O ESG (Environmental, Social, and Governance) é um quadro para avaliar a sustentabilidade de uma organização. Inclui a análise dos riscos ambientais, da responsabilidade social e da governação nos relatórios financeiros. Tornou-se mais popular nos últimos anos devido ao seu sucesso em ajudar as organizações a tomar melhores decisões sobre a sua estratégia de investimento. Um exemplo disso é o facto de algumas empresas utilizarem
ESG factores, objectivos ESG e classificações quando decidem quais as acções que querem comprar ou vender numa bolsa de valores.
A palavra "sustentável" é frequentemente utilizada para descrever algo que irá durar um longo período de tempo. Sustentável
finanças significa investir em dinheiro e tomar decisões sobre o mesmo tendo em conta os interesses das gerações futuras, bem como considerar os impactos sociais e ambientais que os investimentos podem ter ao longo do seu ciclo de vida.
O ESG pode ajudar na sustentabilidade
finanças porque ajuda os investidores a compreender como as instituições financeiras e as empresas têm impacto na sociedade e no ambiente.
De acordo com JB Tanqueray, fundador e diretor executivo da
Finlightum software de consolidação de carteiras de ponta a ponta, altamente seguro, que simplifica processos de dados complexos para armazenar, extrair e consolidar todos os dados de activos; e a Dra. Tiphaine Saltini, CEO da
NeuroprofiladorAtravés da MiFID II - questionários em linha compatíveis e gamificados baseados em finanças comportamentais; o investimento sustentável e as finanças sustentáveis podem contribuir de forma realmente benéfica para o financiamento de projectos sustentáveis
crescimentoNo entanto, há 4 pontos-chave que devem ser abordados:
1) Os investidores devem estar conscientes de que os investimentos sustentáveis não estão isentos de riscos
As iniciativas financeiras sustentáveis e o investimento socialmente responsável podem ser muito benéficos para a sociedade e para as alterações climáticas, mas também podem ter um impacto negativo na estabilidade financeira ou no desempenho de uma organização, o que pode afetar os seus investimentos. Isto significa que os gestores de activos e os gestores de fundos que tomam decisões de investimento devem ter em consideração factores adicionais, como a análise fundamental e técnica dos activos de investimento.
2) A complexidade da regulamentação ESG
As finanças sustentáveis e os investimentos sustentáveis podem ser mais complicados do que o investimento tradicional, o que pode dificultar a alguns investidores o início da sua atividade.
carteira de investimentos. A regulamentação do financiamento sustentável e a regulamentação taxonómica da UE, especialmente após o Acordo de Paris para a adaptação às alterações climáticas, incluem muita terminologia nova para
serviços financeiros empresas e intervenientes no mercado financeiro, que teriam de ser aprendidas a fundo antes de iniciar qualquer tipo de estratégia de investimento ecológico e de investimento responsável.
3) Embora os riscos ambientais sejam mútuos para todas as pessoas, as normas éticas e sociais não o são.
O sector financeiro pode facilmente medir os riscos de sustentabilidade em termos de ambiente, uma vez que a maioria das pessoas tem considerações ambientais semelhantes. Por outro lado, nem todas as pessoas partilham os mesmos núcleos e valores no que respeita às suas normas éticas e sociais. Os factores ESG sociais e de governação são os mais difíceis de aceitar, uma vez que não são mutuamente respeitados por todos.
4) As normas ESG não são facilmente quantificáveis
Classificações e relatórios ESG variam em termos da forma como avaliam e classificam as empresas. A falta de coerência e de comparabilidade pode constituir um grande desafio para os investidores que pretendem integrar as finanças sustentáveis e uma economia sustentável nos seus investimentos ESG. O investimento sustentável ESG pode ser alcançado através de um conjunto comum de normas e enquadramentos.
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