كيف تقوم برقمنة عملية التأهيل بكفاءة؟
تستخدم جميع القطاعات مصطلح "التهيئة الرقمية" على نطاق واسع؛ إلا أن معناه يختلف. في الخدمات المصرفية والمالية، يعني التأهيل الرقمي إنشاء حسابات مصرفية أو سجلات مماثلة عبر الإنترنت. بالتركيز على إدارة علاقات العملاء، يكون المعنى قريبًا من أحد الشركات التي تستخدم نظام إدارة علاقات العملاء وأدوات التأهيل الخاصة به.
منذ عام 2016، أتاحت هيئة الأوراق المالية والأسواق المالية (FINMA) عملية تأهيل العملاء بشكل رقمي بحت. وقد جعلت حلول التحقق من الهوية عملية التأهيل آمنة ويمكن التحقق من هوية العميل من خلال تقنية التعلم الآلي.
سوف تتفوق عملية التأهيل الرقمي على النماذج الورقية وجمع بيانات "اعرف عميلك" التقليدية على المدى المتوسط إلى الطويل. وتسمح هذه الرقمنة بتقليل القوى العاملة والتكاليف بالنسبة للشركات والشركات، خاصةً في القطاع المصرفي وسير عمل فتح الحسابات المصرفية. وبمجرد انضمام العملاء، يمكن إدارتهم بسهولة ويصبحون مستخدمين لواجهة إدارة علاقات العملاء. ويمكننا مشاركة توفير بوابة العميل أو معالجة "اعرف عميلك" أو مستلزمات التأهيل التكميلية مثل تحميل الملفات (الهوية، وإثبات العنوان، وما إلى ذلك) عبر المنصة.
وباستخدام إدارة علاقات العملاء، يمكن للموظفين تصميم حل تأهيل الموظفين والتأثير على رحلة التأهيل. كما يمكن أن يعزز إعداد الموظفين على متن الطائرة قدرات الشركة من خلال تمكين مرونة فريق الموارد البشرية من خلال إدارة المواهب بكفاءة عند التعيينات.
التهيئة الرقمية - الخدمات المالية مع InvestGlass
نحن في InvestGlass، نوفر حلاً متكاملاً لإدارة علاقات العملاء يتضمن عملية تأهيل كاملة. ويمكن لعملائنا الاختيار بين التأهيل الرقمي الكامل، أو التأهيل الورقي الكامل، أو مزيج من الاثنين معًا؛ حتى وإن كان البقاء على الورق يزيد من عبء العمل اليدوي. يمكن تقسيم الإعداد الرقمي إلى ثلاث مراحل رئيسية. أولاً، يحتاج العميل إلى ملء استمارة أو عدة استمارات لإدخال معلوماته بشكل صحيح في الجهاز. ثانياً، إطلاق عمليات الموافقة والتحقق من الهوية. وأخيراً، قد يتعين متابعة معالجة "اعرف عميلك" في مرحلة لاحقة.
قد تتخذ الدعوة إلى جمع البيانات عدة أشكال حسب تجربة المستخدم المطلوبة. تحتاج البنوك إلى رقمنة استمارات التهيئة الخاصة بها والتي يمكن إرسالها بعد ذلك إلى عملاء محتملين محددين. يمكنك إرسال هذه النماذج عبر البريد الإلكتروني أو تضمين نماذج توقيع بسيطة في موقعك الإلكتروني. واعتماداً على سياسة الخصوصية الخاصة بالمؤسسة، قد يتم منح العملاء المحتملين بالفعل بوابة عملاء، وفي هذه الحالة يمكن مشاركة النماذج مباشرةً عبر البوابة. يقوم العملاء المحتملون ببساطة بتعبئة المعلومات والملفات اللازمة عبر النماذج وتتلقى إشعارًا بمجرد الانتهاء من مهمتهم.
