كيف تبدأ شركة وساطة؟

عندما يتعلق الأمر بعالم المال، هناك عدد قليل من المسارات الوظيفية التي يمكن للمرء أن يسلكها. أحد هذه المسارات هو أن تصبح سمسار أسهم. وسيط البورصة مسؤول عن شراء وبيع الأسهم نيابة عن عملائه. سنشرح في هذه المدونة الخطوات والأدوات التي يجب عليك استخدامها.

ما مقدار الربح الذي يمكن أن تحققه شركة وساطة الأسهم؟

يحوم متوسط هوامش الربح في قطاع الخدمات المالية حول 12%، حيث تحقق بعض الشركات أرباحًا قليلة تصل إلى 1% بينما تحقق شركات أخرى 50% أو أكثر. يبلغ متوسط هوامش أرباح الشركات 15%. وعادةً ما تحقق أكبر الشركات، مثل غولدمان ساكس ومورغان ستانلي وجي بي مورغان تشيس، أكبر قدر من الأرباح. تحقق هذه الشركات إيرادات بمليارات الدولارات كل عام. تعتمد الكفاءة أيضًا على مستوى الأتمتة التي يمكنك ضبطها في شركة الوساطة الخاصة بك.

يمكن أن تكون بعض الشركات أيضًا تحت مظلة شركة أكبر. على سبيل المثال، الوسيط الرئيسي المصغر هو خدمة يقدمها بعض الوسطاء والتجار الكبار لصناديق التحوط الصغيرة وغيرها من مديري الأموال المحترفين الذين يتداولون الأوراق المالية بكميات صغيرة نسبياً.

InvestGlass is a cloud-based CRM software for stock brokerage firms that offer sales automation features. InvestGlass is designed to streamline the sales process by automating repetitive tasks, such as data entry, lead management, and follow-up. InvestGlass also offers a suite of analytical tools that help managers track performance and identify areas for improvement. In addition, InvestGlass integrations with third-party applications, such as Bloomberg, Morningstar, and Cryptocompare provide real-time market data and news.

As a result, InvestGlass provides stock brokerage firms with a complete solution for sales automation. InvestGlass is a cloud-based CRM software for stock brokerage firms that offer sales automation features. InvestGlass is designed to streamline the sales process by automating repetitive tasks, such as data entry, lead management, and follow-up. InvestGlass also offers a suite of analytical tools that help managers track performance and identify areas for improvement. In addition, InvestGlass integrates with third-party applications that provide real-time market data and news. As a result, InvestGlass provides stock brokerage firms with a complete solution for sales automation.

ما هي إمكانات نمو شركة وساطة الأسهم؟

تعتمد إمكانات النمو لشركة وساطة في الأوراق المالية على عدد من العوامل، بما في ذلك حجم الشركة وكفاءة عملها وقوة الاقتصاد. بشكل عام، تميل الشركات الأكبر حجمًا إلى النمو بمعدل أسرع من الشركات الأصغر حجمًا. هذا لأن لديها المزيد من الموارد ويمكنها الاستفادة من وفورات الحجم.

تعتمد كفاءة الشركة على العديد من العوامل مثل مستوى الأتمتة. يمكن أن تساعد الأتمتة على خفض التكاليف وتحسين الإنتاجية. كلما زادت كفاءة الشركة، زادت قدرتها على النمو. سيساعدك استخدام حل CRM وحلول الصوت عبر بروتوكول الإنترنت معاً على تسريع تفاعلاتك. سيساعدك نظام إدارة علاقات العملاء في العثور على المعلومات التي تحتاجها حول عميل معين بسرعة، وسيسمح لك نظام الصوت عبر بروتوكول الإنترنت بإجراء المكالمات مباشرةً من جهاز الكمبيوتر الخاص بك دون الحاجة إلى استخدام نظام هاتف منفصل.

يتم تسجيل المحادثة الصوتية ثم يقوم الذكاء الاصطناعي بفك شفرة المحادثة الصوتية لملء تذاكر الاستثمار. سيقوم البرنامج أيضاً بإنشاء سجل مكالمات، مما يساعدك على تتبع مكالماتك ومدتها.

