Che cos'è la verifica dell'identità e come funziona?
La verifica dell'identità, o “ID verification”, è diventata un processo essenziale nel mondo digitale di oggi. Dalle istituzioni finanziarie ai servizi online, la verifica dell'identità degli utenti è fondamentale per mantenere la sicurezza e prevenire le frodi. Il mercato globale della verifica dell'identità è stato valutato in 10,45 miliardi di dollari nel 2023 e si prevede che raggiungerà 39,82 miliardi di dollari entro il 2032, con un tasso di crescita annuale composto (CAGR) pari a 16.2% durante questo periodo.
La connettività tra Sumsub e InvestGlass offre un approccio unico per aiutare le istituzioni finanziarie, le assicurazioni e le società di gioco a identificare gli individui e i furti di identità. InvestGlass è il #1 CRM sovrano svizzero a offrire questo tipo di connettività.
Perché la verifica dell'identità e i processi di verifica biometrica?
La verifica dell'identità è una misura di sicurezza utilizzata per verificare l'identità dichiarata di una persona, in genere per l'apertura di un conto o per ottenere l'accesso a servizi specifici. Può richiedere un'autenticazione basata sulla conoscenza, come un codice di accesso monouso inviato a un numero di telefono o la verifica di una firma elettronica. Può anche includere metodi di verifica biometrica, come il riconoscimento facciale o il rilevamento dell'identità. Con la crescente preoccupazione per il furto e la frode d'identità, la verifica dell'identità è diventata parte integrante della maggior parte dei processi online, dall'apertura di un conto bancario all'accesso all'online banking.
Al momento delle mie conoscenze, nel settembre 2021, non esisteva un “Regolamento europeo sulla verifica biometrica” specifico. Il trattamento dei dati biometrici, tuttavia, è coperto dal Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) nell'Unione Europea. Il GDPR considera i dati biometrici come una “categoria speciale di dati personali” che gode di una protezione più rigorosa.
L'uso di dati biometrici è generalmente vietato a meno che l'individuo non abbia dato un consenso esplicito, o se è necessario per motivi di interesse pubblico sostanziale, per la medicina preventiva o del lavoro, per la valutazione della capacità lavorativa di un dipendente, per la diagnosi medica, per la fornitura di assistenza o trattamento sanitario o sociale, o per la gestione di sistemi e servizi sanitari o sociali, o per contratto con un professionista della salute.
Affinché i dati biometrici possano essere trattati legalmente per questi scopi, devono essere soddisfatti criteri rigorosi, tra cui l'impiego dei più elevati standard di sicurezza per impedire l'accesso non autorizzato, la garanzia del rispetto dei principi di minimizzazione dei dati e la trasparenza ed equità del trattamento.
Se ci sono stati aggiornamenti o nuovi regolamenti dopo i miei ultimi dati sulla formazione nel settembre 2021, vi consiglio di controllare le risorse più recenti o i siti web ufficiali dell'UE per ottenere le informazioni più accurate e aggiornate.
Verifica dell'identità e onboarding digitale
La verifica dell'identità va oltre il semplice controllo di un documento d'identità. Si tratta di utilizzare una rete di identità fidata, dati verificati e altri mezzi per verificare l'identità di un individuo al di là di ogni dubbio. Ciò può comportare la verifica del documento d'identità governativo dell'individuo, come la patente di guida, rispetto a una serie di dati verificati, oppure l'utilizzo di un'autenticazione basata sulla conoscenza per confermare l'identità. La verifica dell'identità è particolarmente critica nei settori finanziari dove il programma di identificazione dei clienti (CIP).
InvestGlass offre un servizio senza codice onboarding digitale soluzione. L'intero processo viene completato online, consentendo ai clienti di iscriversi e verificare la propria identità comodamente da casa o dall'ufficio. La piattaforma di InvestGlass garantisce la sicurezza e la privacy dei dati durante l'intero processo, utilizzando la crittografia e altre misure di sicurezza per proteggere i dati dei clienti.
