Chỉ thị chống rửa tiền thứ 6 là gì?

Wow, 5MLD gần như đã hoàn thành và bây giờ EU đã công bố chỉ thị thứ sáu. Chỉ thị rửa tiền của EU tinh vi hơn và mở rộng trách nhiệm hình sự. Chúng tôi tóm tắt ở đây năm yếu tố chính. 6AMLD mới sẽ được chuyển thành các thực thể được quy định và luật pháp quốc gia vào tháng 12 năm 2020. 6AML cũng sẽ áp dụng cho tiền điện tử.

Trong những năm qua, chúng ta đã chứng kiến những vụ bê bối rửa tiền liên tiếp trên đất châu Âu, nơi giám sát tư pháp gặp khó khăn trong việc theo đuổi tội phạm thuế. 6AMLD là cần thiết để cung cấp sự rõ ràng và hài hòa hơn giữa các quốc gia thành viên EU và liên kết nó với luật pháp Vương quốc Anh. 6AMLD, như một chỉ thị rửa tiền mới, cũng sẽ phục vụ để tăng nghĩa vụ của các quốc gia thành viên khi báo cáo.

Yêu cầu AML là gì?

1. Tội phạm kép đối với các tội phạm cụ thể và hợp tác lớn hơn

Các cơ quan có thẩm quyền của các quốc gia thành viên châu Âu sẽ nêu bật sáu tội danh trong một nhóm tội phạm có tổ chức gian lận, khủng bố, buôn người và buôn lậu người di cư, bóc lột tình dục, buôn bán bất hợp pháp ma túy và các chất hướng thần, và tham nhũng. Điều này sẽ bao gồm các nguồn liên quan đến tội phạm mạng.

2. Hài hòa tội rửa tiền

6AMLD mới liệt kê 22 tội danh cụ thể, là những hoạt động tội phạm đặc biệt phục vụ cho các tội phạm nghiêm trọng hơn. Với sự ra đời của 6AMLD, hiện có một định nghĩa duy nhất về các hành vi phạm tội vị ngữ trên tất cả các quốc gia thành viên EU. Để chống rửa tiền, các công ty sẽ phải thu thập thông tin doanh nghiệp bằng kỹ thuật số. Yêu cầu tiền thu được từ tài chính và thông tin hoạt động rửa tiền tiềm năng luôn là một thách thức đối với các ngân hàng và nhà quản lý tài sản. Các cơ quan quản lý tất nhiên đang cố gắng hết sức để ngăn chặn truy tố hình sự nhưng rất khó để có được thông tin thực sự. Có lẽ các ưu đãi tài chính và trò chơi có thể thuyết phục những kẻ phạm tội tiềm năng của công ty chơi trò chơi!

Tội rửa tiền của Liên minh châu Âu và hình phạt hình sự

• Tham nhũng và tội phạm thuế liên quan
• Làm giả và vi phạm bản quyền sản phẩm
• Tiền giả
• tội phạm về môi trường...
• Tống tiền
• Giả mạo
• Gian lận trong pháp luật trong nước
• Buôn người và buôn lậu người di cư
• Buôn bán vũ khí bất hợp pháp
• Tội buôn bán trái phép chất ma túy, chất hướng thần
• Giao dịch nội gián và thao túng thị trường và tài trợ công
• Bắt cóc và bắt giữ con tin
• Giết người và gây tổn hại cơ thể nghiêm trọng
• Tham gia vào một nhóm tội phạm có tổ chức hoặc gian lận
• Phạm
• Cướp và trộm cắp
• Bóc lột tình dục
• Buôn lậu
• Tội phạm về thuế liên quan đến cả thuế trực thu và gián thu
• Buôn bán hàng hóa bị đánh cắp

Theo dõi - các công cụ tiếp thị qua email sẽ là bắt buộc để đặt thêm câu hỏi cho khách hàng tiềm năng và khách hàng.

