如何高效地实现入职流程数字化？
所有行业都广泛使用 "数字化入职 "这一术语，但其含义各不相同。在银行和金融服务领域，数字化入职意味着在线创建银行账户或类似记录。就客户关系管理系统而言，其含义接近于使用客户关系管理系统及其入职工具的企业之一。
自 2016 年起，FINMA 启用了纯数字形式的客户入职。身份验证解决方案通过机器学习技术确保了入职流程的安全性和客户身份的可验证性。
从中长期来看，数字化入职服务将取代纸质表格和传统的 KYC 数据收集。这种数字化能为企业和公司减少劳动力和成本，尤其是在银行业和银行开户工作流程中。客户一旦加入，就很容易管理，并成为客户关系管理界面的用户。我们可以通过平台共享客户门户、KYC 补偿或文件上传（身份证、地址证明等）等补充入职必要条件。
利用客户关系管理，员工可以定制入职解决方案并影响入职流程。员工入职培训还可以提高公司的能力，使人力资源团队在招聘时能够灵活高效地进行人才管理。
数字化入职 - InvestGlass 提供的金融服务
InvestGlass 提供一体化的 CRM 解决方案，包括完整的入职流程。我们的客户可以选择全数字化入职、全纸质入职或两者结合；即使继续使用纸质入职也会增加人工工作量。数字化入职可分为三个主要阶段。首先，客户需要填写一份或多份表格，将其信息正确输入机器。其次，启动审批流程和身份验证。最后，可能需要在稍后阶段对 KYC 进行补救。
根据所需的用户体验，数据收集邀请可能有多种形式。银行需要将入职表格数字化，然后将其发送给特定的潜在客户。您可以通过电子邮件发送这些表单，或在网站上嵌入简单的签名表单。根据机构的隐私政策，潜在客户可能已经获得了客户门户，在这种情况下，可以直接通过门户共享表单。潜在客户只需通过表格填写必要的信息和文件，工作完成后您就会收到通知。
数字化入职旨在通过决定是否接受或拒绝潜在客户来简化客户和消费者的采用过程。企业还希望验证潜在客户的身份，并在反洗钱和警告名单中检查他们的姓名。为了验证填写表格的个人和人员，您可以使用各种合作伙伴，从反洗钱检查到面部识别身份验证。可以根据需要自动或手动进行这些检查。一旦潜在客户被归入某个类别，例如低风险、中度风险或 PEP 个人，您就可以启动（自动或非自动）审批流程。审批流程允许根据潜在客户的回答、风险等级等接受或拒绝他们。游戏规则由您设定。
一旦潜在客户被接受，您就可以创建客户门户访问、启动通信、共享文档、创建投资建议，并使用该解决方案的所有功能和产品来创建稳固而持久的关系。更重要的是，您可以创建营销自动化，轻松开发 KYC 修复流程。例如，您可能希望在用户更改地址、国籍或婚姻状况时设置 KYC 修复检查。KYC 修正就是检查客户信息。通常是及时或在特殊事件中进行。通过 InvestGlass，您可以在任何设备上通知补救，并通过电子邮件或客户门户共享补救表格。显然，电话或面谈等传统方式仍然可行，但我们希望转向数字化！
不要忘记客户也是人！
让我们关注一下潜在客户入职的技巧和窍门。无论您是挑战者银行还是老牌银行，他们都可能会引起您的兴趣。
组织就是一切。在设置表格和入职流程时，确保工作流程和每个步骤都清晰完整。
保持简单快捷。要求潜在客户填写表格的时间不应超过 10 分钟。
分散上岗。
设定明确的期望和目标。这将有助于您评估指标和入职质量。从而帮助您最大限度地获取客户。
定期获取反馈。听取潜在客户和客户的反馈意见，以改进工作流程。采用数字化入职方式，您的客户保留率有望提高 80%！然而，请密切关注您的流程，因为去年有 60% 的客户因复杂性、时间长等多种原因放弃了数字化入职。