من خلال سجل المكالمات ومدتها، يمكنك أيضًا إصدار فواتير للعملاء بتفويض استشاري. InvestGlass هو الحل لأي شخص يريد إصدار فواتير للمستثمرين بسهولة. InvestGlass هو حل قائم على السحابة، مما يعني أنك لست مضطرًا لتنزيل أو تثبيت أي برنامج. كما أن InvestGlass سهل الاستخدام للغاية؛ فحتى لو لم تكن شخصًا خبيرًا في التكنولوجيا، ستتمكن من استخدام InvestGlass بسهولة. يمكن إرسال الفواتير مباشرةً باستخدام واجهة برمجة التطبيقات (API) إلى نظام الفواتير الحالي لديك أيضًا. وتتوفر واجهة برمجة التطبيقات لجميع برامج الفواتير الرئيسية، مثل FreshBooks وBexio في سويسرا وQuickBooks وXero.

ما هو السوق المستهدف لشركة الوساطة الخاصة بك؟

عادةً ما يكون الوسطاء العملاء المفضلون هم العملاء أصحاب الثروات الكبيرة أو العملاء أصحاب الثروات الكبيرة جداً. يُفضل أن يتراوح الحد الأدنى للأصول من 500,000 دولار إلى مليون دولار. ومع ذلك، فإن النماذج البديلة المقدمة عبر التكنولوجيا المالية تقدم الآن حلاً للتداول للعملاء الذين تقل قيمة أصولهم عن نصف مليون دولار. وتُعد Robinhood خير مثال على ذلك في الولايات المتحدة.

Robinhood هي شركة للتكنولوجيا المالية بالتجزئة على نطاق واسع تساعد الأشخاص على توفير المال على رسوم الاستثمار والتداول. تأسست الشركة في عام 2013 على يد فلاد تينيف وبايجو بهات، ومنذ ذلك الحين نمت الشركة لتصبح واحدة من أكثر منصات الاستثمار شعبية بين جيل الألفية. تقدم Robinhood تداولاً بدون عمولة في الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والخيارات والعملات الرقمية والعملات الرقمية المتداولة كما أنها توفر للمستخدمين أدوات لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة. بالإضافة إلى ذلك، يتيح تطبيق Robinhood للمستخدمين تتبع محافظهم الاستثمارية وتعيين تنبيهات الأسعار والحصول على تحديثات السوق في الوقت الفعلي. وبفضل واجهته سهلة الاستخدام ورسومه المنخفضة، سرعان ما أصبح Robinhood هو المفضل لدى جمهور المستثمرين الأفراد.

هذا أمر رائع ولكنه قد يكون خطيرًا أيضًا على صغار المستثمرين. تتطلع هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى حماية المستثمرين من المضاربة. فهم يحققون في دور مقايضات التخلف عن سداد الائتمان في السوق. قالت ماري شابيرو، رئيسة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، إنهم سيبحثون في "الضمانات" المعمول بها للتأكد من عدم استغلال المستثمرين. كما تشعر لجنة الأوراق المالية والبورصات بالقلق أيضًا بشأن استخدام الرافعة المالية في السوق. يمكن أن تساعد الرافعة المالية المستثمرين على جني المزيد من الأموال، ولكنها قد تؤدي أيضًا إلى خسائر إذا تم استخدامها بشكل غير صحيح. تخطط هيئة الأوراق المالية والبورصات لعقد سلسلة من الاجتماعات مع الشركات المالية لمناقشة هذه القضايا.

في سويسرا، تقدم كل من UBS، وCSX Credit Suisse، وSissquote تطبيقات سهلة الاستخدام للمستثمرين الأفراد على نطاق واسع. Swissquote هي شركة خدمات مالية تقدم خدمات مصرفية واستثمارية وتداول عبر الإنترنت.

ما هي التكاليف التي ينطوي عليها فتح شركة وساطة في الأوراق المالية؟

إذا كنت شركة ناشئة، سيختلف الأمر من بلد إلى آخر... تختلف نفقات بدء التشغيل، لكن هيئة تنظيم الخدمات المالية على سبيل المثال ستطلب 100,000 دولار أمريكي على الأقل، وربما تصل إلى 500,000 دولار أمريكي، لفتح شركة وساطة وتداول جديدة. يجب أن تكون هذه الأموال منفصلة تماماً عن نفقات تشغيل الشركة ولا يمكن استخدامها لأي غرض آخر.

