5 maneiras de melhorar sua experiência de verificação

Se você for como a maioria das pessoas, provavelmente teme a ideia de ter que passar pelo processo de verificação toda vez que quiser fazer uma compra. Isso pode ser demorado e frustrante, especialmente se o serviço de verificação for lento ou não responder.

Mas há maneiras de tornar o processo de verificação mais fácil e mais rápido, e vamos lhe mostrar como. Neste artigo, discutiremos três métodos para melhorar sua experiência de verificação com o InvestGlass CRM e o ONFIDO.

A InvestGlass está trabalhando com vários softwares de verificação de identidade, mas o ONFIDO é definitivamente a nossa preferência para uma grande quantidade de processos de verificação de clientes.

1. A importância da verificação de identidade

Um dos principais motivos pelos quais o processo de verificação pode ser frustrante e demorado é o fato de que ele geralmente é feito manualmente. Isso significa que alguém precisa analisar cada documento enviado pelo cliente e compará-lo com seus registros. Além de lento, esse processo também é caro, pois requer mais funcionários para gerenciar o processo.

InvestGlass integração digital oferece integração flexível de clientes para qualquer tipo de setor. Quando não temos a ferramenta, nos conectamos à API de terceiros para o seguinte

• Digitalizar documentos de identificação
• Banco de dados de fraude de identidade
• Verificação de endereço
• Verificação de MRZ
• Verificação de transações e, especificamente, para criptografia
• Banco de dados de lavagem de dinheiro
• Reconhecimento facial

Algumas empresas com as quais trabalhamos gostam de fazer todas as perguntas na integração inicial. Não achamos que seja uma boa ideia! É como os varejistas de comércio eletrônico: se você fizesse perguntas sobre o processo KYC para comprar sapatos, ninguém faria o checkout ou mesmo o check-in!

Os clientes esperam verificar rapidamente se o serviço que você está oferecendo corresponde às expectativas deles. Portanto, os processos KYC devem ser iniciados na ordem correta. Sugerimos sempre que você crie um processo de integração leve, fazendo no máximo 3 a 5 perguntas e, em seguida, dê acesso ao portal do cliente da Investglass para enviar verificações de conformidade adicionais.

2. Como melhorar sua experiência de verificação com o InvestGlass CRM e o processo de verificação do ONFIDO

Há várias maneiras de melhorar sua experiência de verificação com o InvestGlass CRM e o ONFIDO. Aqui estão algumas delas:

- Use a verificação automatizada: A verificação automatizada é a maneira mais rápida e eficiente de verificar identidades. Ela usa tecnologia para comparar automaticamente documentos com um banco de dados de registros, o que significa que não há necessidade de revisão manual. Isso acelera o processo e reduz os custos associados à verificação.

- Use um serviço confiável de verificação de identidade: O InvestGlass CRM e o ONFIDO são serviços confiáveis de verificação de identidade que têm a confiança de empresas do mundo todo. Ambos oferecem serviços de verificação rápidos, eficientes e confiáveis que facilitarão o processo para você.

- Faça o upload de seus documentos com rapidez e precisão: Certifique-se de fazer o upload de seus documentos com rapidez e precisão para que não haja necessidade de revisão manual adicional. Isso agilizará o processo e o tornará mais fácil para você.

Por último, e não menos importante, o ONFIDO oferece uma bela ferramenta cujas taxas de conversão são muito altas. Essa é a própria natureza de oferecer uma tecnologia agradável, que naturalmente conquistará a confiança do cliente.

3. Benefícios do uso do serviço de verificação automatizada para verificação do cliente

O processo de verificação de clientes é necessário para garantir a segurança e a proteção dos setores financeiros. Ao verificar as identidades dos clientes, as empresas podem reduzir o risco de fraude e lavagem de dinheiro. Além disso, ao usar um serviço confiável de verificação de identidade, como o InvestGlass CRM ou o ONFIDO, as empresas podem acelerar o processo de verificação e torná-lo mais fácil para seus clientes.

