अगर आप भी ज्यादातर लोगों की तरह हैं, तो शायद आपको हर बार खरीदारी करने से पहले सत्यापन प्रक्रिया से गुजरना अच्छा नहीं लगता होगा। यह समय लेने वाला और निराशाजनक हो सकता है, खासकर अगर सत्यापन सेवा धीमी हो या प्रतिक्रिया न दे रही हो।.
लेकिन सत्यापन प्रक्रिया को आसान और तेज़ बनाने के कई तरीके हैं, और हम आपको यही बताने जा रहे हैं। इस लेख में, हम InvestGlass CRM और ONFIDO के साथ आपके सत्यापन अनुभव को बेहतर बनाने के तीन तरीकों पर चर्चा करेंगे।.
इन्वेस्टग्लास कई पहचान सत्यापन सॉफ्टवेयर के साथ काम कर रहा है, लेकिन बड़ी संख्या में ग्राहक सत्यापन प्रक्रियाओं के लिए ONFIDO निश्चित रूप से हमारी पहली पसंद है।.
1. पहचान सत्यापन का महत्व
सत्यापन प्रक्रिया के निराशाजनक और समय लेने वाली होने का एक मुख्य कारण यह है कि यह अक्सर मैन्युअल रूप से की जाती है। इसका मतलब है कि ग्राहक द्वारा प्रस्तुत प्रत्येक दस्तावेज़ की समीक्षा करनी होती है और उसकी तुलना अपने रिकॉर्ड से करनी होती है। यह न केवल धीमा है, बल्कि महंगा भी है, क्योंकि इस प्रक्रिया को प्रबंधित करने के लिए अतिरिक्त कर्मचारियों की आवश्यकता होती है।.
इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग यह किसी भी प्रकार के उद्योग के लिए लचीली ग्राहक ऑनबोर्डिंग सुविधा प्रदान करता है। जब हमारे पास आवश्यक टूल उपलब्ध नहीं होता है, तो हम निम्नलिखित कार्यों के लिए तृतीय-पक्ष API से कनेक्ट करते हैं।
- पहचान पत्र के दस्तावेज़ स्कैन करें
- पहचान धोखाधड़ी डेटाबेस
- पता सत्यापन
- MRZ सत्यापन
- लेनदेन सत्यापन, और विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी के लिए
- मनी लॉन्ड्रिंग डेटाबेस
- चेहरे की पहचान
कुछ कंपनियां जिनके साथ हम काम करते हैं, वे शुरुआती ऑनबोर्डिंग के दौरान ही सारे सवाल पूछना पसंद करती हैं। हमें लगता है कि यह सही तरीका नहीं है! यह ई-कॉमर्स रिटेलर्स की तरह है, अगर आप जूते खरीदने के लिए केवाईसी प्रक्रिया से जुड़े सवाल पूछेंगे, तो कोई भी खरीदारी नहीं करेगा, या यहां तक कि रजिस्ट्रेशन भी नहीं करेगा!
ग्राहक यह जानना चाहते हैं कि आपकी सेवा उनकी अपेक्षाओं के अनुरूप है या नहीं। इसलिए, केवाईसी प्रक्रिया को सही क्रम में शुरू किया जाना चाहिए। हम हमेशा यही सलाह देंगे कि पहले एक सरल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया बनाएं, जिसमें अधिकतम 3 से 5 प्रश्न पूछे जाएं, फिर अतिरिक्त अनुपालन जांच जमा करने के लिए इन्वेस्टग्लास के क्लाइंट पोर्टल तक पहुंच प्रदान करें।.