تُضاف هذه المتطلبات إلى قاعدة صافي رأس المال، والتي تتطلب من الشركات الاحتفاظ بمستوى معين من الأصول السائلة. ويعتمد المبلغ المطلوب على عدد ونوع الأنشطة التي تخطط الشركة للانخراط فيها.

على سبيل المثال، فإن شركة "الإفصاحات الكاملة" التي تقوم فقط بتسويق الأوراق المالية المدرجة في البورصة سيكون صافي رأس المال المطلوب منها أقل من "الوسيط-التاجر" الذي يقوم أيضًا بالتعامل في الأوراق المالية.

كيف يمكن للأتمتة أن تقلل من تكلفة تشغيل شركة وساطة؟

يمكن أن تساعدك أتمتة المبيعات على إتمام المزيد من الصفقات في وقت أقل. من خلال أتمتة المهام المرتبطة بعملية المبيعات - مثل توليد العملاء المحتملين وإدارة جهات الاتصال والتسويق عبر البريد الإلكتروني - يمكنك تحرير فريق المبيعات لديك للتركيز على البيع بدلاً من المهام الإدارية.

يعمل نظام InvestGlass CRM على تقليل تكلفة تشغيل الخدمات المالية من خلال أتمتة عملية معالجة "اعرف عميلك". وتسمح أدوات معالجة "اعرف عميلك" من InvestGlass CRM للمؤسسات المالية بتحديد الأخطاء في بيانات العملاء وتصحيحها بسرعة وسهولة، مما يوفر الوقت والمال. وبالإضافة إلى ذلك، تساعد أدوات معالجة "اعرف عميلك" من InvestGlass CRM المؤسسات المالية على تلبية المتطلبات التنظيمية من خلال ضمان دقة بيانات العملاء وتحديثها. وترتبط أداة InvetGlass CRM بأداة رقمية لتسهيل جمع البيانات. وهذا مفيد بشكل خاص لفتح الحساب. وترتبط أداة InvestGlass بالعديد من حلول FINTECH التي تسهّل واجبات الوسيط-المتداول في مكافحة غسيل الأموال.

اختر الهيئة التنظيمية للصناعة المالية

قبل أن تختار البلد الذي ستبدأ به عليك أن تأخذ في الاعتبار الجوانب التالية :

• أين تريد استضافة مكتبك الفعلي، وما هو سعر المساحة المكتبية؟
• إذا كنت تخطط لاستئجار مساحة مكتبية، فما هي اللوائح التنظيمية؟
• ما هي استراتيجية التسويق التي تناسب عملاءك المستهدفين؟
• ما هي البنية القانونية التي يمكنك تحمل تكاليفها؟ تأكد من أن لديك ما يكفي من المال للبدء.
• كيف ستدفع الضرائب، وكم عدد الموظفين الذين تحتاج إلى توظيفهم؟
• ما هي منصات وسائل التواصل الاجتماعي التي ستوفر لشركتك أكبر قدر من الانتشار؟ ما مقدار الأموال التي تريد تخصيصها للحملات التسويقية؟
• ما مقدار احتياطي رأس المال الذي يمكنك الالتزام به؟
• ما هو الهيكل الذي ستختاره ملكية فردية أو شراكة أو شركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) أو شركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) أو شركة؟
• ما هي المزايا الضريبية لموقعك؟
• هل من الأسهل أن تبدأ كمدير ثروة أم مباشرة برخصة وسيط أسهم؟

شركة الوساطة الكندية

لكي تصبح سمسار أسهم في كندا، ستحتاج إلى التسجيل في منظمة تنظيم صناعة الاستثمار الكندية (IIROC). IIROC هي المسؤولة عن تنظيم تجار الاستثمار ونشاط التداول في أسواق الأوراق المالية الكندية.

شركة الوساطة في الهند

تشبه عملية أن تصبح وسيطاً في البورصة في الهند العملية المتبعة في كندا. ستحتاج إلى التسجيل لدى مجلس الأوراق المالية والبورصات في الهند (SEBI). وهي الجهة المسؤولة عن تنظيم سوق الأوراق المالية في الهند.

