3 خطوات لإطلاق منصة برمجيات المستشار الآلي
المستشارون الآليون مقابل المستشارين البشريين: دليل شامل لاتخاذ الخيارات الاستثمارية الصحيحة مع InvestGlass (زجاج الاستثمار)
Investing isn’t one-size-fits-all, which is why robo-advisors are gaining traction. These AI-driven platforms provide automated, cost-effective investment strategies tailored to individual goals, with AUM in robo-advisory expected to reach $2.1 trillion by 2027. Unlike traditional financial advisors, robo-advisors offer low fees and 24/7 accessibility, making investing more efficient and scalable (Investopedia).
This article covers everything you need to know, including the benefits of using InvestGlass for digital onboarding, financial planning, and more.
جدول المحتويات
- ما هو المستشار الآلي وكيف يعمل؟
- لماذا تختار InvestGlass؟
- ثلاث خطوات لإطلاق منصة برمجيات المستشار الآلي مع InvestGlass
- تحسين الضرائب والامتثال الضريبي
- مستقبل المستشارين الآليين والمستشارين البشريين
1. ما هو المستشار الآلي وكيف يعمل؟
نموذج أعمال المستشار الآلي
يستخدم المستشارون الآليون خوارزميات التعلم الآلي لإدارة محافظك الاستثمارية. في سياق البنوك الخاصة، يقوم مدير العلاقات في البداية بتخصيص محفظة لك مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل العمر والأهداف الاستثمارية ومدى تحملك للمخاطر. بعد ذلك، يتولى المستشار الآلي المسؤولية.
استثمر في الزجاج: الحل المثالي
إن InvestGlass ليست مجرد منصة مستشار آلي؛ بل هي حل شامل يقدم خدمات رقمية رقمية وتحسين الضرائب وإدارة المحافظ الاستثمارية القائمة على الأهداف. رسوم الاشتراك هي نموذج إيراداتنا، لذا يظل تركيزنا منصبًا على جودة المشورة وليس على حجم الأصول.
الميزات الرئيسية:
- التهيئة الرقمية: مبسّط وسهل الاستخدام.
- تحسين الضرائب: تعظيم عوائدك إلى أقصى حد.
- إدارة المحافظ الاستثمارية القائمة على الأهداف: الاستراتيجيات المخصصة.
متى لا تستخدم المستشار الآلي؟
- إذا كنت تفضل الأسلوب العملي
- بالنسبة للاستثمارات قصيرة الأجل.
أفضل البنوك الاستشارية الآلية
اسم البنكالميزاتميزاتواجهة الثروةإدارة المحافظ،تحسين الضرائبتحسين الضرائبنكالتخطيطالقائم على الأهدافشوابمجموعة واسعة من الخدمات
مع InvestGlass، يمكنك تقديم خدمات مماثلة بكل سهولة.
2. لماذا تختار InvestGlass؟
يوفر InvestGlass تجربة على مستوى البنوك الخاصة للمستثمرين الأفراد. من السهل إطلاق مستشارك الآلي الخاص بك باستخدام منصتنا.
امتثال هيئة تنظيم الصناعة المالية
نحن متوافقون مع اللوائح الرئيسية مثل MIFID و LSFIN، مما يضمن أن استثمارك آمن وسليم.
خطوات إنشاء مستشارك الآلي الخاص بك
- إنشاء حقول البيانات: تسجيل الحقول المطلوبة تنظيمياً.
- بناء نموذج الاستثمار: أضف صناديق الاستثمار المشتركة، والصناديق المتداولة في البورصة، وفئات الأصول.
- الاتصال بالأدوات التحليلية: الارتباط بمنصات مثل Bloomberg أو Morningstar للتحليل المالي.
خدمات زجاج الاستثمار
- بوابة المستثمر القابلة للتخصيص
- عرض واضح للأهداف والرسوم المالية
- أمثلة المحفظة الآلية بناءً على بيانات العميل
3. ثلاث خطوات لإطلاق منصة برمجيات المستشار الآلي مع InvestGlass
- إعداد البيانات: جمع كل حقول البيانات اللازمة، مع التركيز على الامتثال التنظيمي.
- إنشاء النموذج: ادمج صناديق الاستثمار المشتركة، والصناديق المتداولة في البورصة، واستراتيجيات الاستثمار المختلفة في نموذجك.
- التكامل: استخدم منصتنا الخالية من التعليمات البرمجية لدمج نماذجك.