Os processos manuais devem ser evitados, pois não oferecerão uma boa proteção de dados, não evitarão fraudes e desacelerarão os negócios on-line. A verificação de identidade pode ser feita por meio de dupla verificação, mas a segunda camada será uma conexão de API com um serviço como o ONFIDO.

Há muitos motivos pelos quais as empresas podem optar por coletar dados biométricos. Aqui estão alguns deles:

1. Para melhorar a segurança: Os dados biométricos são uma forma mais confiável de verificar identidades do que os métodos tradicionais, como senhas ou carteiras de identidade. Ao coletar e armazenar dados biométricos, as empresas podem aumentar a segurança de seus sistemas e reduzir o risco de fraude ou roubo de identidade.

2. Acelerar o processo de verificação: A coleta de dados biométricos pode acelerar o processo de verificação, facilitando o acesso dos clientes aos serviços de que precisam.

3. Criar a confiança do cliente: Ao coletar dados biométricos, as empresas podem mostrar aos clientes que levam a segurança deles a sério e que estão fazendo todo o possível para protegê-los contra fraudes e roubo de identidade. Isso gera confiança e incentiva os clientes a fazer negócios com elas.

4. Considerações finais para uma experiência moderna do cliente

Escolha os métodos de verificação certos para seus objetivos

Os novos clientes vêm de diferentes países. A primeira etapa é verificar de que país os clientes vêm e se eles têm restrições para compartilhar informações, como verificação biométrica, passaporte ou CID (Customer Identification Data) restrito. O CID é um tópico importante nos serviços financeiros e podemos oferecer acesso instantâneo ao InvestGlass hospedado em seu servidor.

Para aprimorar a integração de seus clientes, você deve se certificar de que possui as ferramentas certas.  

Verificação do cliente com fricção zero

Certifique-se de que sua integração possa ser vista em qualquer dispositivo móvel e corresponda aos requisitos regulamentares atuais. De qualquer forma, isso corresponderá às expectativas dos clientes. Uma verificação completa deve ser explicada com antecedência. Se os clientes precisarem coletar documentos de identidade difíceis de encontrar - documentos da empresa - você deve avisá-los para aumentar as expectativas do cliente.

Verificação de alta segurança em novos mercados de risco

Certifique-se de que esteja usando verificações de alta garantia, como verificações de OCR de documentos e verificações biométricas. Isso exige que o cliente tire uma foto de seu documento de identidade e de seu rosto. É um atrito um pouco maior para sua integração digital, mas cria um forte nível de garantia na identidade dessa pessoa. O ONFIDO ainda não cobre a criptografia, portanto, podemos usar outros fornecedores, como o Scorechain, para essa finalidade.

Criador de fluxo de trabalho

Você pode usar o construtor de fluxo de trabalho InvestGlass Automation e o Onfido Studio para criar caminhos diferentes para clientes de alto risco e clientes de baixo risco. Você pode oferecer diferentes processos de inscrição com base na complexidade.

Vermelho, laranja, verde, As experiências de integração do cliente serão diferentes com base nos dados do cliente. Os clientes com verificação de identidade complexa ou presença de identidade digital inexistente sabem que a integração pode ser complexa.

Um dos principais benefícios do uso da automação InvestGlass é que ela pode acelerar o processo de verificação e torná-lo mais fácil para seus clientes. Além disso, ao utilizar um serviço confiável de verificação de identidade, como o ONFIDO, as empresas podem reduzir o risco de fraude e lavagem de dinheiro. É fundamental usar a automação para evitar erros.

5. Modularidade e flexibilidade da verificação de identidade e da experiência digital do cliente

O onboarding digital da InvestGlass é extremamente flexível e pode ser usado para um único formulário ou para vários formulários que chamamos de “pacote”. O pacote é uma ótima maneira de coletar vários contratos a serem assinados e evitar verificações incômodas de KYC. De fato, se você responder a perguntas em um formulário, depois de enviar o formulário, todas as respostas relacionadas preencherão o próximo formulário. Essa é a melhor experiência de integração de clientes que você pode oferecer. Você pode adicionar o Onfido em uma página - este é o ONFIDO SDK.