2. इन्वेस्टग्लास सीआरएम और ओएनएफआईडीओ सत्यापन प्रक्रिया के साथ अपने सत्यापन अनुभव को कैसे बेहतर बनाएं
InvestGlass CRM और ONFIDO के साथ अपने सत्यापन अनुभव को बेहतर बनाने के कई तरीके हैं। उनमें से कुछ इस प्रकार हैं:
– स्वचालित सत्यापन का उपयोग करें: स्वचालित सत्यापन पहचान सत्यापित करने का सबसे तेज़ और सबसे कुशल तरीका है। यह तकनीक का उपयोग करके दस्तावेजों की तुलना रिकॉर्ड के डेटाबेस से स्वचालित रूप से करता है, जिसका अर्थ है कि मैन्युअल समीक्षा की कोई आवश्यकता नहीं है। इससे प्रक्रिया में तेजी आती है और सत्यापन से जुड़ी लागत कम हो जाती है।.
– विश्वसनीय पहचान सत्यापन सेवा का उपयोग करें: इन्वेस्टग्लास सीआरएम और ओनफिडो दोनों ही विश्वसनीय पहचान सत्यापन सेवाएं हैं जिन पर दुनिया भर के व्यवसायों का भरोसा है। ये दोनों ही तेज़, कुशल और विश्वसनीय सत्यापन सेवाएं प्रदान करती हैं जो आपके लिए प्रक्रिया को आसान बनाएंगी।.
– अपने दस्तावेज़ जल्दी और सही तरीके से अपलोड करें: यह सुनिश्चित करें कि आप अपने दस्तावेज़ जल्दी और सही तरीके से अपलोड करें ताकि बाद में मैन्युअल रूप से समीक्षा करने की आवश्यकता न पड़े। इससे प्रक्रिया में तेज़ी आएगी और आपके लिए काम आसान हो जाएगा।.
अंत में, ONFIDO एक बेहतरीन टूल प्रदान करता है जिसकी कन्वर्ज़न दरें बहुत उच्च हैं। अच्छी तकनीक प्रदान करने का यही मूल स्वभाव है; इससे स्वाभाविक रूप से ग्राहकों का विश्वास हासिल होता है।.
3. ग्राहक सत्यापन के लिए स्वचालित सत्यापन सेवा का उपयोग करने के लाभ
वित्तीय उद्योगों की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए ग्राहक सत्यापन प्रक्रिया आवश्यक है। ग्राहकों की पहचान सत्यापित करके व्यवसाय धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम को कम कर सकते हैं। इसके अलावा, इन्वेस्टग्लास सीआरएम या ओनफिडो जैसी विश्वसनीय पहचान सत्यापन सेवा का उपयोग करके व्यवसाय सत्यापन प्रक्रिया को गति दे सकते हैं और इसे अपने ग्राहकों के लिए आसान बना सकते हैं।.
मैन्युअल प्रक्रियाओं से बचना चाहिए क्योंकि वे डेटा की अच्छी सुरक्षा प्रदान नहीं करेंगी, धोखाधड़ी को नहीं रोकेंगी और ऑनलाइन व्यवसायों को धीमा कर देंगी। आईडी सत्यापन की दोबारा जांच की जा सकती है, लेकिन दूसरी परत ONFIDO जैसी सेवा के साथ API कनेक्शन होगी।.
व्यवसायों द्वारा बायोमेट्रिक डेटा एकत्र करने के कई कारण हो सकते हैं। उनमें से कुछ इस प्रकार हैं:
1. सुरक्षा में सुधार: बायोमेट्रिक डेटा, पासवर्ड या पहचान पत्र जैसे पारंपरिक तरीकों की तुलना में पहचान सत्यापित करने का अधिक विश्वसनीय तरीका है। बायोमेट्रिक डेटा एकत्र और संग्रहीत करके, व्यवसाय अपने सिस्टम की सुरक्षा में सुधार कर सकते हैं और धोखाधड़ी या पहचान की चोरी के जोखिम को कम कर सकते हैं।.
2. सत्यापन प्रक्रिया को गति देने के लिए: बायोमेट्रिक डेटा एकत्र करने से सत्यापन प्रक्रिया में तेजी आ सकती है, जिससे ग्राहकों के लिए आवश्यक सेवाओं तक पहुंचना आसान हो जाता है।.
