KYC cho tiền điện tử là gì?
Để hiểu tại sao KYC lại quan trọng đối với tiền điện tử, điều quan trọng trước tiên là phải hiểu KYC là gì. KYC là viết tắt của "biết khách hàng của bạn" và nó đề cập đến quá trình xác minh danh tính của một người hoặc công ty muốn kinh doanh với một bên khác. Quá trình này thường liên quan đến việc thu thập và xác minh thông tin cá nhân như tên, địa chỉ, ngày sinh, thẻ ID và số an sinh xã hội.
Chúng tôi trình bày ở đây những điều cơ bản về nơi bạn nên bắt đầu, tình hình cho Thụy Sĩ là gì và cách chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu tận dụng các công cụ KYC của InvestGlass. Chúng tôi điều phối giải pháp fintech của bạn và kết nối với các giải pháp Chống rửa tiền tốt nhất.
Những điều cơ bản về tuân thủ KYC đối với tiền điện tử?
1. Thu thập thông tin nhận dạng về người hoặc công ty bạn muốn hợp tác kinh doanh. Thông tin này nên bao gồm tên, địa chỉ, ngày sinh, hóa đơn tiện ích và kinh nghiệm tài chính - khả năng chấp nhận rủi ro. Yêu cầu KYC sẽ thay đổi từ quốc gia này sang quốc gia khác.
2. Xác minh rằng thông tin bạn thu thập là chính xác và hợp lệ. Bạn có thể làm điều này bằng cách kiểm tra sự không nhất quán hoặc lỗi và bằng cách liên hệ với người hoặc công ty để xác nhận thông tin. Quá trình xác minh có thể được tự động hóa với một công cụ dựa trên quy tắc. InvestGlass cung cấp các quy tắc tự động hóa để duy trì tuân thủ ngay cả khi số lượng người dùng của bạn mở rộng nhanh chóng.
3. Thực hiện kiểm tra bổ sung để đảm bảo người hoặc công ty là người mà họ nói. Điều này có thể bao gồm chạy kiểm tra lý lịch hoặc xác minh danh tính của họ thông qua một dịch vụ trực tuyến. Chúng tôi có thể tham gia vào các sàn giao dịch phi tập trung và kinh doanh giao dịch ẩn danh, các quy tắc tương tự sẽ áp dụng cho doanh nghiệp tư vấn và môi giới của bạn như hầu hết các doanh nghiệp được quy định khác.
4. Giữ hồ sơ chi tiết về tất cả thông tin bạn thu thập và tất cả các bước bạn thực hiện để xác minh danh tính của ai đó. (Hóa đơn điện nước, số ví tiền điện tử, đôi khi là bằng lái xe hoặc chứng minh thư)... Thông tin bạn cung cấp sau đó được lưu trữ trong InvestGlass CRM có trụ sở tại Thụy Sĩ.
Các biện pháp KYC sẽ phụ thuộc vào sàn giao dịch tiền điện tử bạn đang sử dụng và các yêu cầu tối thiểu của cơ quan quản lý địa phương.
Xung đột KYC với các sàn giao dịch tiền điện tử là gì?
Để ngăn chặn rửa tiền, các sàn giao dịch tiền điện tử đã bắt đầu sử dụng thông tin chi tiết về dữ liệu AML / KYC. AML (chống rửa tiền) đề cập đến tập hợp các luật và quy định nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền bất hợp pháp. Bằng cách sử dụng thông tin chi tiết về dữ liệu AML / KYC, các sàn giao dịch tiền điện tử có thể xác định hoạt động đáng ngờ và ngăn chặn rửa tiền. Đây là một sự phát triển đáng kể, vì nó sẽ giúp làm cho tiền điện tử đáng tin cậy hơn và tăng sự chấp nhận. Bạn sẽ tìm thấy ở đây một số người chơi chính mà bạn nên biết về:
– Binance, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, gần đây đã ngừng cho phép người dùng mới đăng ký nền tảng của mình do nhu cầu KYC ngày càng tăng từ các nhà quản lý.
– Bitfinex, một sàn giao dịch lớn khác, cũng đã bị ảnh hưởng bởi các vấn đề KYC. Vào năm 2017, sàn giao dịch đã buộc phải ngừng rút tiền sau khi một trong những đối tác ngân hàng của họ yêu cầu cung cấp thêm thông tin về khách hàng của mình.
