5 أشياء يجب معرفتها قبل بناء مستشار Robo الخاص بك

دليل شامل لبناء مستشارك الآلي الخاص

مقدمة: أحدث المستشارون الآليون ثورة في عالم التخطيط المالي وإدارة الثروات. تستخدم هذه المنصات المبتكرة الخوارزميات والتعلم الآلي لإدارة المحافظ الاستثمارية تلقائيا ، مما يوفر بديلا فعالا من حيث التكلفة ومريحا للمستشارين الماليين البشريين التقليديين. إذا كنت تفكر في بناء مستشار آلي خاص بك ، فمن الضروري فهم العوامل المختلفة المعنية. في هذا الدليل ، سنناقش الجوانب الرئيسية لإنشاء منصة مستشار آلي ناجحة ، من التكنولوجيا والميزات إلى المزايا والتحديات المحتملة. يتضمن InvestGlass مقاييس المخاطر وفحص ESG لاحترام العملاء وملاءمة الإستراتيجية وملاءمتها.

فهم المستشارين الآليين وأهميتهم في التخطيط المالي:

Robo-advisors عبارة عن منصات رقمية تستخدم الخوارزميات لإدارة وإنشاء محافظ استثمارية للعملاء. لقد اكتسبوا شعبية في السنوات الأخيرة بسبب انخفاض رسومهم مقارنة بالمستشارين الماليين التقليديين وقدرتهم على توفير الوصول إلى أدوات إدارة الاستثمار وأدوات التخطيط المالي التي كانت متاحة فقط للمستثمرين الأثرياء. من خلال أتمتة عملية الاستثمار ، يقدم المستشارون الآليون بديلا أكثر كفاءة وبأسعار معقولة للمستشارين الماليين التقليديين ، مما يجعلهم إضافة قيمة إلى مشهد التخطيط المالي.

ميزات منصة المستشار الآلي:

لبناء مستشار آلي خاص بك ، ستحتاج إلى تنفيذ مجموعة متنوعة من الميزات التي تلبي احتياجات عملائك. قد تشمل هذه:

إدارة المحفظة: يجب أن يقدم Robo-advisors إنشاء وإدارة محفظة آلية بناء على أهداف الاستثمار للعملاء ورغبتهم في المخاطرة وتفضيلاتهم. قد يتضمن ذلك استخدام الصناديق المتداولة في البورصة أو الصناديق المشتركة أو أدوات الاستثمار الأخرى.

أدوات التخطيط المالي: يمكن أن تساعد هذه الأدوات العملاء على تحديد الأهداف المالية أو التخطيط للتقاعد أو إدارة شؤونهم المالية الشخصية. تتضمن الأمثلة تخطيط الأهداف وحسابات التقاعد وتتبع صافي الثروة.

حصاد الخسائر الضريبية: يمكن أن تساعد هذه الميزة العملاء على تقليل التزاماتهم الضريبية عن طريق البيع الاستراتيجي للاستثمارات التي فقدت قيمتها لتعويض المكاسب في الأصول الأخرى.

خيارات محفظة متنوعة: يجب أن توفر منصة المستشار الآلي القوية مجموعة متنوعة من خيارات المحفظة لتلبية تفضيلات العملاء المختلفة ، بما في ذلك الاستثمار المسؤول اجتماعيا والأسهم الخاصة والمزيد.

تكامل المستشار المالي البشري: قد لا يزال بعض العملاء يرغبون في الحصول على لمسة شخصية من مستشار بشري يتفق الآخرون على استخدام الذكاء الاصطناعي. يمكن أن يساعد توفير خيار التواصل مع مستشار مالي بشري في سد الفجوة بين الخدمات الاستشارية الآلية والتقليدية.

تجربة الهاتف المحمول: يمكن لتطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام تحسين تجربة العميل الإجمالية ، مما يسمح لهم بمراقبة استثماراتهم والوصول إلى أدوات التخطيط المالي أثناء التنقل.

دور المستشارين الماليين البشريين في منصة المستشار الآلي:

في حين أن المستشارين الآليين يقدمون العديد من المزايا ، إلا أنهم لا يحلون بالضرورة محل الحاجة إلى المستشارين الماليين البشريين. بدلا من ذلك ، يمكنهم استكمال الخدمات التي يقدمها المستشارون البشريون ، الذين يمكنهم التركيز على تقديم المشورة الشخصية ، ومعالجة المواقف المالية المعقدة ، وبناء علاقات طويلة الأجل مع العملاء. من خلال دمج المستشارين البشريين في منصة المستشار الآلي الخاصة بك ، يمكنك تلبية احتياجات العملاء الذين يفضلون نهجا مختلطا للتخطيط المالي.

مزايا وعيوب بناء المستشار الآلي الخاص بك:

عند التفكير في بناء مستشار آلي خاص بك ، من الضروري الموازنة بين الفوائد والعيوب المحتملة:

فوائد:

رسوم أقل: عادة ما يتقاضى المستشارون الآليون رسوما أقل مقارنة بالمستشارين الماليين التقليديين ، مما يجعلهم أكثر جاذبية للمستثمرين المهتمين بالتكلفة.

وصول أوسع: يمكن أن تخدم المنصات الآلية مجموعة واسعة من العملاء ، بما في ذلك أولئك الذين لديهم حد أدنى أقل للحساب أو أصول أقل قابلية للاستثمار.

إمكانية الوصول 24/7: يمكن للعملاء الوصول إلى محافظهم الاستثمارية وأدوات التخطيط المالي في أي وقت ، مما يوفر تجربة أكثر ملاءمة.

عيوب:

الاستثمار الأولي: يتطلب بناء منصة المستشار الآلي تكاليف مقدمة كبيرة للتكنولوجيا والبنية التحتية والامتثال التنظيمي.

استنتاج

في الختام ، يعد بناء المستشار الآلي الخاص بك مسعى طموحا وربما مجزيا يمكن أن يساعد في إحداث ثورة في التخطيط المالي وإدارة الثروات لعملائك. ومع ذلك ، فإن التنقل في تعقيدات التكنولوجيا وتكامل الميزات والامتثال لمختلف المناظر التنظيمية المصرفية قد يكون أمرا صعبا. هذا هو المكان الذي يأتي فيه InvestGlass.

كشريك متمرس وموثوق به في صناعة التكنولوجيا المالية ، يمكن أن تساعدك InvestGlass في بناء منصة مستشار آلي مخصصة مصممة خصيصا لاحتياجاتك ومتطلباتك الخاصة. سيرشدك فريق الخبراء لدينا خلال كل خطوة من خطوات العملية ، مما يضمن أن منصتك متوافقة مع اللوائح المصرفية ، ومحسنة لتجربة المستخدم ، ومجهزة بأحدث أدوات إدارة الاستثمار وميزات التخطيط المالي.

من خلال الشراكة مع InvestGlass ، يمكنك تسخير قوة الاستشارات الآلية لتوفير حل أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة ويمكن الوصول إليه لتلبية الاحتياجات المالية لعملائك ، مع الحفاظ أيضا على القدرة التنافسية في عالم التمويل المتطور باستمرار. من خلال خبرتنا ودعمنا ، يمكنك بنجاح بناء مستشار آلي يبرز في السوق ويضع عملك للنمو والنجاح على المدى الطويل.