لماذا إطلاق بنك رقمي في الشرق الأوسط؟
إن منطقة الشرق الأوسط، وهي منطقة معروفة بتاريخها العريق، تتحول بسرعة إلى مركز مزدهر للخدمات المصرفية الرقمية. فمع تزايد الطلب على الطرق المبتكرة للخدمات المصرفية والتحول الملحوظ نحو حلول التكنولوجيا المالية، فإن منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مهيأة تماماً لركوب موجة التحول الرقمي. وإليك السبب:
لماذا الشرق الأوسط مهيأ لموجة الخدمات المصرفية الرقمية؟
شهدت منطقة الشرق الأوسط، وهي منطقة مزدهرة ومزدهرة، خطوات كبيرة في تطوير البنية التحتية الرقمية في السنوات الأخيرة. فمع ارتفاع معدل النفاذ إلى الإنترنت أكثر مما يتوقعه معظم الناس، تتزايد المعاملات الرقمية والمعاملات عبر الإنترنت. وعلاوة على ذلك، أظهر تحليل متعمق أجراه البنك الدولي أن منطقة الشرق الأوسط حققت معدل تبني أعلى للتقنيات المصرفية مقارنة بالمناطق التي تشهد معدل تبني أبطأ. وهذا يشير إلى وجود سوق متعطش للاستفادة من مزايا الحلول المصرفية الرقمية.
علاوة على ذلك، أدركت معظم البنوك في منطقة الشرق الأوسط، من بنك الخليج الدولي إلى مصرف أبوظبي الإسلامي، هذا التحول. فهي الآن تدمج استراتيجية التحول الرقمي، مدعومة بالخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، لتلبية احتياجات العملاء. إن المشهد الرقمي يتغير، ومعه المشهد المصرفي.
ما هو أفضل بنك رقمي في الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية؟
يتميز بنك المشرق في الإمارات العربية المتحدة بمجموعة واسعة من الخدمات الرقمية. من تمكين العملاء من خدمات البطاقات الافتراضية الفورية إلى تطبيقه المبتكر للهاتف المحمول QIB، وضع البنك معايير مصرفية حديثة. أما في المملكة العربية السعودية، فقد استحوذ بنك ABC، من خلال مصرفه الرقمي الوحيد "بنك إلى" على قلوب عملاء البنوك من خلال التزامه بالمنصات الرقمية وتجربة عملاء سلسة.
من هو رقم 1 في الخدمات المصرفية الرقمية؟
عندما نتطرق إلى تفضيلات العملاء والخدمات المقدمة، من الصعب تحديد "رقم 1" واحد. ومع ذلك، فإن البنوك المنافسة، وهي مجموعة فرعية من البنوك الرقمية، قد أحدثت تغييراً في النظام المصرفي التقليدي. في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي، لا شك أن "بنك "إلى"" الذي أطلقه بنك ABC هو بالتأكيد في الطليعة، حيث ترك بصمة كبيرة في قطاع الخدمات المصرفية الجديدة في العام الماضي.
بعض البنوك الأخرى
- بنك إلى: تم إطلاق بنك "إلى" من قِبل بنك ABC، وهو أول بنك رقمي في البحرين يقدم مجموعة من الخدمات المصرفية الرقمية عبر الهاتف المحمول فقط.
- Now Money: تقدم شركة التكنولوجيا المالية هذه، التي تتخذ من الإمارات العربية المتحدة مقراً لها، خدمات مصرفية وخدمات تحويل الأموال للعمال ذوي الدخل المنخفض في دول الخليج.
- ليف: يُزعم أن Liv. الذي أطلقه بنك الإمارات دبي الوطني، هو أول بنك رقمي في الإمارات العربية المتحدة يستهدف جيل الألفية بتجربة مصرفية عبر الهاتف المحمول فقط.
لماذا يجب على البنوك الرقمية استخدام InvestGlass للأتمتة والتوسع؟
إن تطور البنوك الرقمية لا يتعلق فقط بتقديم حسابات التوفير عبر الإنترنت أو تسهيل المعاملات الرقمية. إنه يتعلق بإعادة تصور النظام المصرفي بأكمله. تساعد InvestGlass، من خلال مجموعة حلولها في مجال التكنولوجيا المالية، هذه البنوك في تبسيط عملياتها وأتمتة العمليات وتوسيع نطاقها بكفاءة. وسواء كان الأمر يتعلق بالعمليات المصرفية للشركات والاستثمار أو عمليات البنوك التجارية، فإن حلول InvestGlass يمكن أن تتناسب مع الاحتياجات الخاصة لكل مؤسسة، مما يضمن لها البقاء في صدارة القنوات المصرفية الرقمية التنافسية.
