Wie kann ein Unternehmen eine Neobank aufbauen?

Die Neobanking-Branche hat ein beträchtliches Wachstum erfahren, wobei der Weltmarkt ein Volumen von $47 Milliarden im Jahr 2021, und die Prognosen deuten darauf hin, dass sie die $2 Billion bis 2030. Diese Expansion wird durch Faktoren wie die schnelle Einrichtung von Konten, verbesserte Sicherheitsmaßnahmen, benutzerfreundliche Schnittstellen und niedrigere Gebühren im Vergleich zu traditionellen Banken vorangetrieben. Doch trotz ihrer Beliebtheit bleibt die Rentabilität eine Herausforderung; bis 2022 werden nur etwa 5% der Neobanken haben Rentabilität erreicht, was in erster Linie darauf zurückzuführen ist, dass sie sich auf Wachstum statt auf Monetarisierung konzentrieren. Darüber hinaus hat der Aufstieg der Neobanken traditionelle Banken dazu veranlasst, ihre Bemühungen um digitale Transformation zu beschleunigen, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Wenn Sie Ihre eigene Neobank aufbauen und auf den Markt bringen wollen, gibt es drei Hauptwege, die Sie einschlagen können:

1. Eine Bank werden 
2. Partnerschaft mit einer Bank 
3. Nutzen Sie das Banking-as-a-Service-Spiel 

Die Financial Times berichtete kürzlich, dass eine wachsende Zahl von Unternehmen auf die Neobanken aufbauen. Dies ist nicht überraschend, wenn man bedenkt, dass in diesem Bereich ein erhebliches Störungspotenzial besteht. Aber wie geht man vor, um eine solche Bank aufzubauen? Der erste Schritt besteht darin, herauszufinden, welches Problem Ihre Neobank lösen soll, und dann zu überlegen, welche Prozesse geschaffen oder automatisiert werden müssen, um dieses Ziel zu erreichen. Danach ist es an der Zeit, mit dem Aufbau zu beginnen! Sehen Sie sich diese drei Schritte für den Start einer erfolgreichen Neobank an.

In diesem Blogbeitrag erfahren Sie in 5 Schritten, was Sie wissen müssen, um Ihre eigene Bank zu gründen.

Die Neugründung wird profitieren von Banking als Dienstleistung Plug-and-Play-Ansatz.

1. Was ist eine Neobank im Vergleich zu einer traditionellen Bank?

Neo-Banken haben in der Regel keine Banklizenz, aber sie können mit Banken zusammenarbeiten, um Dienstleistungen anzubieten: Privatkredite, Handel, Hypotheken, Steuerberatung. Neo-Banken bieten eine bessere Benutzerfreundlichkeit. Benutzerfreundlichkeit ist der Schlüssel, um die Kontoeröffnung zu erleichtern. Ein Finanzinstitut kann Ihnen helfen, eine Banklizenz in dem Land zu erhalten, in dem Ihr Unternehmen gegründet wird. Diese Banken haben in der Regel viel mehr Funktionen als Neobanken: Sie bieten Sparkonten, Girokonten und Kredite an. Das wissen Sie vielleicht. WeBank von Tencent, NuBank, digibank (von DBS) oder Marcus von Goldman Sachs, Yolt und Moven sind Beispiele für Neo-Banken. Diese digitale Banken nutzen meist völlig neue Technologieplattformen, Dadurch wird die Abhängigkeit von den Eltern verringert.

2. Warum die Gründung einer eigenen Bank für Sie von Vorteil sein könnte - brauchen Sie eine Banklizenz?

Sie haben keine benötigen eine vollständige Backlizenz um Ihre Neo-Bank zu gründen. Sie können Ihre digitale Bank ohne Ihre eigene Banklizenz. Die meisten Herausforderungsbanken begann mit einfachen Kernbankensystemen und einer Dachlizenz. Eine Dachlizenz ist eine Lizenz, die Sie sich mit einer traditionellen Bank teilen.

Eine Banklizenz zu erhalten, kann extrem teuer und langwierig sein. Die Suche nach dem richtigen Bankpartner oder Finanzinstitut kann ein einfacher Weg sein, um Ihr Unternehmen zu gründen.

Für die Ausgabe von Karten gibt es in den meisten Ländern lokale Anbieter, die Prepaid-Karten herstellen und sogar eine technologische Infrastruktur und Reporting-Tools anbieten.

3. Gründung einer Neobank von Grund auf, welches Produkt benötigen Sie mit traditioneller Bankinfrastruktur?

Ziel ist es, ein One-Stop-Shop zu sein. Der digitale Aufbau beginnt mit digitalen Werkzeugen wie einer CRM und das digitale Formular für die Kundenanmeldung sowie ein gutes digitales Marketinginstrument zur effizienten Verwaltung der Vertriebskanäle. Sie müssen über eine leistungsstarkes CRM denn dies ist der Schlüssel zur Erfassung künftiger Kundendaten.

Der Rest ist komponierbare Architektur. Es ist wichtig, dass Ihr neo Bankdienstleistung bietet ein blitzschnelles digitales Kontoeröffnungsverfahren. Sie sollten sich auch mit Lösungen für die Zahlungsabwicklung und die KYC-Behandlung befassen. Das InvestGlass-Team freut sich darauf, sein Wissen mit Ihnen zu teilen.

