Como verificar se uma empresa é legítima? KYB Explicado
No domínio das finanças e da banca, verificar a legitimidade das empresas está longe de ser uma rotina - é uma salvaguarda. Proteger-se contra crimes financeiros, fraudes e branqueamento de capitais é o jogo. Entre no KYB (Know Your Business), o guardião no portão das interacções comerciais.
O que é que está no coração da KYB? Verificar a conformidade das empresas
O KYB não é apenas o irmão mais velho do KYC - é um monstro totalmente novo. Enquanto o KYC (Know Your Customer - Conheça o seu cliente) lida principalmente com indivíduos, o KYB vai ao fundo da questão para escrutinar as empresas e os seus beneficiários finais (UBOs - Ultimate Beneficial Owners).
Tipos de informações para a verificação do KYB
- Informações básicas de identificação da empresa
- Detalhes de conformidade e licença
- Informações sobre o UBO
- Relações e contexto da empresa
- Verificações de sanções e listas negras
A viagem KYB: Um guia em sete etapas
Aqui está o seu roteiro para a verificação do negócio:
Passo 1: Conheça as regras do jogo
Familiarize-se com as leis e regulamentos
Não pode jogar o jogo se não conhecer as regras. Comece por mergulhar nas leis locais de combate ao branqueamento de capitais (AML) e nos regulamentos de diligência devida do cliente (CDD). Se a empresa oferece serviços financeiros, estas regras são especialmente rigorosas.
Ferramentas e recursos
- Companies House: Um tesouro de informações sobre empresas.
- Registo de Serviços Financeiros: O seu ponto de referência para medidas de conformidade financeira.
Lista de controlo rápida
- Descarregue as leis AML
- Verifique os regulamentos CDD
- Visite a Companies House para obter fontes oficiais
- Obtenha informações do Registo de Serviços Financeiros
Etapa 2: O controlo inicial
Verificação 101
Em primeiro lugar, verifique se está a lidar com uma empresa legítima. Obtenha a morada e o número da empresa e, em seguida, valide estes dados através da Companies House ou de uma verificação de crédito.
Aprofundamento
- Website da empresa: Procure um domínio oficial.
- Relatório de crédito da empresa: Verifica a pontuação de crédito e o desempenho financeiro da empresa.
- Better Business Bureau: Avaliações e acreditação.
Pontos-chave a validar
- Nome da empresa
- Endereço físico
- Número da empresa
- Pontuação de crédito
Passo 3: Aprofunde-se
Maravilhas da lista de observação
Cruze a referência da empresa específica com as listas de controlo AML. Detectou algum sinal de alerta? Proceda com extrema cautela.
Dicas profissionais
- Avaliações do Google: As críticas negativas são um aviso.
- Presença nas redes sociais: A falta de atividade pode significar um falso negócio na Web.
Elementos críticos
- Lista de controlo AML
- Comentários do público
- Plataformas de redes sociais
Passo 4: Quem está realmente no comando?
Por detrás da cortina
Efectue a devida diligência relativamente aos Beneficiários efectivos finais (UBOs). Certifique-se de que não constam de nenhuma lista negra.
Pontos de controlo
- Informação aos accionistas: Quem tem as cartas na mão?
- Verificações KYC: Estes UBOs são verificados?
Itens a confirmar
- Identidade UBO
- Conformidade KYC
- Detalhes do acionista
Etapa 5: Labirinto de propriedade
As complexidades
Analise a estrutura de propriedade de uma tal empresa. Áreas obscuras? Deverá ter bandeiras vermelhas.
Factores-chave
- Detalhes do Diretor: Os decisores.
- Data de constituição da empresa: Há quanto tempo existe?
Informações críticas
- Hierarquia de propriedade
- Funções de diretor
- Registos de incorporação
Passo 6: A vantagem tecnológica
A avenida automatizada
A tecnologia pode acelerar a verificação do KYB. As ferramentas automatizadas fornecem uma análise abrangente e multidimensional das empresas em linha ou das sociedades de responsabilidade limitada.
Ferramentas essenciais
- Plataformas KYB automatizadas
- Software de análise financeira
Passo 7: A história sem fim
Mantenha os olhos abertos
A KYB não é um acontecimento único. Tem de manter os seus dados actualizados e reavaliar continuamente os riscos.
