Consultores Robotizados vs. Consultores Humanos: Um Guia Completo para Fazer as Escolhas Certas de Investimento com a InvestGlass

Investir não é um jogo de tamanho único. Na InvestGlass, sabemos disso. É por isso que criámos uma plataforma de consultoria robótica que se alinha com as necessidades únicas de cada investidor. Mas pode estar a perguntar-se, o que é um consultor robótico e como é que ele difere dos consultores financeiros tradicionais? Este artigo cobre tudo o que precisa de saber, incluindo os benefícios da utilização da InvestGlass para integração digital, planeamento financeiro e muito mais.

Índice

1. O que é um Robo Advisor e como funciona?
2. Porquê escolher a InvestGlass?
3. Três passos para lançar uma plataforma de software Robo Advisor com a InvestGlass
4. Otimização e conformidade fiscal
5. O futuro dos consultores robots e dos consultores humanos

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1. O que é um Robo Advisor e como funciona?

Modelo de negócio do Robo Advisor

Os consultores robóticos utilizam algoritmos de aprendizagem automática para gerir as suas carteiras de investimento. No contexto dos bancos privados, um gestor de relações personaliza inicialmente uma carteira para si, tendo em conta factores como a idade, os objectivos de investimento e a tolerância ao risco. Depois disso, o consultor robótico assume o controlo.

InvestGlass: A solução ideal

A InvestGlass não é apenas uma plataforma de consultoria robótica; é uma solução abrangente que oferece integração digital, otimização fiscal e gestão de carteiras baseada em objectivos. As taxas de subscrição são o nosso modelo de receitas, pelo que o nosso foco permanece no aconselhamento de qualidade e não no tamanho dos activos.

Características principais:

• Integração digital: Simplificado e fácil de utilizar.
• Otimização fiscal: Maximize os seus rendimentos.
• Gestão de carteiras com base em objectivos: Estratégias personalizadas.

Quando não deve utilizar um Robo Advisor?

1. Se preferir uma abordagem prática.
2. Para investimentos a curto prazo.

Principais bancos de consultoria robótica

Nome do BancoCaracterísticasWealthfrontGestão de carteiras, otimização fiscalMelhoriaPlaneamento com base em objectivosSchwabGama alargada de serviços

Com a InvestGlass, pode oferecer serviços semelhantes com facilidade.

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2. Porquê escolher a InvestGlass?

A InvestGlass proporciona uma experiência de nível de banco privado aos investidores individuais. É fácil lançar o seu próprio consultor robótico utilizando a nossa plataforma.

Conformidade com a Autoridade Reguladora do Sector Financeiro

Estamos em conformidade com os principais regulamentos, como o MIFID e o LSFIN, garantindo que o seu investimento é seguro.

Passos para criar o seu próprio Robo Advisor

1. Crie campos de dados: Registe os campos exigidos pela regulamentação.
2. Crie um modelo de investimento: Adicione fundos mútuos, fundos negociados em bolsa e classes de activos.
3. Ligue-se a ferramentas analíticas: Ligue-se a plataformas como a Bloomberg ou a Morningstar para análise financeira.

Serviços InvestGlass

• Portal do investidor personalizável
• Apresentação clara dos objectivos financeiros e das taxas
• Exemplos de carteiras automatizadas com base nos dados do cliente

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3. Três passos para lançar uma plataforma de software Robo Advisor com a InvestGlass

1. Preparação de dados: Recolha todos os campos de dados necessários, concentrando-se na conformidade regulamentar.
2. Criação de modelos: Incorpore fundos mútuos, fundos negociados em bolsa e várias estratégias de investimento no seu modelo.
3. Integração: Utilize a nossa plataforma sem código para integrar os seus modelos.