Um SDK, ou kit de desenvolvimento de software, é um conjunto de ferramentas que ajuda os desenvolvedores a criar aplicativos. No caso da verificação de identidade, um SDK forneceria ao desenvolvedor as ferramentas necessárias para integrar a verificação de identidade em seu aplicativo. Isso incluiria coisas como APIs e bibliotecas que facilitam a conexão com o serviço de verificação.

API significa “Interface de Programação de Aplicativos”. Uma API é um conjunto de instruções que permite que dois aplicativos se comuniquem entre si. No caso da verificação de identidade, uma API permitiria que um aplicativo se comunicasse com o serviço de verificação de identidade. Isso incluiria coisas como solicitação de verificações, recuperação de resultados e gerenciamento de configurações de conta. A API é uma ótima maneira de oferecer verificações em tempo real e é uma tecnologia confiável.

A InvestGlass se conecta à API ONFIDO com um clique - não é necessário programar para verificar a biometria ou a identidade.

Quando se trata de verificar as identidades de seus clientes, há vários métodos diferentes que podem ser usados. Neste artigo, analisamos três maneiras pelas quais as empresas podem melhorar sua experiência de verificação: usando a verificação de atrito zero, a verificação de alta garantia e o construtor de fluxo de trabalho. Além disso, exploramos como a automação InvestGlass pode ser usada para acelerar o processo e torná-lo mais fácil para seus clientes.

Ao usar uma combinação desses métodos e ferramentas, as empresas podem criar um processo de integração de clientes suave e eficiente que esteja em conformidade com as normas atuais. Além disso, ao usar um serviço confiável de verificação de identidade, como o ONFIDO, as empresas podem reduzir o risco de fraude e lavagem de dinheiro.

Perguntas frequentes

1. Por que a verificação de identidade é importante para as empresas?

A verificação de identidade reduz os riscos de fraude, lavagem de dinheiro e conformidade. Ela também garante que as empresas possam operar de forma segura e, ao mesmo tempo, aumentar a confiança dos clientes.

2. O que torna os processos de verificação manual problemáticos?

As verificações manuais são lentas, caras e propensas a erros. Elas também criam atritos para os clientes, tornando a integração menos eficiente e podendo afastar os clientes.

3. Como a InvestGlass melhora o processo de integração?

A InvestGlass oferece integração digital flexível com verificações iniciais leves (3 a 5 perguntas), seguidas de etapas adicionais de conformidade em seu portal seguro do cliente.

4. Qual é a função do ONFIDO na verificação do cliente?

O ONFIDO fornece verificação automatizada de identidade, incluindo digitalização de documentos, verificações biométricas e comparações de bancos de dados de fraudes, ajudando a acelerar os processos KYC.

5. Quais são os benefícios da verificação automatizada em relação às verificações manuais?

A verificação automatizada é mais rápida, reduz os custos, minimiza os erros e oferece uma prevenção mais forte contra fraudes, além de garantir a conformidade com as normas.

6. Como a verificação biométrica aumenta a segurança?

Os dados biométricos, como o reconhecimento facial, oferecem verificações de identidade mais fortes e confiáveis do que as senhas ou carteiras de identidade, reduzindo o risco de fraude ou roubo de identidade.

7. As empresas podem personalizar o processo de verificação?

Sim. Com o construtor de fluxo de trabalho da InvestGlass e o Onfido Studio, as empresas podem projetar diferentes caminhos de verificação para clientes de alto e baixo risco.

8. Como a InvestGlass garante uma experiência perfeita para o cliente?

Ao permitir a integração móvel sem atrito, avisando previamente os clientes sobre os documentos necessários e integrando APIs para verificações em tempo real, a InvestGlass torna a verificação fácil e amigável.

9. Que flexibilidade o InvestGlass oferece para diferentes setores?

O onboarding da InvestGlass é modular. As empresas podem criar formulários únicos ou “pacotes” completos para coletar vários contratos e dados de conformidade, reduzindo as etapas repetitivas de KYC.

10. É fácil integrar o ONFIDO ao InvestGlass?

A integração é simples: A InvestGlass se conecta à API e ao SDK do ONFIDO em um clique, permitindo que as empresas verifiquem documentos e biometria instantaneamente, sem codificação.