3. Gia hạn trách nhiệm hình sự đối với pháp nhân và hoạt động thương mại

Thay đổi lớn nhất là mở rộng trách nhiệm hình sự đối với pháp nhân, ví dụ như các công ty. Các quốc gia thành viên EU sẽ thực thi các biện pháp trừng phạt có thể từ lệnh cấm tạm thời đến đóng cửa vĩnh viễn. Do đó, các cá nhân ở các vị trí chủ chốt cũng có thể phải chịu trách nhiệm về những thất bại, chẳng hạn như giám sát, kiểm soát hoặc giám sát không đầy đủ dẫn đến rửa tiền và phải đối mặt với các biện pháp trừng phạt bổ sung.

Ngừng quỹ là một ví dụ trong chỉ thị trừng phạt của EU. Chỉ thị quy định chấm dứt quan hệ kinh doanh với bất kỳ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính nào sẽ cố tình không áp dụng thẩm định trong các chính sách có sẵn công khai của họ để ngăn chặn rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Về cơ bản, điều đó có nghĩa là trách nhiệm chứng minh bây giờ thuộc về pháp nhân để chứng minh rằng họ đã thực hiện đủ các bước để ngăn chặn rửa tiền diễn ra.

Với tình hình COVID-19 và nợ này, chúng ta cũng có thể tưởng tượng rằng các quốc gia thành viên EU sẽ tạo ra một cơ sở dữ liệu tố tụng pháp lý tập trung để tạo điều kiện thuận lợi cho dữ liệu chống rửa tiền và thực thi các hình phạt cứng rắn hơn.

4. Chế độ xử phạt nghiêm khắc hơn đối với tội phạm hình sự

Các biện pháp trừng phạt gia tăng này phù hợp với các khuyến nghị của ECAF (Hội đồng châu Âu chống rửa tiền) từ tháng 12/2017. Chúng cũng phù hợp với Chỉ thị AML mới của EU sẽ có hiệu lực trong tháng này, tháng 6 năm 2018.

5. Các tội bổ sung như hỗ trợ tội phạm tài chính

6AMLD mở rộng phạm vi tội rửa tiền. Do các biện pháp trên, Ủy ban châu Âu đã thông qua một gói quy tắc để hình sự hóa rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các quy định thực hiện, về nguyên tắc, chỉ thị hiện hành bằng cách mở rộng phạm vi của nó để bao gồm tất cả các hoạt động có thể gây lo ngại về mục đích phạm tội của họ và tăng hình phạt tối đa cho tội rửa tiền và tài trợ khủng bố từ 1 đến 10 năm.

6AMLD chứa ít thay đổi hơn nhiều so với 5MLD. Nó đòi hỏi các doanh nghiệp phải chủ động và hợp tác hơn rất nhiều với lĩnh vực tài chính. Quy định mới đang nâng cấp luật hiện hành.

Bước tiếp theo là thuyết phục các pháp nhân trong nhóm của bạn rằng CRM sẽ giúp giải quyết tội phạm tài chính

Rõ ràng, việc mở rộng trách nhiệm hình sự đối với các công ty và lãnh đạo doanh nghiệp khiến các lỗ hổng tuân thủ bắt buộc phải được xác định và khắc phục nhanh chóng. Quy định AML luôn là một chủ đề lớn đối với các công ty và ngân hàng vì họ có ít tính linh hoạt trên các công cụ CRM và KYC.

Chúng tôi rất vui được trợ giúp với InvestGlass vì chúng tôi đang hợp tác với các tổ chức tài chính để giải quyết rửa tiền thông qua tự động hóa CRM có hệ thống cho các mục đích pháp lý.

Tự động hóa Fintech để khắc phục là chìa khóa cho gánh nặng pháp lý và giải pháp cho các doanh nghiệp được quản lý

Các tổ chức tài chính hiện có thể tận dụng các mẫu dựng sẵn với các giải pháp InvestGlass và các công cụ được kết nối như Polixis ARDIS hoặc Onfido được kết nối trực tiếp với InvestGlass CRM. Gói này cung cấp một công cụ làm sẵn để đối phó với chỉ thị chống rửa tiền thứ 6 để khắc phục tự động. Quy định AML hơn nữa sẽ đến và với ngăn xếp mở, bạn sẽ có sự linh hoạt để mở rộng sang các biện pháp chỉ thị mới.