7 Benefícios da banca digital em 2023
1 - Torne-se digital - nunca é tarde demais
A pandemia mundial teve um impacto tremendo na velocidade de adoção da tecnologia. De facto, os confinamentos e o trabalho remoto tornaram os encontros presenciais mais raros. Esta tendência obriga os executivos e gestores a acelerar a adoção do digital e a oferecer produtos e serviços digitais, se ainda não o fizeram. No sector da gestão de patrimónios, isto implica um maior enfoque na consultoria digital.
A pandemia global perturbou os meios de comunicação e de satisfação dos clientes. Além disso, também alterou as exigências e as abordagens dos clientes. A crise económica e a incerteza contínua conduziram a uma procura crescente de aconselhamento financeiro. A InvestGlass fornece os meios para que os gestores de património ofereçam aconselhamento digital, seja através da sua força de trabalho ou da inteligência artificial, e, assim, desenvolvam uma clara vantagem competitiva sobre os retardatários. Com esta pandemia - a banca privada - anteriormente a mais relutante em avançar, está a correr para recuperar o atraso.
2 - Alimente todos os segmentos de clientes - e estamos a falar de TODOS
Ao longo dos últimos anos, o papel dos gestores de patrimónios, bem como a sua orientação para os clientes, mudou. De um enfoque puramente patrimonial, os gestores de patrimónios estão agora a considerar outros segmentos de clientes. As estruturas de preços dos gestores de patrimónios estão a mudar para incluir clientes potenciais com saldos mais baixos. De facto, para serem bem-sucedidos e poderem prestar os seus serviços a todos os segmentos de mercado, reduzindo os custos ou melhorando a eficiência, os gestores de patrimónios precisam de estabelecer parcerias com fornecedores de consultoria de inteligência artificial ou soluções fintech semelhantes e soluções SAAS.
Por conseguinte, estes mercados, anteriormente mal servidos, estão a emergir como interesses fundamentais para o futuro. A presença das mulheres e dos ricos nos mercados financeiros está a tornar-se importante e pode presumir-se que esta tendência irá aumentar. O interesse crescente em mercados mal servidos aumenta a necessidade dos gestores de património de reformular as suas estratégias de preços para convencer estes segmentos de clientes e estabelecer parcerias com a InvestGlass. Fornecemos um CRM tudo-em-um como a solução mais barata do mercado e permitimos oferecer o seu serviço a outros segmentos.
3 - Confie em mim, eu sou o seu banqueiro!
Estudando as expectativas e o comportamento dos clientes, apenas 27% dos suíços trabalharam com um consultor financeiro e mais de 50% gerem as suas finanças internamente. Esta tendência de comportamento é um aspeto preocupante para os gestores de patrimónios com a ascensão de novos consultores mais eficientes, como a Inteligência Artificial e as empresas Fin-tech.
O ambiente financeiro suíço apresenta claramente uma dualidade: a maioria utiliza um banco mas escolhe outros meios para gerir o seu património. Isto abre um vasto leque de oportunidades para convencer os cépticos, mas também acarreta riscos a longo prazo.
O desafio para os gestores de patrimónios é que todas as decisões de qualquer indivíduo exigem agora algum tipo de aconselhamento, desde a compra de uma casa até ao seguro que o cliente está a escolher. É aqui que os gestores de patrimónios têm de evoluir no futuro, a fim de ganhar quotas de mercado e satisfazer melhor as expectativas dos clientes.
A plataforma da InvestGlass permite satisfazer as necessidades do mercado, fornecendo os meios para tomar decisões de investimento rápidas e eficientes. Satisfaça as expectativas dos seus clientes a partir de hoje!
4 - Hiperpersonalização do marketing e solução All-in-one
A nossa sociedade centrada no cliente há muito que apoia a personalização em massa. Esta tendência está, lenta mas seguramente, a ter impacto nos serviços financeiros e nos gestores de patrimónios, tendo sido exacerbada pela pandemia, uma vez que a crise sanitária cria e reforça uma pluralidade de necessidades nos segmentos de clientes. Espera-se, portanto, que os gestores de patrimónios se liguem à Inteligência Artificial e à fintech de consultoria digital para adaptarem a sua oferta a cada cliente. Os dois principais focos serão as empresas de avaliação de risco, cuja tecnologia pode interpretar o perfil de risco de um cliente, e as empresas de análise preditiva, que deverão ter um potencial de crescimento extremo no sector da gestão de patrimónios. Utilize o InvestGlass CRM e adapte a sua oferta a cada cliente com o nosso portal do cliente personalizável.
