تجاوز إلى المحتوى الرئيسي
شخص يستخدم iPad أسود

منصة ساس للخدمات المصرفية للتكنولوجيا المالية

منصة SAAS Fintech المصرفية هي عبارة عن منصة برمجية كخدمة توفر الخدمات المصرفية للشركات. تم تصميم هذه الأنظمة الأساسية لتسهيل معالجة الأشخاص في مؤسستك للمعاملات التجارية وإرسال الأموال ، كل ذلك مع الحفاظ على أمان بياناتك. إذا كنت تبحث عن أحد هذه الأنظمة ، فإليك خمس ميزات يجب أن تبحث عنها:

1) سهولة التكامل مع التطبيقات الأخرى 2) تخزين آمن للبيانات 3) سير عمل قابل للتخصيص 4) المحمول بالكامل 5) تقارير قابلة للتخصيص بالكامل

1 - التحول الرقمي لم يفت الأوان بعد

لقد أثر الوباء العالمي بشكل كبير على سرعة اعتماد التكنولوجيا. في الواقع ، جعلت عمليات الإغلاق والعمل عن بعد اللقاءات وجها لوجه أكثر ندرة. يجبر هذا الاتجاه المديرين التنفيذيين والمديرين ، إن لم يكن الحال بعد ، على تسريع التبني الرقمي وتقديم المنتجات والخدمات الرقمية. في صناعة إدارة الثروات ، هذا يعني تركيزا أكبر على الاستشارات الرقمية.

عطل الوباء العالمي وسائل التواصل وإرضاء العملاء. إلى جانب ذلك ، قامت أيضا بتعديل مطالب العملاء ونهجهم. أدت الأزمة الاقتصادية وعدم اليقين المستمر إلى زيادة الطلب على الاستشارات المالية. توفر InvestGlass الوسائل لمديري الثروات لتقديم المشورة الرقمية ، سواء كان ذلك من خلال القوى العاملة أو الذكاء الاصطناعي ، وبالتالي تطوير ميزة تنافسية واضحة على المتقاعسين. مع هذا الوباء - الخدمات المصرفية الخاصة - في السابق ، كان الأكثر ترددا في التحرك يركض للحاق بالركب.

2 - رعاية جميع شرائح العملاء نعني الجميع

على مدى السنوات الماضية ، تغير دور مديري الثروات ، وكذلك استهداف العملاء. من التركيز على الثروة البحتة ، يفكر مديرو الثروات الآن في شرائح العملاء الأخرى. تتحول هياكل التسعير لمديري الثروات لتشمل آفاق الرصيد المنخفض. في الواقع ، من أجل النجاح والقدرة على تقديم خدماتهم لجميع قطاعات السوق من خلال خفض التكاليف أو تحسين الكفاءة ، يحتاج مديرو الثروات إلى الشراكة مع مقدمي خدمات استشارات الذكاء الاصطناعي أو حلول التكنولوجيا المالية المماثلة وحلول SAAS.

في المقابل ، فإن هذه الأسواق التي كانت تعاني من نقص الخدمات سابقا ترتفع كمصالح رئيسية للمستقبل. إن وجود النساء والأثرياء في الأسواق المالية يزداد أهمية ويمكن افتراض أن هذا الاتجاه ينمو. إن الاهتمام المتزايد بالأسواق المحرومة يعزز حاجة مديري الثروات إلى إعادة صياغة استراتيجيات التسعير الخاصة بهم لإقناع شرائح العملاء هذه والشراكة مع InvestGlass. نحن نقدم CRM الكل في واحد كأرخص حل في السوق ونمكن من تقديم خدمتك لقطاعات أخرى.

3 - ثق بي أنا مصرفك !

عند دراسة توقعات العميل وسلوكه ، عمل 27٪ فقط من الأفراد السويسريين مع مستشار مالي وأكثر من 50٪ يديرون شؤونهم المالية داخليا. هذا الاتجاه في السلوك هو جانب مقلق لمديري الثروات مع ظهور مستشارين جدد أكثر كفاءة مثل شركات الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المالية.

