5 sposobów na poprawę jakości weryfikacji

Jeśli jesteś jak większość ludzi, prawdopodobnie obawiasz się konieczności przechodzenia przez proces weryfikacji za każdym razem, gdy chcesz dokonać zakupu. Może to być czasochłonne i frustrujące, zwłaszcza jeśli usługa weryfikacji jest powolna lub nie odpowiada.

Istnieją jednak sposoby na ułatwienie i przyspieszenie procesu weryfikacji, a my pokażemy Ci, jak to zrobić. W tym artykule omówimy trzy metody usprawnienia procesu weryfikacji w InvestGlass CRM i ONFIDO.

InvestGlass współpracuje z wieloma programami do weryfikacji tożsamości, ale ONFIDO jest zdecydowanie naszym faworytem w przypadku dużej liczby procesów weryfikacji klientów.

1. Znaczenie weryfikacji tożsamości

Jednym z głównych powodów, dla których proces weryfikacji może być frustrujący i czasochłonny, jest to, że często odbywa się on ręcznie. Oznacza to, że ktoś musi przejrzeć każdy dokument przesłany przez klienta i porównać go ze swoimi danymi. Jest to nie tylko powolne, ale także kosztowne, ponieważ wymaga dodatkowego personelu do zarządzania procesem.

InvestGlass cyfrowy onboarding oferuje elastyczne wdrażanie klientów dla każdego rodzaju branży. Gdy nie mamy narzędzia, łączymy się z interfejsami API innych firm w następujących celach

• Skanowanie dokumentów tożsamości
• Baza danych oszustw związanych z tożsamością
• Weryfikacja adresu
• Weryfikacja MRZ
• Weryfikacja transakcji, w szczególności dla kryptowalut
• Baza danych dotycząca prania pieniędzy
• Rozpoznawanie twarzy

Niektóre firmy, z którymi współpracujemy, lubią zadawać wszystkie pytania podczas wstępnego wdrożenia. Nie uważamy, że to dobry pomysł! To tak jak w przypadku sprzedawców eCommerce, gdybyś zadawał pytania dotyczące procesu KYC, aby kupić buty, nikt nie dokonałby płatności, a nawet nie zameldowałby się!

Klienci oczekują szybkiego sprawdzenia, czy oferowana usługa spełnia ich oczekiwania. Dlatego też procesy KYC powinny być inicjowane we właściwej kolejności. Zawsze sugerujemy, aby najpierw stworzyć lekki proces onboardingu, zadając maksymalnie 3 do 5 pytań, a następnie dać dostęp do portalu klienta Investglass w celu przesłania dodatkowych kontroli zgodności.

2. Jak poprawić jakość weryfikacji za pomocą InvestGlass CRM i procesu weryfikacji ONFIDO

Istnieje kilka sposobów na poprawę jakości weryfikacji za pomocą InvestGlass CRM i ONFIDO. Oto kilka z nich:

- Korzystaj z automatycznej weryfikacji: Zautomatyzowana weryfikacja to najszybszy i najskuteczniejszy sposób weryfikacji tożsamości. Wykorzystuje technologię do automatycznego porównywania dokumentów z bazą danych rekordów, co oznacza, że nie ma potrzeby ręcznej weryfikacji. Przyspiesza to proces i zmniejsza koszty związane z weryfikacją.

- Skorzystaj z niezawodnej usługi weryfikacji tożsamości: InvestGlass CRM i ONFIDO to niezawodne usługi weryfikacji tożsamości, którym zaufały firmy na całym świecie. Obie oferują szybkie, wydajne i niezawodne usługi weryfikacji, które ułatwią ci ten proces.

- Przesyłaj dokumenty szybko i dokładnie: Upewnij się, że przesyłasz dokumenty szybko i dokładnie, aby nie było potrzeby dodatkowej ręcznej weryfikacji. Przyspieszy to i ułatwi cały proces.

Wreszcie, ONFIDO oferuje piękne narzędzie, którego współczynniki konwersji są bardzo wysokie. To jest właśnie natura oferowania ładnej technologii, która w naturalny sposób zdobędzie zaufanie klientów.

3. Korzyści z korzystania z usługi automatycznej weryfikacji klientów

Proces weryfikacji klientów jest niezbędny w celu zapewnienia bezpieczeństwa w branży finansowej. Weryfikując tożsamość klientów, firmy mogą zmniejszyć ryzyko oszustw i prania brudnych pieniędzy. Dodatkowo, korzystając z niezawodnej usługi weryfikacji tożsamości, takiej jak InvestGlass CRM lub ONFIDO, firmy mogą przyspieszyć proces weryfikacji i ułatwić go swoim klientom.

Należy zapobiegać ręcznym procesom, ponieważ nie zapewniają one dobrej ochrony danych, nie zapobiegają oszustwom i spowalniają działalność online. Weryfikacja tożsamości może być podwójnie sprawdzana, ale drugą warstwą będzie połączenie API z usługą taką jak ONFIDO.