شركة وساطة في المملكة المتحدة

في المملكة المتحدة، ستحتاج إلى الحصول على ترخيص من هيئة السلوك المالي (FCA). هيئة السلوك المالي (FCA) هي المسؤولة عن تنظيم صناعة الخدمات المالية في المملكة المتحدة. المملكة المتحدة هي المكان الذي ستجد فيه معظم وسطاء النيو أون لاين في أوروبا.

شركة سمسرة في الولايات المتحدة

إذا كنت ترغب في أن تصبح وسيطاً في الأوراق المالية في الولايات المتحدة، فستحتاج إلى التسجيل لدى هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). وهي الهيئة المسؤولة عن تنظيم الوسطاء والتجار ومعاملات الأوراق المالية في الولايات المتحدة.

شركة وساطة في فرنسا

في فرنسا، تتشابه عملية أن تصبح سمسارًا في البورصة مع تلك التي تتم في المملكة المتحدة. ستحتاج إلى الحصول على ترخيص من هيئة الأسواق المالية (AMF). وصندوق النقد العربي مسؤول عن تنظيم الأسواق المالية في فرنسا.

شركة الوساطة في سويسرا

في سويسرا، تتشابه عملية أن تصبح وسيطاً في البورصة مع تلك التي تتم في المملكة المتحدة. ستحتاج إلى الحصول على ترخيص من هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA). وهي الهيئة المسؤولة عن تنظيم الأسواق المالية في سويسرا.

شركة الوساطة في أستراليا

ستحتاج إلى التسجيل لدى هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). تتولى ASIC مسؤولية تنظيم صناعة الخدمات المالية في أستراليا.

شركة الوساطة في سنغافورة

تشبه عملية أن تصبح وسيطاً في البورصة في سنغافورة العملية المتبعة في كندا. ستحتاج إلى التسجيل لدى هيئة النقد في سنغافورة (MAS). هيئة النقد في سنغافورة (MAS) هي المسؤولة عن تنظيم صناعة الخدمات المالية في سنغافورة.

شركة الوساطة في هونغ كونغ

تشبه عملية أن تصبح وسيطًا في البورصة في هونغ كونغ العملية المتبعة في كندا. ستحتاج إلى التسجيل لدى هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC). وهي الهيئة المسؤولة عن تنظيم أسواق الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ.

هل أنت متحمس لبناء قاعدة عملاء الوسطاء المتعاملين معك؟

1. ابحث عن جمهورك المستهدف وحدد احتياجاته.

احصل على هاتفك وابدأ الاتصال. هذا ما نسميه المكالمات الباردة. سيكون عليك القيام بالكثير منها، ولكن هذه هي الطريقة التي تسير بها الأمور. الهدف هو أن تضع قدمك في الباب حتى تتمكن من البدء في بناء العلاقات. يمكنك أيضًا تصدير جهات اتصال Linkedin الخاصة بك وإعادة استيرادها إلى InvestGlass CRM ثم البدء في وضع علامات عليها لإنشاء شرائح.

2. وضع خطة تسويقية تصل إلى جمهورك المستهدف.

من أجل الوصول إلى جمهورك المستهدف، ستحتاج إلى وضع خطة تسويقية تأخذ في الاعتبار مشهد الوسيط-التاجر. ويشمل ذلك فهم مكان وجود الوسيط-التاجر ونوع الوسيط-التاجر والخدمات التي يقدمها. وبمجرد أن يكون لديك فهم واضح لهذا المشهد، يمكنك وضع خطة تسويقية تستهدف الوسطاء والتجار في منطقتك. يمكنك استخدام قنوات تسويقية مختلفة للوصول إلى هؤلاء الوسطاء-التجار، بما في ذلك الإعلانات عبر الإنترنت، والبريد المباشر، والاتصال المباشر. من خلال أخذ الوقت الكافي لوضع خطة تسويقية مستهدفة، ستتمكن من الوصول إلى جمهورك المستهدف وتنمية أعمالك.

