Nền tảng ngân hàng SAAS Fintech
Nền tảng ngân hàng SAAS Fintech là một nền tảng phần mềm dưới dạng dịch vụ cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các doanh nghiệp. Các nền tảng này được thiết kế để giúp mọi người trong tổ chức của bạn xử lý các giao dịch kinh doanh và gửi tiền dễ dàng hơn, đồng thời giữ an toàn cho dữ liệu của bạn. Nếu bạn đang tìm kiếm một trong những hệ thống này, đây là năm tính năng mà bạn nên chú ý:
1) Dễ dàng tích hợp với các ứng dụng khác 2) Lưu trữ dữ liệu an toàn 3) Quy trình làm việc có thể tùy chỉnh 4) Hoàn toàn di động 5) Báo cáo hoàn toàn có thể tùy chỉnh
1 - Chuyển sang kỹ thuật số không bao giờ là quá muộn
Đại dịch toàn cầu đã tác động rất lớn đến tốc độ áp dụng công nghệ. Thật vậy, việc phong tỏa và làm việc từ xa đã khiến các cuộc gặp mặt trực tiếp trở nên hiếm hoi hơn. Xu hướng này buộc các giám đốc điều hành và quản lý, nếu chưa phải là trường hợp, đẩy nhanh việc áp dụng kỹ thuật số và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ kỹ thuật số. Trong ngành quản lý tài sản, điều này ngụ ý tập trung nhiều hơn vào tư vấn kỹ thuật số.
Đại dịch toàn cầu đã làm gián đoạn các phương tiện giao tiếp và làm hài lòng khách hàng. Bên cạnh đó, nó cũng sửa đổi nhu cầu và cách tiếp cận của khách hàng. Cuộc khủng hoảng kinh tế và sự không chắc chắn đang diễn ra đã dẫn đến nhu cầu tư vấn tài chính ngày càng tăng. InvestGlass cung cấp phương tiện cho các nhà quản lý tài sản để cung cấp tư vấn kỹ thuật số, có thể là thông qua lực lượng lao động hoặc trí tuệ nhân tạo của họ, và do đó, để phát triển lợi thế cạnh tranh rõ ràng so với những người chậm trễ. Với đại dịch này - ngân hàng tư nhân - trước đây miễn cưỡng nhất trong việc di chuyển là chạy để bắt kịp.
2 - Nuôi dưỡng tất cả các phân khúc khách hàng, chúng tôi có nghĩa là TẤT CẢ
Trong những năm qua, vai trò của các nhà quản lý tài sản, cũng như nhắm mục tiêu khách hàng của họ, đã thay đổi. Từ trọng tâm tài sản thuần túy, các nhà quản lý tài sản hiện đang xem xét các phân khúc khách hàng khác. Cấu trúc định giá của các nhà quản lý tài sản đang thay đổi để bao gồm triển vọng cân bằng thấp hơn. Thật vậy, để thành công và có thể cung cấp dịch vụ của họ cho tất cả các phân khúc thị trường bằng cách giảm chi phí hoặc nâng cao hiệu quả, các nhà quản lý tài sản cần hợp tác với các nhà cung cấp tư vấn Trí tuệ nhân tạo hoặc các giải pháp fintech và giải pháp SAAS tương tự.
Tương ứng, những thị trường chưa được phục vụ trước đây này đang tăng lên như những lợi ích chính cho tương lai. Sự hiện diện của phụ nữ và những người giàu có đại chúng trên thị trường tài chính đang trở nên quan trọng và xu hướng này có thể được giả định là đang phát triển. Sự quan tâm ngày càng tăng đối với các thị trường chưa được phục vụ làm tăng nhu cầu của các nhà quản lý tài sản trong việc cải cách chiến lược giá của họ để thuyết phục các phân khúc khách hàng này và hợp tác với InvestGlass. Chúng tôi cung cấp CRM tất cả trong một là giải pháp rẻ nhất trên thị trường và cho phép cung cấp dịch vụ của bạn cho các phân khúc khác.
3 - Tin tôi đi, tôi là chủ ngân hàng của bạn!
Nghiên cứu kỳ vọng và hành vi của khách hàng, chỉ có 27% cá nhân Thụy Sĩ đã làm việc với một cố vấn tài chính và hơn 50% quản lý tài chính của họ trong nội bộ. Xu hướng hành vi này là một khía cạnh đáng lo ngại đối với các nhà quản lý tài sản với sự gia tăng của các cố vấn mới, hiệu quả hơn như Trí tuệ nhân tạo và các công ty Fin-tech.