3. ग्राहकों का विश्वास बढ़ाना: बायोमेट्रिक डेटा एकत्र करके, व्यवसाय अपने ग्राहकों को यह दिखा सकते हैं कि वे उनकी सुरक्षा को गंभीरता से लेते हैं और उन्हें धोखाधड़ी और पहचान की चोरी से बचाने के लिए हर संभव प्रयास कर रहे हैं। इससे विश्वास बढ़ता है और ग्राहकों को उनके साथ व्यापार करने के लिए प्रोत्साहन मिलता है।.
4. आधुनिक ग्राहक अनुभव के लिए अंतिम विचार
अपने लक्ष्यों के लिए सही सत्यापन विधियों का चयन करें।
नए ग्राहक विभिन्न देशों से आ रहे हैं, इसलिए यह जांचना पहला कदम है कि ग्राहक किस देश से आ रहे हैं और क्या उन्हें बायोमेट्रिक सत्यापन, पासपोर्ट या प्रतिबंधित ग्राहक पहचान डेटा (CID) जैसी जानकारी साझा करने की अनुमति है। वित्तीय सेवाओं में CID एक चर्चित विषय है और हम आपके सर्वर पर होस्ट किए गए InvestGlass तक तुरंत पहुंच प्रदान कर सकते हैं।.
अपने ग्राहक ऑनबोर्डिंग को बेहतर बनाने के लिए, आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आपके पास सही उपकरण हों।.
बिना किसी रुकावट के ग्राहक सत्यापन
सुनिश्चित करें कि आपका ऑनबोर्डिंग किसी भी मोबाइल डिवाइस पर दिखाई दे और वर्तमान नियामक आवश्यकताओं के अनुरूप हो। यह ग्राहकों की अपेक्षाओं को भी पूरा करेगा। सत्यापन प्रक्रिया के बारे में पहले से ही पूरी जानकारी दे दें। यदि ग्राहकों को पहचान संबंधी ऐसे दस्तावेज़ (कंपनी के दस्तावेज़) प्राप्त करने की आवश्यकता हो जो आसानी से नहीं मिलते, तो उन्हें पहले से ही सूचित कर दें ताकि उनकी अपेक्षाएं स्पष्ट रहें।.
जोखिम भरे नए बाजारों में उच्च-सुरक्षा सत्यापन
सुनिश्चित करें कि आप दस्तावेज़ OCR जांच और बायोमेट्रिक सत्यापन जैसी उच्च सुरक्षा जांच विधियों का उपयोग कर रहे हैं। इसके लिए ग्राहक को अपने पहचान पत्र और चेहरे की फोटो लेनी होगी। डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया में थोड़ी अधिक परेशानी हो सकती है, लेकिन इससे व्यक्ति की पहचान की विश्वसनीयता का मजबूत स्तर सुनिश्चित होता है। ONFIDO अभी क्रिप्टो को कवर नहीं करता है, इसलिए हम इस उद्देश्य के लिए Scorechain जैसे अन्य विक्रेताओं का उपयोग कर सकते हैं।.
वर्कफ़्लो निर्माता
आप इन्वेस्टग्लास ऑटोमेशन वर्कफ़्लो बिल्डर और ऑनफिडो स्टूडियो का उपयोग करके उच्च जोखिम वाले ग्राहकों और कम जोखिम वाले ग्राहकों के लिए अलग-अलग प्रक्रिया मार्ग बना सकते हैं। आप जटिलता के आधार पर अलग-अलग साइनअप प्रक्रियाएँ प्रदान कर सकते हैं।.
लाल, नारंगी, हरा, ग्राहक डेटा के आधार पर ग्राहक ऑनबोर्डिंग अनुभव अलग-अलग होंगे। जटिल आईडी सत्यापन या डिजिटल पहचान न रखने वाले ग्राहकों को पता है कि ऑनबोर्डिंग जटिल हो सकती है।.