4. تحسين الضرائب والامتثال الضريبي والمستشارين الماليين التقليديين
تتغير قوانين الضرائب بشكل متكرر، مما يجعل تحسين الضرائب مجالاً معقدًا. توفر InvestGlass أدوات للمديرين الماليين لتمثيل المزايا الضريبية المحتملة بدقة. نوصي بإجراء مناقشات مع فريقنا بشأن مخططات تحسين الضرائب المحلية. يمكنك تضمين عناصر تقليدية في InvestGlass من InvestGlass.
المزايا الضريبية:
- حصاد الخسائر الضريبية
- استراتيجيات تخصيص الأصول
- اختيار الصندوق
5. مستقبل المستشارين الآليين والمستشارين البشريين
متغيرات الجمهور المستهدف
- البنوك الإسلامية
- بنوك LGBTQ+
- البنوك الشباب والمتقاعدين
النماذج الهجينة: المستقبل
تؤمن InvestGlass بنموذج هجين يتعايش فيه المستشارون التقليديون مع المستشارين الآليين. يخدم هذا النهج احتياجات العملاء المتنوعة، من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية إلى جيل الألفية.
التقليدية مقابل الروبوتية: الاختلافات الرئيسية
المعاييرمستشارون تقليديونمستشارون روبيوالمستشارون الروبويونالرسوممرتفعةمنخفضةملاحظات المستخدمأقلمن ذلكإشراف بشريمتطلباختياري
الخلاصة: استشارات روبوتية سلسة مع InvestGlass للمستشارين الماليين
قد يكون الاستثمار في الأسواق المالية اليوم معقداً. وسواء كنت مستشارًا ماليًا تقليديًا يبحث عن ميزة رقمية أو عميلاً يتوق إلى الاستثمار الآلي، فإن الحاجة إلى حلول ذكية وفعالة لم تكن أبدًا أكبر من أي وقت مضى. وهنا يأتي دور InvestGlass.
صندوق الأدوات الكامل للاستشارات الآلية
مع نماذج InvestGlass Forms وInvestGlass CRM، لديك كل الأدوات اللازمة لبدء تطبيق المستشار الآلي. يمكنك إدارة أصول العميل دون عناء، والالتزام بنموذج الخدمة، واتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
الميزات الرئيسية:
- تعاون المستشارين الماليين البشريين: تسمح منصتنا بتعاون سلس بين المستشارين الآليين والمستشارين البشريين، وهو عنصر حاسم في المؤسسات المالية المتنوعة اليوم.
- نظرية المحفظة الحديثة: ادمج استراتيجيات الاستثمار المتطورة في محفظتك الاستثمارية، مسترشدًا بالنظريات المجربة والحقيقية.
- المشورة المالية الرقمية: مستشارونا الرقميون مجهزون بالذكاء الاصطناعي، مما يضمن لك تحقيق أقصى استفادة من استثمارك الأولي.
- إدارة الثروات الشاملة: بدءاً من حسابات التقاعد إلى الأسواق المالية المعقدة، تغطي منصتنا جميع القواعد، مما يجعلها مناسبة تماماً لكل من المستثمرين الأفراد ومديري الثروات.
مزايا تفوق معظم المستشارين الآليين:
- الإشراف البشري: على عكس العديد من المستشارين الآليين، توفر InvestGlass خيار الإشراف البشري، مما يوفر استراتيجية استثمار أكثر تخصيصًا.
- ملاحظات المستخدمين: نحن نقدر ملاحظات عملائنا الحاليين، ونسعى دائماً إلى تحسين خدماتنا الآلية.
- الامتثال: تقدم منصتنا المتوافقة تماماً مع لوائح عمولة البورصة، مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار في بيئة آمنة.
لذا، لماذا تكتفي بمُخطِّط مالي بشري فقط أو شركة استشارية آلية أساسية بينما يمكنك الحصول على أفضل ما في العالمين؟ تعمل InvestGlass على سد الفجوة، مما يضمن لك عدم الاضطرار إلى التنازل عن خدمات الاستثمار الخاصة بك، سواء كانت آلية أو موجهة من قبل البشر.
سواء كنت مدير مشروع، أو فريق تطوير، أو مستثمرًا يبحث عن حد أدنى لحجم الحساب، فإن InvestGlass تقدم لك حلولاً مصممة خصيصًا لتلبية جميع احتياجاتك.
ابدأ العمل في شركات الاستشارات الآلية اليوم
انتقل إلى استثمار أكثر ذكاءً وفعالية مع InvestGlass. تم تصميم خيارات محفظتنا، المدعومة بتقنيات التداول الخوارزمية المتقدمة، لتلبية أهدافك المالية وتجاوزها. اختر InvestGlass، حيث مستقبل الاستثمار ليس آليًا فحسب، بل ذكيًا أيضًا.