Môi trường tài chính Thụy Sĩ cho thấy rõ tính hai mặt: hầu hết sử dụng ngân hàng nhưng chọn các phương tiện khác để quản lý tài sản của họ. Điều này mở ra một loạt các cơ hội để thuyết phục những người hoài nghi, tuy nhiên, nó cũng truyền tải những rủi ro dài hạn.
Thách thức đối với các nhà quản lý tài sản là mọi quyết định của bất kỳ cá nhân nào hiện đang đòi hỏi một số loại lời khuyên, từ việc mua một ngôi nhà mà khách hàng đang chọn. Đây là nơi các nhà quản lý tài sản cần phát triển trong tương lai, để giành được thị phần và đáp ứng kỳ vọng của khách hàng một cách triệt để hơn.
Nền tảng của InvestGlass cho phép tuân thủ nhu cầu của thị trường bằng cách cung cấp các phương tiện để đưa ra quyết định đầu tư nhanh chóng và hiệu quả. Đáp ứng mong đợi của khách hàng bắt đầu từ hôm nay!
4 - Tiếp thị, siêu cá nhân hóa và giải pháp tất cả trong một
Xã hội tập trung vào khách hàng của chúng tôi từ lâu đã hỗ trợ tùy biến hàng loạt. Xu hướng này đang chậm nhưng chắc chắn tác động đến các dịch vụ tài chính và các nhà quản lý tài sản và đã trở nên trầm trọng hơn bởi đại dịch khi cuộc khủng hoảng sức khỏe tạo ra và nâng cao đa số nhu cầu trong các phân khúc khách hàng. Do đó, các nhà quản lý tài sản dự kiến sẽ kết nối với Trí tuệ nhân tạo và fintech tư vấn kỹ thuật số để điều chỉnh dịch vụ của họ cho từng khách hàng. Hai trọng tâm chính sẽ là các công ty đánh giá rủi ro, có công nghệ có thể giải thích hồ sơ rủi ro của khách hàng và các công ty phân tích dự đoán, dự kiến sẽ có tiềm năng tăng trưởng cực cao trong ngành quản lý tài sản. Sử dụng InvestGlass CRM và điều chỉnh dịch vụ của bạn cho từng khách hàng với cổng thông tin khách hàng có thể tùy chỉnh của chúng tôi.
Ngoài ra, kỳ vọng của khách hàng đã thay đổi và chuyển sang các giải pháp tất cả trong một. Thật vậy, khách hàng và khách hàng tiềm năng nhắm đến ưu đãi toàn diện nhất trên thị trường. Do đó, các nhà quản lý tài sản và các công ty tài chính, nói chung, cần bao gồm các dịch vụ hoặc sản phẩm bổ sung để cạnh tranh với các đối thủ cạnh tranh toàn diện. Các nhà quản lý tài sản, những người có thể nhận ra xu hướng này và hành động theo nó, sẽ trải nghiệm sự hài lòng và giữ chân khách hàng cao hơn. Giải pháp tất cả trong một, hệ sinh thái công nghệ tài chính và API mở của InvestGlass nắm bắt xu hướng.
5 - Ra ngoài với các chủ đề hợp thời trang - ngay cả khi bạn không chia sẻ chúng. Đó là khách hàng đầu tiên!
Trong những thập kỷ qua, trước khi đại dịch trở thành chủ đề thảo luận chính, tính bền vững và xu hướng đầu tư bền vững đã có chỗ đứng. Sự nóng lên toàn cầu, lao động trẻ em, và nói chung, các vấn đề đạo đức và môi trường ngày càng quan trọng đối với các nhà đầu tư. Đại dịch đã đẩy nhanh xu hướng và khách hàng của các nhà quản lý tài sản xem xét các tiêu chí ESG chặt chẽ hơn so với trước đây. Do đó, trọng tâm là hiểu rõ các giá trị và nhu cầu của khách hàng của bạn.
Do đó, các nhà quản lý tài sản dự kiến sẽ tăng cường các dịch vụ bền vững của họ và giới thiệu ưu tiên trong các sản phẩm tuân thủ bền vững. InvestGlass cung cấp các phương tiện và kết thúc để tích hợp các tiêu chí ESG trong dịch vụ của bạn cũng như một cố vấn AI để phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn.