تظهر البيئة المالية السويسرية بوضوح ازدواجية: يستخدم معظمهم بنكا ولكنهم يختارون وسائل أخرى لإدارة ثرواتهم. هذا يفتح مجموعة كبيرة من الفرص لإقناع المتشككين ، ومع ذلك ، فإنه ينقل أيضا مخاطر طويلة الأجل.

التحدي الذي يواجه مديري الثروات هو أن كل قرار يتخذه أي فرد يتطلب الآن نوعا من المشورة ، بدءا من شراء منزل يختاره العميل للتأمين. هذا هو المكان الذي يحتاج فيه مديرو الثروات إلى التطور في المستقبل ، من أجل الحصول على حصص في السوق وتلبية توقعات العملاء بشكل أكثر شمولا.

تتيح منصة InvestGlass الامتثال لاحتياجات السوق من خلال توفير الوسائل اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية سريعة وفعالة. تلبية توقعات عملائك بدءا من اليوم!

4 - التسويق المفرط للتخصيص وحل الكل في واحد

لطالما دعم مجتمعنا الذي يركز على العملاء التخصيص الشامل. يؤثر هذا الاتجاه ببطء ولكن بثبات على الخدمات المالية ومديري الثروات وقد تفاقم بسبب الوباء حيث تخلق الأزمة الصحية وتعزز تعدد الاحتياجات داخل شرائح العملاء. وبالتالي ، من المتوقع أن يتواصل مديرو الثروات مع الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المالية الاستشارية الرقمية لتكييف عروضهم لكل عميل. سيكون التركيز الرئيسيان على شركات تقييم المخاطر ، التي يمكن لتقنيتها تفسير ملف تعريف مخاطر العميل ، وشركات التحليلات التنبؤية ، والتي من المتوقع أن تتمتع بإمكانات نمو كبيرة في صناعة إدارة الثروات. استخدم InvestGlass CRM وقم بتخصيص عروضك لكل عميل من خلال بوابة العميل القابلة للتخصيص.

بالإضافة إلى ذلك ، تغيرت توقعات العملاء وتحولت نحو حلول الكل في واحد. في الواقع ، يهدف العملاء والآفاق إلى العرض الأكثر شمولا في السوق. لذلك ، يحتاج مديرو الثروات والشركات المالية ، بشكل عام ، إلى تضمين خدمات أو منتجات تكميلية من أجل التنافس ضد المنافسين الشاملين. سيشهد مديرو الثروات ، الذين يمكنهم التعرف على هذا الاتجاه والتصرف بناء عليه ، رضا العملاء والاحتفاظ بهم بشكل أكبر. يتبنى حل InvestGlass الكل في واحد والنظام البيئي للتكنولوجيا المالية وواجهة برمجة التطبيقات المفتوحة هذا الاتجاه.

5 - اخرج بمواضيع عصرية - حتى لو لم تشاركها. إنه العميل أولا!

على مدى العقود الماضية ، قبل أن يصبح الوباء الموضوع الرئيسي للمناقشة ، كانت الاستدامة واتجاه الاستثمار المستدام يكتسبان أرضية. فالاحترار العالمي، وعمالة الأطفال، وبصورة أعم، القضايا الأخلاقية والبيئية تزداد أهمية بالنسبة للمستثمرين. أدى الوباء إلى تسريع هذا الاتجاه وينظر عملاء مديري الثروات إلى معايير ESG بشكل أوثق مما كان عليه في الماضي. وبالتالي ينصب التركيز على فهم قيم واحتياجات عملائك بوضوح.

وبالتالي، من المتوقع أن يعزز مديرو الثروات عروض الاستدامة الخاصة بهم ويظهرون الأولوية في المنتجات المتوافقة مع الاستدامة. توفر InvestGlass الوسائل والغايات لدمج معايير ESG في عرضك بالإضافة إلى مستشار الذكاء الاصطناعي لتتناسب مع استراتيجيتك الاستثمارية.