– Bitstamp, một sàn giao dịch lớn khác, cũng đã phải đối phó với các vấn đề KYC trong quá khứ. Vào năm 2016, sàn giao dịch đã đình chỉ rút tiền trong vài tuần sau khi các ngân hàng của họ yêu cầu thêm thông tin về khách hàng của mình.
– Kraken, nổi tiếng là một trong những sàn giao dịch tuân thủ nhất, đã phải ngừng dịch vụ đến Nhật Bản để đáp ứng các quy định KYC / AML.
– Poloniex là một trong những sàn giao dịch lâu đời nhất vẫn còn hoạt động và nó cũng đã phải thay đổi nền tảng của mình để tuân thủ các quy định KYC / AML.
Các nhà môi giới tiền điện tử và các tổ chức tài chính truyền thống đang làm việc cùng nhau như thế nào?
Hầu hết các ngân hàng được quy định bởi các hành vi bảo mật ngân hàng nghiêm ngặt. Họ không được phép tiết lộ thông tin khách hàng cho bên thứ 3. Tuy nhiên, có những trường hợp đặc biệt mà họ buộc phải làm như vậy như với trát đòi hầu tòa hoặc lệnh của tòa án. Trong những trường hợp này, khách hàng sẽ được thông báo rằng thông tin của họ đang được chia sẻ.
Là một nhà môi giới hoặc trung gian, bạn phải đảm bảo rằng quy trình của bạn vững chắc và danh tính của khách hàng được chia sẻ tốt với các tổ chức tài chính mà bạn đang làm việc cùng.
Làm thế nào để theo dõi các hoạt động bất hợp pháp?
InvestGlass là một phần mềm quản lý danh mục đầu tư có thể giúp bạn theo dõi các hoạt động bất hợp pháp. Phần mềm cung cấp cho bạn khả năng theo dõi danh mục đầu tư của bạn trong thời gian thực và nó cũng cho phép bạn thiết lập cảnh báo cho các từ khóa cụ thể. Điều này có nghĩa là bạn có thể được thông báo ngay lập tức nếu có bất kỳ đề cập nào về các hoạt động bất hợp pháp trong danh mục đầu tư của bạn. InvestGlass cũng có thể giúp bạn theo dõi nguồn gốc của hoạt động để bạn có thể hành động để ngăn chặn nó. Ngoài ra, InvestGlass cung cấp một loạt các tính năng có thể giúp bạn quản lý danh mục đầu tư của mình hiệu quả hơn. Chúng bao gồm một công cụ quản lý rủi ro, một hệ thống theo dõi hiệu suất và một số tính năng khác. Với InvestGlass, bạn có thể chắc chắn rằng danh mục đầu tư của mình an toàn trước hoạt động bất hợp pháp.
Còn KYC và Tuân thủ ở Thụy Sĩ thì sao?
Thụy Sĩ là một trong những quốc gia phổ biến nhất đối với các công ty tiền điện tử và blockchain. Đất nước này có một môi trường pháp lý rất thuận lợi, và đây cũng là nơi có một số sàn giao dịch lớn. Tuy nhiên, Thụy Sĩ cũng phải tuân theo các quy định KYC và AML. Điều này có nghĩa là các công ty hoạt động trong nước phải thực hiện các bước để đảm bảo rằng họ tuân thủ các quy tắc KYC này : của Đạo luật các tổ chức tài chính (FinIA) và Đạo luật dịch vụ tài chính (FinSA).
Để tuân thủ các quy định này, các công ty phải thực hiện các bước để thu thập và xác minh danh tính của khách hàng của họ – Đạo luật chống rửa tiền (AMLA) Quá trình này được gọi là "biết khách hàng của bạn" (KYC). KYC liên quan đến việc thu thập thông tin về danh tính của khách hàng, chẳng hạn như tên, địa chỉ, ngày sinh và thông tin liên hệ của họ. Sau đó, công ty phải xác minh điều này và các chức năng tuân thủ có thể được quản lý nội bộ hoặc thuê ngoài cho các chuyên gia. Hiện tại, luật pháp Thụy Sĩ cho phép thuê ngoài các chức năng tuân thủ nhưng đối với CNTT, tốt hơn là ở trên bờ.
