En esta guía, exploraremos los fundamentos de la Teoría Moderna de la Cartera. Esta teoría es una excelente forma de analizar cómo van sus inversiones y qué debería hacer a continuación. En el mundo real, tanto si está buscando una nueva inversión como si está evaluando las que ya tiene, es importante que la mayoría de los inversores entiendan la Teoría Moderna de la Cartera para que puedan tomar decisiones informadas sobre dónde invertir su dinero con el fin de generar los mejores rendimientos posibles.
Esta teoría es una excelente forma de analizar cómo van sus inversiones y qué debe hacer a continuación.
A continuación explicamos las 3 reglas de la teoría moderna de carteras para que los inversores maximicen la rentabilidad y reduzcan el riesgo de sus cartera completa.
1) Elija la combinación adecuada de clases de activos
Los inversores deben buscar determinadas clases de activos que puedan generar un alfa positivo. Esto puede lograrse seleccionando activos en la frontera eficiente de la teoría moderna de carteras con correlaciones de activos que diversifiquen la cartera tanto como sea posible. La asignación de activos debe ser equilibrada e incluir clases de activos de acciones, bonos, índices de varios países y divisas. No hay que centrarse en activos con la misma ponderación, sino en distintas clases de activos que puedan seguir con precisión todo el espectro de los mercados financieros para lograr con éxito una diversificación adecuada. Una cartera bien diversificada siempre está protegida, hasta cierto punto, frente al riesgo sistemático generado por los mercados. No sólo los inversores con aversión al riesgo deben tratar de minimizar el riesgo de su cartera.
2) Busque oportunidades de bajo coste para su cartera de inversiones
La hipótesis del mercado eficiente y la teoría moderna de la cartera, desarrolladas por el economista harry Markowitz, afirman que debe hacerse gran hincapié en la selección de activos de bajo coste. Los inversores deben seleccionar estrategias de inversión que incluyan acciones de pequeña capitalización y fondos de inversión que, por lo general, cuestan menos que comprar acciones y bonos de gran capitalización. Esta estrategia también puede ayudar a reducir el riesgo a la baja, ya que al seleccionar una clase de activos más baratos, el coste total de las comisiones y el mantenimiento de la propia cartera es, en consecuencia, menor.
3) Reequilibrar la cartera para evitar un posible riesgo sistemático
Para lograr una cartera óptima con altos rendimientos esperados y menor riesgo idiosincrático durante un largo periodo de tiempo, debe procurar reequilibrar periódicamente su cartera y tratar siempre de encontrar oportunidades bursátiles prometedoras. Una cartera eficiente no es sólo la que tiene una gran diversificación y bajos riesgos sistemáticos, sino también la que se reequilibra en consecuencia para adaptarse a las nuevas condiciones del mercado y al futuro mundo de la inversión.
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