In questa guida esploreremo le basi della Teoria moderna del portafoglio. Questa teoria è un ottimo modo per analizzare l'andamento dei propri investimenti e le azioni da intraprendere. Nel mondo reale, sia che stiate cercando un nuovo investimento o che stiate valutando quelli attuali, è importante che la maggior parte degli investitori comprenda la Teoria Moderna del Portafoglio, in modo da poter prendere decisioni informate su dove mettere i propri soldi per generare i migliori rendimenti possibili!
Questa teoria è un ottimo modo per analizzare l'andamento dei propri investimenti e le azioni successive.
Di seguito spieghiamo le 3 regole della moderna teoria del portafoglio affinché gli investitori possano massimizzare i rendimenti e ridurre il rischio delle loro l'intero portafoglio.
1) Scegliere il giusto mix di classi di attività
Gli investitori dovrebbero cercare determinate classi di attività in grado di generare un alfa positivo. Questo obiettivo può essere raggiunto selezionando attività sulla frontiera efficiente della moderna teoria di portafoglio con correlazioni di attività che diversifichino il più possibile il portafoglio. L'asset allocation deve essere bilanciata e includere classi di azioni, obbligazioni, indici di più Paesi e valute. Per ottenere una corretta diversificazione, l'attenzione non deve essere concentrata su attività equamente ponderate, ma su diverse classi di attività che possano seguire con precisione l'intero spettro dei mercati finanziari. Un portafoglio ben diversificato è sempre protetto, fino a un certo punto, dal rischio sistematico generato dai mercati. Non solo gli investitori avversi al rischio dovrebbero cercare di ridurre al minimo il rischio del proprio portafoglio.
2) Cercare opportunità a basso costo per il proprio portafoglio di investimento
L'ipotesi del mercato efficiente e la moderna teoria del portafoglio, sviluppata dall'economista Harry Markowitz, affermano che si dovrebbe porre grande enfasi sulla selezione di attività a basso costo. Gli investitori dovrebbero scegliere strategie di investimento che prevedano l'acquisto di azioni e fondi comuni di investimento a piccola capitalizzazione, che in genere costano meno rispetto all'acquisto di azioni e obbligazioni a grande capitalizzazione. Questa strategia può anche aiutare a ridurre il rischio di ribasso, poiché selezionando una classe di attività più economica, il costo totale delle commissioni e del mantenimento del portafoglio è di conseguenza inferiore.
3) Riequilibrare il portafoglio per evitare un potenziale rischio sistematico.
Per ottenere un portafoglio ottimale con rendimenti attesi elevati e un rischio idiosincratico ridotto per un lungo periodo di tempo, dovreste cercare di ribilanciare periodicamente il vostro portafoglio e di trovare sempre opportunità promettenti sul mercato azionario. Un portafoglio efficiente non è solo quello con una grande diversificazione e bassi rischi sistematici, ma anche quello che si ribilancia di conseguenza per adattarsi alle nuove condizioni di mercato e al futuro mondo degli investimenti.
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