Verifica dell'identità digitale
La verifica dell'identità digitale porta questo processo online, consentendo alle persone di verificare la propria identità senza contatto fisico o visite di persona. Utilizzando una miscela di intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico, le soluzioni di verifica dell'identità digitale possono verificare l'identità in modo rapido e accurato, offrendo un'esperienza cliente senza soluzione di continuità e garantendo al contempo una solida sicurezza e prevenzione delle frodi.
Aziende come InvestGlass e SumSub forniscono servizi di verifica dell'identità digitale in grado di verificare l'identità in modo rapido e accurato. Queste società utilizzano tecniche avanzate come il riconoscimento facciale e gli algoritmi di apprendimento automatico per verificare l'identità di una persona online, aggiungendo un ulteriore livello di sicurezza al processo online.
Automazione della verifica dell'identità
Il processo di verifica dell'identità inizia spesso con la creazione di un nuovo account online o con l'avvio di una transazione che richiede una verifica dell'identità. All'utente può essere chiesto di fornire un documento di identità per la verifica dei documenti, come un passaporto o una patente di guida, ed eventualmente un selfie per la verifica biometrica.
Questi documenti d'identità vengono quindi controllati per verificare la presenza di caratteristiche di sicurezza visibili e confrontati con vari database a scopo di verifica. Inoltre, all'utente può essere richiesto di superare un'autenticazione basata sulla conoscenza, ad esempio rispondendo a domande personali o inserendo un codice di accesso unico inviato al telefono.
InvestGlass offre moduli digitali che aiutano a verificare la propria identità e a ottenere i dati del documento d'identità da inviare a Sumsub. Poiché InvestGlass può essere ospitato sul vostro server - on-premise - InvestGlass può soddisfare i requisiti di sicurezza di qualsiasi istituto finanziario. Questo è efficace per ridurre il riciclaggio di denaro grazie al rilevamento della presenza di elementi di rischio.
InvestGlass CRM è completamente flessibile e si adatta al vostro processo KYC esistente. Per prevenire le frodi, potete sfruttare l'automazione di InvestGlass. Entrambi intelligenza artificiale di InvestGlass e Sumsub sono strumenti fondamentali per combattere le frodi.
Documenti d'identità e processo d'identità online
I documenti d'identità, spesso richiesti nel processo di verifica dei documenti d'identità, includono documenti d'identità rilasciati dal governo come passaporti, patenti di guida o carte di previdenza sociale. Questi documenti sono dotati di caratteristiche di sicurezza visibili, che vengono verificate durante la fase di verifica dei documenti d'identità. In alcuni casi, per garantire ulteriormente la validità di questi documenti, si ricorre a forme aggiuntive di verifica dei documenti d'identità, come la verifica biometrica.
L'uso di InvestGlass e di SumSub nella Il processo di verifica dell'identità digitale consente agli istituti finanziari e altre entità per condurre una verifica dell'identità più approfondita e sicura. Incorporando tecnologie come l'apprendimento automatico, l'intelligenza artificiale e il riconoscimento facciale, queste piattaforme possono verificare in modo più accurato le identità, individuare e prevenire le frodi, snellire il processo di onboarding e migliorare l'esperienza del cliente.
Ciò è particolarmente importante in un'epoca in cui le violazioni dei dati, le frodi di identità e i crimini finanziari sono sempre più comuni. Implementando solide soluzioni di verifica dell'identità digitale, le aziende possono migliorare la propria sicurezza, ridurre il rischio per i clienti e rispettare normative come l'antiriciclaggio (AML) e il Know Your Customer. (KYC), Il tutto offrendo ai clienti un'esperienza semplificata e di facile utilizzo.
In conclusione, la verifica dell'identità digitale, in particolare se supportata da piattaforme sofisticate come InvestGlass e SumSub, è uno strumento potente nella lotta contro frode d'identità. Migliora la sicurezza, garantisce la conformità e offre agli utenti un'esperienza online sicura e senza interruzioni.