إنشاء شركة للخدمات المصرفية للشركات والاستثمار مع InvestGlass؟
في المشهد المالي الديناميكي اليوم، يتطلب إنشاء إطار عمل قوي للخدمات المصرفية للشركات والاستثمار أكثر من مجرد الأساليب التقليدية. وبالاستفادة من منصة InvestGlass الشاملة، يمكن للمؤسسات أن تدمج بسلاسة حلول التكنولوجيا المالية المتقدمة المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات تمويل الشركات والاستثمار. يضمن تصميم المنصة المعياري للمنصة إمكانية أتمتة الخدمات المصرفية، بدءًا من إنشاء القروض وحتى إدارة الأصول، مما يعزز الكفاءة دون عناء. علاوةً على ذلك، وبفضل تحليلات البيانات القوية والرؤى المستندة إلى الذكاء الاصطناعي، تُمكِّن منصة InvestGlass البنوك من اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة وتحسين المحافظ الاستثمارية وتقديم خدمات مخصصة للعملاء. ومن خلال اعتماد InvestGlass، لا تكتفي المؤسسات بتطوير عملياتها في المستقبل فحسب، بل ترتقي بعروضها لتلبية المعايير المصرفية الحديثة التي يتوقعها العملاء.
كيف يمكن أن تكون السحابة السيادية السويسرية السيادية مثالية للشركات في الشرق الأوسط التي تتطلع إلى استضافة نظامها الأساسي؟
تتطلب منطقة الشرق الأوسط، ولا سيما مراكز مثل سوق أبو ظبي العالمي ومركز دبي المالي العالمي، بنية تحتية رقمية وأمنية من الدرجة الأولى لخدماتها المصرفية. ولا تضمن السحابة السيادية السويسرية السيادية من إنفست جلاس ذلك فحسب، بل توفر المرونة وقابلية التوسع والامتثال للوائح الدولية والمحلية. وبالنسبة للبنوك والمؤسسات المالية في الشرق الأوسط التي تتطلع إلى الحلول الرقمية التي يمكن أن تقدم أحدث التقنيات واللمسة الإنسانية في آنٍ واحد، فإن InvestGlass تقدم مزيجًا مثاليًا.
وفي الختام، فإن منطقة الشرق الأوسط، مع طلبها المتزايد على المنتجات المالية الرقمية والمبتكرة، تبرز كلاعب مهم في المشهد المصرفي الرقمي العالمي. وتحتاج المؤسسات، سواء كانت بنوكاً تقليدية أو بنوكاً منافسة، إلى الاستعداد لتبني أفضل ما في العالم الرقمي مع معالجة الفروق الدقيقة الفريدة لجمهورها المستهدف في هذه المنطقة المزدهرة.
الأسئلة الشائعة: الخدمات المصرفية الرقمية في الشرق الأوسط مع إنفست جلاس
1. لماذا أصبح الشرق الأوسط مركزًا للخدمات المصرفية الرقمية؟
أصبحت منطقة الشرق الأوسط نقطة ساخنة سريعة النمو في مجال التكنولوجيا المالية. فمع ارتفاع معدل انتشار الهواتف الذكية، والبنية التحتية المتطورة للإنترنت، والسكان الشباب المتحمسين للخدمات الرقمية أولاً، تتحول المنطقة بسرعة نحو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
2. ما هي الدول التي تقود التحول المصرفي الرقمي؟
- الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة): دبي وأبوظبي هما مركزان للتكنولوجيا المالية، مع وجود جهات تنظيمية قوية مثل مركز دبي المالي العالمي تدعم البنوك الجديدة.
- المملكة العربية السعودية: رؤية 2030 تدفع عجلة الابتكار المالي من خلال منح تراخيص لبنوك رقمية جديدة.
- البحرين: واحدة من أوائل دول مجلس التعاون الخليجي التي أطلقت صناديق رقابية تجريبية تنظيمية لتشجيع الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية.