Istnieje wiele powodów, dla których firmy mogą zdecydować się na gromadzenie danych biometrycznych. Oto kilka z nich:

1. Poprawa bezpieczeństwa: Dane biometryczne są bardziej niezawodnym sposobem weryfikacji tożsamości niż tradycyjne metody, takie jak hasła lub dowody tożsamości. Gromadząc i przechowując dane biometryczne, firmy mogą poprawić bezpieczeństwo swoich systemów i zmniejszyć ryzyko oszustwa lub kradzieży tożsamości.

2. Przyspieszenie procesu weryfikacji: Gromadzenie danych biometrycznych może przyspieszyć proces weryfikacji, ułatwiając klientom dostęp do potrzebnych im usług.

3. Budowanie zaufania klientów: Gromadząc dane biometryczne, firmy mogą pokazać swoim klientom, że poważnie traktują ich bezpieczeństwo i robią wszystko, co możliwe, aby chronić ich przed oszustwami i kradzieżą tożsamości. Buduje to zaufanie i zachęca klientów do prowadzenia z nimi interesów.

4. Końcowe przemyślenia na temat nowoczesnego doświadczenia klienta

Wybierz odpowiednie metody weryfikacji dla swoich celów

Nowi klienci pochodzą z różnych krajów, a pierwszym krokiem jest sprawdzenie, z jakiego kraju pochodzą klienci i czy mają ograniczenia dotyczące udostępniania informacji, takich jak weryfikacja biometryczna, paszport lub ograniczone CID - dane identyfikacyjne klienta. CID to gorący temat w usługach finansowych, a my możemy zaoferować natychmiastowy dostęp do InvestGlass hostowanego na Twoim serwerze.

Aby usprawnić proces wdrażania klientów, należy upewnić się, że dysponuje się odpowiednimi narzędziami.  

Weryfikacja klienta bez tarcia

Upewnij się, że Twój onboarding jest widoczny na każdym urządzeniu mobilnym i spełnia aktualne wymogi prawne. Tak czy inaczej będzie to zgodne z oczekiwaniami klientów. Pełna weryfikacja powinna być wyjaśniona z wyprzedzeniem. Jeśli klienci muszą zbierać trudne do znalezienia dokumenty tożsamości - dokumenty firmowe - należy ich ostrzec, aby podnieść oczekiwania klientów.

Weryfikacja wysokiej pewności na nowych, ryzykownych rynkach

Upewnij się, że korzystasz z kontroli o wysokim poziomie bezpieczeństwa, takich jak kontrole OCR dokumentów i weryfikacje biometryczne. Wymaga to od klienta zrobienia zdjęcia swojego dokumentu tożsamości i twarzy. Jest to nieco większe tarcie dla cyfrowego onboardingu, ale tworzy silny poziom pewności co do tożsamości tej osoby. ONFIDO nie obejmuje jeszcze kryptowalut, więc możemy w tym celu skorzystać z usług innych dostawców, takich jak Scorechain.

Kreator przepływu pracy

Możesz użyć kreatora przepływu pracy InvestGlass Automation i Onfido Studio, aby stworzyć różne ścieżki dla klientów o wyższym i niskim ryzyku. Możesz zaoferować różne procesy rejestracji w zależności od złożoności.

Czerwony, pomarańczowy, zielony, Doświadczenia związane z wdrażaniem klientów będą się różnić w zależności od danych klienta. Klienci ze złożoną weryfikacją tożsamości lub nieistniejącą tożsamością cyfrową wiedzą, że wdrażanie może być skomplikowane.

Jedną z głównych zalet korzystania z automatyzacji InvestGlass jest to, że może ona przyspieszyć proces weryfikacji i ułatwić go klientom. Dodatkowo, korzystając z niezawodnej usługi weryfikacji tożsamości, takiej jak ONFIDO, firmy mogą zmniejszyć ryzyko oszustw i prania pieniędzy. Wykorzystanie automatyzacji ma kluczowe znaczenie dla zapobiegania błędom.

5. Modułowość i elastyczność weryfikacji tożsamości i cyfrowego doświadczenia klienta

Cyfrowy onboarding InvestGlass jest niezwykle elastyczny i może być używany do pojedynczego formularza lub wielu formularzy, które nazywamy “pakietem”. Pakiet to świetny sposób na zebranie wielu umów do podpisania i uniknięcie uciążliwych kontroli KYC. Rzeczywiście, jeśli odpowiesz na pytania w jednym formularzu, po przesłaniu formularza wszystkie powiązane odpowiedzi wypełnią następny formularz. Jest to najlepsze doświadczenie onboardingu klienta, jakie można zaoferować. Możesz dodać Onfido na jednej stronie - to jest ONFIDO SDK.