Tenha em mente
- Dados da conta bancária: Está sempre atualizado?
- Detalhes do contacto: Tenha sempre à mão as informações de contacto offline.
Controlos de rotina
- Situação financeira
- Auditorias de conformidade
- Actualizações do historial da empresa
Os riscos de não efetuar as verificações KYB
- Exposição a fraudes: Envolva-se com empresas falsas na Web e está a pedir problemas.
- Repercussão legal: A não conformidade não é uma opção.
- Golpe de reputação: um passo em falso pode custar-lhe muito caro.
- Associações desagradáveis: Quer mesmo arriscar-se a alinhar com empresas ilegítimas?
InvestGlass não é apenas mais um nome no panorama KYB (Know Your Business). É uma vanguarda, um pioneiro. Esta solução suíça em nuvem oferece uma abordagem orientada para o futuro, baseada no risco, que é um divisor de águas para bancos e outras verticais de negócios. A cereja no topo do bolo? Um modelo de Software como Serviço (SaaS) que simplifica a gestão tecnológica e reduz os custos.
A gravidade da KYB em poucas palavras
Fazer negócios com empresas legítimas não é negociável. O KYB é o escudo que impede as instituições financeiras de se envolverem com entidades duvidosas. É uma forma de garantir que está a lidar com uma empresa verdadeira e não com uma empresa falsa. O preço de não usar o KYB? Nem sequer pense nisso. É um risco que não pode pagar.
Elementos-chave KYB para verificação
- Número de Identificação do Empregador (EIN)
- Estatuto de sociedade anónima
- Localização física
- Presença na Web
- Nome legalmente registado
O diabo está nos detalhes
Veja como a InvestGlass eleva a KYB:
EIN e sociedade anónima: Os princípios básicos
Um Número de Identificação de Empregador (EIN) é uma obrigação. É o equivalente empresarial a um número de segurança social. Além disso, o estatuto de sociedade anónima diz-lhe muito sobre a posição financeira e ética da empresa.
Localização física: Mais do que apenas um tijolo e argamassa
Uma localização física no Google Maps é um bom sinal, mas não é o ponto fulcral. Algumas pequenas empresas podem não ter uma loja física, mas ainda assim são legítimas. Faça sempre uma verificação cruzada com a câmara de comércio local.
Presença na Web: Para além da página de destino
Ter uma presença na Web não significa apenas ter um sítio Web elegante. Verifique os nomes de domínio, os produtos associados e até os grandes contratos que conseguiram. Uma pesquisa rápida pode revelar sinais de alerta, como fotografias de stock ou linguagem suspeita.
Sinais visuais e de linguagem: Não ignore os sinais
Reparou num inglês pobre no sítio Web? Pode ser um sinal de alerta. O mesmo se aplica a fotografias de stock genéricas. As verdadeiras empresas investem em conteúdos de qualidade.
Tabela: Sinais de alerta no processo KYB
Bandeira vermelhaImplicaçãoInglês deficienteLegitimidade questionávelFotos de stockFalta de investimento em activos reaisLinguagem suspeitaPotencial fraudeSem localização físicaRequer verificação adicional
Quem beneficia?
Os potenciais clientes e a maioria das empresas, incluindo as pequenas empresas, podem respirar mais aliviados. A solução KYB da InvestGlass proporciona um espaço mais seguro para as transacções, tornando o mundo dos negócios um pouco menos traiçoeiro.
Considerações finais
InvestGlass é uma plataforma que é mais do que apenas uma solução KYB. É um ecossistema que emprega ferramentas e análises avançadas para o manter no lado seguro do negócio. Com funcionalidades de pesquisa que vão para além de uma pesquisa rápida, para números de telefone e números de telefone fixo, não deixa pedra sobre pedra. É uma abordagem moderna para um mundo moderno.
Num domínio em que está em jogo um montante bastante substancial, cortar nos pormenores não é uma opção. A InvestGlass garante-lhe que não terá de o fazer.
Está pronto para atualizar o seu processo KYB? InvestGlass é a resposta que tem procurado.