu từ hôm nay!

Xây dựng InvestGlass CRM cho các ngân hàng kỹ thuật số

4 - Tiếp thị siêu cá nhân hóa và giải pháp tất cả trong một

Xã hội tập trung vào khách hàng của chúng tôi từ lâu đã hỗ trợ tùy biến hàng loạt. Xu hướng này đang chậm nhưng chắc chắn tác động đến các dịch vụ tài chính và các nhà quản lý tài sản và đã trở nên trầm trọng hơn bởi đại dịch khi cuộc khủng hoảng sức khỏe tạo ra và nâng cao đa số nhu cầu trong các phân khúc khách hàng. Do đó, các nhà quản lý tài sản dự kiến sẽ kết nối với Trí tuệ nhân tạo và fintech tư vấn kỹ thuật số để điều chỉnh dịch vụ của họ cho từng khách hàng.

Hai trọng tâm chính sẽ là các công ty đánh giá rủi ro, có công nghệ có thể giải thích hồ sơ rủi ro của khách hàng và các công ty phân tích dự đoán, dự kiến sẽ có tiềm năng tăng trưởng cực cao trong ngành quản lý tài sản. Sử dụng InvestGlass CRM và điều chỉnh dịch vụ của bạn cho từng khách hàng với cổng thông tin khách hàng có thể tùy chỉnh của chúng tôi.

InvestGlass CRM là một hệ thống quản lý quan hệ khách hàng giúp các nhà quản lý tài sản kết nối với khách hàng của họ và điều chỉnh dịch vụ của họ để đáp ứng nhu cầu của họ. Nó cung cấp một cổng thông tin khách hàng có thể tùy chỉnh cho phép khách hàng truy cập thông tin tài khoản của họ và thực hiện giao dịch trực tuyến.

Ngoài ra, kỳ vọng của khách hàng đã thay đổi và chuyển sang các giải pháp tất cả trong một. Thật vậy, khách hàng và khách hàng tiềm năng nhắm đến ưu đãi toàn diện nhất trên thị trường. Do đó, các nhà quản lý tài sản và các công ty tài chính, nói chung, cần bao gồm các dịch vụ hoặc sản phẩm bổ sung để cạnh tranh với các đối thủ cạnh tranh toàn diện. Các nhà quản lý tài sản, những người có thể nhận ra xu hướng này và hành động theo nó, sẽ trải nghiệm sự hài lòng và giữ chân khách hàng cao hơn. Giải pháp tất cả trong một, hệ sinh thái công nghệ tài chính và API mở của InvestGlass nắm bắt xu hướng.

5 - Ra ngoài với các chủ đề hợp thời trang - ngay cả khi bạn không chia sẻ chúng. Đó là khách hàng đầu tiên!

Trong những thập kỷ qua, trước khi đại dịch trở thành chủ đề thảo luận chính, tính bền vững và xu hướng đầu tư bền vững đã có chỗ đứng. Sự nóng lên toàn cầu, lao động trẻ em, và nói chung, các vấn đề đạo đức và môi trường ngày càng quan trọng đối với các nhà đầu tư. Đại dịch đã đẩy nhanh xu hướng và khách hàng của các nhà quản lý tài sản xem xét các tiêu chí ESG (môi trường, xã hội và quản trị doanh nghiệp) chặt chẽ hơn so với trước đây. Do đó, trọng tâm là hiểu rõ các giá trị và nhu cầu của khách hàng của bạn.

Bạn có thể đã nghe nói về thuật ngữ ESG trước đây, nhưng bạn không chắc nó có nghĩa là gì hoặc tại sao nó lại là một vấn đề lớn như vậy. ESG là từ viết tắt của quản trị môi trường, xã hội và doanh nghiệp. Đây là ba lĩnh vực chính mà các nhà đầu tư xem xét khi họ xem xét tính bền vững của công ty. Tính bền vững ngày càng trở nên quan trọng đối với các nhà đầu tư vì họ muốn đảm bảo tiền của họ được đưa vào các công ty đang hoạt động tốt trên thế giới. Điều này đặc biệt quan trọng hiện nay, trong thời kỳ đại dịch khi mọi người đang tìm cách giúp hỗ trợ các doanh nghiệp đang tạo ra sự khác biệt.

