Salve o mundo e diga não à integração em papel!

A integração digital irá, numa perspetiva de médio a longo prazo, ultrapassar os formulários em papel e a recolha tradicional de dados KYC. Esta digitalização permite a redução da mão de obra e dos custos para as empresas, especialmente no sector bancário e nos fluxos de trabalho de abertura de contas bancárias. Depois de integrarmos os clientes, podemos geri-los facilmente e eles podem tornar-se utilizadores da interface CRM. Podemos partilhar a disponibilização de um portal do cliente, a correção KYC ou as necessidades suplementares de integração, como o carregamento de ficheiros (ID, comprovativo de morada, etc.) através da plataforma.

Utilizando o software CRM, os empregados podem personalizar a solução de integração e influenciar o percurso de integração. O onboarding dos empregados também pode melhorar as capacidades da empresa, permitindo a flexibilidade da equipa de recursos humanos com uma gestão eficiente de talentos nas contratações.

Integração digital de serviços financeiros com InvestGlass

Na InvestGlass, fornecemos uma solução CRM tudo-em-um que incorpora um processo de integração completo. Os nossos clientes podem escolher entre o onboarding totalmente digital, o onboarding totalmente em papel, ou uma mistura de ambos; mesmo que o papel aumente a carga de trabalho manual. Podemos dividir o onboarding digital em três fases principais. Em primeiro lugar, o cliente tem de preencher um formulário ou vários formulários para introduzir corretamente as suas informações no sistema. Em segundo lugar, lançamos processos de aprovação e efectuamos verificações de ID. Por fim, poderá ter de proceder à correção KYC numa fase posterior.

Recolha de informações

Podemos apresentar o convite para recolher dados de várias formas, dependendo da experiência de utilizador desejada. Os bancos devem digitalizar os seus formulários de integração, que podem depois ser enviados a potenciais clientes específicos. Pode partilhar estes formulários por correio eletrónico ou incorporar formulários de assinatura simples no seu sítio Web. Se já tiver sido fornecido um portal do cliente aos potenciais clientes, dependendo da política de privacidade da organização, os formulários podem ser partilhados diretamente através do portal. Os potenciais clientes preenchem as informações e os ficheiros necessários através dos formulários, e você recebe uma notificação quando eles concluírem o processo.

Aprovação e verificação

A integração digital visa simplificar a adoção de clientes, decidindo se aceita ou rejeita o potencial cliente. As empresas também querem verificar a identidade dos potenciais clientes e verificar os seus nomes nas listas AML e de aviso. Para verificar os indivíduos e as pessoas que preenchem os formulários, pode utilizar uma variedade de parceiros InvestGlass, desde verificações AML até à verificação de ID por reconhecimento facial. Estas verificações podem ser automatizadas ou lançadas manualmente, dependendo das suas necessidades. Assim que um potencial cliente for categorizado, por exemplo, baixo risco, médio risco ou indivíduo PEP, pode iniciar (novamente de forma automática ou não) um processo de aprovação. O processo de aprovação permite-lhe aceitar ou rejeitar potenciais clientes em função das suas respostas, nível de risco, etc. As regras do jogo são definidas por si.

Conhecer o seu cliente - correção "KYC

Depois de aceitar um potencial cliente, pode criar acesso a um portal de clientes, iniciar comunicações, partilhar documentos, gerar propostas de investimento e utilizar todas as funcionalidades e produtos da solução para estabelecer relações sólidas e duradouras. Mais importante ainda, pode criar automatização de marketing e desenvolver facilmente processos de correção KYC. Por exemplo, pode querer definir uma verificação de correção KYC se um utilizador alterar a sua morada, nacionalidade ou estado civil. A correção KYC representa a verificação das informações dos clientes. Geralmente, é feita em tempo hábil ou em eventos especiais. Através da InvestGlass, a correção pode ser notificada em qualquer dispositivo, e os formulários de correção podem ser partilhados através de e-mail ou portal do cliente. Obviamente, as formas tradicionais, tais como telefonemas ou reuniões presenciais, ainda são possíveis, mas queremos tornar-nos digitais!

Não se esqueça que o cliente é humano!

Vamos concentrar-nos em truques e dicas para integrar potenciais clientes. Quer se trate de um banco desafiante ou de um banco estabelecido, estas dicas podem despertar o seu interesse.

1. A organização é tudo. Ao configurar os seus formulários e o processo de integração, certifique-se de que o fluxo de trabalho e cada passo são claros e completos.
2. Mantenha-se simples e rápido. Não deve pedir a um potencial cliente que preencha um formulário durante mais de 10 minutos.
3. Distribua o onboarding. Para manter o envolvimento do seu potencial cliente, distribua o seu processo por várias etapas ou fases.
4. Defina expectativas e objectivos claros. Isto ajudá-lo-á a avaliar as métricas e a qualidade do seu onboarding. Assim, ajuda-o a maximizar a aquisição de clientes.
5. Obtenha feedback regularmente. Permita o feedback dos seus potenciais clientes e clientes para melhorar os seus fluxos de trabalho.

Salve o mundo e diga não à integração em papel! 

Adopte o onboarding digital e espere um aumento de 80% nas suas taxas de retenção! No entanto, acompanhe de perto o seu processo, uma vez que 60% dos clientes abandonaram o onboarding digital no ano passado por várias razões, como a complexidade, a duração, etc. Por isso, prepare-se: se é um banco digital, corretor, banco de retalho ou IFA, é a sua vez de deixar de usar papel!

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