A indexação direta é melhor do que os ETF? Implementação de carteiras personalizadas e eficientes em termos fiscais em grande escala
Quando se trata de investir, há muitas opções por onde escolher. Uma opção popular são os fundos negociados em bolsa (ETFs). Os ETFs oferecem aos investidores uma forma de ganhar exposição a um conjunto de activos e podem ser negociados tal como as acções. Mas será que a indexação direta é melhor do que os ETFs? Veja aqui o que precisa de saber e ligue-se às ferramentas InvestGlass concebidas para gestores de carteiras e consultores financeiros.
- O que é a indexação direta?
- Procurar eficiência fiscal numa conta gerida separadamente
- Como oferecer personalização aos seus investidores
- Que tipos de investidores podem ser adequados para uma estratégia de indexação direta
O que é a indexação direta versus fundo de investimento?
A indexação direta é uma estratégia de investimento que envolve a compra e detenção de acções individuais em vez da compra de ETFs. Esta pode ser uma forma de investimento mais eficiente do ponto de vista fiscal, uma vez que permite aos investidores evitar o pagamento de impostos sobre as mais-valias dos próprios ETFs. Além disso, a indexação direta pode proporcionar aos investidores uma maior personalização e controlo sobre as suas carteiras.
Um ETF, ou fundo negociado em bolsa, é um tipo de fundo de investimento que detém activos como acções, mercadorias ou obrigações e pode ser negociado em bolsas de valores. Os ETFs oferecem aos investidores uma forma de ganhar exposição a um conjunto de activos e podem ser comprados e vendidos tal como as acções. Os ETF são geralmente preferidos aos fundos de índice tradicionais, porque os ETF têm frequentemente custos mais baixos e vantagens fiscais. É diferente das acções fraccionadas, que implicam a criação de várias contas e o investimento em fracções de acções.
Um ETF pode incluir uma variedade de activos, incluindo acções, mercadorias e obrigações. Isto pode proporcionar aos investidores a exposição a uma série de mercados e pode ser uma forma conveniente de investir. Além disso, os ETF podem ser negociados em bolsas de valores, o que facilita a sua compra e venda. Os ETF podem incluir estratégias sofisticadas que têm impacto na recolha de prejuízos fiscais. Também é possível compensar as mais-valias se estas forem corretamente utilizadas. A conta tributável pode variar em cada país, por isso certifique-se de que pergunta primeiro ao seu consultor financeiro. Naturalmente, se estiver a utilizar um consultor robô, o trabalho do profissional de impostos está normalmente incluído na solução do consultor robô.
Como InvestGlass, sugerimos que os nossos clientes sejam professores e abordem as potenciais poupanças fiscais dentro da proposta de gestão da carteira.
Procura de eficiência fiscal numa conta gerida separadamente com estratégias de indexação direta
A eficiência fiscal é um fator crítico para os investidores. Ao utilizar uma estratégia de indexação direta, os investidores podem evitar o pagamento de impostos sobre as mais-valias dos próprios ETFs. Esta pode ser uma forma de investimento mais eficiente em termos fiscais, uma vez que permite aos investidores manter uma maior parte dos seus lucros. Além disso, a indexação direta pode proporcionar aos investidores uma maior personalização e controlo sobre as suas carteiras.
Os gestores de carteiras estão habituados a criar mandatos de carteiras que, para o investimento Matic ou estratégias activas, incluirão títulos de eficiência fiscal. Poderá também vender acções que tenham descido e utilizar a perda para compensar os ganhos, como forma de reduzir a sua fatura fiscal ou de evitar completamente os impostos.
Como oferecer personalização aos seus investidores
A InvestGlass criou uma solução de integração digital para gestores de fundos e empresas de consultoria que procuram criar soluções de consultoria robótica. Estes modelos são construídos sem conhecimentos de codificação e facilitarão a seleção da maioria das estratégias de investimento.
Estas ferramentas de integração são adequadas para investidores institucionais ou pequenos investidores. Apenas o formato varia, uma vez que pode não mostrar aos pequenos investidores informações como :
- erro de rastreio
- títulos subjacentes totalmente transparentes
- redução dos custos de transação
- gestão fiscal dos fundos
- desempenho do índice e do índice de referência inde
- descrição pormenorizada do investimento
- exposição a factores
- mínimos de investimento
- determinados riscos e condições de mercado com o backtesting
O robo-consultor está ligado à ferramenta de gestão de carteiras InvestGlass, que permite uma gestão eficiente de contas geridas separadamente. O esquema e o fundo podem ser adaptados com base no investimento temático que pretende oferecer.
Que tipos de investidores podem ser adequados para uma estratégia de indexação direta e fundos negociados em bolsa
Os investidores individuais apreciarão a estratégia de indexação direta porque lhes permite evitar o pagamento de impostos sobre as mais-valias dos próprios ETF. Esta pode ser uma forma de investimento mais eficiente em termos fiscais, uma vez que permite aos investidores manter uma maior parte dos seus lucros. Além disso, a indexação direta pode proporcionar aos investidores uma maior personalização e controlo sobre as suas carteiras.
Os investidores sensíveis aos impostos, como os investidores com elevado património líquido e os planos de pensões, também podem considerar a indexação direta atraente. A indexação direta permite a estes investidores gerir melhor os seus impostos, compensando os ganhos com as perdas. As pessoas com elevado património líquido também podem beneficiar da personalização das carteiras que uma estratégia de indexação direta proporciona. O mesmo tipo de cliente pode ter em conta os custos de transação e os rendimentos após impostos. Deverá então fornecer documentos fiscais para cada investimento específico.
A indexação direta é uma forma de investimento mais eficiente do ponto de vista fiscal, uma vez que permite aos investidores manterem uma maior parte dos seus lucros. Além disso, a indexação direta pode proporcionar aos investidores uma maior personalização e controlo sobre as suas carteiras. Os investidores sensíveis aos impostos, como os indivíduos com elevado património líquido e os planos de pensões, também podem considerar a indexação direta atractiva. A indexação direta permite a estes investidores gerir melhor os seus impostos, compensando os ganhos com as perdas. As pessoas com elevado património líquido também podem beneficiar da personalização das carteiras que uma estratégia de indexação direta proporciona.
A indexação direta associada à integração digital InvestGlass + gestão de carteiras é uma forma fantástica de responder aos valores pessoais de cada investidor, aos seus objectivos de investimento e aos seus serviços de consultoria hiper-individualizados.