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4. Otimização e conformidade fiscal e consultores financeiros tradicionais

As leis fiscais mudam com freqüência, tornando a otimização fiscal uma área complexa. A InvestGlass fornece ferramentas para que os gestores financeiros representem com exatidão os potenciais benefícios fiscais. Recomendamos que discuta com a nossa equipa os esquemas locais de otimização fiscal. Pode incluir elementos tradicionais nos formulários do InvestGlass.

Benefícios fiscais:

1. Colheita de prejuízos fiscais
2. Estratégias de afetação de activos
3. Seleção de fundos

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5. O futuro dos consultores robots e dos consultores humanos

Variantes do público-alvo

• Bancos islâmicos
• Bancos LGBTQ+
• Bancos jovens e reformados

Modelos híbridos: O futuro

A InvestGlass acredita num modelo híbrido em que os consultores tradicionais coexistem com os consultores robotizados. Esta abordagem serve diversas necessidades dos clientes, desde indivíduos com elevado património líquido até aos millennials.

Tradicional vs. Robô: Principais diferenças

CritériosConsultores tradicionaisConsultores RoboTaxasAltoBaixoReflexão do utilizadorMenosMaisSupervisãohumanaRequisitoOpcional

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Conclusão: Robo-Aconselhamento sem falhas com InvestGlass para consultores financeiros

Investir nos mercados financeiros actuais pode ser complexo. Quer seja um consultor financeiro tradicional à procura de uma vantagem digital ou um cliente ansioso por investimentos automatizados, a necessidade de soluções eficientes e inteligentes nunca foi tão grande. É aí que entra a InvestGlass.

Caixa de ferramentas completa para Robo-Advisory

Com InvestGlass Forms e InvestGlass CRM, tem todas as ferramentas necessárias para iniciar uma aplicação de robo advisor. Pode gerir sem esforço os activos dos clientes, aderir ao modelo de serviço e tomar decisões de investimento informadas.

Características principais:

• Colaboração de consultores financeiros humanos: A nossa plataforma permite uma cooperação perfeita entre consultores robóticos e consultores humanos, um elemento crítico nas diversas instituições financeiras actuais.
• Teoria Moderna da Carteira: Incorpore estratégias de investimento de ponta na sua carteira de investimentos, orientadas por teorias comprovadas.
• Aconselhamento financeiro digital: Os nossos consultores digitais estão equipados com inteligência artificial, garantindo que está a tirar o máximo partido do seu investimento inicial.
• Gestão de património abrangente: Desde contas de reforma a mercados financeiros complexos, a nossa plataforma cobre todas as bases, tornando-a perfeita para investidores individuais e gestores de património.

Vantagens em relação à maioria dos Robo Advisors:

• Supervisão Humana: Ao contrário de muitos consultores robotizados, a InvestGlass oferece a opção de supervisão humana, oferecendo uma estratégia de investimento mais personalizada.
• Feedback do utilizador: Valorizamos o feedback dos nossos clientes actuais, tendo sempre como objetivo melhorar os nossos serviços automatizados.
• Conformidade: Totalmente em conformidade com os regulamentos de comissões de câmbio, a nossa plataforma oferece uma variedade de opções de investimento num ambiente seguro.

Então, porquê contentar-se apenas com um planeador financeiro humano ou com uma empresa de consultoria robótica básica, quando pode ter o melhor dos dois mundos? A InvestGlass preenche a lacuna, garantindo que não tem de comprometer os seus serviços de investimento, sejam eles automatizados ou orientados por humanos.

Quer seja um gestor de projectos, uma equipa de desenvolvimento ou um investidor à procura de um tamanho mínimo de conta, a InvestGlass oferece soluções personalizadas que respondem a todas as suas necessidades.

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Dê o salto para um investimento mais inteligente e mais eficiente com InvestGlass. As nossas opções de portfólio, alimentadas por técnicas avançadas de negociação algorítmica, são projetadas para atender e superar os seus objetivos financeiros. Escolha a InvestGlass, onde o futuro do investimento não é apenas automatizado, mas inteligente.