إذا كنت تستخدم لينكد إن، تأكد من أنك تنشر محتوى غير مصمم للمستثمرين غير المحترفين. Linkedin وسيلة رائعة للترويج لخدماتك وتنمية أعمالك. وبصفتك وسيطاً في البورصة، من المهم أن تبقى على اطلاع دائم بأحدث الأخبار والاتجاهات في هذا المجال، ويُعد موقع Linkedin مصدراً رائعاً للأفكار. سيساعدك ذلك على فهم احتياجات عملائك بشكل أفضل وكيفية خدمتهم على أفضل وجه.

3. تنفيذ خطتك التسويقية وتتبع نتائجك في نظام إدارة علاقات المستثمرين CRM

والآن بعد أن وضعت خطتك التسويقية في مكانها الصحيح، حان الوقت للبدء في تنفيذها وتتبع نتائجك. يوفّر لك نظام InvestGlass CRM أدوات فعّالة لإعداد التقارير تسهّل عليك تتبّع تقدّمك وقياس نجاحك. فباستخدام InvestGlass، يمكنك معرفة عدد العملاء المحتملين الذين قمت بتوليدهم، وعدد المبيعات التي حققتها، ومعدل التحويل. يمكنك أيضًا تتبع مستويات رضا العملاء ومعدلات الاحتفاظ بالعملاء. يجعل InvestGlass من السهل معرفة مدى نجاح جهودك التسويقية في تحقيق نتائج جيدة، حتى تتمكن من إجراء التعديلات حسب الحاجة. سيساعدك تنفيذ خطتك التسويقية باستخدام InvestGlass على تحقيق أهداف عملك.

4. عدّل خطتك التسويقية حسب الحاجة لمواصلة بناء قاعدة عملائك.

التسويق جزء مهم من أي خطة عمل، ولكن من المهم أيضًا أن تتذكر أن خطط التسويق يجب أن تكون مرنة. مع نمو عملك وتغيره، ستحتاج استراتيجيات التسويق الخاصة بك إلى التغيير أيضاً. على سبيل المثال، إذا كنت تحاول جذب عملاء جدد، فقد تفكر في استضافة بطولة غولف أو تذوق النبيذ. إذا كنت تحاول جذب أعمال جديدة، فقد تفكر في حضور مؤتمر. من خلال الاستعداد لتعديل خطتك التسويقية حسب الحاجة، ستتمكن من الاستمرار في بناء قاعدة عملائك.

بالنسبة لأي عمل تجاري، يعد التواصل ضروريًا لمقابلة العملاء والشركاء المحتملين. إحدى طرق التواصل هي من خلال عضوية المنظمات، مثل غرفة التجارة المحلية. عادةً ما توفر عضوية غرفة التجارة إمكانية الوصول إلى دليل الشركات المحلية الأخرى، بالإضافة إلى فرص حضور الفعاليات واللقاءات المختلطة. تُعد الفعاليات واللقاءات المختلطة فرصاً رائعة لمقابلة محترفين محليين آخرين في أجواء مريحة. وبالإضافة إلى ذلك، تقدم العديد من غرف التجارة وجبات إفطار أو غداء للتواصل حيث تتاح للحاضرين فرصة للتعريف بأنفسهم وأعمالهم. سواء كنت تبحث عن عملاء أو موردين جدد، يمكن أن تكون عضوية المنظمات وسيلة رائعة للتواصل.

ما هي مسؤوليات وسيط الأسهم؟

وسيط الأوراق المالية مسؤول عن مساعدة العملاء في شراء وبيع الأوراق المالية. فهم يعملون مع العملاء لفهم أهدافهم الاستثمارية ومن ثم تقديم المشورة بشأن أفضل السبل لتحقيق تلك الأهداف. يجب أن يكون وسطاء الأسهم مرخصين من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). ولكي يصبحوا مرخصين، يجب أن يجتازوا اختبار السلسلة 7.

