ما هو KYC للعملات المشفرة؟
من أجل فهم سبب أهمية KYC للعملات المشفرة ، من المهم أولا فهم ماهية KYC. KYC اختصار ل "اعرف عميلك" ، ويشير إلى عملية التحقق من هوية شخص أو شركة تريد القيام بأعمال تجارية مع طرف آخر. تتضمن هذه العملية عادة جمع المعلومات الشخصية والتحقق منها مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد وبطاقات الهوية ورقم الضمان الاجتماعي.
نقدم هنا أساسيات المكان الذي يجب أن تبدأ منه ، وما هو الوضع بالنسبة لسويسرا ، وكيف نقترح عليك البدء في الاستفادة من أدوات InvestGlass KYC. نحن ننسق حل التكنولوجيا المالية الخاص بك ونتواصل مع أفضل حلول مكافحة غسيل الأموال.
أساسيات الامتثال ل KYC للتشفير؟
1. اجمع معلومات التعريف عن الشخص أو الشركة التي تريد التعامل معها. يجب أن تتضمن هذه المعلومات الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد وفواتير الخدمات والخبرة المالية - تحمل المخاطر. ستتغير متطلبات KYC من بلد إلى آخر.
2. تحقق من أن المعلومات التي جمعتها دقيقة وصالحة. يمكنك القيام بذلك عن طريق التحقق من عدم الاتساق أو الأخطاء ، وعن طريق الاتصال بالشخص أو الشركة لتأكيد المعلومات. يمكن أتمتة عملية التحقق باستخدام محرك قائم على القواعد. يوفر InvestGlass قواعد أتمتة لتظل متوافقة حتى عندما يتوسع عدد المستخدمين بسرعة.
3. قم بإجراء فحوصات إضافية للتأكد من أن الشخص أو الشركة هو من يقولون. قد يشمل ذلك إجراء فحص أمني أو التحقق من هويتهم من خلال خدمة عبر الإنترنت. يمكننا أن نكون في البورصات اللامركزية والمعاملات المجهولة ، ومع ذلك ، ستنطبق نفس القواعد على أعمالك الاستشارية والوساطة مثل معظم الشركات المنظمة الأخرى.
4. احتفظ بسجلات مفصلة لجميع المعلومات التي تجمعها وجميع الخطوات التي تتخذها للتحقق من هوية شخص ما. (فاتورة مرافق ، رقم محفظة تشفير ، أحيانا رخصة قيادة أو بطاقة هوية) ... ثم يتم تخزين المعلومات التي تقدمها في InvestGlass CRM ومقرها في سويسرا.
ستعتمد تدابير KYC على بورصة العملات المشفرة التي تستخدمها والحد الأدنى من متطلبات المنظم المحلي.
ما هي اشتباكات KYC مع بورصات العملات المشفرة؟
من أجل منع غسيل الأموال ، بدأت بورصات التشفير في استخدام رؤى بيانات AML / KYC. تشير مكافحة غسل الأموال (AML) إلى مجموعة القوانين واللوائح التي تهدف إلى منع النشاط غير القانوني لغسيل الأموال. باستخدام رؤى بيانات AML / KYC ، تكون بورصات العملات المشفرة قادرة على تحديد النشاط المشبوه ومنع غسيل الأموال. هذا تطور مهم ، لأنه سيساعد على جعل العملات المشفرة أكثر جدارة بالثقة وزيادة التبني. ستجد هنا بعض اللاعبين الرئيسيين الذين يجب أن تعرفهم:
- توقفت Binance ، وهي واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم ، مؤخرا عن السماح للمستخدمين الجدد بالتسجيل في منصتها بسبب زيادة طلبات KYC من المنظمين.
- تأثرت Bitfinex ، وهي بورصة رئيسية أخرى ، أيضا بمشكلات KYC. في عام 2017 ، اضطرت البورصة إلى وقف عمليات السحب بعد أن طالبها أحد شركائها المصرفيين بتقديم مزيد من المعلومات حول عملائها.