4. Dinge, die vor der Eröffnung einer neuen Art von Finanzdienstleistungen zu beachten sind

Wenn Sie nicht über ausreichende Mittel verfügen, um eine moderne Banklösung zu starten, empfehlen wir Ihnen, sich mit Growth Hacking zu befassen. Beim Growth Hacking geht es darum, virale Methoden zur Steigerung der Kundenattraktivität zu finden. Nur sehr wenige Banken wenden Growth-Hacking-Techniken an, da die meisten von ihnen lieber in Google-Werbung investieren.

Sie können vollständig digital sein, aber physische Zweigstellen könnten auch eine gute Möglichkeit sein, Ihre Kunden außerhalb der digitalen Welt zu begrüßen. Wenn Sie ein Finanzinstitut gründen, ist es wichtig, dass Sie sich von traditionellen Banken und Altsystemen abheben. Mit einer besseren Cloud-Computing-Lösung können Sie bei der Sicherheit konkurrieren. Alle Neobanken haben eine Lösung für Mobiltelefone, so dass Sie hier keinen Unterschied machen werden. Konzentrieren Sie sich auf den Weg des Kunden von seinem Girokonto zum Handelskonto. Durch die Konzentration auf das Kundenerlebnis werden sich die neuen Finanzinstitute von den bestehenden Banken abheben.

5. Bereiten Sie Ihr Unternehmen auf eine Neobank-Mentalität vor

Nun, der erste Schritt ist, uns zu kontaktieren und wir werden mit Ihnen unsere besten Tipps für den Aufbau einer digitalen Bank und die Entwicklung innovativer Produkte teilen. Es ist unglaublich einfach für einen Starter, ohne Banklizenz loszulegen. Mit vorintegrierten Schlüsselfunktionen von Investglass und allen gefangenen Banksystemen, die Sie erwarten, bieten Sie moderne Finanzdienstleistungen an. Je nach den Präferenzen Ihrer Kunden möchten Sie vielleicht Debitkarten oder Google Pay Bridge anbieten. Höchstwahrscheinlich werden Sie an einer Verbindung mit Devisen, Sparkonten, Mikrokrediten oder Kryptowährungen interessiert sein. Sie sollten mit grundlegenden Funktionalitäten beginnen und sicherstellen, dass Sie die Zustimmung der Nutzer einholen. Seien Sie sich darüber im Klaren, dass jeder neue Dienst, selbst wenn Sie ihn mit einem anderen Fintech-Unternehmen auslagern, mittelfristig regulatorische Herausforderungen mit sich bringen wird. Behalten Sie den Überblick über personenbezogene Daten und beschränken Sie sich vielleicht zunächst auf grundlegende Geldtransfers, neue Kreditkunden und Zahlungen. Geben Sie Ihrem IT-Team die richtige Richtung vor. Stellen Sie sicher, dass sie ihre Roadmap mit der offenen Fintech-Gemeinschaft integrieren werden.

Da wir verschiedene Geschäftsmodelle untersucht haben, können wir Ihnen dabei helfen, unter dem Status quo der traditionellen Banken das optimale regulatorische Umfeld für Ihr eigenes Start-up zu finden! Nischenmarkt und unterversorgte Marktsegmente wird der Schlüssel zu einem schnelleren Wachstum Ihres Unternehmens sein.

Wie viel Geld benötigen Sie für diese Neo-Bankdienstleistungen?

Digitales Banking ist sehr zugänglich, da Sie keine eigene Kernbankplattform aufbauen müssen, digitales Onboarding, Es hängt auch von den geschäftlichen Herausforderungen ab, denen Sie sich stellen wollen. Digitale Banken müssen die Fähigkeiten der Bank-Api prüfen, bevor sie ihre Erfahrungen aufbauen.

Vielleicht möchten Sie Ihre bestehenden Kunden betreuen, dann brauchen Sie keinen groß angelegten Plan. Konzentrieren Sie sich auf die absolut wesentlichen Funktionen, mit einer benutzerfreundlichen mobilen App. Wir empfehlen Ihnen, Ihren Bankdienst nach und nach aufzubauen, bevor Sie sich für eine Vollbanklizenz entscheiden.

InvestGlass ist ein erfahrenes Team, das Ihnen als Startrampe für Ihre Fintech-Erfahrungen dient. Wir sind es gewohnt, mit verschiedenen Verbrauchersegmenten zu arbeiten, vom Einzelhandel bis Private Banking. Wir sind an eine Payment-Gateway-Lösung angeschlossen und verbinden uns mit einem gebrandetes Kundenportal. Heutzutage sind mehr und mehr Menschen bequem Online-Zahlungen über Google Pay, Paytm, PhonePe und mehr zu machen, jetzt mehr denn je. 

InvestGlass ist das perfekte Tool, um Ihre Neobank in wenigen Wochen zu starten. Das Unternehmen hilft Organisationen seit einem Jahrzehnt bei ihrer digitalen Transformation und hat bereits mehr als 25 Banken auf der ganzen Welt dabei geholfen, den Einstieg in die Gebäude ihre eigenen Marken auf diesem neuen Markt zu etablieren. Wenn Sie bereit sind für die Herausforderung des Jahres 2021, dann können wir Ihnen beim Aufbau Ihrer individuellen Bank helfen, indem wir unser Fachwissen und unsere Kenntnisse über technologische Innovationen nutzen, damit Sie auch in Zukunft wettbewerbsfähig bleiben.