يمكننا هنا سرد بعض أهم مسؤوليات شركة السمسرة:

1. تقييم المخاطر وإبلاغ العملاء بالمخاطر واحترام الملاءمة والمناسبة
2. ابق على اطلاع دائم باللوائح المحلية
3. مراقبة الأداء والرسوم
4. تقديم توصيات بشأن الاستثمارات المحتملة وتدفق الصفقات ووضع السوق
5. حافظ على تحديث التكنولوجيا لتتناسب مع اللوائح المحلية
6. مراقبة المشورة الاستثمارية إن وجدت
7. تسجيل بيانات الحسابات الخاضعة للضريبة
8. احترام قيود التخطيط المالي

يُعد سمسار الأوراق المالية جزءًا حيويًا من فريق أي مستثمر. فهو مسؤول عن مساعدة العملاء في شراء وبيع الأوراق المالية، فضلاً عن تقديم المشورة بشأن أفضل السبل لتحقيق الأهداف الاستثمارية.

كيف تسجل كشركة وساطة وهل يجب أن تبدأ كمستشار استثماري أولاً؟

يقوم بعض رواد الأعمال بشراء التراخيص بدلاً من التقدم للحصول على تراخيصهم الخاصة. وقد يبدأ بعض روّاد الأعمال أولاً كمستشارين استثماريين قبل أن يبدأوا في الحصول على تراخيصهم الخاصة.

يُعد نظام InvestGlass CRM أداة بالغة الأهمية لوسطاء الأوراق المالية. فهو يوفر القدرة على إدارة علاقات العملاء والمبيعات والتسويق في منصة مركزية واحدة. أما أتمتة InvestGlass Automation فهي وظيفة إضافية تمكّن الوسطاء من أتمتة سير العمل وتحسين الكفاءة. تعمل الأداتان معًا لتوفير حل متكامل لوسطاء الأوراق المالية. يمنح نظام InvestGlass CRM الوسطاء القدرة على تتبع محافظ عملائهم وأدائهم وملفات المخاطر الخاصة بهم. وهذه المعلومات ضرورية لاتخاذ قرارات استثمارية مدروسة. أما أتمتة InvestGlass Automation فتُمكِّن الوسطاء من أتمتة سير عملهم، مما يوفر الوقت ويحسِّن الكفاءة. ومن خلال دمج هاتين الأداتين، يمكن لوسطاء الأوراق المالية زيادة إنتاجيتهم وفعاليتهم. يُعدّ نظاما InvestGlass CRM والأتمتة من الحلول المثالية لأي وسيط أسهم يتطلّع إلى تحسين أعماله.

كيف تبدأ شركة وساطة باستخدام أداة إدارة المحافظ الاستثمارية InvestGlass؟

تم تصميم InvestGlass PMS لشركات الوساطة الناشئة والصغيرة الحجم. وهو حل شامل يساعد الشركات على إدارة أعمالها، بدءًا من إدارة علاقات العملاء وحتى إعداد تقارير الأداء. ويُعدّ نظام InvestGlass PMS أداة بالغة الأهمية لأي سمسار أسهم يتطلّع إلى تأسيس شركته الخاصة. فهو يوفر القدرة على تتبع محافظ العملاء، والأداء، وملفات تعريف المخاطر. يمكن أن يتضمن نظام PMS فئات الأصول والميزات التالية:

• الأسهم والسندات والنقد والمنتجات المستقبلية
• عقود الفروقات، والرهانات على فروق الأسعار
• العقارات
• صناديق الاستثمار المشترك
• حسابات التقاعد
• الإبلاغ عن الأصول الشخصية
• دفتر أستاذ العملات المشفرة
• تقارير الحسابات المصرفية التجارية في ملف PDF
• قروض الأعمال
• معلومات التخطيط المالي
• فوترة الرسوم الثابتة
• معلومات سوق الأسهم
• الإبلاغ عن المسؤولية الشخصية
• تحويل دفتر الأستاذ المالي

يسعد فريق InvestGlass أن يتناقش مع فريقك لبناء أفضل وسيط عبر الإنترنت أو وسيط عقاري.

الخاتمة

Starting a brokerage firm requires careful planning, regulatory compliance, and a solid business strategy. From choosing the right business model to securing licenses and building a strong client base, every step plays a crucial role in long-term success. By focusing on transparency, technology, and customer service, you can create a competitive brokerage that stands out in the market. With the right approach, dedication, and industry knowledge, your firm can thrive in the ever-evolving financial landscape.