- كان على Bitstamp ، وهي بورصة كبيرة أخرى ، التعامل مع مشكلات KYC في الماضي. في عام 2016 ، علقت البورصة عمليات السحب لعدة أسابيع بعد أن طالبت بنوكها بمزيد من المعلومات حول عملائها.
- اضطرت Kraken ، المعروفة بكونها واحدة من أكثر البورصات امتثالا ، إلى إيقاف الخدمة إلى اليابان من أجل تلبية لوائح KYC / AML.
- Poloniex هي واحدة من أقدم البورصات التي لا تزال تعمل ، وقد اضطرت أيضا إلى إجراء تغييرات على نظامها الأساسي للامتثال للوائح KYC / AML.
كيف يعمل وسطاء التشفير والمؤسسات المالية التقليدية معا؟
يتم تنظيم معظم البنوك من خلال قوانين السرية المصرفية الصارمة. لا يسمح لهم بالإفراج عن معلومات العميل إلى أطراف 3rd. ومع ذلك ، هناك ظروف خاصة حيث يجبرون على القيام بذلك مثل مذكرات الاستدعاء أو أوامر المحكمة. في هذه الحالات ، سيتم إخطار العميل بمشاركة معلوماته.
بصفتك وسيطا أو وسيطا ، عليك التأكد من أن عمليتك قوية وأن هوية العميل مشتركة جيدا مع المؤسسات المالية التي تعمل معها.
كيفية تتبع الأنشطة غير القانونية؟
InvestGlass هو برنامج لإدارة المحافظ يمكن أن يساعدك على تتبع الأنشطة غير القانونية. يمنحك البرنامج القدرة على مراقبة محافظك في الوقت الفعلي ، كما يسمح لك بإعداد تنبيهات لكلمات رئيسية محددة. هذا يعني أنه يمكن إخطارك على الفور إذا كان هناك أي ذكر للأنشطة غير القانونية في محافظك الاستثمارية. يمكن أن يساعدك InvestGlass أيضا في تعقب مصدر النشاط حتى تتمكن من اتخاذ إجراء لإيقافه. بالإضافة إلى ذلك ، يوفر InvestGlass مجموعة واسعة من الميزات التي يمكن أن تساعدك في إدارة محافظك بشكل أكثر فعالية. وتشمل هذه أداة إدارة المخاطر ، ونظام تتبع الأداء ، وعدد من الميزات الأخرى. مع InvestGlass ، يمكنك التأكد من أن محافظك الاستثمارية في مأمن من النشاط غير القانوني.
ماذا عن "اعرف عميلك" والامتثال في سويسرا؟
سويسرا هي واحدة من أكثر البلدان شعبية لشركات العملات المشفرة و blockchain. تتمتع البلاد ببيئة تنظيمية مواتية للغاية ، كما أنها موطن لعدد من البورصات الرئيسية. ومع ذلك ، تخضع سويسرا أيضا للوائح KYC و AML. هذا يعني أنه يجب على الشركات العاملة في الدولة اتخاذ خطوات لضمان امتثالها لقواعد KYC هذه: من قانون المؤسسات المالية (FinIA) وقانون الخدمات المالية (FinSA).
من أجل الامتثال لهذه اللوائح ، يجب على الشركات اتخاذ خطوات لجمع هوية عملائها والتحقق منها - قانون مكافحة غسيل الأموال (AMLA) تعرف هذه العملية باسم "اعرف عميلك" (KYC). يتضمن KYC جمع معلومات حول هوية العميل ، مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ومعلومات الاتصال. يجب على الشركة بعد ذلك التحقق من ذلك ويمكن إدارة وظائف الامتثال داخليا أو الاستعانة بمصادر خارجية للمتخصصين. حاليا ، يسمح القانون السويسري بالاستعانة بمصادر خارجية لوظائف الامتثال ولكن بالنسبة لتكنولوجيا المعلومات ، من الأفضل أن تكون داخلية.