इन्वेस्टग्लास ऑटोमेशन का एक मुख्य लाभ यह है कि यह सत्यापन प्रक्रिया को गति देता है और आपके ग्राहकों के लिए इसे आसान बनाता है। इसके अलावा, ONFIDO जैसी विश्वसनीय पहचान सत्यापन सेवा का उपयोग करके, व्यवसाय धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम को कम कर सकते हैं। त्रुटियों को रोकने के लिए ऑटोमेशन का उपयोग करना अत्यंत महत्वपूर्ण है।.
5. पहचान सत्यापन और डिजिटल ग्राहक अनुभव की मॉड्यूलरिटी और लचीलापन
InvestGlass का डिजिटल ऑनबोर्डिंग बेहद लचीला है और इसे एक फॉर्म या कई फॉर्मों के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है, जिन्हें हम "पैकेज" कहते हैं। पैकेज कई अनुबंधों को एक साथ साइन करवाने और जटिल KYC जांचों से बचने का बेहतरीन तरीका है। दरअसल, अगर आप एक फॉर्म पर सवालों के जवाब देते हैं, तो फॉर्म सबमिट करने के बाद उससे जुड़े सभी जवाब अगले फॉर्म में अपने आप आ जाएंगे। यह ग्राहकों को दिया जाने वाला सबसे अच्छा ऑनबोर्डिंग अनुभव है। आप इसमें Onfido जोड़ सकते हैं और फिर एक पेज - यह ONFIDO SDK है।.
सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (एसडीके) एक ऐसा टूलकिट है जो डेवलपर्स को एप्लिकेशन बनाने में मदद करता है। पहचान सत्यापन के मामले में, एसडीके डेवलपर को अपने एप्लिकेशन में पहचान सत्यापन को एकीकृत करने के लिए आवश्यक टूल प्रदान करता है। इसमें एपीआई और लाइब्रेरी जैसी चीजें शामिल होती हैं जो सत्यापन सेवा से जुड़ना आसान बनाती हैं।.
API का मतलब "एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस" है। API निर्देशों का एक समूह है जो दो एप्लिकेशन को आपस में संवाद करने की अनुमति देता है। पहचान सत्यापन के मामले में, API किसी एप्लिकेशन को पहचान सत्यापन सेवा से संवाद करने की अनुमति देता है। इसमें सत्यापन जांच का अनुरोध करना, परिणाम प्राप्त करना और खाता सेटिंग्स प्रबंधित करना जैसी चीज़ें शामिल हैं। API वास्तविक समय में जांच प्रदान करने का एक शानदार तरीका है और यह एक विश्वसनीय तकनीक है।.
InvestGlass एक क्लिक में ONFIDO API से जुड़ जाता है: बायोमेट्रिक्स या पहचान को सत्यापित करने के लिए किसी प्रोग्रामिंग की आवश्यकता नहीं होती है।.
अपने ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने के लिए कई अलग-अलग तरीके उपलब्ध हैं। इस लेख में, हमने तीन ऐसे तरीकों पर चर्चा की है जिनसे व्यवसाय अपने सत्यापन अनुभव को बेहतर बना सकते हैं: सरल सत्यापन, उच्च-सुरक्षा सत्यापन और वर्कफ़्लो बिल्डर का उपयोग करके। इसके अलावा, हमने यह भी बताया है कि InvestGlass स्वचालन का उपयोग करके प्रक्रिया को कैसे गति दी जा सकती है और इसे आपके ग्राहकों के लिए कैसे आसान बनाया जा सकता है।.
इन विधियों और उपकरणों के संयोजन का उपयोग करके, व्यवसाय एक सुगम और कुशल ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया बना सकते हैं जो वर्तमान नियमों के अनुरूप हो। इसके अलावा, ONFIDO जैसी विश्वसनीय पहचान सत्यापन सेवा का उपयोग करके, व्यवसाय धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम को कम कर सकते हैं।.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों
1. व्यवसायों के लिए पहचान सत्यापन क्यों महत्वपूर्ण है?
पहचान सत्यापन से धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग और अनुपालन संबंधी जोखिम कम होते हैं। यह व्यवसायों को सुरक्षित रूप से संचालित करने और ग्राहकों का विश्वास बनाए रखने में भी मदद करता है।.