Các tài liệu hữu ích khác để kinh doanh tiền điện tử ở Thụy Sĩ:
1. Thông tư FINMA 2016/07 "Video và nhận dạng trực tuyến" (03.03.2016)
2. Hướng dẫn của SBA về việc mở tài khoản doanh nghiệp cho các công ty blockchain
3. Hướng dẫn FINMA 02/2019 Thanh toán trên blockchain
4. Tờ thông tin: Chống rửa tiền: các tổ chức trung gian tài chính phải tuân thủ các yêu cầu thẩm định
5. Hướng dẫn ghi nhận tự điều chỉnh trong quản lý tài sản là tiêu chuẩn tối thiểu
6. Hướngdẫn C O cho các câu hỏi liên quan đến khung pháp lý cho các dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO)
8. Hướng dẫn cấp giấy phép FinTech
9. Hướng dẫn cấp phép làm cơ sở kinh doanh DLT theo Điều 73a ff. FinMIA
10. Người quản lý tài sản bên ngoài tương ứng là người quản lý đầu tư và người được ủy thác được giám sát bởi các Tổ chức giám sát, chẳng hạn như AOOS (www.aoos.ch)
11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch), OSIF (www.osif.ch), SO-FIT (www.so-fit.ch) hoặc OSFIN (www.osfin.ch). SRO VQF (https://www.vqf.ch/en/sro), SRO PolyReg (www.polyreg.ch) hoặc SRO ARIF (www.arif.ch), Văn phòng Thanh tra ( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).
12. Bản cáo bạch chào bán chứng khoán ra công chúng cần được phê duyệt bởi các văn phòng bản cáo bạch, như BX Swiss AG (www.regservices.ch) hoặc SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com)
Tại sao bắt đầu kinh doanh tiền điện tử của bạn với InvestGlass?
InvestGlass là một phần mềm CRM của Thụy Sĩ cho phép bạn quản lý danh mục đầu tư, khách hàng và giao dịch của mình một cách dễ dàng. Phần mềm này có sẵn bằng cả tiếng Anh và tiếng Pháp, và nó tích hợp với một số sàn giao dịch, cho phép bạn theo dõi tất cả các hoạt động danh mục đầu tư của mình ở một nơi. Ngoài ra, dữ liệu InvestGlass được lưu trữ an toàn và bảo mật tại Thụy Sĩ. Dữ liệu khách hàng vẫn ở Thụy Sĩ. Tuy nhiên, xác minh tài khoản có thể sử dụng các nhà cung cấp bên thứ ba có quyền truy cập được thực hiện với các máy chủ ở Đức hoặc Ireland. Nhóm InvestGlass sẽ giúp bạn lựa chọn các nhà cung cấp bên thứ ba.
Công cụ tự động hóa được thực hiện để ngăn chặn gian lận, tài trợ khủng bố, trốn thuế và hoạt động gian lận, nó có thể được kết nối với hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử và bạn có thể kết nối để giao dịch tiền điện tử với hệ thống quản lý lệnh chuyên dụng. Mục tiêu cuối cùng là tận dụng các giải pháp tự động hóa InvestGlass để kiểm soát người dùng chưa được xác minh và hoạt động tội phạm tiềm ẩn. CRM được xây dựng cho các nhà môi giới và tư duy tư vấn.
CRM và PMS được tạo ra để nhóm của bạn áp dụng hàng loạt. Giải pháp hoàn toàn có thể tùy chỉnh để xây dựng một quy trình KYC riêng biệt và hoàn chỉnh. Chúng tôi đã làm việc với một số nhà cung cấp quy trình xác minh danh tính được kết nối với CRM thông qua API của chúng tôi. API có nghĩa là giải pháp linh hoạt và có thể dễ dàng mở rộng với nhiều tính năng hơn khi nhu cầu của bạn phát triển.
PMS - công cụ quản lý danh mục đầu tư thân thiện với sàn giao dịch tiền điện tử. Bạn có thể điều chỉnh nó cho bất kỳ loại tài sản tiền điện tử nào hữu ích cho việc báo cáo khách hàng của bạn. Báo cáo Bitcoin được thực hiện đơn giản với sổ cái giao dịch được xây dựng sẵn.
KYC là một phần quan trọng trong kinh doanh trong thế giới tiền điện tử và Thụy Sĩ cung cấp một số tài nguyên để giúp các doanh nghiệp tuân thủ các quy định KYC. InvestGlass, phần mềm CRM Thụy Sĩ sẽ thúc đẩy sự phát triển của bạn một cách an toàn.