وثائق مفيدة أخرى لممارسة أعمال التشفير في سويسرا:
1. 2016 /07 تعميم FINMA "الفيديو وتحديد الهوية عبر الإنترنت" (03.03.2016)
2. إرشادات SBA بشأن فتح حسابات الشركات لشركات blockchain
3. إرشادات FINMA 02/2019 المدفوعات على blockchain
4. صحيفة وقائع: مكافحة غسل الأموال: يجب على الوسطاء الماليين الامتثال لمتطلبات العناية الواجبة
5. مبادئ توجيهية للاعتراف بالتنظيم الذاتي في إدارة الأصول كحد أدنى
8. المبادئ التوجيهية لترخيص FinTech
10. يتم الإشراف على مديري الأصول الخارجيين على التوالي مديري الاستثمار والأمناء من قبل المنظمات الإشرافية ، مثل AOOS (www.aoos.ch)
11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch) أو OSIF (www.osif.ch) أو SO-FIT (www.so-fit.ch) أو OSFIN (www.osfin.ch). SRO VQF (https://www.vqf.ch/en/sro) أو SRO PolyReg (www.polyreg.ch) أو SRO ARIF (www.arif.ch) ، مكتب أمين المظالم ( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).
12. يجب الموافقة على نشرات طرح الأوراق المالية للجمهور من قبل مكاتب النشرات ، مثل BX Swiss AG (www.regservices.ch) أو SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com)
لماذا تبدأ عملك في مجال العملات المشفرة مع InvestGlass؟
InvestGlass هو برنامج CRM سويسري يمكنك من إدارة محافظك وعملائك ومعاملاتك بسهولة. يتوفر البرنامج باللغتين الإنجليزية والفرنسية ، ويتكامل مع عدد من البورصات ، مما يسمح لك بتتبع جميع أنشطة محفظتك في مكان واحد. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تخزين بيانات InvestGlass بأمان وأمان في سويسرا. تبقى بيانات العملاء في سويسرا. ومع ذلك ، يمكن لتوثيق الحساب استخدام موفري الطرف الثالث الذين يتم الوصول إليهم باستخدام خوادم في ألمانيا أو أيرلندا. سيساعدك فريق InvestGlass في اختيار بائعي الطرف الثالث.
تم تصميم أتمتة الأداة لمنع الاحتيال وتمويل الإرهاب والتهرب الضريبي والنشاط الاحتيالي ، ويمكن توصيلها بمعظم بورصات التشفير ، ويمكنك الاتصال بتداول العملات المشفرة باستخدام نظام إدارة الطلبات المخصص. الهدف النهائي هو الاستفادة من حلول أتمتة InvestGlass للتحكم في المستخدمين الذين لم يتم التحقق منهم والنشاط الإجرامي المحتمل. تم تصميم CRM للوسطاء والعقلية الاستشارية.
تم تصميم CRM و PMS للاعتماد الجماعي من قبل فريقك. الحل قابل للتخصيص بالكامل لبناء عملية KYC مخصصة وكاملة. لقد عملنا مع العديد من موردي عمليات التحقق من الهوية المتصلين بإدارة علاقات العملاء عبر واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بنا. تعني واجهة برمجة التطبيقات أن الحل مرن ويمكن توسيعه بسهولة مع المزيد من الميزات مع تطور احتياجاتك.
PMS - أداة إدارة المحافظ صديقة لتبادل العملات المشفرة. يمكنك تكييفه مع أي نوع من أصول التشفير وهو أمر مفيد لتقارير عملائك. أصبحت تقارير Bitcoin بسيطة من خلال دفاتر المعاملات المعدة مسبقا.
تعد KYC جزءا مهما من ممارسة الأعمال التجارية في عالم التشفير ، وتوفر سويسرا عددا من الموارد لمساعدة الشركات على الامتثال للوائح KYC. InvestGlass سيعزز برنامج CRM السويسري نموك بأمان.