2. मैन्युअल सत्यापन प्रक्रियाओं में क्या समस्याएँ होती हैं?
मैन्युअल जाँच धीमी, महँगी और त्रुटियों से भरी होती है। इससे ग्राहकों को असुविधा भी होती है, जिससे उनकी सेवा में शामिल होने की प्रक्रिया कम प्रभावी हो जाती है और संभावित रूप से ग्राहक दूर चले जाते हैं।.
3. इन्वेस्टग्लास ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को कैसे बेहतर बनाता है?
इन्वेस्टग्लास लचीली डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुविधा प्रदान करता है जिसमें प्रारंभिक जांच (3-5 प्रश्न) शामिल होती है, जिसके बाद इसके सुरक्षित क्लाइंट पोर्टल में अतिरिक्त अनुपालन चरण होते हैं।.
4. ग्राहक सत्यापन में ONFIDO की क्या भूमिका है?
ONFIDO स्वचालित पहचान सत्यापन प्रदान करता है, जिसमें दस्तावेज़ स्कैनिंग, बायोमेट्रिक जांच और धोखाधड़ी डेटाबेस तुलना शामिल हैं, जिससे KYC प्रक्रियाओं में तेजी लाने में मदद मिलती है।.
5. मैनुअल जांच की तुलना में स्वचालित सत्यापन के क्या लाभ हैं?
स्वचालित सत्यापन तेज होता है, लागत कम करता है, त्रुटियों को कम करता है और नियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करते हुए धोखाधड़ी की रोकथाम को और अधिक प्रभावी बनाता है।.
6. बायोमेट्रिक सत्यापन सुरक्षा को कैसे बढ़ाता है?
चेहरे की पहचान जैसे बायोमेट्रिक डेटा, पासवर्ड या आईडी कार्ड की तुलना में अधिक मजबूत और विश्वसनीय पहचान जांच प्रदान करते हैं, जिससे धोखाधड़ी या पहचान की चोरी का खतरा कम हो जाता है।.
7. क्या व्यवसाय सत्यापन प्रक्रिया को अनुकूलित कर सकते हैं?
जी हां। इन्वेस्टग्लास के वर्कफ़्लो बिल्डर और ऑनफिडो स्टूडियो की मदद से, व्यवसाय उच्च जोखिम वाले और कम जोखिम वाले ग्राहकों के लिए अलग-अलग सत्यापन प्रक्रियाएँ तैयार कर सकते हैं।.
8. इन्वेस्टग्लास निर्बाध ग्राहक अनुभव कैसे सुनिश्चित करता है?
मोबाइल पर बिना किसी रुकावट के ऑनबोर्डिंग की सुविधा देकर, ग्राहकों को आवश्यक दस्तावेजों के बारे में पहले से सूचित करके और रीयल-टाइम जांच के लिए एपीआई को एकीकृत करके, इन्वेस्टग्लास सत्यापन को सुगम और उपयोगकर्ता के अनुकूल बनाता है।.
9. इन्वेस्टग्लास विभिन्न उद्योगों के लिए क्या लचीलापन प्रदान करता है?
इन्वेस्टग्लास का ऑनबोर्डिंग मॉड्यूलर है। व्यवसाय कई अनुबंधों और अनुपालन डेटा को एकत्रित करने के लिए एकल फॉर्म या पूर्ण "पैकेज" बना सकते हैं, जिससे बार-बार दोहराए जाने वाले केवाईसी चरणों में कमी आती है।.
10. ONFIDO को InvestGlass के साथ एकीकृत करना कितना आसान है?
एकीकरण बेहद आसान है: इन्वेस्टग्लास एक क्लिक में ONFIDO के API और SDK से जुड़ जाता है, जिससे व्यवसायों को बिना कोडिंग के दस्तावेजों और बायोमेट्रिक्स को तुरंत सत्यापित करने की सुविधा मिलती है।.
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