Além disso, as expectativas dos clientes têm vindo a mudar e a orientar-se para soluções tudo-em-um. De facto, os clientes e potenciais clientes procuram a oferta mais abrangente do mercado. Por conseguinte, os gestores de patrimónios e as empresas financeiras, em geral, precisam de incluir serviços ou produtos suplementares para competir com concorrentes inclusivos. Os gestores de patrimónios que souberem reconhecer esta tendência e agir de acordo com a mesma, terão uma maior satisfação e retenção de clientes. A solução tudo-em-um da InvestGlass, o ecossistema de tecnologia financeira e a API aberta abraçam esta tendência.
5 - Saia com temas da moda - mesmo que não os partilhe. É o cliente que está em primeiro lugar!
Nas últimas décadas, antes de a pandemia se tornar o principal tema de discussão, a sustentabilidade e a tendência para o investimento sustentável estavam a ganhar terreno. O aquecimento global, o trabalho infantil e, de um modo mais geral, as questões éticas e ambientais eram cada vez mais importantes para os investidores. A pandemia acelerou a tendência e os clientes dos gestores de fortunas consideram os critérios ESG (ambientais, sociais e de governo das sociedades) mais atentamente do que no passado. Assim, o objetivo é compreender claramente os valores e as necessidades dos seus clientes.
Consequentemente, espera-se que os gestores de patrimónios reforcem as suas ofertas de sustentabilidade e dêem prioridade a produtos compatíveis com a sustentabilidade. A InvestGlass fornece os meios e os fins para integrar os critérios ESG na sua oferta, bem como um consultor de reequilíbrio de IA para corresponder à sua estratégia de investimento.
6 - Relatórios de última geração quando menos é mais - ou talvez não
Para qualquer negócio, a era tecnológica em que a nossa sociedade se encontra redefiniu a concorrência. Firmas, empresas, lojas e indivíduos estão a lutar pela notoriedade e atenção. Para fomentar o envolvimento e a atenção dos clientes, os processos têm de ser fáceis de utilizar, interactivos e amigáveis para o cliente. Por conseguinte, as tecnologias e inovações tentam aumentar a atenção dos clientes, fornecendo dados, gráficos e imagens visualizáveis para os envolver e interagir com eles. Uma agregação de contas semelhante permite uma visão mais amigável e abrangente dos activos do cliente.
Consequentemente, os gestores de fortunas podem, através do módulo InvestGlass, lidar com as expectativas dos clientes no sentido de implementar tecnologia de fortunas que inclua gamificação nas estratégias de previsão e interação nos relatórios de fortunas dos clientes.
7 - Os dados instantâneos não são carros voadores
Os dados são a fonte de informação mais importante para qualquer gestor de vendas. Para os gestores de patrimónios, é imperativo conhecer o seu cliente e, por conseguinte, basear os seus conselhos e propostas de produtos em dados. Quanto mais dados forem recolhidos, mais bem adaptado será o seu serviço ou produto ao cliente e maior será a sua satisfação. Como a forma de recolher esses dados é limitada, os consultores e gestores de patrimónios procuram agora uma fonte alternativa de informação, como dados comportamentais ou dados de localização. Além disso, a aprendizagem automática é um ativo importante quando se procura uma análise preditiva e uma recolha de dados alternativa. Por exemplo, a Inteligência Artificial pode analisar a Web e extrair dados complexos sobre sentimentos e tendências críticas das redes sociais.
Por conseguinte, é evidente que os gestores de fortunas terão de desenvolver competências e capacidades para lidar com dados alternativos e apoiar os processos de aprendizagem automática, capacidades inerentes à solução InvestGlass.
7 Benefícios da banca digital em 2023 - Principais conclusões
Digitalização: A transformação digital foi acelerada pela pandemia. Torna-se um ponto crucial para os gestores de patrimónios e para o sector financeiro em geral, inovarem e abraçarem a revolução.
Cultivar todos os segmentos: o leque de clientes potenciais para os gestores de patrimónios está a aumentar rapidamente. O sector deve compreender esta tendência e alterar a sua oferta de modo a incluir os potenciais clientes com menos saldo
Confiança financeira: Os indivíduos estão a perder a confiança e o interesse na consultoria financeira. Isto deixa espaço para oportunidades e ameaças no sector.
A hiperpersonalização é uma solução tudo-em-um: a tendência de personalização em massa também está a afetar as expectativas dos clientes no sector da banca de retalho. Os produtos devem ser personalizáveis e integrar todos os serviços relevantes através de um ecossistema e integração.
Valores e investimento sustentável: Em tempos de incerteza, a concorrência e a satisfação das necessidades dos clientes é um ponto fulcral. Reconhecer a tendência e os valores ESG nos segmentos de clientes é o próximo ponto focal.
Relatórios de última geração: Interaja com os seus clientes. Os clientes estão a exigir a gamificação dos relatórios de desempenho para aumentar o seu envolvimento com o seu produto.
Dados instantâneos: É imperativo conhecer o seu cliente e, por conseguinte, basear os seus conselhos e propostas de produtos em dados. As fontes de recolha de dados estão a aumentar e o seu conhecimento também.