6 - تقارير الجيل التالي عندما يكون الأقل أكثر - أو ربما لا

بالنسبة لأي عمل تجاري ، فإن عصر التكنولوجيا الذي يمر به مجتمعنا قد أعاد تعريف المنافسة. تقاتل الشركات والشركات والمتاجر والأفراد من أجل الوعي والاهتمام. من أجل تعزيز المشاركة والاهتمام من العملاء ، يجب أن تكون العمليات سهلة الاستخدام وتفاعلية وصديقة للعملاء. لذلك ، تحاول التقنيات والابتكارات تعزيز انتباه العملاء من خلال توفير بيانات ورسوم بيانية وصور قابلة للتصور للمشاركة والتفاعل معهم. تجميع حساب مماثل يجعل رؤية أكثر ودية وشاملة لأصول العميل.

وبالتالي ، يمكن لمديري الثروات ، من خلال وحدة InvestGlass ، التعامل مع توقعات العملاء لتنفيذ تقنية الثروة التي تشمل التلعيب في استراتيجيات التنبؤ والتفاعل في تقارير ثروة العميل.

7 – البيانات الفورية ليست سيارات طائرة

البيانات هي أهم مصدر للمعلومات لأي مدير مبيعات. بالنسبة لمديري الثروات ، من الضروري معرفة عميلك وبناء نصائحك ومقترحات المنتجات على البيانات. كلما تم جمع المزيد من البيانات ، كلما كانت خدمتك أو منتجك مصمما بشكل أفضل للعميل. وبما أن طريقة جمع هذه البيانات محدودة، فإن المستشارين ومديري الثروات يهدفون الآن إلى إيجاد مصدر بديل للمعلومات مثل البيانات السلوكية أو بيانات التوطين.  بالإضافة إلى ذلك ، يعد التعلم الآلي أحد الأصول المهمة عند متابعة التحليلات التنبؤية وجمع البيانات البديلة. على سبيل المثال ، يمكن للذكاء الاصطناعي فحص الويب واستخراج البيانات المعقدة حول المشاعر والاتجاهات الحرجة للشبكات الاجتماعية.

وبالتالي، من الواضح أنه سيتعين على مديري الثروات تطوير الكفاءات والقدرات للتعامل مع البيانات البديلة ودعم عمليات التعلم الآلي، وهي قدرات متأصلة في حل InvestGlass.

7 فوائد للخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023 > الوجبات السريعة الرئيسية

الرقمنة: لقد شهدنا تسارعا في التحول الرقمي منذ بدء الوباء. تصبح نقطة حاسمة لمديري الثروات والصناعة المالية ، بشكل عام ، للابتكار واحتضان الثورة.

رعاية جميع القطاعات: ينمو نطاق العملاء المحتملين لمديري الثروات بسرعة. يجب على الصناعة فهم هذا الاتجاه وتغيير عروضها لتشمل آفاق الرصيد المنخفض

الثقة المالية: يفتقر الأفراد إلى الثقة والاهتمام بالاستشارات المالية. هذا يترك مجالا للفرص والتهديدات داخل الصناعة.

يعد التخصيص المفرط حلا شاملا: يؤثر اتجاه التخصيص الشامل أيضا على توقعات العملاء في صناعة الخدمات المصرفية للأفراد. يجب أن تكون المنتجات قابلة للتخصيص وأن تدمج جميع الخدمات ذات الصلة عبر نظام بيئي وتكامل.

القيم والاستثمار المستدام: المنافسة ومطابقة احتياجات العملاء هي محور التركيز الرئيسي خلال الأوقات المضطربة. إن التعرف على اتجاه وقيم ESG داخل شرائح العملاء هو النقطة المحورية التالية.

تقارير الجيل التالي: تفاعل مع عملائك. يطالب العملاء بالتلاعب بتقارير الأداء من أجل زيادة تفاعلهم مع منتجك.

ناقش مع فريق InvestGlass اليوم.