6 - Báo cáo thế hệ tiếp theo khi ít hơn là nhiều hơn - hoặc có thể không
Đối với bất kỳ doanh nghiệp nào, thời đại công nghệ mà xã hội chúng ta đang ở đã xác định lại sự cạnh tranh. Các công ty, công ty, cửa hàng và cá nhân đang đấu tranh để nhận thức và chú ý. Để thúc đẩy sự tham gia và chú ý từ khách hàng, các quy trình phải dễ sử dụng, tương tác và thân thiện với khách hàng. Do đó, công nghệ và đổi mới cố gắng tăng cường sự chú ý của khách hàng bằng cách cung cấp dữ liệu, đồ thị và hình ảnh có thể hình dung trực quan để thu hút và tương tác với họ. Tổng hợp tài khoản tương tự làm cho một cái nhìn thân thiện và toàn diện hơn về tài sản của khách hàng.
Do đó, các nhà quản lý tài sản có thể, thông qua mô-đun InvestGlass, giải quyết kỳ vọng của khách hàng để triển khai công nghệ tài sản bao gồm trò chơi hóa trong các chiến lược dự báo và tương tác trong báo cáo tài sản của khách hàng.
7 - Dữ liệu tức thì không phải là ô tô bay
Dữ liệu là nguồn thông tin quan trọng nhất đối với bất kỳ người quản lý bán hàng nào. Đối với các nhà quản lý tài sản, bắt buộc phải biết khách hàng của bạn và dựa trên lời khuyên và đề xuất sản phẩm của bạn trên dữ liệu. Càng thu thập được nhiều dữ liệu, dịch vụ hoặc sản phẩm của bạn sẽ càng phù hợp với khách hàng. Khi cách thu thập dữ liệu như vậy bị hạn chế, các cố vấn và nhà quản lý tài sản hiện đang nhắm đến một nguồn thông tin thay thế như dữ liệu hành vi hoặc dữ liệu bản địa hóa. Ngoài ra, học máy là một tài sản quan trọng khi theo đuổi phân tích dự đoán và thu thập dữ liệu thay thế. Ví dụ: Trí tuệ nhân tạo có thể quét web và trích xuất dữ liệu phức tạp về tình cảm và các xu hướng quan trọng của mạng xã hội.
Do đó, rõ ràng là các nhà quản lý tài sản sẽ phải phát triển năng lực và khả năng để xử lý dữ liệu thay thế và hỗ trợ các quy trình học máy, khả năng vốn có của giải pháp InvestGlass.
7 lợi ích của ngân hàng số vào năm 2023 > những điểm chính
Số hóa: chúng ta đã chứng kiến sự tăng tốc của chuyển đổi kỹ thuật số kể từ khi đại dịch bắt đầu. Nó trở thành một điểm quan trọng đối với các nhà quản lý tài sản và ngành tài chính nói chung, để đổi mới và nắm lấy cuộc cách mạng.
Nuôi dưỡng tất cả các phân khúc: phạm vi khách hàng tiềm năng cho các nhà quản lý tài sản đang phát triển nhanh chóng. Ngành công nghiệp phải hiểu xu hướng này và thay đổi dịch vụ của mình để bao gồm các triển vọng cân bằng thấp hơn
Niềm tin tài chính: Các cá nhân đang thiếu niềm tin và sự quan tâm đến tư vấn tài chính. Điều này để lại chỗ cho các cơ hội và mối đe dọa trong ngành.
Siêu cá nhân hóa là một giải pháp tất cả trong một: xu hướng tùy biến hàng loạt cũng đang ảnh hưởng đến kỳ vọng của khách hàng trong ngành ngân hàng bán lẻ. Sản phẩm phải được tùy chỉnh và tích hợp tất cả các dịch vụ có liên quan thông qua hệ sinh thái và tích hợp.
Giá trị và đầu tư bền vững: Cạnh tranh và đáp ứng nhu cầu của khách hàng là trọng tâm chính trong những thời điểm không chắc chắn. Nhận biết xu hướng và giá trị ESG trong các phân khúc khách hàng là tâm điểm tiếp theo.
Báo cáo thế hệ tiếp theo: Tương tác với khách hàng của bạn. Khách hàng đang yêu cầu trò chơi hóa báo cáo hiệu suất để tăng mức độ tương tác của họ với sản phẩm của bạn.