SDK, czyli software development kit, to zestaw narzędzi, które pomagają programistom tworzyć aplikacje. W przypadku weryfikacji tożsamości, SDK zapewnia deweloperowi niezbędne narzędzia do zintegrowania weryfikacji tożsamości z jego aplikacją. Obejmuje to takie rzeczy, jak interfejsy API i biblioteki, które ułatwiają łączenie się z usługą weryfikacji.

API to skrót od “Application Programming Interface”. API to zestaw instrukcji, które pozwalają dwóm aplikacjom komunikować się ze sobą. W przypadku weryfikacji tożsamości API pozwoliłoby aplikacji komunikować się z usługą weryfikacji tożsamości. Obejmowałoby to takie rzeczy, jak żądanie weryfikacji, pobieranie wyników i zarządzanie ustawieniami konta. API to świetny sposób na oferowanie kontroli w czasie rzeczywistym i jest to niezawodna technologia.

InvestGlass łączy się z API ONFIDO jednym kliknięciem - do weryfikacji danych biometrycznych lub tożsamości nie jest wymagane programowanie.

Jeśli chodzi o weryfikację tożsamości klientów, istnieje wiele różnych metod, z których można skorzystać. W tym artykule przyjrzeliśmy się trzem sposobom, w jakie firmy mogą poprawić swoje doświadczenie weryfikacyjne: poprzez zastosowanie weryfikacji bez tarcia, weryfikacji o wysokiej pewności i kreatora przepływu pracy. Ponadto zbadaliśmy, w jaki sposób można wykorzystać automatyzację InvestGlass, aby przyspieszyć proces i ułatwić go klientom.

Korzystając z kombinacji tych metod i narzędzi, firmy mogą stworzyć płynny i wydajny proces wdrażania klientów, który jest zgodny z obowiązującymi przepisami. Ponadto, korzystając z niezawodnej usługi weryfikacji tożsamości, takiej jak ONFIDO, firmy mogą zmniejszyć ryzyko oszustw i prania pieniędzy.

Często zadawane pytania

1. Dlaczego weryfikacja tożsamości jest ważna dla firm?

Weryfikacja tożsamości zmniejsza ryzyko związane z oszustwami, praniem pieniędzy i zgodnością z przepisami. Zapewnia również firmom możliwość bezpiecznego działania przy jednoczesnym budowaniu zaufania klientów.

2. Co sprawia, że ręczne procesy weryfikacji są problematyczne?

Ręczne kontrole są powolne, kosztowne i podatne na błędy. Powodują one również tarcia dla klientów, sprawiając, że wdrażanie jest mniej wydajne i potencjalnie odstrasza klientów.

3. W jaki sposób InvestGlass usprawnia proces wdrażania?

InvestGlass oferuje elastyczny cyfrowy onboarding z lekkimi wstępnymi kontrolami (3-5 pytań), a następnie dodatkowymi krokami zgodności w bezpiecznym portalu klienta.

4. Jaką rolę odgrywa ONFIDO w weryfikacji klientów?

ONFIDO zapewnia zautomatyzowaną weryfikację tożsamości, w tym skanowanie dokumentów, kontrole biometryczne i porównywanie baz danych oszustw, pomagając przyspieszyć procesy KYC.

5. Jakie są korzyści z automatycznej weryfikacji w porównaniu z ręcznymi kontrolami?

Zautomatyzowana weryfikacja jest szybsza, obniża koszty, minimalizuje błędy i oferuje skuteczniejsze zapobieganie oszustwom, zapewniając jednocześnie zgodność z przepisami.

6. W jaki sposób weryfikacja biometryczna zwiększa bezpieczeństwo?

Dane biometryczne, takie jak rozpoznawanie twarzy, zapewniają silniejsze i bardziej wiarygodne kontrole tożsamości niż hasła lub dowody tożsamości, zmniejszając ryzyko oszustwa lub kradzieży tożsamości.

7. Czy firmy mogą dostosować proces weryfikacji?

Tak. Dzięki kreatorowi przepływu pracy InvestGlass i Onfido Studio firmy mogą projektować różne ścieżki weryfikacji dla klientów wysokiego i niskiego ryzyka.

8. W jaki sposób InvestGlass zapewnia bezproblemową obsługę klienta?

Umożliwiając beztarciowy mobilny onboarding, uprzedzając klientów o wymaganych dokumentach i integrując interfejsy API do kontroli w czasie rzeczywistym, InvestGlass sprawia, że weryfikacja jest płynna i przyjazna dla użytkownika.

9. Jaką elastyczność zapewnia InvestGlass dla różnych branż?

Onboarding InvestGlass jest modułowy. Firmy mogą tworzyć pojedyncze formularze lub pełne “pakiety” w celu gromadzenia wielu umów i danych dotyczących zgodności, ograniczając powtarzające się kroki KYC.

10. Jak łatwo jest zintegrować ONFIDO z InvestGlass?

Integracja jest prosta: InvestGlass łączy się z API i SDK ONFIDO jednym kliknięciem, umożliwiając firmom natychmiastową weryfikację dokumentów i danych biometrycznych bez kodowania.