Viết bởi Kính đầu tư trên 16 Tháng Năm 2021.

Cứu thế giới và nói không với việc giới thiệu trên giấy!

bút đen bạc có thể thu vào trên sách trắng

Giới thiệu kỹ thuật số trong tầm nhìn trung và dài hạn sẽ vượt qua các biểu mẫu giấy và thu thập dữ liệu KYC truyền thống. Số hóa này cho phép giảm lực lượng lao động và chi phí cho các công ty và công ty, đặc biệt là trong ngành ngân hàng và quy trình mở tài khoản ngân hàng. Khi chúng tôi giới thiệu khách hàng, chúng tôi có thể dễ dàng quản lý họ và họ có thể trở thành người dùng của giao diện CRM. Chúng tôi có thể chia sẻ việc cung cấp cổng thông tin khách hàng, khắc phục KYC hoặc các nhu cầu cần thiết bổ sung như tải lên tệp (ID, bằng chứng địa chỉ, v.v.) thông qua nền tảng.

Sử dụng phần mềm CRM, nhân viên có thể tùy chỉnh giải pháp giới thiệu và ảnh hưởng đến hành trình giới thiệu. Giới thiệu nhân viên cũng có thể nâng cao khả năng của công ty bằng cách cho phép sự linh hoạt của đội ngũ nhân sự với quản lý tài năng hiệu quả khi tuyển dụng.

Dịch vụ tài chính giới thiệu kỹ thuật số với InvestGlass

Tại InvestGlass, chúng tôi cung cấp giải pháp CRM tất cả trong một kết hợp quy trình giới thiệu hoàn chỉnh. Khách hàng của chúng tôi có thể lựa chọn giữa giới thiệu kỹ thuật số đầy đủ, giới thiệu toàn bộ giấy hoặc kết hợp cả hai; Ngay cả khi còn lại với giấy làm tăng khối lượng công việc thủ công. Chúng ta có thể chia việc giới thiệu kỹ thuật số thành ba giai đoạn chính. Đầu tiên, khách hàng phải điền vào một biểu mẫu hoặc nhiều biểu mẫu để nhập chính xác thông tin của họ vào hệ thống. Thứ hai, chúng tôi khởi chạy các quy trình phê duyệt và tiến hành xác minh ID. Cuối cùng, chúng tôi có thể phải theo đuổi biện pháp khắc phục KYC ở giai đoạn sau.

Thu thập thông tin

Chúng tôi có thể trình bày lời mời thu thập dữ liệu theo nhiều cách khác nhau tùy thuộc vào trải nghiệm người dùng mong muốn. Các ngân hàng phải số hóa các biểu mẫu giới thiệu của họ, sau đó có thể được gửi đến các khách hàng tiềm năng cụ thể. Bạn có thể chia sẻ các biểu mẫu này qua email hoặc nhúng các biểu mẫu ký đơn giản vào trang web của mình. Nếu khách hàng tiềm năng đã được cung cấp cổng thông tin khách hàng, tùy thuộc vào chính sách bảo mật của tổ chức, các biểu mẫu có thể được chia sẻ trực tiếp qua cổng thông tin. Khách hàng tiềm năng điền thông tin và tệp cần thiết thông qua các biểu mẫu và bạn nhận được thông báo khi họ đã hoàn tất quy trình.

Phê duyệt và xác minh

Giới thiệu kỹ thuật số nhằm mục đích đơn giản hóa việc áp dụng của khách hàng bằng cách quyết định chấp nhận hay từ chối khách hàng tiềm năng nói trên. Các doanh nghiệp cũng muốn xác minh danh tính của khách hàng tiềm năng và kiểm tra tên của họ trong AML và danh sách cảnh báo. Để xác minh các cá nhân và những người điền vào biểu mẫu, bạn có thể sử dụng nhiều đối tác của InvestGlass từ kiểm tra AML đến xác minh ID nhận dạng khuôn mặt. Các kiểm tra này có thể được tự động hóa hoặc khởi chạy thủ công tùy thuộc vào nhu cầu của bạn. Khi khách hàng tiềm năng được phân loại, ví dụ: rủi ro thấp, rủi ro trung bình hoặc cá nhân PEP, bạn có thể khởi chạy (tự động hoặc không) quy trình phê duyệt. Quá trình phê duyệt cho phép chấp nhận hoặc từ chối khách hàng tiềm năng tùy thuộc vào câu trả lời, mức độ rủi ro của họ, v.v. Bạn đặt ra các quy tắc của trò chơi.

Biết khách hàng của bạn - Khắc phục "KYC"

Sau khi chấp nhận khách hàng tiềm năng, bạn có thể tạo quyền truy cập vào cổng thông tin khách hàng, bắt đầu giao tiếp, chia sẻ tài liệu, tạo đề xuất đầu tư và sử dụng tất cả các tính năng và sản phẩm của giải pháp để thiết lập mối quan hệ mạnh mẽ và lâu dài. Quan trọng hơn, bạn có thể tạo tự động hóa tiếp thị và dễ dàng phát triển các quy trình khắc phục KYC. Ví dụ: bạn có thể muốn đặt kiểm tra khắc phục KYC nếu người dùng thay đổi địa chỉ, quốc tịch hoặc tình trạng hôn nhân của mình. Khắc phục KYC thể hiện việc kiểm tra thông tin của khách hàng. Nó thường được thực hiện kịp thời hoặc vào các sự kiện đặc biệt. Thông qua InvestGlass, việc khắc phục có thể được thông báo trên bất kỳ thiết bị nào và các biểu mẫu khắc phục có thể được chia sẻ qua email hoặc cổng thông tin khách hàng. Rõ ràng, những cách truyền thống như gọi điện thoại hoặc gặp gỡ trực tiếp vẫn có thể thực hiện được nhưng chúng tôi muốn chuyển sang kỹ thuật số !!

Đừng quên khách hàng là con người!

Hãy tập trung vào các thủ thuật và mẹo khi giới thiệu khách hàng tiềm năng. Cho dù bạn là một ngân hàng thách thức hay một ngân hàng được thành lập, họ có thể kích hoạt sự quan tâm của bạn.

Tổ chức là tất cả. Khi thiết lập biểu mẫu và quy trình triển khai của bạn, hãy đảm bảo rằng dòng công việc và từng bước rõ ràng và hoàn chỉnh.
Vẫn đơn giản và nhanh chóng. Bạn không nên yêu cầu khách hàng tiềm năng điền vào biểu mẫu trong hơn 10 phút.
Truyền bá trên tàu. Để duy trì sự tham gia của khách hàng tiềm năng, hãy trải rộng quy trình của bạn qua nhiều bước hoặc giai đoạn.
Đặt kỳ vọng và mục tiêu rõ ràng. Điều này sẽ giúp bạn đánh giá các chỉ số và chất lượng giới thiệu của bạn. Do đó, giúp bạn tối đa hóa việc thu hút khách hàng của mình.
Nhận phản hồi thường xuyên. Cho phép phản hồi từ khách hàng tiềm năng và khách hàng của bạn để cải thiện quy trình làm việc của bạn.