- قطر: تدفع استراتيجية مصرف قطر المركزي في مجال التكنولوجيا المالية نحو تبني المدفوعات غير النقدية والرقمية.
- الكويت: الخدمات المصرفية الرقمية آخذة في النمو، حيث تتبنى البنوك شراكات التكنولوجيا المالية لتعزيز العروض.
3. من هي أفضل البنوك الرقمية في الإمارات العربية المتحدة؟
- Liv. من بنك الإمارات دبي الوطني - أول بنك رقمي في الإمارات العربية المتحدة.
- Mashreq Neo - يقدم خدمات رقمية بالكامل وخدمات فورية.
- Now Money - التكنولوجيا المالية التي توفر حسابات رقمية وتحويلات مالية للعمال ذوي الدخل المنخفض.
4. ما هي البنوك الرقمية الرائدة في المملكة العربية السعودية؟
- بنك إيلا من بنك ABC - وهو بنك جديد يعمل في المملكة العربية السعودية والبحرين.
- STC Pay - محفظة مدعومة بالتكنولوجيا المالية أصبحت واحدة من أوائل البنوك الرقمية المرخصة.
- ميم من بنك الخليج الدولي - مزيج من خدمات التجزئة الرقمية والخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
5. ماذا عن البحرين وقطر والكويت؟
- البحرين: تقود مبادرات التكنولوجيا المالية لبنك "إلى" وبنك ABC في البحرين إلى تبني التكنولوجيا المالية.
- قطر: يعمل بنك دخان على تعزيز التحول الرقمي، جنبًا إلى جنب مع شركات التكنولوجيا المالية الناشئة المدعومة من مركز قطر للتكنولوجيا المالية.
- الكويت: يستثمر كل من بنك وربة وبنك بوبيان بكثافة في منصات الجوال أولاً.
6. من يعتبر البنك الرقمي الأول في الشرق الأوسط؟
لا يوجد فائز واحد، ولكن لا يوجد فائز واحد، ولكن بنك "إلى" (البحرين/المملكة العربية السعودية) و "ليف" (الإمارات العربية المتحدة) يعتبران رائدين على نطاق واسع. بالإضافة إلى ذلك، توسعت خدمة STC Pay في المملكة العربية السعودية بشكل سريع، حيث وصل عدد مستخدميها إلى الملايين.
7. كيف تعزز التكنولوجيا المالية النظام المصرفي الرقمي؟
تقود شركات التكنولوجيا المالية الابتكار في مجالات المدفوعات والإقراض والاستشارات الآلية والامتثال. ومن خلال التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية الناشئة، تُسرِّع البنوك من وتيرة التحول الرقمي والمدفوعات عبر الحدود والشمول المالي. وهذا يجعل التكنولوجيا المالية عاملاً رئيسياً في تمكين ازدهار الخدمات المصرفية الرقمية في المنطقة.
8. لماذا يجب على البنوك الرقمية استخدام InvestGlass؟
توفر InvestGlass الأتمتة وإدارة علاقات العملاء وإدارة الامتثال والإعداد الرقمي المصممة خصيصًا للتكنولوجيا المالية والبنوك. وهي تُمكِّن المؤسسات الرقمية من:
- تقليل العمليات اليدوية
- خدمة العملاء على نطاق واسع
- أتمتة عمليات التحقق من الامتثال
- تقديم تجارب استثمارية وتجارب مصرفية مخصصة للأفراد
9. كيف تدعم InvestGlass الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار؟
تقدم InvestGlass أنظمة إنشاء القروض، وإدارة المحافظ، والتحليلات المتقدمة، والرؤى القائمة على الذكاء الاصطناعي. وهذا يسمح للبنوك بتحسين قرارات الاستثمار وتعزيز إقراض الشركات وتقوية الخدمات الاستشارية للعملاء في سياقي التمويل التقليدي والإسلامي.
10. كيف تستفيد بنوك الشرق الأوسط من السحابة السيادية السويسرية "إنفست غلاس"؟
تضمن السحابة السيادية السويسرية سيادة البيانات، ومواءمة اللائحة العامة لحماية البيانات، والامتثال الإقليمي مع الجهات التنظيمية في الإمارات العربية المتحدة والسعودية والبحرين. وهي توفر الاستضافة الآمنة وقابلية التوسع والمرونة - مما يساعد البنوك على دمج ابتكارات التكنولوجيا المالية دون المساس بالأمن.