هل الفهرسة المباشرة أفضل من صناديق المؤشرات المتداولة؟: تنفيذ محافظ مخصصة وفعالة من الناحية الضريبية على نطاق واسع
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، هناك الكثير من الخيارات للاختيار من بينها. أحد الخيارات الشائعة هو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين طريقة للتعرض لسلة من الأصول ، ويمكن تداولها تماما مثل الأسهم. ولكن هل الفهرسة المباشرة أفضل من صناديق الاستثمار المتداولة؟ إليك ما تحتاج إلى معرفته والاتصال بأدوات InvestGlass المصممة لمديري المحافظ والمستشارين الماليين.
- ما هي الفهرسة المباشرة؟
- السعي لتحقيق الكفاءة الضريبية في حساب مدار بشكل منفصل
- كيفية تقديم التخصيص للمستثمرين
- ما هي أنواع المستثمرين التي قد تكون مناسبة لاستراتيجية الفهرسة المباشرة
ما هي الفهرسة المباشرة مقابل الصناديق المشتركة؟
الفهرسة المباشرة هي استراتيجية استثمار تتضمن شراء الأسهم الفردية والاحتفاظ بها بدلا من الشراء في صناديق الاستثمار المتداولة. يمكن أن تكون هذه طريقة أكثر كفاءة من الناحية الضريبية للاستثمار ، لأنها تسمح للمستثمرين بتجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال على صناديق الاستثمار المتداولة نفسها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن توفر الفهرسة المباشرة للمستثمرين مزيدا من التخصيص والتحكم في محافظهم الاستثمارية.
ETF ، أو الصندوق المتداول في البورصة ، هو نوع من صناديق الاستثمار التي تحتفظ بأصول مثل الأسهم أو السلع أو السندات ويمكن تداولها في البورصات. توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين طريقة للتعرض لسلة من الأصول ، ويمكن شراؤها وبيعها تماما مثل الأسهم. عادة ما يفضل ETF على صناديق المؤشرات التقليدية لأن صناديق الاستثمار المتداولة غالبا ما يكون لها تكاليف ومزايا ضريبية أقل. هذا يختلف عن الأسهم الكسرية ، والتي تنطوي على إنشاء حسابات متعددة والاستثمار في كسور الأسهم.
يمكن أن يتضمن صندوق ETF مجموعة متنوعة من الأصول ، بما في ذلك الأسهم والسلع والسندات. يمكن أن يوفر هذا للمستثمرين التعرض لمجموعة من الأسواق ويمكن أن يكون وسيلة ملائمة للاستثمار. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات ، مما يسهل بيعها وشرائها. يمكن أن تتضمن ETF استراتيجيات متطورة لها تأثير على حصاد الخسائر الضريبية. من الممكن أيضا تعويض مكاسب رأس المال إذا تم استخدامها بشكل صحيح. يمكن أن يختلف الحساب الخاضع للضريبة في كل بلد ، لذا تأكد من أنك تطلب مستشارك المالي أولا. بالطبع ، إذا كنت تستخدم مستشارا روبوتيا ، فعادة ما يتم تضمين وظيفة أخصائي الضرائب في حل مستشار الروبوت.
بصفتنا InvestGlass ، نقترح على عملائنا أن يكونوا معلمين وداخليين مع وفورات ضريبية محتملة داخل اقتراح إدارة المحفظة.
البحث عن الكفاءة الضريبية في حساب مدار بشكل منفصل مع استراتيجيات الفهرسة المباشرة
الكفاءة الضريبية هي اعتبار حاسم للمستثمرين. باستخدام استراتيجية الفهرسة المباشرة ، يمكن للمستثمرين تجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال على صناديق الاستثمار المتداولة نفسها. يمكن أن تكون هذه طريقة أكثر كفاءة من الناحية الضريبية للاستثمار ، لأنها تتيح للمستثمرين الاحتفاظ بالمزيد من أرباحهم. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن توفر الفهرسة المباشرة للمستثمرين مزيدا من التخصيص والتحكم في محافظهم الاستثمارية.