Do đó, các nhà quản lý tài sản dự kiến sẽ tăng cường các dịch vụ bền vững của họ và giới thiệu ưu tiên trong các sản phẩm tuân thủ bền vững. InvestGlass cung cấp các phương tiện và kết thúc để tích hợp các tiêu chí ESG trong dịch vụ của bạn cũng như cố vấn tái cân bằng AI để phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn.

6 - Báo cáo thế hệ tiếp theo khi ít hơn là nhiều hơn - làm thế nào để phù hợp với tất cả trong các ứng dụng ngân hàng di động

Đối với bất kỳ doanh nghiệp nào, thời đại công nghệ mà xã hội chúng ta đang ở đã xác định lại sự cạnh tranh. Các công ty, công ty, cửa hàng và cá nhân đang đấu tranh để nhận thức và chú ý. Để thúc đẩy sự tham gia và chú ý từ khách hàng, các quy trình phải dễ sử dụng, tương tác và thân thiện với khách hàng. Do đó, công nghệ và đổi mới cố gắng tăng cường sự chú ý của khách hàng bằng cách cung cấp dữ liệu, đồ thị và hình ảnh có thể hình dung trực quan để thu hút và tương tác với họ. Tổng hợp tài khoản tương tự làm cho một cái nhìn thân thiện và toàn diện hơn về tài sản của khách hàng.

Có một vài lý do tại sao các chi nhánh ngân hàng sẽ tiếp tục quan trọng đối với khách hàng cao cấp. Đầu tiên, các chi nhánh ngân hàng cung cấp trải nghiệm cá nhân hơn mà khách hàng có thể thích. Họ có thể nói chuyện trực tiếp với nhân viên ngân hàng và nhận được dịch vụ được cá nhân hóa hơn. Các chi nhánh ngân hàng cũng có thể cung cấp trải nghiệm an toàn hơn, vì khách hàng có thể nói chuyện trực tiếp với ai đó nếu họ có bất kỳ câu hỏi hoặc thắc mắc nào. Cuối cùng, các chi nhánh ngân hàng cung cấp trải nghiệm sang trọng hơn mà một số khách hàng cao cấp có thể thích. Họ có thể tận hưởng các dịch vụ và tiện nghi độc quyền không có sẵn trực tuyến hoặc thông qua các ứng dụng ngân hàng di động.

7 - Dữ liệu tức thì không phải là ô tô bay, nó được tạo cho tài khoản ngân hàng trực tuyến

Dữ liệu là nguồn thông tin quan trọng nhất đối với bất kỳ nhân viên ngân hàng hoặc người quản lý bán hàng nào. Đối với các nhà quản lý tài sản, bắt buộc phải biết khách hàng của bạn và do đó, dựa trên lời khuyên và đề xuất sản phẩm của bạn trên dữ liệu. Dữ liệu khách hàng mới có thể được làm phong phú dễ dàng với các biểu mẫu kỹ thuật số InvestGlass.

Càng nhiều dữ liệu được thu thập, dịch vụ hoặc sản phẩm của bạn sẽ phù hợp hơn với khách hàng và sự hài lòng của anh ấy / cô ấy sẽ càng cao. Vì cách thu thập dữ liệu như vậy bị hạn chế, các cố vấn và nhà quản lý tài sản hiện đang nhắm đến một nguồn thông tin thay thế như dữ liệu hành vi hoặc dữ liệu bản địa hóa.  Ngoài ra, học máy là một tài sản quan trọng khi theo đuổi phân tích dự đoán và thu thập dữ liệu thay thế. Ví dụ: Trí tuệ nhân tạo có thể quét web và trích xuất dữ liệu phức tạp về tình cảm và các xu hướng quan trọng của mạng xã hội.

Do đó, rõ ràng là các nhà quản lý tài sản sẽ phải phát triển năng lực và khả năng để xử lý dữ liệu thay thế và hỗ trợ các quy trình học máy, khả năng vốn có của giải pháp InvestGlass.

Bạn đã sẵn sàng khai phá sức mạnh của ngân hàng số vào năm 2023 chưa?

Bối cảnh ngân hàng số không chỉ thay đổi; Nó đang phát triển với tốc độ chóng mặt. Khi chúng ta đi sâu hơn vào năm 2023, các cơ hội không chỉ dồi dào mà còn mang tính biến đổi. Đối với các nhà quản lý tài sản, thời gian để thích nghi và đổi mới là bây giờ. Hy vọng sẽ thấy các tính năng tiên tiến như báo cáo thế hệ tiếp theo, phân tích dữ liệu tức thì và các nguồn dữ liệu thay thế trở thành tiêu chuẩn thay vì ngoại lệ. Nhưng mọi chuyện chưa dừng lại ở đó.