تهدف عملية التأهيل الرقمي إلى تبسيط عملية اعتماد العملاء والمستهلكين من خلال اتخاذ قرار بقبول أو رفض العميل المحتمل المذكور. ترغب الشركات أيضاً في التحقق من هوية العملاء المحتملين والتحقق من أسمائهم في قوائم مكافحة غسل الأموال وقوائم التحذير. من أجل التحقق من الأفراد والأشخاص الذين يملأون النماذج، يمكنك استخدام مجموعة متنوعة من الشركاء بدءاً من عمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال وحتى التحقق من الهوية عن طريق التعرف على الوجه. من الممكن أتمتة عمليات التحقق هذه أو إطلاقها يدوياً حسب احتياجاتك. بمجرد أن يكون العميل المحتمل في فئة، على سبيل المثال فئة منخفضة المخاطر، أو متوسطة المخاطر، أو فرد من الأفراد ذوي المخاطر المنخفضة، يمكنك إطلاق عملية الموافقة(مرة أخرى تلقائيًا أو لا). تسمح عمليات الموافقة بقبول أو رفض العملاء المحتملين اعتمادًا على إجاباتهم ومستوى المخاطر وما إلى ذلك. أنت من يحدد قواعد اللعبة.
وبمجرد قبول العميل المحتمل، يمكنك إنشاء إمكانية الوصول إلى بوابة العميل، وإطلاق الاتصالات، ومشاركة المستندات، وإنشاء مقترحات استثمار، واستخدام جميع ميزات ومنتجات الحل لإنشاء علاقات قوية وطويلة الأمد. والأهم من ذلك، يمكنك إنشاء أتمتة التسويق وتطوير عمليات معالجة "اعرف عميلك" بسهولة. على سبيل المثال، قد ترغب في تعيين فحص معالجة "اعرف عميلك" إذا غيّر المستخدم عنوانه أو جنسيته أو حالته الاجتماعية. تمثل معالجة "اعرف عميلك" التحقق من معلومات العملاء. وعادةً ما يكون ذلك في الوقت المناسب أو في المناسبات الخاصة. من خلال InvestGlass، يمكنك عبر InvestGlass، يمكنك الإخطار بإجراء عملية إعادة التدقيق على أي جهاز، ومشاركة نماذج إعادة التدقيق عبر البريد الإلكتروني أو بوابة العميل. من الواضح أن الطرق التقليدية مثل المكالمات الهاتفية أو الاجتماعات الشخصية لا تزال قابلة للتنفيذ ولكننا نريد أن نتحول إلى الرقمية!
لا تنسى أن العميل إنسان!
دعنا نركز على الحيل والنصائح عند تأهيل العملاء المحتملين. سواء كنت بنكًا منافسًا أو بنكًا راسخًا، فقد يثير ذلك اهتمامك.
التنظيم هو كل شيء. عند إعداد النماذج وعملية التأهيل، تأكد من أن سير العمل وكل خطوة واضحة وكاملة.
حافظ على البساطة والسرعة. لا يجب أن تطلب من العميل المحتمل ملء نموذج لأكثر من 10 دقائق.
وزع عملية الإعداد. من أجل الحفاظ على تفاعل العميل المحتمل، قم بتوزيع العملية على عدة خطوات أو مراحل.
ضع توقعات وأهداف واضحة. سيساعدك ذلك على تقييم المقاييس وجودة عملية الإعداد. وبالتالي، مساعدتك على زيادة اكتساب العملاء إلى أقصى حد.
احصل على الملاحظات بانتظام. قم بتمكين التعليقات من العملاء المحتملين والعملاء من أجل تحسين سير عملك. اعتمد عملية التأهيل الرقمي وتوقع زيادة بنسبة 80% في معدلات الاحتفاظ بك! ومع ذلك، راقب عمليتك عن كثب لأن 60% من العملاء تخلوا عن عملية التأهيل الرقمي في العام الماضي لأسباب متعددة مثل التعقيد والطول وما إلى ذلك.