اعتاد مديرو المحافظ على إنشاء تفويضات المحفظة التي ستشمل الاستثمار في Matic أو الاستراتيجيات النشطة الأوراق المالية ذات الكفاءة الضريبية. ستتمكن أيضا من بيع الأسهم التي انخفضت واستخدام الخسارة لتعويض المكاسب كوسيلة لخفض فاتورتك الضريبية ، أو تجنب الضرائب تماما.
كيفية تقديم التخصيص للمستثمرين
أنشأت InvestGlass حلا رقميا لمديري الصناديق والشركات الاستشارية التي تتطلع إلى بناء حلول استشارية روبو. تم إنشاء هذه القوالب بدون معرفة بالترميز وستسهل اختيار معظم استراتيجيات الاستثمار.
أدوات الإعداد هذه مناسبة للمستثمرين المؤسسيين أو مستثمري التجزئة. سيختلف التنسيق فقط حيث قد لا تعرض معلومات مستثمري التجزئة مثل:
- خطأ في التتبع
- الأوراق المالية الأساسية الشفافة الكاملة
- انخفاض تكاليف التداول
- إدارة ضرائب الأموال
- أداء المؤشر ومؤشر INDE المعياري
- وصف مفصل للاستثمار
- التعرض للعوامل
- الحد الأدنى للاستثمار
- بعض المخاطر وظروف السوق مع الاختبار الخلفي
يرتبط المستشار الآلي بأداة إدارة محفظة InvestGlass التي تتيح إدارة الحسابات المدارة بشكل منفصل بكفاءة. يمكن تكييف التصميم والخلفية بناء على الاستثمار المواضيعي الذي ستقدمه.
ما هي أنواع المستثمرين التي قد تكون مناسبة لاستراتيجية الفهرسة المباشرة والصناديق المتداولة في البورصة
سيقدر المستثمرون الأفراد استراتيجية الفهرسة المباشرة لأنها تسمح لهم بتجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال على صناديق الاستثمار المتداولة بأنفسهم. يمكن أن تكون هذه طريقة أكثر كفاءة من الناحية الضريبية للاستثمار ، لأنها تتيح للمستثمرين الاحتفاظ بالمزيد من أرباحهم. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن توفر الفهرسة المباشرة للمستثمرين مزيدا من التخصيص والتحكم في محافظهم الاستثمارية.
قد يجد المستثمرون الحساسون للضرائب ، مثل المستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية وخطط المعاشات التقاعدية ، الفهرسة المباشرة جذابة. تسمح الفهرسة المباشرة لهؤلاء المستثمرين بإدارة ضرائبهم بشكل أفضل عن طريق تعويض المكاسب بالخسائر. يمكن للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية أيضا الاستفادة من تخصيص المحافظ التي توفرها استراتيجية الفهرسة المباشرة. يمكن أن يكون نفس نوع العميل فيما يتعلق بتكاليف المعاملات والإقرارات بعد الضريبة. يجب عليك بعد ذلك تقديم مستندات ضريبية لكل استثمار محدد.
الفهرسة المباشرة هي طريقة أكثر كفاءة من الناحية الضريبية للاستثمار ، لأنها تسمح للمستثمرين بالاحتفاظ بالمزيد من أرباحهم. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن توفر الفهرسة المباشرة للمستثمرين مزيدا من التخصيص والتحكم في محافظهم الاستثمارية. قد يجد المستثمرون الحساسون للضرائب ، مثل الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية وخطط المعاشات التقاعدية ، الفهرسة المباشرة جذابة. تسمح الفهرسة المباشرة لهؤلاء المستثمرين بإدارة ضرائبهم بشكل أفضل عن طريق تعويض المكاسب بالخسائر. يمكن للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية أيضا الاستفادة من تخصيص المحافظ التي توفرها استراتيجية الفهرسة المباشرة.
تعد الفهرسة المباشرة إلى جانب InvestGlass Digital Onboarding + Portfolio Management طريقة رائعة للاستجابة للقيم الشخصية لكل مستثمر وأهدافه الاستثمارية والخدمات الاستشارية الفردية للغاية.