Hvad er teorierne bag porteføljestyring? Hvorfor er det stadig hipt?

I denne guide vil vi udforske det grundlæggende i moderne porteføljeteori. Denne teori er en god måde at analysere, hvordan dine investeringer klarer sig, og hvad du bør gøre som det næste. I den virkelige verden er det vigtigt for de fleste investorer at forstå moderne porteføljeteori, uanset om du er på udkig efter en ny investering eller evaluerer dine nuværende, så de kan træffe informerede beslutninger om, hvor de skal placere deres penge for at opnå det bedst mulige afkast!

Denne teori er en god måde at analysere, hvordan dine investeringer klarer sig, og hvad du bør gøre som det næste.

Nedenfor forklarer vi de 3 regler i moderne porteføljeteori, så investorer kan maksimere afkastet og reducere risikoen ved deres investeringer. hele porteføljen.

1) Vælg det rigtige mix af aktivklasser

Investorer bør søge visse aktivklasser, der kan generere positiv alfa. Dette kan opnås ved at vælge aktiver på den effektive grænse i moderne porteføljeteori med aktivkorrelationer, der vil sprede porteføljen så meget som muligt. Aktivfordelingen skal være afbalanceret og omfatte aktivklasser af aktier, obligationer, indekser fra flere lande og valutaer. Der skal ikke fokuseres på ligevægtige aktiver, men på forskellige aktivklasser, der præcist kan spore hele spektret af finansmarkederne for at opnå en ordentlig spredning. En veldiversificeret portefølje er altid beskyttet, op til et vist punkt, mod den systematiske risiko, der genereres af markederne. Det er ikke kun de risikoaverse investorer, der bør forsøge at minimere risikoen i deres portefølje.

2) Søg efter billige muligheder for din investeringsportefølje

Hypotesen om det effektive marked og den moderne porteføljeteori, som er udviklet af økonomen Harry Markowitz, siger, at der skal lægges stor vægt på at vælge aktiver med lave omkostninger. Investorer bør vælge investeringsstrategier, der involverer small cap-aktier og investeringsforeninger, som generelt koster mindre end at købe store blue chip-aktier og obligationer. Denne strategi kan også hjælpe med at mindske risikoen, for ved at vælge en billigere aktivklasse bliver dine samlede omkostninger til gebyrer og vedligeholdelse af din egen portefølje følgelig lavere.

3) Rebalancer din portefølje for at undgå en potentiel systematisk risiko

For at opnå en optimal portefølje med høje forventede afkast og lavere idiosynkratisk risiko i en lang periode bør du søge at rebalancere din portefølje med jævne mellemrum og altid forsøge at finde lovende muligheder på aktiemarkedet. En effektiv portefølje er ikke kun den, der har stor spredning og lav systematisk risiko, men også den, der rebalancerer i overensstemmelse hermed for at tilpasse sig de nye markedsforhold og den fremtidige investeringsverden.

InvestGlass digitale værktøjer er designet til at hjælpe dig med din investeringsportefølje i den postmoderne porteføljeteoris æra. Vi giver finansfolk og individuelle investorer mulighed for en mere personlig tilgang til deres investeringer, samtidig med at vi giver dem adgang til nogle af de bedste værktøjer til porteføljestyring og -overvågning på markedet. Har du prøvet vores produkter endnu? Kontakt os Nu!