Ngân hàng trực tuyến: Biên giới mới

Các ngân hàng trực tuyến đang dẫn đầu cuộc cách mạng kỹ thuật số này, cung cấp nhiều hơn là một nền tảng để kiểm tra tài khoản ngân hàng của bạn trực tuyến. Đây là những trung tâm tài chính chính thức, nơi bạn có thể thực hiện các nhiệm vụ ngân hàng, chuyển tiền và thậm chí tham gia vào các giao dịch ngân hàng phức tạp, tất cả đều thoải mái tại nhà hoặc khi đang di chuyển.

Học máy và AI: Những người thay đổi cuộc chơi

Khai thác sức mạnh của học máy và trí tuệ nhân tạo (AI) không còn là tùy chọn; Đó là một điều cần thiết. Các công cụ ngân hàng kỹ thuật số này cho phép các nhà quản lý tài sản cung cấp các dịch vụ siêu cá nhân hóa, từ đề xuất các tùy chọn đầu tư đến theo dõi chi phí trong thời gian thực. Mức độ tùy chỉnh này cung cấp một lợi ích đáng kể mà trước đây chỉ có thể đạt được thông qua tương tác cá nhân tại một chi nhánh vật lý.

InvestGlass: Đối tác kỹ thuật số của bạn

Tại InvestGlass, chúng tôi không chỉ bắt kịp với những thay đổi kỹ thuật số này; Chúng tôi đang thiết lập tốc độ. Các giải pháp ngân hàng kỹ thuật số của chúng tôi có thể được lưu trữ trên máy chủ của bạn hoặc trên đám mây Thụy Sĩ an toàn ở Geneva và bang Vaud. Nền tảng này linh hoạt như bạn cần, tương thích với cả neobank và hoạt động ngân hàng truyền thống.

Lợi ích chính

• Phí thấp hơn: Nói lời tạm biệt với phí bảo trì hàng tháng khổng lồ.
• Truy cập dễ dàng hơn: Truy cập thời gian thực vào tài khoản ngân hàng kỹ thuật số và tài khoản ngân hàng trực tuyến của bạn.
• Tiết kiệm thời gian: Thanh toán tự động và giao dịch điện tử giúp bạn tiết kiệm thời gian, không giống như các hệ thống ngân hàng trước đây phụ thuộc nhiều vào các quy trình thủ công.

Đảm bảo hoạt động của bạn trong tương lai

Các giải pháp công nghệ của chúng tôi—từ AI đến các thuật toán máy học—được thiết kế để tạo ra trải nghiệm liền mạch cho việc tuân thủ FIDLEG và MIFID. Cho dù đó là chuyển tiền, kiểm tra số dư tài khoản hay thậm chí gửi séc từ xa, chúng tôi đều có thể giúp bạn. Các trang web thường không thể cung cấp mức độ dịch vụ và bảo mật này.

Bảo mật và Tuân thủ

An toàn là điều tối quan trọng. Với InvestGlass, bạn không chỉ kiểm soát nhiều hơn các mục tiêu tài chính của mình mà còn được hưởng lợi từ các tính năng bảo mật nâng cao. Chúng bao gồm các tùy chọn cho tiền gửi séc di động và ví điện tử, đảm bảo rằng các giao dịch của bạn không chỉ nhanh chóng mà còn an toàn.

Thu hút khách hàng mới

Trong một thế giới mà người tiêu dùng đang ngày càng chuyển từ mang tiền mặt sang thanh toán kỹ thuật số, việc cung cấp các tính năng tiên tiến như vậy có thể giúp thu hút khách hàng mới. Hơn nữa, nó cho phép khách hàng hiện tại truy cập các dịch vụ ngân hàng dễ dàng hơn, cung cấp bảo mật hơn các phương pháp truyền thống.

Vì vậy, bạn đã sẵn sàng bước vào tương lai và tận dụng những lợi ích đáng kinh ngạc này của ngân hàng kỹ thuật số vào năm 2023 chưa? Với InvestGlass, tương lai không chỉ tươi sáng; Đó là một cuộc cách mạng.