CLM مقابل CRM في مشاركة العملاء الماليين

مقدمة

في مجال الخدمات المالية ، فإن النقاش بين إدارة دورة حياة العميل (CLM) وإدارة علاقات العملاء (CRM) ليس مجرد معركة اختصارات. هذه أنظمة متميزة تخدم أدوارا فريدة في مشاركة العملاء. نظرا لأن المؤسسات المالية تتبنى استراتيجيات تعتمد على البيانات ، فإن تكامل CRM و CLM يوفر نهجا قويا لتحقيق التوازن بين مشاركة العملاء والامتثال.

كشف النقاب عن CRM

لقد تطورت إدارة علاقات العملاء ، التي كانت ذات يوم خزانة ملفات متقدمة لفرق المبيعات. في حين أن هدفها الأساسي - إدارة علاقات العملاء - لا يزال قائما ، فقد توسعت قدراتها. أنظمة CRM اليوم لا تتعلق فقط بتنظيم البيانات. إنها توفر تدفقات عمل معقدة وأتمتة تلبي مجموعة متنوعة من الأدوار ، من المستشارين الماليين إلى المديرين التنفيذيين.

سلالة جديدة من CRM

نظام CRM الحديث هو سكين الجيش السويسري من الوظائف. يسمح بملفات تعريف العملاء العميقة وتتبع سجل المعاملات والتواصل المستند إلى البيانات. لكن تذكر ، في جوهرها ، أن CRM يدور حول رعاية علاقات عملاء ذات مغزى.

ماذا عن CLM؟

في المقابل ، يوفر CLM إطارا أكثر دقة. إنها قوة في القطاع المالي ، حيث اللوائح صارمة وتوقعات العملاء عالية. تقدم CLM أداة تحليلية شاملة تقيم كل تفاعل في الرحلة المالية للعميل.

المقاييس الرئيسية في CLM

1. الاكتشاف: المشاركة الأولية بناء على المحتوى المستهدف.
2. التعليم: تقديم حلول استشارية لاستفسارات العملاء.
3. الشراء: وضع اللمسات الأخيرة على اختيار المنتج أو الخدمة للعميل.
4. ما بعد الشراء: جمع ملاحظات العملاء لتقييم الأداء.
5. الدعوة: يصبح العملاء سفراء للعلامة التجارية على وسائل التواصل الاجتماعي والمنصات الأخرى.

حلول متخصصة

توفر شركات مثل Fenergo حلول CLM المتخصصة التي تتفوق في إدارة الامتثال وتخفيف المخاطر ، وهي المجالات التي قد تقصر فيها أنظمة CRM التقليدية.

الاختلاف: CLM مقابل CRM

بينما يهدف كلا النظامين إلى تعزيز ولاء العملاء وتدفقات الإيرادات ، إلا أنهما يختلفان في النطاق والقدرات. يتفوق CRM في إدارة علاقات العملاء ولكنه غالبا ما يفتقر إلى ميزات الامتثال المتعمقة. من ناحية أخرى ، تم تصميم CLM للامتثال للوائح المعقدة مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC).

CRM و CLM: معا أفضل

1. تعزيز الكفاءة: توفر أنظمة CRM و CLM المتكاملة عمليات تجارية مبسطة.
2. الإعداد السريع: يمكن إعداد العميل بشكل أسرع من خلال مركزية البيانات.
3. بناء العلاقات: التركيز على إثراء مشاركة العملاء ورضاهم.

الامتثال تحت المجهر: التنقل في AML و KYC باستخدام CRM و CLM

تعد إدارة بروتوكولات مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) في القطاع المالي تحديا عالي المخاطر. توفر منصات CRM التقليدية ، التي تم تكييفها لتلبية إرشادات مكافحة غسل الأموال ، بعض الراحة. تركز حلول CRM هذه على جمع بيانات العملاء المتعلقة بالمعاملات والتفاعلات والسلوك. ومع ذلك ، يمكن تضخيم قدراتها بشكل كبير عند دمجها مع برنامج CLM المتخصص.

دور برامج CRM ومنصات CLM

هنا ، تلعب إدارة دورة حياة العقد (CLM) دورا حاسما. عندما يتم إقران بيانات CRM بالبراعة التحليلية لبرنامج إدارة دورة حياة العميل ، تصبح المجموعة أداة قوية للامتثال. يمكنك من تتبع تفاعلات العملاء وسجل الشراء بدقة ، مما يضمن أن كل مرحلة من مراحل دورة حياة العميل متوافقة مع لوائح مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك.

إدارة تفاعلات العملاء والاحتفاظ بهم

يعد الاحتفاظ بالعملاء أمرا في غاية الأهمية ، خاصة عندما تفكر في المناظر الطبيعية التنظيمية التي يجب على المؤسسات المالية التنقل فيها. يتيح لك النظام المتكامل جمع ملاحظات العملاء بكفاءة واستخدام تلك البيانات لتعزيز رضا العملاء والاحتفاظ بهم. يجعل عملية المبيعات أكثر شفافية ويفتح فرص مبيعات جديدة.

تبسيط العمليات التجارية

يعمل هذا التكامل السلس على تبسيط مشاركة العملاء وبعض العمليات التجارية. على سبيل المثال ، باستخدام أدوات المشاركة المستندة إلى السحابة مثل InvestGlass Marketing Cloud ، يمكن للمؤسسات تنفيذ تحليل البيانات الذي يوفر مقاييس قابلة للقياس على سلوك العملاء وتفاعلهم. هذه الأفكار لا تقدر بثمن لكل من منصات CRM و CLM ، مما يساهم في استراتيجية العمل الشاملة.

أداء العقد والامتثال له

ولكن ما يميز CLM هو تركيزها على أداء العقد ودورة حياة العقد بأكملها ، مما يضمن ليس فقط رضا العملاء ولكن أيضا الالتزام التنظيمي. لا يتعلق الأمر فقط بإدارة دورات حياة العملاء. يتعلق الأمر بالقيام بذلك بطريقة سليمة ومتوافقة من الناحية القانونية.

الأسئلة الشائعة - تفريغ CLM مقابل CRM

• ما هو CLM في سياق CRM؟
  تركز CLM على دورة حياة العميل بأكملها ، مما يضمن الامتثال وإدارة البيانات بكفاءة.
• كيف يختلف CRM عن CCM وإدارة العقود؟
  يدور CRM حول تفاعلات العملاء ، بينما تركز إدارة اتصالات العملاء (CCM) على الاتصالات المخصصة وتتعامل إدارة العقود مع العقود القانونية.
• كيف يتم ربط CRM وإدارة دورة حياة العملاء؟
  يقوم CRM بتغذية البيانات في أنظمة CLM ، مما يسمح برؤية شاملة لدورات حياة العملاء.

الأفكار الختامية - يمكنك استخدام InvestGlass ل CLM و CRM

في النهاية ، إنها ليست مسألة CLM مقابل CRM. يتعلق الأمر بكيفية تنسيق هذه الأنظمة لتقديم رؤية 360 درجة لمشاركة العملاء ، من الاتصال الأولي إلى الولاء طويل الأجل. ومن خلال الاستفادة من كليهما، يمكن للمؤسسات المالية التنقل في عالم الامتثال المتاهة مع الحفاظ على نبض احتياجات العملاء.